2023年银行从业法律法规考试题型(大全10篇)

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银行从业法律法规考试题型篇一

7、小张近日卧病在床，不能出门。如果他需要查询存款账户余额，那么()业务可以满足其需求。

a.网上银行。

b.电话银行。

c.手机银行。

d.自助终端。

e.柜台查询。

参考答案：a,b,c。

试题难度：本题共被作答27次，正确率111%。

参考解析：网上银行、电话银行和手机银行运用了互联网、移动电话等技术，而不必像传统业务必须去银行。而自助终端虽然不用再去柜台，但要借助atm机等终端设备，在家无法办理。de都需要出门才能办理。

8、下列属于政策性银行职能的包括()。

a.经济调控职能。

b.金融服务职能。

c.政策导向职能。

d.信用创造功能。

e.补充性职能。

参考答案：a,b,c,e。

试题难度：本题共被作答19次，正确率94%。

参考解析：政策性银行的职能包括经济调控职能、金融服务职能、政策导向职能、补充性职能。

9、下列属于现代商业银行的特点有()。

a.利息水平适当。

b.信用功能扩大。

c.具有信用创造功能。

d.利息水平偏高。

e.信用功能缩小。

参考答案：a,b,c。

试题难度：本题共被作答3次。

参考解析：现代商业银行具有三个特点：利息水平适当;信用功能扩大;具有信用创造功能。

10、下列关于中央银行的职能的表述，正确的有()。

a.中央银行是银行的银行。

b.中央银行是商业银行。

c.中央银行是政府的银行。

d.中央银行是“发展的银行”

e.中央银行是“发行的银行”

参考答案：a,c,e。

试题难度：本题共被作答5次。

参考解析：中央银行的职能主要有中央银行是银行的银行、中央银行是政府的银行和中央银行是“发行的银行”。

银行从业法律法规考试题型篇二

初级银行从业资格考试是由中国银行业从业人员资格认证办公室负责组织和实施银行业从业人员资格考试。下面是小编为大家搜索整理的初级银行从业资格考试法律法规重点：银行体系，希望对大家考试有所帮助。

在考试中考分占比4%。主要从银行的起源与发展，银行的分类与职能展开。在复习时要注意银行的分类和分类下的具体的银行的名称和相关职能;一些非金融机构的名称以及相关职能。

商业银行是指能够吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务。以盈利为主要经营目标，经营货币的金融企业。

在货币产生以后，随着商品交换的发展，出现了兑换、保管和借贷货币等经营货币的业务。并逐渐分离出专门从事货币兑换的商人。随后，货币兑换商人通过替往来于各地的商人保管货币，并办理业务而聚集了大量的货币资财。他们利用这些资财办理贷款业务.为吸引客户存放货币，开始向托管人支付一定的货币，货币保管业务演变为存款业务。货币兑换业发展成为既办理兑换，又经营货币存款、贷款和汇款的早期银行。现代商业银行是随着资本主义生产方式的产生而发展起来的。

现代商业银行具有三个特点：(1)利息水平适当;(2)信用功能扩大;(3)具有信用创造功能。

(一)中国人民银行是我国的中央银行，实际上是行政管理机关，基本上不对个人和企业办理银行业务。

制定和执行货币政策;发行人民币，管理人民币流通;监管银行间同业拆借市场和债券市场;实施外汇管理;监管黄金市场;持有管理和经营国家外汇储备、黄金储备;经理国库;反洗钱等等。

(三)商业银行。具体又分为： 国有商业银行(工、农、中、建、交——中国首家全国性股份制商业银行) 全国性的股份制银行(有十五六家，如中信、光大、华夏、招商、兴业、民生、浙商和恒丰)

我国《商业银行法》规定：设立商业银行的注册资本最低限额为10亿元人民币。城市合作商业银行的注册资本最低限额为1亿元人民币，农村合作商业银行的`注册资本最低限额为5000万元人民币。商业银行应当遵守资产负债比例管理的规定，要求商业银行资本充足率不低于8%，贷款余额与存款余额的比例不得超过75%，流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于25%，对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过l0%。

(四)信用社，有城市信用社和农村信用社。

(五)邮政储蓄(只办理储蓄业务)。

(六)非银行金融机构，如金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公 司等理。

最后贷款人制度是中央银行的一项职责.是指在银行体系由于遭遇不利的冲击引起流动性需求大大增加，而银行体系本身又无法满足这种需求时.由中央银行向银行体系提供流动性以确保银行体系稳健经营的一种制度安排。

最后贷款人的主要目标是防范系统性金融风险.属于全局性目标.提供的是一种紧急资金援助或支持.这种援助或支持不是政府为银行危机买单.而是体现政府作为行政力量在市场经济行为中的一种宏观调控作用，作用方式具有救助性。

存款保险制度是一种金融保障制度.是指由符合条件的各类存款性金融机构集中起来建立一个保险机构，各存款机构作为投保人按一定存款比例向其缴纳保险费，建立存款保险准备金，当成员机构发生经营危机或面临破产倒闭时，存款保险机构向其提供财务救助或直接向存款人支付部分或全部存款，从而保护存款人利益，维护银行信用，稳定金融秩序的一种制度。

