额度不够调整申请的范文怎么写 无法申请额度调整(九篇)

在日常学习、工作或生活中，大家总少不了接触作文或者范文吧，通过文章可以把我们那些零零散散的思想，聚集在一块。大家想知道怎么样才能写一篇比较优质的范文吗？下面是小编为大家收集的优秀范文，供大家参考借鉴，希望可以帮助到有需要的朋友。

2023年额度不够调整申请的范文怎么写一

一、经费管理及审批原则

1、局机关经费开支必须坚持节约和效能原则;

2、局长审定全年机关经费预、决算;

3、经费开支实行分管财务副局长“一支笔”审批制度;

4、各项经费收支由局财审科负责管理;

5、各项经费开支均应贯彻“先报告、后开支”的原则;

6、1万元以上的开支，由局长审批后，再由分管财务副局长批示;无预算安排单笔5万元以上大额支出由党委会研究决定通过后执行(特殊情况由局长召集相关局领导研究决定)。

二、审批程序

报销经费须取得合法凭据，由经办人签名并载明用途，经证明人、分管领导签字确认属实，(1)对于常规性经费项目，财审科依据财政财务制度和内部财务管理制度审核，报分管财务副局长审批报销;(2)对于应由局长批示的项目，必须先报局长批准同意，再由财审科审核，最后报分管财务副局长审批报销;

三、经费开支的具体规定

(一)办公费

各类办公设备、办公家俱、办公用品和文印耗材由办公室或电子商务科统一采购，对于按规定需要办理政府采购的项目(含印刷)由办公室或电子商务科填列采购申请表，经局长同意后由财务科办理对口财政的手续;

(二)公务接待

1、局机关接待工作要坚持节俭原则，严格控制次数、标准和陪客人数;

2、接待费用的结算方式分为定点单位多次记账统一结算和公务消费卡结算两种方式;

3、公务接待范围 上级来本局检查指导工作的;外地或本市相关单位来我局交流工作的;各县(市)区等基层单位来局办事确需安排的;各科室召开的部门工作会议确需安排的;招商引资活动等专项接待;

4、公务接待审批程序 负责接待的科室(部门)需先按要求填制“接待用餐申请单”，经本部门分管领导签字后，由分管财务领导审批，财审科依据批准限额审核报销;

5、公务接待标准

①接待地厅级领导按1500元/桌的标准执行;(四星以上或同等档次酒店)

②接待处级领导按每800元/桌的标准执行;(四星以上或同等档次酒店)

③平级部门因工作确需安排的按40元/人标准执行;

④本局机关干部确因公务需用餐按30元/人标准执行;

⑤市领导或局长主请的客人视情况开支;

⑥接待省部级领导或重要客商视情况开支。

6、公务接待的物品实行领用制，由办公室负责管理。各科室需事先按要求填写“物品领用审批单”，原则上中餐不得领用白酒;本局系统内开会，原则上不安排用餐、不安排烟酒。

7、礼品、烟酒等贵重物资的购入由办公室、财务科共同办理，保管和领用由办公室派专人负责，实行出入库登记制，待拟购下批物资时，由财审科负责对该物资盘存和核销，再办理购入;

8、未经批准开支的接待费用，财审科将拒绝审核报销，各类娱乐休闲场所(如保健、洗头、足浴、ktv、钓鱼等)费用票据一律不予报销。

(三)差旅费

1、出差省内市外，出差人员需交纳会务费或培训学习费的，须由分管领导和分管财务副局长审批;拟派出省、出境的，还须事先报局长批准同意方可列支;

2、除局领导外，其他干部职工出差的交通工具原则上为火车和汽车，确需乘坐飞机和火车软卧的须报局长批准同意方可列支;

3、出差补助标准

①伙食费补助：每人每天省内12元、外省一般地区15元、特区20元。

②交通费补助：出差期间发每人每天市内交通费3元，不再凭票报销市内交通费;报销了市内交通费的不再补贴;

4、随公务车出差，在接待单位就餐或因公误餐而在外就餐报销了餐费的，不再报销出差补助，凡乘公共汽车出差，未在接待单位就餐又未报销餐费的，其出差补助按制度规定标准执行;

5、探亲路费

①已婚职工探望配偶、未婚职工探望父母的往返车船费(不含飞机和火车软卧)可予以全额报销;

②已婚职工探望父母的往返路费(不含飞机和火车软卧)，在本人月基本工资的30%以内的，由本人自理，超过部分由单位负担;

6、差旅费报销由本人在出差返回后一周内按规定报销，预借了差旅费在报销时一并多退少补结清。

(四)汽车开支

1、公务用车费用严格按照市公务消费改革领导小组办公室下达的总限额控制使用，财审科建公务消费台帐;

2、公务用车严格执行定点维修、定点加油和统一保险的有关规定;

①定点维修

一般维修(20xx元以下) 由司机填写维修报告单，办公室负责人现场核实审定维修项目，分管办公室领导审定，再送定点单位维修;

大修和保养(20xx元以上) 由司机填写维修报告单，办公室负责人现场核实审定维修项目，财务科经询价后核定维修额度，分管办公室领导审核签字，送定点单位维修;