银行从业法律法规考试题型篇三

导语：2017年的银行从业资格考试很快就要到来了，下面是百分网小编整理的考试复习题，有需要考试的小伙伴可以一起来看看相关的试题内容哦。

1.下列关于空壳公司特点的表述，错误的是( )。

a.为匿名的公司所有者提供服务

b.由被提名人担任董事并相应收取管理费作为报酬

c.被提名人全面掌握公司所有人的真实信息

d.公司由被提名人根据外国律师的指令登记成立

2.下列( )方式不属于银行业金融机构的重组方式。

a.增资发行

b.兼并收购

c.合并

d.购买与承接

3•接管是国务院银行业监督管理机构依法保护银行业金融机构经营安全、合法性的一项预防性拯救措施。其目的是( )。

4•某银行于2008年5月进行重组，由于种种原因，重组失败。国务院银行业监督管理机构决定终止重组，依法按( )方式可以继续处置该银行。

a.撤销

b.依法宣告破产

c.接管

d.托管

5.关于银行业金融机构依法宣告破产，下列表述正确的是( )。

6.依法对金融机构采取风险处置措施时，为保证风险处置措施的顺利实施，金融监管机构可以采取( )措施。

a.申请法院中止对被整顿的金融机构的民事诉讼和执行程序

b.申请法院暂缓对被整顿的金融机构的民事诉讼和执行程序

c.通过行政手段阻止债权人获得被整顿的金融机构的财产

d.允许债权人顺利获得被整顿的金融机构的财产

7.银行工作人员为客户服务时要做到风险提示，下列违规的是( )。

a.提醒客户留意合约中的免责条款

b.分别从利弊两个方面介绍产品

c.客户提出问题时，为了达成业务提供虚假信息

d.根据客户需要推荐合适的产品

8.商业银行操作风险的特点是( )。

a.人为因素在引发操作风险的因素中占有直接的、重要的地位

b.操作风险事件发生频率很高，发生后造成的损失小

c.操作风险是银行经营中最重要的风险

d.操作风险内容较信用风险、市场风险简单

9.农村信用社开始以“三性”为主要内容的改革是在( )年。

a.1984

b.2003

c.2005

d.2006

10.中国银行业监督管理委员会根据审慎监管的要求，通过收集有关银行业金融机构经营管理相关数据资料，运用一定的技术方法，研究分析银行业金融机构经营的总体状况、风险管理状况以及合规情况等，发现其风险管理中存在的问题，并对其稳健性进行评价，这属于中国银行业监督管理委员会监管措施中的( )。

a.现场监管

b.非现场监管

c.市场准入

d.信息披露

11.关于银行的“风险管理部门”的说法，正确的是( )。

a.核心职能是风险信息的收集、分析和报告

b.具有相对大的风险管理策略否决权，以降低操作风险

c.职能是根据收集的信息，作出经营或战略方面的决策

d.可以又称为“风险管理委员会”

12.中国邮政储蓄开展的业务不包括( )。

a.零售业务

b.贷款业务

c.基础金融服务

d.支持社会主义新农村建设

13.以下不是监事会监督手段的是( )。

a.列席会议、检阅文件、检查与调研;监督评测、访谈座谈

b.非现场检测

c.现场抽查

d.提名风险管理部门负责人

14.银行工作人员的以下行为没有违反内幕交易的是( )。

a.银行工作人员在与家人聊天时，无意透漏某机构投资者近期面临的重大诉讼信息

b.银行工作人员匿名开设账户进行股票投资

c.工作休息期间，银行工作人员小张拒绝与同事谈论工作话题

15.以下对监管资本描述，正确的是( )。

a.它是银行资产减去负债的余额

b.它是银行需要保有的最低资本量

c.它是维持金融稳定性而规定的银行必须持有的资本量

d.它用于防御银行的非预期损失

16.以下是1996年巴塞尔委员会对《关于统一国际银行的资本计算和资本标准的协定》的补充内容是( )。

a.将操作风险纳入资本监管范畴

b.将市场风险纳入资本监管范畴

c.将信用风险纳入资本监管范畴

d.将政治风险纳入资本监管范畴

17.关于合同成立的描述正确的是( )。

a.采用合同形式订立合同的，自当事人一方签字或者盖章时合同成立

b.当事人采用信件、数据电文等形式订立合同的，收到信件或数据电文时合同成立

c.采用数据电文形式订立合同的，发件人的主营业地为合同成立的地点

18.下列选项不符合有关法律法规关于银行业同业竞争规定的是( )。

a.银行业同业之间应当坚持公平、有序竞争原则

b.在业务宣传、办理业务过程中，不得使用不正当竞争手段

c.可以免费向客户提供国际市场银行产品信息

19.金融创新基本原则中的四个“认识”原则不包括( )。

a.认识你的业务

b.认识你的客户

c.认识你的潜力

d.认识你的风险

20.资产负债管理主要指在利率波动的环境中，通过策略性改变利率敏感资金的配置状况，来实现银行的( )，或者通过调整总体资产和负债的持续期，来维持银行有正的净值。

a.目标利润

b.目标净利差

c.股东权益最大化

d.成本最小化

1.【答案及解析】c 空壳公司也称为被提名人公司，一般是指为匿名的公司所有权人提供的一种公司结构，这种公司由被提名人根据外国律师的指令登记成立，由被提名人担任董事并相应收取管理费作为报酬。被提名人的存在只是为了掩饰公司真实所有人，没有实际权力，为了保密起见，不可能让被提名人知道公司所有信息，而被提名人对公司的真实所有人更是一无所知。故选c。

2.【答案及解析】a银行业金融机构的重组方式有合并、兼并收购、购买与承接等方式。故选a。

3.【答案及解析】d接管的目的是对被接管的银行业金融机构采取必要措施，恢复银行业金融机构的正常经营能力，以保护存款人的利益。故选d。

4.【答案及解析】b对于重组失败的，国务院银行业监督管理机构可以决定终止重组，由人民法院按照法律规定的程序依法宣告破产。故选b。

5.【答案及解析】c银行业金融机构的破产申请须由国务院金融监督管理机构向人民法院提出，不能自己直接提出，人民法院依法宣告破产清算，破产清算不是由国务院金融监督管理机构执行的。故选c。

6.【答案及解析】a为保证风险处置措施的顺利实施，避免债权人通过向法院申请来抢先取得这些金融机构的财产，使整顿措施无法进行，金融监管机构可以向法院申请，中止以该金融机构为被告或者被执行人的'民事诉讼程序或者执行程序。故选a。

7.【答案及解析】c银行业从业人员向客户推荐产品或提供服务时，银行业从业人员应根据监管规定的要求，对所推荐产品及服务涉及的法律风险、政策风险及市场风险等进行充分的提示，对客户提出的问题应当本着诚实信用的原则答复，不得为达成交易而隐瞒风险或进行虚假或误导性陈述，不得向客户做出不符合有关法律法规及所在机构有关规章制度的承诺或保证。故选c。

8.【答案及解析】a题中b选项中损失应为大;c选项中银行经营中最重要的风险不是操作风险，最主要的风险是信用风险;d选项中操作风险也很复杂。故选a。

9.【答案及解析】b存款是商业银行的被动负债。其余选项均不是商业银行的被动负债。故选b。

10.【答案及解析】b非现场监管是指中国银行业监督管理委员会根据审慎监管的要求，通过收集有关银行业金融机构经营管理相关数据资料，运用一定的技术方法，研究分析银行业金融机构经营的总体状况、风险管理状况以及合规情况等，发现其风险管理中存在的问题，并对其稳健性进行评价。故选b。

11.【答案及解析】a减低风险管理部门的操作风险是通过使其不具有风险管理策略执行权或只具有非常有限的风险管理策略执行权来实现的，而不是赋予其否决权，b选项错误;风险管理委员会的职能是根据风险管理部门提供的信息，做出经营或战略方面的决策，c选项错误;在实际操作过程中，银行的风险管理部门和风险管理委员会既要保持相互独立，又要互为支持，但绝不能混为一谈，d选项错误。故选a。

12.【答案及解析】b 中国邮政储蓄银行的市场定位是以零售业务和中间业务为主，为城市社区和广大农村地区居民提供基础金融服务，与其他银行形成互补关系，支持社会主义新农村建设。故选b。

13.【答案及解析】d监事会监督手段有列席会议、检阅文件、检查与调研;监督评测、访谈座谈;非现场检测;现场抽查。故选d。

14.【答案及解析】c银行业从业人员在日常工作中，恪守有关内幕信息和内幕交易的禁止性规定，应要做到：不在不当时间和地点谈论工作话题，c项符合题意。故选c。

15.【答案及解析】c监管资本是银行当局为了满足监管要求、促进银行审慎经营、维持金融体系稳定而规定的银行必须持有的资本。a项说的是会计资本。bd项说的是经济资本。故选c。

16.【答案及解析】b 1996年巴塞尔委员会对《关于统一国际银行的资本计算和资本标准的协定》的补充内容是将市场风险纳入资本监管范畴。故选b。

17.【答案及解析】d 当事人采用合同书形式订立合同的，自双方当事人签字或者盖章时合同成立。当事人采用信件、数据电文等形式订立合同的，可以在合同成立之前要求签订确认书。签订确认书时合同成立。承诺生效的地点为合同成立的地点。采用数据电文形式订立合同的，收件人，而不是发件人的主营业地为合同成立的地点。故选d。

18.【答案及解析】c题中c选项违反法律法规的规定。故选c。

19.【答案及解析】c金融创新中的四个“认识”包括“认识你的业务”，“认识你的风险”，认识你的客户”，“认识你的交易对手”。故选c。

20.【答案及解析】b资产负债管理主要指在利率波动的环境中，通过策略性改变利率敏感资金的配置状况，来实现银行的目标净利差，或者通过调整总体资产和负债的持续期，来维持银行有正的净值。故选b。

银行从业法律法规考试题型篇四

平衡流动性和盈利性，并降低资产组合的风险、提高资本充足率。债券的流动性强于贷款，盈利性高于现金资产。

即期收益率=票面利息/购买价格×100%。

即期收益率反映的是以现行价格购买债券时.通过按债券票面利率计算的利息收入而能够获得的收益，但并未考虑债券买卖差价所能获得的资本利得收益，因此，也不能全面反映债券投资的收益。

持有期收益率=(出售价格一购买价格+利息)/购买价格×100%。

持有期收益率不仅考虑到了债券所支付的利息收入，还考虑到了债券的资本损益.比较充分地反映了实际收益率。但是，由于出售价格是一个事后衡量指标，所以在事前进行投资决策时。该指标具有很强的主观性。