②定点加油

规定用中石化ic卡定点加油，执行一车一卡制，用加油主卡统一结算。由办公室登记每台公务用车的行驶里程和用油量，并定期公布每台公务用车的100公里油耗。

3、汽车补胎、充气、洗车等 洗车实行1200元包年制，其他零星费用由办公室提供定点维修单位的发票一年一次结账。

(五)大型外事活动

举办召开外经外贸、招商专项活动(会议)必须年初有计划安排(异动项目年中调整)，贯彻精简、高效、节约的原则，严格按预算执行，量入为出，不得铺张浪费突破经费预算;

(六)干部学习培训费

1、由本单位派出参加党校短期学习班、业务岗位培训班的学费全额报销，不予报销有关生活补贴;

2、经本单位同意参加各类专业职称考试，取得证书的，凭有效的学习发票报销：高级证书1500元，中级证书1000元，初级证书500元;与商务经济业务相关的在原有的报销标准上提高100%。

3、经本单位同意在职干部利用业余时间自学，取得学历证书的，凭有效的学习发票报销：研究生学历3000元，本科学历1000元，专科学历500元;取得学位的在原有的报销标准上提高100%。

(七)其他开支

1、拨给其他单位经费单项金额在1万元(含1万元)以上的，须先报局长批准同意;

2、机关组织开展的各项活动(包括工会活动、三八节活动、八一节活动、老年节活动、春节慰问等)开支，须先报局长批准同意;

3、以现金或物资形式发放的各种福利均应先报局长批准同意;

4、探望病人 看望住院的干部职工按每次200元标准慰问，由工会牵头报销，其他科室(部门)看望病人不再报销费用;

5、因公借款 凡因公务需要预借现金的，先由业务分管领导签字，再由分管财务副局长审批方可借支，应及时报账结算归还;

6、鼓励机关各部门和干部职工个人积极争取预算外资金和省部级专项资金，可适当开支一定的业务费。

7、其他不可预计开支，视情况处理。

本制度自公布之日起三十日后执行。

2023年额度不够调整申请的范文怎么写二

______________集团有限公司：

贵公司欲___________年_______月_______日向______________银行香港分行不可撤销担保书，担保______________国际发展有限公司向上述银行提供之信用证额度及信托提货额度，现我公司向贵公司提供不可撤销之反担保书。

一般开出信用证额度共____________万港币，及其项下之信托提货额度共___________万港币，我单位(以下简称“反担保人”)现在此无条件及不可撤销地向贵公司提供——持续的不可撤销反担保，保证借款人按___________银行之要求偿还—切因上述银行便利而引起之全部应偿还款项，包括本金、利患、费用及其他应付款项，井同意：

1.如借款人未能按______________银行之规定依时偿还任何或—切因上述银行便利而引致之到期应偿还款项包括本金、利息、费用或其他应付款项，反担保人须在______________银行书面要求15天内，以_______________银行规定的货币，将借款人欠款金额，电汇至______________银行所指定的银行帐户内，反担保人同意在______________银行提出上述书面要求前，无须采取任何行动要求或强制供款人履行其在上述银行便利项下的义务。

2.反担保人在本反担保书项下的一切应付款项，必须全数清付，不得有任何抵销、扣减或预扣。若因法律规定或其他原因，反担保人不得不在其应付款项预扣或扣减任何税项或其他款项，反担保人须另付额外金额，以确保______________银行实收金额与预扣或损减前的应收金额相同。

3.反担保人同意本反担保书和其在本反担保书项下的一切义务，均不会因下述情况而解除或受到影响：

a)贵司原担保______________银行在任何时间给予借款人的任何时间或宽容或放弃、撤销或延迟行使对借款人的任何权利;

b)借款人的法人组织或股东的任何变更或人事变动;

c)反担保人的内部改组或人事变动;

d)任何经反担保人同意有关上述银行便利的有关文件之修改或变动及/或贵公司担保______________银行现时或今后持有借款人的任何其他担保、留置权、汇票、票据抵押、存款或其他抵押品。

4.______________银行给予担保人的任何通知或要求，当以书面形式按下述地址或电传号码(或担保人事先书面另行通知的其他地址或电传号码)发送：

地址：____________________

电传号码：__________

发送与反担保人的通知或要求当下述时间视为送达：

a)如采用信函，寄后第7天;

b)如采用电传，发送之时。

5.反担保人特此向贵公司陈述及保证：

a)反担保人乃完全根据香港有关法律而成立并存在之公司。

b)反担保人具有充分合法权力签署本担保书及履行本反担保书所规定之一切义务。

c)本反担保书构成反担保人之合法、有效及有约束力之义务;

d)反担保人已采取一切适当而必要之内部措施以授权签署本反担保书。

e)反担保人已从香港政府有关部门取得香港法律及规定所需有关签署、履行或执行本担保书之认可、执照、批复及委任，包括本文件所需任何以外币付款之批准。

f)本反担保书之签署与执行属民间商业活动而非政府或官方活动;反担保人不得以国家主权或任何香港法律为理由在法律诉讼、终审裁决以前之法律行为及有关反担保人本身或其财产之终审裁决之执行及其附属法律行为中享有豁免权。反担保人明确放弃所有现在或将来可能得到之法律豁免权。