银行承兑汇票是由在承兑银行开立存账户的存款人出票.向开户银行申请并经银行审查同意承兑后.保证在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。银行承兑汇票期限自出票之日起最长不得超过6个月.以真实的商品交易为基础。

备用信用证是开证行应借款人的要求.以放款人作为信用证的受益人而开具的一种特殊信用证.以保证在借款人不能及时履行义务或破产的情况下.由开证行向受益人及时支付本利。备用信用证分为可撤销的备用信用证和不可撤销的备用信用证。

(1)即期外汇交易。即期外汇交易又称为现汇交易或外汇现货交易.是指在交易日后的第二个营业日或成交当日办理实际货币交割的外汇交易。

(2)远期外汇交易。远期外汇交易又称为期汇交易，是指交易双方在成交后并不立即办理交割，而是事先约定币种、金额、汇率、交割时间等交易条件，到期才进行实际交割的外汇交易。其最大的优点在于能够对冲汇率在未来上升或者下降的风险.因而可以用来进行套期保值或投机。远期外汇交易除了可按固定交割日交割外。也可由交易的某一方选择在一定期限内的任何一天交割(择期交易)。

银行从业法律法规考试题型篇五

银行从业资格考试是由中国银行业从业人员资格认证办公室负责组织和实施银行业从业人员资格考试。下面是应届毕业生小编为大家搜索整理的2017银行从业资格证考试法律法规冲刺试题，希望对大家考试有所帮助。

1. 根据2003年12月27日修订后的《中国人民银行法》，下列选项中不属于中国人民银行的职能的是(b)

a. 制定和执行货币政策 b. 监督与管理银行业金融机构

c. 防范和化解金融风险 d. 维护金融稳定

2. “分析研究外汇收支和国际收支状况，提出维护国际收支平衡的政策建议，研究人民币在资本项目下的可兑换”，这是哪个国家金融机构的职责?(c)。

a. 中国进出口银行 b. 中国银行业监督管理委员会

c. 国家外汇管理局 d. 中国银行

3. 我国的国有商业银行经过股份制改造并成功上市，目前开展的经营活动的主要目的是(a)。

a. 为银行的股东创造价值 b. 履行社会职责

c. 执行国家政策 d. 促进社会经济发展

4. 政策性银行的经营目标主要是(c)。

a. 营业利润最大化 b. 追求自身的经营安全

c. 实现政府的政策目标 d. 保证经营资金的流动性

5. 下列最能体现银监会“管风险”的监管理念的是(a)

c. 建立与完善有效率的内控机制

d. 坚持法人监管，重视对每个银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解

6. 下列不属于银监会的监管目标的是(b)

a. 通过审慎有效的监管，保护广大存款人和消费者的利益

b. 努力实现国际收支平衡和人民币不贬值

c. 通过审慎有效的监管，增强市场信心

d. 通过宣传教育工作和相关信息批露，增进公众对现代金融的了解

7. 衡量物价稳定的宏观经济指标是(c)。

a. 股价指数 b. gdp增长率 c. 通货膨胀率 d. 通货紧缩

8. 为了考察一国或一个地区的经济发展水平的动态变化，应该参考的指标是(b)。

a. 年度进出口总额 b. gdp增长率

c. 国民生产总值 d. 恩格尔系数

9. 采矿业、制造业和建筑业属于(b)

a. 第一产业 b. 第二产业 c. 第三产业 d. 现代化产业

10. 第三产业不包括(c)

a. 计算机服务于软件业 b. 交通运输 c. 电力供应业

d. 水利、环境和公共设施管理业

11. 从整体经济结构的角度观察，我国银行业目前开展零售业务较难的原因在于(b)

a. 人们的消费观念未转变 b. 私人消费对经济增长的贡献较小

c. 银行自身能力不足 d. 人均收入水平低

12. 总体而言，导致银行经营全球化的原因是(a)

a. 经济全球化 b. 在国内经营利润率低 c. 金融创新

d. 银行家的创造精神

a. 融通货币资金 b. 资源配置 c. 产生超额收益 d. 调节经济

14. 金融市场的融资方式是( c)

15. 下列对金融市场的分类属于按交割时间分类的是(c)

a. 货币市场与资本市场 b. 一级市场与二级市场

c. 现货市场与期货市场 d. 股票市场与债券市场

16. 无形市场是指(a)

17. 以下关于我国股票分类的陈述错误的是(c)

d. h股是指由中国境内注册的公司发行、直接在中国香港上市的股票

18. 下列不属于目前我国货币市场组成部分的是(b)

19. 下列不属于短期借款的'是(c)。

20. 下列不属于定期存款的是(d)。

a. 整存整取 b. 零存整取 c. 整存零取 d. 同业存款

21. 发放贷款是一般商业银行最主要的(a)

a. 资金应用 b. 投资业务 c. 风险管理方式 d. 资金来源

22. 下列表述错误的是(c)

a. 在我国个人存款实行实名制 b. 存款利息所得须交纳利息税

c. 利息税由储户自觉交纳 d. 利息税税率为20%

23. 定期存款和活期存款是按照(c)来区分的。

a. 客户类型 b. 帐户种类 c. 存款期限 d. 存款币种

24. 下列表述正确的是(d)

a. 定活两便储蓄存款的利息要比活期存款低

b. 个人通知存款可以按照储户需要随时支取

c. 教育储蓄存款的利息征税税率为20%

d. 教育储蓄存款本金最高限额为2万元

25. 下列不属于公司贷款的一项是(a)

a. 助学贷款 b. 短期贷款 c. 中长期贷款 d. 贸易融资

26. 公司贷款中的短期贷款是用于(b)

a. 新建固定资产 b. 满足季节性资金需求

c. 扩建固定资产 d. 进出口贸易结算

27. 下列不属于银行资金业务的是(c)

a. 短期资金交易 b. 债券业务 c. 贸易融资 d. 衍生产品业务

28. 下列关于银行外汇牌价概念解释正确的是(b)

a. 现汇买入价是指客户买入外汇的价格

b. 现汇卖出价是指银行卖出外汇的价格

c. 中间价是指外汇买卖银行公布的当日外汇外汇牌价的平均值

d. 现钞买入价是指客户买入外汇现钞的价格

29. 境内机构原则上可以开立经常项目外汇账户的个数为(a)

a. 一个 b. 二个 c. 三个 d. 三个以上

30. 下列对贷款概念的理解，错误的一项是(a)

a. 贷款是银行最主要的负债

b. 贷款是经批准可以经营贷款业务的金融机构对借款人提供的货币资金

c. 贷款是银行最主要的资金运用

d. 贷款业务是指商业银行发放贷款相关的各项业务

银行从业法律法规考试题型篇六

在银行从业资格考试的科目中，《风险管理》科目的特点是内容多、内容杂、内容细，需要大量地记忆，但不能机械性地死记硬背，同时需要适当地做题巩固学习效果，查漏补缺。小编为大家搜集整理的初级银行从业资格考试科目《风险管理》备考建议，供考生参考。

教材是关键，做题的目的就是为了熟悉、理解、掌握教材的内容，考试也是把教材的内容换个形式来考查大家。所以应先将教材熟悉好了再做题，一是节省时间，二是做题顺畅。

注意：因为考试题型的特点，我们在阅读教材时，不用过于追求细节，粗读即可，很多内容没有必要全部记住，只需要“脸熟”就够了。

章节练习题、模拟试题都要做，题不在多，而在于精，做一道题有一道题的收获才是目的。做对了这道题，说明对这个知识点把握好了，那么在以后的复习中可以跳过这个知识点。做错了这道题，说明对这个知识点还没有理解到位，所以要再记一遍，记的时候可以拿着笔，一边记一边写，写的时候也不用全写，只要把关键字写下来就可以。

注意：在保证质量的同时要讲求一定的速度。

看书和做题并不是孤立的，二者相互促进，不存在时间分配的矛盾。把教材的内容掌握之后就应该开始做题，出现错误时再回过头来有针对性地看书，目的是通过做题将所考查的知识点掌握扎实。

对于做错的题目一定要引起重视，尤其要重视类似题目多次出错的情况。一个比较好的方法就是：把它写下来，列个备忘录。考试的前一天要将备忘录中所记录的内容认认真真看一遍，理解不了的，再看一下教材对应的内容。

学习过的知识点可能会遗忘，要想把知识点精确牢固地留在记忆中，最有效的方法就是及时、经常地复习。复习不仅能巩固记忆，而且在复习中，通过思考和理解可获得新的认识和体会，达到“温故而知新”的目的。遗忘在学习时就已经开始，间隔的时间越长，遗忘的内容越多，所以需要及时复习。为了使考前能记住该科的所有内容，还必须注意滚动式复习，既要复习新学的内容，又要复习以前学过的内容。

银行从业法律法规考试题型篇七

银行从业资格考试是由中国银行业从业人员资格认证办公室负责组织和实施银行业从业人员资格考试。接下来小编为大家编辑整理了银行从业资格考试《法律法规》考点速记，想了解更多相关内容请关注应届毕业生考试网!

1. 宗旨

为规范银行业从业人员职业行为，提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水平，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展，制定本职业操守。