6.此反担保书舆反担保书中所提及之所有权利、义务及责任均受香港法律管辖。

7.本担保书有效期自签署日起正式生效直至上述银行便利下所有应偿还款项包括全部本息、费用及其他应付款项全部清还为止。

8.本反担保书生效后，利来公司的一切债权、债务、经济往来及一切法律责任均由反担保人承担。

见证人：_____________________

反担保人：___________________

_________年_______月_______日

2023年额度不够调整申请的范文怎么写三

甲方：

乙方：

身份证号：

法定代表人：

地址：

地址：

为明确借款的金额、期限、利息等具体内容，双方经过平等、自愿协商，就有关借款及还款事项达成一致，约定如下：

第一条借款额度的内容

1、最高总借款额度金额：

2、最高借款额度期限：。

在此期限内，在不超过最高借款额度的情况下可多次循环使用，每次使用的方式、金额、期限等由甲、乙双方商定，但各种方式授信的使用余额之和不得超过最高总借款额度金额。最高借款总额度项下具体业务期限的起始日期须在额度期限内，终止日期是否在额度期限内以具体《借据》(附件2)的约定为准。

第二条借款额度的使用

借款额度的使用必须由乙方提出申请，甲方审查同意后，乙方出具《借据》等相关手续。且本合同项下的借款乙方仅能用于向供应商苹果电脑贸易(上海)有限公司采购苹果主货物，包括、所用，不得挪做他用

第三条借款额度的发放

1、每次甲方支付借款前，乙方必需以邮件的方式详细描述借款金额、用途、供应商的名称、收款账户、采购货物的名称、单价、金额等情况。甲方放款后，乙方必须将《借据》《监管物监管通知书》(附件1)的原件在三个工作日内以快递的形式寄送至甲方。

2、鉴于乙方只接受公司账户的收付款，现乙方要求甲方的每一笔借款的收支必须通过公司账户进行汇入汇出，因此，甲方委托公司对乙方的每一次借款进行委托支付，并对还款进行托收，账户明细见下：

户名：

开户行：

账号：

3、乙方的收款账户明细见下：

户名：_______________有限公司

开户行：__________________支行

账号：

上述账户收到第2条条款中甲方委托的公司账户支付的款项即视为乙方收到甲方的借款。

乙方应立即出具收到相应借款金额的收款收据给甲方。

利息的计算方法及结算时间：

(一)利息的计算方法

1、借款期限≥3天的，每天利息万分之七，每天为一个计息周期;

2、借款期限&;3天，按照甲方拨付的借款总额全额计息，每笔借款最低收取三天的利息，利息借款总额___0。

3、乙方收取借款之日即是计息开始之日(以银行记录为准)，借款时间在三天以上的’，以实际欠款余额为基数按天计息，当天所还部分借款可在第二天中抵减利息，以此类推!

(二)利息的结算时间

1、甲方每天与乙方指定人员核对当天产生的利息，并将当天产生的利息金额以及欠款余额以短信的形式或邮件的方式告知。

2、借款期限在7天以内的，乙方必须在单笔借款结清前，将所产生的借款利息直接偿还至甲方的指定收款帐户内;借款期限超出7天的，乙方必须在每周一，向甲方结算前七天所产生的借款利息。

3、乙方支付本合同借款的利息应汇入甲方指定的下列账户为：

(户名：开户行：，帐号：)

第五条文件往来电子邮箱确认：

1、乙方

地址：

2、甲方

地址：

乙方以上指定地址发出的所有邮件，均视为乙方之意思表示，对乙方具有约束力。

第六条货物质押

1、乙方使用每笔借款采购回的所有货物(详见《监管物监管通知书》)做为每笔借款的担保，必须全部质押给甲方，质押物自甲乙双方向监管方送达《监管物监管通知书》时交付甲方，甲方对该货物享有质权。

2、甲方对乙方所质押的货物只承担保管义务，不负责销售与跌价风险，乙方必须在借款之日起30天内偿还完所有借款，如乙方不能在约定的时间内偿还完借款，则甲方有权对质押货物按照不低于市场价格50%的价格自行进行销售处理，风险金不予退还，处理价值按照货物销售发票为准，如遇货物滞销或者掉价时，甲方则有权向乙方追讨差价。

第七条、还款来源及货物跌价风险金的收取

1、还款资金来源：

2、货物跌价风险金的收取：在甲方每次划拨借款前，乙方应支付单笔借款金额质押货物的跌价风险金。

3、货物跌价风险金的退还：乙方在偿还完所有借款后，风险金由甲方直接退还至乙方的账户内，或者在乙方偿还最后一笔欠款时一次性冲抵。

4、货物跌价风险的追加：如果乙方质押给甲方的货物，国内市场价格跌幅超过风险金的50%时，甲方以邮件的方式通知乙方，乙方在收到通知后3个工作日内向甲方支付风险金差额，如3日内未收到差额风险金，甲方有权将货物销售处理，货物销售后的款项优先冲减乙方应向甲方偿还的借款，不足部分，用乙方支付给甲方的跌价风险金弥补甲方的损失，还不足以弥补甲方损失的，乙方在接到甲方通知后五日内予以继续弥补。