2. 适用范围

银行业从业人员应当遵守本职业操守，并接受所在机构、银行业自律组织、监管机构和社会公众的`监督。本职业操守的监督者有以下几种。

(1)银行业从业人员所在机构：从业人员供职的银行业金融机构。

(2)银行业自律组织：全国性银行业自律组织和地方性银行业自律组织。

(3)监督机构：银监会、中国人民银行、国家外汇管理局等行使监督管理职能的部门及

其分支机构。

(4)社会公众。

1. 银行业从业人员与客户

(1)熟知业务

(2)监管规避

(3)岗位职责

(4)信息保密

(5)利益冲突

(6)内幕交易

(7)了解客户

(8)反洗钱

(9)礼貌服务

(10)公平对待

(11)风险提示

(12)信息披露

(13)授信尽职

(14)协助执行

(15)礼物收、送

(16)娱乐及便利

(17)客户投诉

2. 银行业从业人员与同事

(1)尊重同事

(2)团结合作

(3)互相监督

3. 银行业从业人员与所在机构

(1)忠于职守

(2)争议处理

(3)离职交接

(4)兼职

(5)爱护机构财产

(6)费用报销

(7)电子设备使用

(8)媒体采访

(9)举报违法行为

4. 银行业从业人员与监管者

(1)接受监督

(2)配合现场检查

(3)配合非现场监管

(4)禁止贿赂及不当便利

银行业从业人员应当以高标准职业道德规范行事，品行正直，恪守诚实信用的原则。

银行业从业人员应当遵守法律法规、行业自律规范以及所在机构的规章制度。

银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格与能力。

银行业从业人员应当勤勉谨慎，对所在机构负有诚实信用义务，切实履行岗位职责，维护所在机构商业信誉。

银行业从业人员应当保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私。

银行业从业人员应当尊重同业人员，公平竞争，禁止商业贿赂。

银行从业法律法规考试题型篇八

1、下列不属于政策性银行职能的是()。

a.支持进出口贸易融资。

b.承担国家重点建设项目融资。

c.发行农业政策性贷款。

d.制定和执行货币政策。

参考答案：d。

试题难度：本题共被作答3次。

参考解析：政策性银行主要是指那些由政府创立、参股或担保的，不以盈利为目的，专门为贯彻并配合政府社会经济政策或意图，在特定的业务领域内，从事政策性融资活动，协助政府发展经济，进行宏观经济管理的金融机构。政策性银行的职能包括经济调控职能、政策导向职能、金融服务职能。

2、()是指能够吸收公众存款、发放贷款、办理结算等多种业务，以盈利为主要经营目标，经营货币的金融企业。

a.商业银行。

b.政策性银行。

c.中央银行。

d.非银行金融机构。

参考答案：a。

试题难度：本题共被作答3次。

参考解析：商业银行是指能够吸收公众存款、发放贷款、办理结算等多种业务，以盈利为主要经营目标，经营货币的金融企业。

3、我国的中央银行成立于()年。

a.2000。

b.1956。

c.1978。

d.1948。

参考答案：d。

试题难度：本题共被作答3次。

参考解析：我国的中央银行是中国人民银行，成立于1948年。

4、国家开发银行成立时的主要任务是()。

a.国家重点建设项目融资。

b.储蓄业务。

c.支持进出口贸易融资。

d.农业政策性贷款。

参考答案：a。

试题难度：本题共被作答3次。

参考解析：国家开发银行成立时的主要任务是国家重点建设项目融资。c和d选项分别是中国进出口银行和中国农业发展银行的任务。b选项中的储蓄业务不是政策性银行的任务。

5、属于不可以吸收公众存款的金融机构是()。

a.商业银行。

b.城市信用合作社。

c.中国银行业协会。

d.农村信用合作社。

参考答案：c。

试题难度：本题共被作答3次。

参考解析：中国银行业协会是自律组织，履行自律、维权、协调和服务职能，而不可以吸收存款。

6、根据中国银监会2009年发布的《货币经纪公司试点管理办法》规定，下列属于货币经纪公司可以从事的业务是()。

a.投资国债。

b.投资金融债券。

c.向境内外金融机构提供资金拆借。

d.向境内外金融机构提供经纪服务。

参考答案：d。

试题难度：本题共被作答3次。

(二)境内外货币市场交易;。

(三)境内外债券市场交易;。

(四)境内外衍生产品交易;。

(五)经中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。

银行从业法律法规考试题型篇九

1.根据2003年12月27日修订后的《中国人民银行法》，下列选项中不属于中国人民银行的职能的是(b)。

a.制定和执行货币政策b.监督与管理银行业金融机构。

c.防范和化解金融风险d.维护金融稳定。

2.我国金融机构体系的经营主体是(b)。

a.中央银行b.商业银行c.政策性银行d.信托公司。

3.下列不属于商业银行的是(b)。

a.中国工商银行b.中国进出口银行c.中国建设银行d.中国农业银行。

4.下列属于国有独资商业银行的是(c)。

5.下列属于股份制商业银行的是(d)。

a.中国工商银行b.中国农业银行c.中国进出口银行d.招商银行。

6.我国的五家大型商业银行被称为“五大行”，它们的机构性质是(a)。

a.国有企业b.事业单位c.国家机关d.政府部门。

7.我国的国有商业银行经过股份制改造并成功上市，目前开展的经营活动的主要目的是(a)。

a.获取利润b.履行社会职责c.执行国家政策d.促进社会经济发展。

8.政策性银行的经营目标主要是(c)。

a.营业利润最大化b.追求自身的经营安全。

c.实现政府的政策目标d.保证经营资金的流动性。

9.下列金融机构中不受中国银行业监督管理委员会监管的是(c)。

10.根据《外资银行管理条例》，外商独资银行、中外合资银行的不能开展的人民币业务是(d)。

a.储蓄和信贷b.国债投资c.外汇买卖。

d.没有不能开展的业务，享受国民待遇。

11.下列关于中国的中央银行的说法错误的是(d)。

b.中国人民银行作为国家的中央银行，从事有关的国际金融活动。

c.中央银行持有、管理和经营国家外汇储备、黄金储备。

d.中央银行管理外汇储备的唯一目标是使外汇储备增值。

12.中国银行业监督委员会的职责不包括(c)。

a.依照法律、法规制定银行业金融机构的审慎经营规则。

b.审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围。

c.管理各个存款储蓄银行的存款准备金。

d.对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理。

13.下列最能体现银监会“管风险”的监管理念的是(a)。

b.建立系统而有效的信息批露制度，从而提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度。

c.建立与完善有效率的内控机制。

d.坚持法人监管，重视对每个银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解。

14.下列不属于银监会的监管目标的是(b)。

a.通过审慎有效的监管，保护广大存款人和消费者的利益。

b.帮助银行业金融机构实现利润最大化。

c.通过审慎有效的监管，增强市场信心。

d.通过宣传教育工作和相关信息批露，增进公众对现代金融的了解。

15.下列关于中国银行业协会的说法有误的是(b)。

a.中国银行业协会是我国的银行业自律组织。

b.凡是银行业金融机构都必须参与中国银行业协会。

c.中国银行业协会是非营利性的社会团体。

d.中国银行业协会的主管单位是银监会。

16.我国已经成立三家政策性银行，各自有自己特定的职能。下列不属于此三家政策性银行的职能的是(b)。

a.承担国家重点建设项目融资b.执行货币政策。

c.支持进出口贸易融资d.农业政策性贷款。

17.新中国第一家全国性的股份制商业银行是(d)。

a.中国工商银行b.中国农业银行c.中国银行d.交通银行。

18.四大国有银行中未在香港联合交易所上市的银行是(b)。

a.中国工商银行b.中国农业银行c.中国建设银行d.中国银行。

19.下列关于股份制商业银行的描述，有误的是(b)。

a.股份制商业银行较好地满足了中小企业和居民的融资和储蓄业务需求。

b.股份制商业银行由于规模较小而不能开展金融创新。

c.股份制商业银行促进了银行体系竞争机制的形成和竞争水平的提高。

d.股份制商业银行推动了整个中国银行业的改革和发展。

20.近几年，城市商业银行呈现三个新的发展趋势。下列选项中不属于城市商业银行发展趋势的是(a)。

第21题2008年5月12日，四川省汶川县发生地震，各国对我国的捐赠应该记人国际收支中的的()。

a.资本项目。

b.贸易收支。

c.单方面转移。

d.劳务收支。

正确答案:c解析：国际收支包括经常项目和资本项目，其中经常项目包括贸易收支、劳务收支(如运输、旅游等)和单方面转移(如汇款、捐赠等)，因此，“捐赠”属于经常项目中的单方面转移。故选c。

第22题以下机构从业人员中，必须遵守银行业从业人员职业操守的不包括()。

a.信托公司工作人员。

b.基金管理公司工作人员。

c.企业集团财务公司工作人员。

d.村镇银行工作人员。

正确答案:b解析：银行业从业人员职业操守是银行业从业人员遵守的职业操守，基金管理公司不属于银行业金融机构，其工作人员不必遵守银行业从业人员职业操守。acd选项中工作人员均为银行业金融机构的工作人员，必须遵守银行业从业人员职业操守。故选b。

第23题监管人员通过实地查阅银行业金融机构经营活动的各种资料和座谈询问等方法，银行业金融机构的风险性和合规性进行分析和评价，这是银监会监管措施中的()。

a.信息披露监管。

b.监管谈话。

c.非现场监管。

d.现场检查。

正确答案:d解析：“信息披露监管”主要是要求机构按照规定披露信息;“监管谈话”主要是与银行业金融机构的董事、高管进行谈话;“非现场监管”主要是在收集数据资料的基础上分析评价;“现场检查”主要是在实地查阅资料和访谈的基础上分析评价。故选d。

第24题我国国务院金融监督管理机构跟踪发现某银行近期吸纳了一笔巨额存款，且经调查该账户为匿名账户，疑似洗钱活动，那么这属于洗钱的()。

a.培植阶段。

b.处置阶段。

c.融合阶段。

d.清洗阶段。

正确答案:b解析：处置阶段是指将犯罪收益投入到清洗系统的过程，是最容易被侦查到的阶段。故选b。

第25题国务院反洗钱行政主管部门是()。

a.中国人民银行。

b.中国保险监督管理委员会。

c.中国证券监督管理委员会。

d.中国银行业监督管理委员会。

正确答案:a解析：《金融机构反洗钱规定》规定，中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门。故选a。

第26题()是风险管理最为核心、最为关键的阶段。

a.风险识别。

b.风险计量。

c.风险监测。

d.风险控制。

正确答案:d解析：风险识别、计量和监测，最终都要落实到风险控制上，因此风险控制为风险管理的核心和关键所在。故选d。

第27题银行业董事会会议包括例会和临时会议。董事会例会每年至少应当召开()。董事会会议应有过()董事出席方可进行。董事会作出决议，必须经过全体董事过()通过。

a.四次;四分之三;四分之三。

b.两次;半数;半数。

c.两次;四分之三;四分之三。

d.四次;半数;半数。

正确答案:d解析：为保证董事会的独立性，董事会中应有一定数目的非执行董事。董事会会议包括例会和临时会议。董事会例会每年至少应当召开四次。董事会会议应有过半数董事出席方可进行。董事会作出决议，必须经过全体董事过半数通过。故选d。