5、质押货物的发放：乙方每次需要提取质押货物时，必须向甲方偿还相对应金额的借款。

第八条乙方的义务

1、乙方必须按照借款合同规定的用途使用借款，不得挪作他用，不得用借款进行违法活动。

2、乙方必须按合同规定的期限偿还借款。

3、乙方有义务接受甲方的检查、监督贷款的使用等情况。

第九条违约责任

1、乙方的违约责任

①乙方不按合同规定的用途使用借款，甲方有权提前收回部分或全部借款，对违约使用的部分，按借款总额每天5‰支付违约金。

②乙方超出本合同约定还款期限未还款的，自单笔借款期限届满之日起，须按以下约定支付违约金，违约金基数为乙方清偿本息后剩余的金额，日违约金为5‰;

③乙方使用借款造成损失浪费或利用借款合同进行违法活动的，甲方有权提前追回贷款，并报有关单位对直接责任人追究行政、经济或刑事责任。

2、甲方的违约责任

①在乙方请款得到甲方书面确认后，甲方承诺必须在工作时间24小时内向乙方指定帐户进行划付借款，。

②甲方对乙方交付保管的帐户只限于向苹果电脑贸易(上海)有限公司进行借款的划付，不得挪作他用，对乙方交付的印鉴安全承担保管责任，不得挪作他用，否则，乙方有权追究甲方的相关法律责任。

第十条担保条款

(1)、保证人作为该笔借款的共同保证人，各保证人对此《借款框架

合同》项下发生的连续借款金额在人民币(大写)借款额度内承担共同连带保证责任，保证期限为两年。

(2)、保证人同意对《借款框架合同》及今后可能发生的修改、补充条款中乙方的所有债务承担无限连带责任;如乙方未按《借款框架合同》中的承诺执行或者未按期足额偿还全部债务，则甲方有权提前收回借款，保证人保证在收到甲方的索款通知后无条件承担连带保证责任;

第十一条乙方声明、保证和承诺

1、乙方是在其设立的司法辖区内合法设立、有效存续及拥有良好信誉的公司，拥有全部的公司权利及政府许可和批准从事其目前从事的业务。

2、乙方拥有合法的权力、权利和授权签署、交付及履行本合同。

本合同构成对乙方有效且具有约束力的协议，并可以根据合同条款对乙方执行。

3、乙方保证向甲方提供的各项资料是真实、完整、合法、有效的，不含有任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

4、乙方谨此承诺，若其发生变更住所、通讯地址、联系电话及营业范围、法人代表等事项、其将在有关事项变更后十日内书面通知甲方。

若乙方不履行上述通知义务，甲方按照原通讯地址寄送有关通知、文件、视为已送达。

5、乙方谨此确认，其已经认真审阅、充分知悉、理解本合同的全部条款内容，签署本合同是其真实的意思表示。

第十二条其它

1、本合同如有未尽事宜，须经合同各方当事人共同协商，做出补充规定，补充规定与本合同具有同等效力。

本合同非经甲方与乙方协商一致，任何一方当事人不得擅自变更或解除合同。

2、本合同经双方签字或盖章后生效。

3、本合同一式肆份，由甲方、乙方各执二份，合同附件各一份。

甲方：

乙方：

年月日

2023年额度不够调整申请的范文怎么写四

不可撤销外汇额度担保书

银行：

根据公司号文的申请，贵行同意向其提供外汇贷款（大写），本保证人愿意为该项贷款的外汇额度担保。特此开立本保证书，向贵行担保下列各项：

一、本保证书为无条件不可撤销的保证书，担保金为履行担保时与万美元贷款本金以及利息和费用等量的外汇额度。

三、本保证书在贵行同意借款方延期还款时继续有效。

四、本保证书是一种连续担保和赔偿的保证，不受借款方接受上级单位任何指令和借款方与任何单位签订的任何协议、文件的影响，也不因借款方是否破产、无力清偿借款、丧失企业资格、更改组织章程以及关、停、并、转等各种变化而有任何改变。

五、本保证人是经上级主管部门批准成立、工商行政管理部门发给营业执照的法人，并有足够偿还借款的财产作保证，保证履行本保证书规定的义务。

六、本保证书自签发之日起生效，至还清借款方所欠的全部借款本息和费用时自动失效。

保证人：（公章）

法定代表人：（签章）

保证人地址：

保证人外汇额度开户局名及账号：

2023年额度不够调整申请的范文怎么写五

一、为了加强公司内部管理，规范公司财务报销行为，倡导一切以业务为重的指导思想，合理控制费用支出，结合本公司的具体情况特制定本制度。

一、借款报销的审批权限

1、公司人员出差费用及日常费用支出须经总经理签字；

2、各部门所有报销单据必须经总经理审批。

三、借款流程

1、借款人员因公需要领用现金或支票时，应按规定填写《借款单》，注明借款事由、借款金额（大小写须完全一致，不得涂改）、支票或现金。经总经理审核签字。

2、借款人员执审批后的“借款单”到财务部，财务负责人根据公司的资金状况确定是否予以支付。若支付，经会计制单、审核，由出纳按照批准金额予以支付；

四、借款管理规定

1、出差借款：借款人员借款后必须及时报销。差旅费借款必须在返回公司上班之日起3天内办理报销及还款手续。

2、其他临时借款，如业务费、周转金等，借款人员应及时报帐，除周转金外其他借款原则上不允许跨月借支。

3、各项借款金额超过5000元应提前一天通知财务部备款。

五、报销管理程序

1、借款销账时应以借款申请单为依据，据实报销，超出申请单范围使用的，须经主管领导批准，否则财务人员有权拒绝销帐；借款人员在任务完成之后要及时报销，原则是前账不清，后账不借；