第28题政策性银行的经营目标主要是()。

a.营业利润最大化。

b.追求自身的经营安全。

c.实现政府的政策目标。

d.保证经营资金的流动性。

正确答案:c解析：政策性银行并不以利润最大化、经营安全、资金的流动性为目标，其主要目标是实现政府的政策目标。故选c。

第29题金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由()承担未履行客户身份识别义务的责任。

a.第三方。

b.客户。

c.该金融机构。

d.该金融机构和第三方按比例。

正确答案:c解析：《反洗钱法》第十七条规定：金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施;第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。故选c。

第30题下列有关商业银行贷款的表述，不正确的是()。

a.商业银行不能利用拆入资金发放固定资产贷款或用于投资。

b.商业银行贷款，应当对借款人的借款用途等进行严格审查、

d.商业银行有权拒绝任何单位和个人强令其发放贷款或者提供担保。

正确答案:c解析：借款人到期不归还担保贷款的，商业银行依法享有要求保证人归还贷款本金和利息或者就该担保物优先受偿的权利，c选项表述不正确。故选c。

银行从业法律法规考试题型篇十

大家在复习备考的同时，也不要忘了做题，接下来小编为大家编辑整理了2017银行从业资格考试法律法规机考提分题，想了解更多相关内容请关注应届毕业生考试网!

1.《物权法》已由全国人民代表大会于2007年3月通过，自2007年10月1日起施行。( )

2.中国银行业协会是中国银行业自律组织，在华外资金融机构不可以加入中国银行业协会。 ( )

3.在依法冻结单位存款时，如遇被冻结单位银行账户的存款不足冻结金额时，银行应当在十二个月的冻结期内，冻结该单位可以冻结的存款，直至达到需要的冻结金额。( )

4.日元对人民币的汇率，一般可以看做是基本汇率。 ( )

5.违反金融管理法规，是金融犯罪成立的前提和基础。 ( )

6.银行交易金融衍生品的主要目的是获取投机利润。 ( )

7.根据《公司法》的规定，股份有限公司募集设立是指由发起人认购公司应发行股份的一部分，其余股份向社会公开募集或向特定对象募集而设立公司。 ( )

8.在我国，商业银行可以利用自由资金从事股票交易。 ( )

9.经济合同的书面形式只能是纸质载体。 ( )

10.外汇储蓄账户可以用外汇存取，也可以进行转账。 ( )

11.从本质上来看，银行是经营管理风险的机构。 ( )

12.根据《公司法》的规定，公司的法定代表人必须是公司的董事长。 ( )

13.贷款人的不安抗辩权是指贷款人在贷款合同签订之后，有确切证据证明借款人有丧失或者可能丧失履行债务能力的情形，难以按期归还贷款时，可以中止(暂时停止)交付约定款项，并要求借款人提供适当担保。 ( )

14.银行业金融机构有违法经营、经营管理不善等情形，不予重组将严重危害金融秩序、损害公众利益的，国务院银行业监督管理机构有权予以重组。 ( )

15.各省的银行业协会是中国银行业协会的会员单位。 ( )

1.【答案及解析】a《物权法》已由全国人民代表大会于2007年3月通过，自2007年10月1日起施行。

2.【答案及解析】b要成为中国银行业协会会员，需要符合一系列条件，并进行相关申请得到审批。具体而言，经银监会批准成立的、具有独立法人资格的全国性银行业金融机构以及在华外资金融机构，承认《中国银行业协会章程》，均可申请加入中国银行业协会成为会员。故选b。

3.【答案及解析】b如遇被冻结单位银行账户的存款不足冻结金额时，银行应当在六个月的.冻结期内，冻结该单位银行账户可以冻结的存款，直至达到需要冻结的数额。

4.【答案及解析】b一般美元是基本汇率中的关键货币，日元对人民币的汇率是通过美元对日元、美元对人民币的汇率套算出来的，是套算汇率。

5.【答案及解析】a如果某种金融行为并没有违反金融管理法规，则该种行为就不可能构成金融犯罪。因此，违反金融管理法规，是金融犯罪成立的前提和基础。

6.【答案及解析】b尽管有客户委托银行进行不以风险管理为目的的投机或炒作交易，但是银行交易金融衍生品的主要目的是风险管理。

7.【答案及解析】a《公司法》规定，股份有限公司募集设立是指由发起人认购公司应发行股份的一部分，其余股份向社会公开募集或向特定对象募集而设立公司。

8.【答案及解析】b商业银行在中华人民共和国境内不得从事信托投资和证券经营业务。

9.【答案及解析】b经济合同的书面形式不再局限于纸质载体，许多情况下它表现为磁介质或其他载体中的电子数据。

10.【答案及解析】b外汇储蓄账户只能用于外汇存取。不能进行转账。外汇结算账户可以用于转账、汇款等资金清算支付。

11.【答案及解析】a从本质上看，银行是经营管理风险的机构。

12.【答案及解析】b依照公司章程的规定，公司法定代表人由董事长、执行董事或者经理担任。

13.【答案及解析】a贷款人的不安抗辩权是指贷款人在贷款合同签订后，有确切证据证明借款人有丧失履行债务能力的情形，难以按期归还贷款时，可以中止(暂时停止)交付约定款项，并要求借款人提供适当担保。

14.【答案及解析】b这种情形国务院银行业监督管理机构应为有权予以撤销，而不是重组。故选b。

15.【答案及解析】b各省的银行业协会是中国银行业协会的准会员单位，而非会员单位。