2、报销时，报销单上应注明所办事由和用途，并附原始单据和发票，经总经理批准后到财务部报账；

3、会计人员对报销凭据的合法性、真实性、合理性予以复核；

一、费用标准:

直辖市

2、省会城市

3、县级及以下

二、费用标准的补充说明

1、住宿费报销时必须提供住宿发票，实际发生额未达到住宿标准金额，不予补偿；超出住宿标准部分由员工自行承担。

2、实际出差天数的计算以所乘交通工具出发时间到返京时间为准，12：00以后出发（或12：00以前到达）以半天计，12：00以前出发（或12：00以后到达）以一天计。

3、伙食标准、交通费用标准实行包干制，依据实际出差天数结算，原则上采用额度内据实报销形式，特殊情况无相关票据时可按标准领取补贴。

4、宴请客户需由总经理批准后方可报销招待费，同时按比例（早餐20%、午餐或晚餐40%）扣减出差人当天的伙食补贴。

5、出差时由对方接待单位提供餐饮、住宿及交通工具等将不予报销相关费用。

6、关于私事绕道的报销规定：趁出差或调动工作之便，事先经公司领导批准就近回家省亲、办事，所发生的车票，一律按直线距离报销，多开支的部分由个人自理，不发放绕道和在家期间的一切补助费；

7、出差期间市内交通费及业务招待费经公司领导审批财务审核后报销；

8、其他费用报销标准按照有关规定审核报销。

一、交通费报销管理规定

（一）费用标准：

1、员工因公需要用车可根据公司相关规定申请公司派车，在没有车的情况下经行政部车辆管理人员同意后可以乘坐出租车

2、市内因公公交车费应保存相应车票报销。

（二）报销办法：

1、旅途中符合乘卧（从晚八时至次日晨七时之间，在车上过夜6小时以上或连续乘车时间超过12小时）而未乘坐卧铺，特快按票价50%，其它列车票价60%予以补助。订票费、退票费原则上不予报销，如遇特殊情况需写书面汇报，报分管领导批准后，方可报销。

2、对于自带车辆人员，交通补助费予以取消（乘坐出租车办事需经主管领导同意）。

3、乘坐的出租车费用不在报销范围之内，但下列情况除外：

（1）出差目的地偏远，没有公共交通工具的；

（2）携有巨款或重要文件须确保安全的；

（3）收、发货物笨重，搬运困难或时间紧迫的；

（4）陪同重要客人外出的；

（5）执行特殊业务或夜间办事不方便的。

以上情况须请示部门主管同意后方可报销。

2、通讯费报销管理的规定

（1）为了兼顾效率与公平的原则，员工的手机费用的报销采用与岗位相关制，即依据不同岗位，根据员工工作性质和职位不同设定不同的报销标准，员工通讯费每人每月不得超过100元；销售人员通讯费每人每月不得超过200元。

（2）特殊情况由总经理核定报销金额。

1、本人填写好报销单，经公司领导批准后由专人汇总统一交到财务部；

2、财务部按照规定核审后予以报销。

一、本规定由公司财务部负责解释。

二、本制度经总经理办公会议讨论通过并由董事长或其授权人签字后生效。

三、本规定自发布之日起执行。

附：报销流程图

2023年额度不够调整申请的范文怎么写六

最高额度担保合同最新的范文

高抵字(________)第________号

抵押权人：________________

住所：________________

法定代表人：________________

抵押人：________________(1)

住所：________________身份证号：________________

法定代表人：________________电话：________________

抵押人：________________(2)

住所：________________身份证号：________________

法定代表人：________________电话：________________

抵押人：________________(3)

住所：________________身份证号：________________

法定代表人：________________电话：________________

鉴于抵押人愿为抵押权人与(下称债务人)按本合同第一条约定签订的一系列业务合同(下称主合同)所形成的债权提供最高额抵押担保，根据国家有关法律法规，当事人各方经协商一致，订立本合同。

第一条被担保的主债权及最高额

1、抵押人自愿为抵押权人与债务人形成的下列债权提供担保，担保的债权最高本金余额折合人民币(大写金额)。担保的最高债权额为本合同第二条约定的抵押担保的范围的全部金额。

(1)抵押权人自年月日起至年月日止，与债务人办理约定的各类业务所形成的债权。该期间为最高额担保债权的确定期间，上述业务具体包括人民币贷款、应付款保函、担保等。

(2)抵押权人与债务人已形成的下列主合同项下尚未受偿的债权本金及其相应的利息、罚息、复利、费用等，其中利息、罚息、复利、费用等按相应的主合同约定计算至实际受偿之日止:

合同名称：________________

合同编号：________________

尚未受偿本金：________________

(表中栏目不够填写而增加的附表，为本合同组成部分。)

2、本合同担保的每笔业务的种类、金额、利率、期限等内容以相关法律文书或者凭证为准。

3、在本合同约定的期间和最高余额内，抵押权人发放本合同约定的贷款或者提供担保等其他信用时无须逐笔办理担保手续。

4、在本合同约定的期间和最高余额内发生的业务，币种不限，抵押人按原币种承担担保责任。

第二条抵押担保的范围

抵押担保的范围包括主债权本金、利息、罚息、复利、违约金、损害赔偿金，以及诉讼(仲裁)费、律师费、处置费、过户费等抵押权人实现债权和抵押权的一切费用。

第三条抵押物

1、抵押人同意以设定抵押。上述抵押物详见抵押清单，抵押清单为本合同组成部分。

2、上述抵押物暂作价(人民币大写________________)，其最终价值以抵押权实现时实际处理抵押物所得价款为准。

第四条抵押人承诺

1、抵押人已按有关规定和程序取得本合同担保所需要的授权。

2、抵押人对抵押物拥有充分、无争议的所有权或者处分权。

3、抵押物依法可以流通或者转让。

4、抵押物不存在被查封、扣押、监管等情况。

5、抵押人如实告知拖欠税款、抵押物建设工程价款等款项及抵押物已设定抵押、已出租等情况。

6、抵押人已就本合同项下抵押事宜征得抵押物共有人同意。

7、抵押期间，发生下列情形之一的，抵押人立即书面通知抵押权人：

(1)抵押物被查封、扣押、监管或者被采取其他强制措施;

(2)抵押人改变资本结构或者经营体制，包括但不限于承包、租赁、股份制改造、联营、合并、分立、合资、资产转让等;

(3)抵押人被撤销、吊销营业执照、责令关闭或者出现其他解散事由;

(4)抵押人申请破产、重整、和解或者被申请破产、重整。

8、抵押物不存在其他影响抵押权人实现抵押权的情形。

第五条抵押权的效力

抵押权的效力及于抵押物的从物、从权利、代位物、分离物、附合物、混合物、加工物及法律法规规定的其他财产和权利。

第六条本合同与主合同的关系

本合同的效力独立于主合同，不因主合同的无效或被撤销而无效或被撤销。

第七条抵押物的占管

1、本合同项下抵押物由抵押人占管，抵押人对抵押物负有妥善管理和合理使用的义务。抵押权人有权监督和检查抵押物的管理和使用情况。

2、抵押期间，未经抵押权人书面同意，抵押人不得对抵押物作出赠与、转让、出租、再抵押或者进行其他任何方式的处分。经抵押权人书面同意，抵押人以转让、出租或者其他方式处分抵押物的，所得价款应用于提前清偿所担保的债权或者提存。

3、抵押期间，抵押物毁损、灭失、被征收、被征用或者因附合、混合、加工使抵押物的所有权为第三人所有等，抵押人应及时采取有效措施防止损失扩大，同时立即书面通知抵押权人。抵押权人有权就获得的保险金、赔偿金或者补偿金等优先受偿;被担保债权的履行期未届满的，抵押权人有权要求提前清偿债务或者提存。

4、抵押期间，抵押物价值减少的，抵押权人有权要求抵押人恢复抵押物的价值或者提供抵押权人认可的与减少的价值相当的担保。

第八条抵押物的保险

1、抵押人应根据抵押权人的要求办理有关保险，并指定抵押权人为该项保险的第一受益人，保险单据原件交与抵押权人保管。

2、保险费由抵押人承担，抵押人应按时足额缴纳保险费，并履行保险合同(含保险单或者其他保险凭证，下同)项下的其他义务。抵押期间，抵押人未按约缴付保险费或者办理保险(续保)手续的，抵押权人有权代为垫付或者办理保险(续保)手续，相关费用由抵押人承担。

3、抵押期间，未经抵押权人书面同意，抵押人不得单方或者与保险人协商变更、解除或者终止保险合同;不得放弃保险金请求权或者向第三人请求赔偿的权利。

4、抵押期间，抵押物发生保险事故的，抵押人应立即通知保险人及抵押权人，并负责索赔事宜。抵押人未及时通知或者索赔，造成抵押权人损失的，应当承担赔偿责任。

第九条抵押登记

1、抵押人应在本合同生效后五日内到有关登记机构办理抵押登记手续;抵押物的他项权利证书、抵押登记文件或者其他权利证书由抵押权人占管。

2、抵押期间，如需在登记机关办理变更登记的，抵押人应及时到有关机关办理相应的变更登记手续。

3、抵押期间，抵押权人依本合同约定转让最高额抵押权的，抵押人应当协助抵押权人、受让人办理相应的变更登记手续。

第十条抵押权的转让

1、本合同项下最高额抵押担保的债权确定前，抵押权人转让部分债权的，有权转让相应的抵押权。

2、本合同项下最高额抵押担保的债权确定后，抵押权人转让部分债权的，有权不转让相应的抵押权。

第十一条被担保债权的确定

发生下列情形之一的，本合同项下最高额抵押担保的债权确定：

1、债权确定期间届满。“期间届满”包括本合同第一条约定的债权确定期间届满，以及抵押权人依国家法律法规规定或者本合同约定宣布债权确定期间提前届满的情形。债务人违反主合同约定义务或者抵押人违反本合同约定义务的，抵押权人有权宣布债权确定期间提前届满。

2、法律规定债权确定的情形。

第十二条抵押权的实现

1、发生下列情形之一的，抵押权人有权行使抵押权，并可以与抵押人协商以抵押物折价，或者以拍卖、变卖抵押物的价款优先受偿。所得价款不足以清偿本合同项下所担保的债权的，抵押权人可以选择将该款项用于归还本金、利息、罚息、复利或者费用等：

(1)任一主合同项下债务履行期限届满，抵押权人未受清偿。“期限届满”包括主合同项下债务履行期限届满，以及抵押权人依照国家法律法规规定或者主合同的约定宣布主合同项下债权提前到期的情形;

(2)债务人、抵押人被撤销、吊销营业执照、责令关闭或者出现其他解散事由;

(3)债务人、抵押人被人民法院受理破产申请或者裁定和解;

(4)债务人、抵押人死亡、被宣告失踪或者被宣告死亡;

(5)抵押物被查封、扣押、监管或者被采取其他强制措施;

(6)抵押物毁损、灭失或者被征收、征用;

(7)抵押人未按抵押权人要求恢复抵押物的价值或者提供相应的担保;

(8)抵押人违反本合同项下义务;

(9)其他严重影响抵押权实现的情形。

2、本合同所担保的债权同时存在物的担保(含债务人或第三人提供)和保证担保的，抵押权人可以就物的担保实现债权，也可以要求保证人承担保证责任。本合同所担保的债权同时存在两个以上物的担保人的(含债务人提供物的担保)，抵押权人有权就其中任一或者各个担保物行使担保物权。抵押权人已经选择某一担保方式/担保物来实现债权的，也可同时主张通过其他担保方式/担保物来实现全部或部分债权。

抵押权人：________________

抵押人：________________(1)

抵押人：________________(2)

抵押人：________________(3)

________年________月________日

2023年额度不够调整申请的范文怎么写七

(一)“财政拨款结转”和“财政拨款结余”科目及对应的“资金结存”科目余额

新制度设置了“财政拨款结转”、“财政拨款结余”科目及对应的“资金结存”科目。在新旧制度转换时，单位按照新制度规定将原账其他应收款中的预付款项计入预算支出的，应当对原账的“财政拨款结转”科目余额进行逐项分析，按照减去已经支付财政资金尚未计入预算支出(如其他应收款中的预付款项等)的金额后的差额，登记新账的“财政拨款结转”科目及其明细科目贷方;按照原账的“财政拨款结余”科目余额，登记新账的“财政拨款结余”科目及其明细科目贷方。

单位应当按照原账的“财政应返还额度”科目余额登记新账的“资金结存——财政应返还额度”科目借方;按照新账的“财政拨款结转”和“财政拨款结余”科目贷方余额合计数，减去新账的“资金结存——财政应返还额度”科目借方余额后的差额，登记新账的“资金结存——货币资金”科目的借方。

(二)“非财政拨款结转”科目及对应的“资金结存”科目余额

新制度设置了“非财政拨款结转”科目及对应的“资金结存”科目。在新旧制度转换时，单位按照新制度规定将原账其他应收款中的预付款项计入预算支出的，应当对原账的“其他资金结转结余——项目结转”科目余额进行逐项分析，按照减去已经支付非财政拨款专项资金尚未计入预算支出(如其他应收款中的预付款项等)的金额后的差额，登记新账的“非财政拨款结转”科目及其明细科目贷方;同时，按照相同的金额登记新账的“资金结存——货币资金”科目借方。

(三)“非财政拨款结余”科目及对应的“资金结存”科目余额

1.登记“非财政拨款结余”科目余额

新制度设置了“非财政拨款结余”科目及对应的“资金结存”科目。在新旧制度转换时，单位应当按照原账的“其他资金结转结余——非项目结余”科目余额，借记新账的“资金结存——货币资金”科目，贷记新账的“非财政拨款结余”科目。

2.对新账“非财政拨款结余”科目及“资金结存”科目余额进行调整

单位按照新制度规定将原账其他应收款中的预付款项计入预算支出的，应当对原账的“其他应收款”科目余额进行分析，区分其中预付款项的金额(将来很可能列支)和非预付款项的金额，并对预付款项的金额划分为财政拨款资金预付的金额、非财政拨款专项资金预付的金额和非财政拨款非专项资金预付的金额，按照非财政拨款非专项资金预付的金额，借记新账的“非财政拨款结余”科目，贷记新账的“资金结存——货币资金”科目。

(四)预算收入类、预算支出类会计科目

由于预算收入类、预算支出类会计科目年初无余额，在新旧制度转换时，单位无需对预算收入类、预算支出类会计科目进行新账年初余额登记。

单位应当自20__年1月1日起，按照新制度设置预算收入类、预算支出类科目并进行账务处理。

单位存在20__年12月31日前需要按照新制度预算会计核算基础调整预算会计科目期初余额的其他事项的，应当比照本规定调整新账的相应预算会计科目期初余额。

单位对预算会计科目的期初余额登记和调整，应当编制记账凭证，并将期初余额登记和调整的依据作为原始凭证。

四、财务报表和预算会计报表的新旧衔接

(一)编制20__年1月1日资产负债表

单位应当根据20__年1月1日新账的财务会计科目余额，按照新制度编制20__年1月1日资产负债表(仅要求填列各项目“年初余额”)。

(二)20__年度财务报表和预算会计报表的编制

单位应当按照新制度规定编制20__年财务报表和预算会计报表。在编制20__年度收入费用表、净资产变动表、现金流量表和预算收入支出表、预算结转结余变动表时，不要求填列上年比较数。

单位应当根据20__年1月1日新账财务会计科目余额，填列20__年净资产变动表各项目的“上年年末余额”;根据20__年1月1日新账预算会计科目余额，填列20__年预算结转结余变动表的“年初预算结转结余”项目和财政拨款预算收入支出表的“年初财政拨款结转结余”项目。

五、其他事项

(一)截至20__年12月31日尚未进行基建“并账”的单位，应当首先参照《新旧行政单位会计制度有关衔接问题的处理规定》(财库〔20__〕219号)，将基建账套相关数据并入20__年12月31日原账中的相关科目余额，再按照本规定将20__年12月31日原账相关会计科目余额转入新账相应科目。

2023年额度不够调整申请的范文怎么写八

不可撤销外汇额度担保书

银行：

根据

公司

号文的申请，贵行同意向其提供外汇贷款（大写）

，本保证人愿意为该项贷款的外汇额度担保。特此开立本保证书，向贵行担保下列各项：

一、本保证书为无条件不可撤销的保证书，担保金为履行担保时与

万美元贷款本金以及利息和费用等量的外汇额度。

二、本保证书保证归还借款方在 字第 号借款合同项下不按期偿还的全部或部分到期借款本息，并同意在接到贵行书面通知后十四天内代为偿还借款方所欠借款本息和费用额度。如我单位不能履行上述担保责任时，接受你行委托外汇管理局从我单位账户中扣收全部贷款本息和费用的外汇额度。

三、本保证书在贵行同意借款方延期还款时继续有效。

四、本保证书是一种连续担保和赔偿的保证，不受借款方接受上级单位任何指令和借款方与任何单位签订的任何协议、文件的影响，也不因借款方是否破产、无力清偿借款、丧失企业资格、更改组织章程以及关、停、并、转等各种变化而有任何改变。

五、本保证人是经上级主管部门批准成立、工商行政管理部门发给营业执照的法人，并有足够偿还借款的财产作保证，保证履行本保证书规定的义务。

六、本保证书自签发之日起生效，至还清借款方所欠的全部借款本息和费用时自动失效。

保证人：（公章）

法定代表人：（签章）

保证人地址：

保证人外汇额度开户局名及账号：

2023年额度不够调整申请的范文怎么写九

一、财务管理制度

第一条为了加强公司内部管理，规范公司财务报销行为，倡导一切以业务为重的指导思想，合理控制费用支出，特制定本制度。

第二条本制度根据相关的财经制度及公司的实际情景，将财务报销分为日常办公费用、工薪福利及相关费用、税费支出、工程相关支出及专项支出等，以下分别说明报销相关的借款流程及各项支出具体的财务报销制度和报销流程。

第三条本制度适用公司全体员工。

第四条借款管理规定

（一）出差借款：出差人员凭审批后的《出差申请表》按批准额度办理借款，出差回到5个工作日内办理报销还款手续。

（二）其他临时借款，如业务费、周转金等，借款人员应及时报帐，除周转金外其他借款原则上不允许跨月借支。

（三）各项借款金额超过5000元应提前一天通知财务部备款。

（四）借款销账规定：

（1）借款销帐时应以借款申请单为依据，据实报销，超出申请单范围使用的，须经主管领导批准，否则财务人员有权拒绝销帐；

（2）借领支票者原则上应在5个工作日内办理销帐手续。

（五）借款未还者原则上不得再次借款，逾期未还借支者转为个人借款从工资中扣回。

第一条借款流程

（一）借款人按规定填写《借款单》，注明借款事由、借款金额（大小写须完全一致，不得涂改）、支票或现金。

（二）审批流程：主管部门经理审核签字→财务经理复核→总经理审批。

（三）财务付款：借款凭审批后的借款单到财务部办理领款手续。

第二条日常费用主要包括差旅费、电话费、交通费、办公费、低值易耗品及备品备件、业务招待费、培训费、资料费等。在一个预算期间内，各项费用的累计支出原则上不得超出预算。

第三条费用报销的一般规定

（一）报销人必须取得相应的合法票据（相关规定见发票管理制度），且发票背面有经办人签名。

（二）填写报销单应注意：根据费用性质填写对应单据；严格按单据要求项目认真写，注明附件张数；金额大小写须完全一致（不得涂改）；简述费用资料或事由。

（三）按规定的审批程序报批。

（三）报销5000元以上需提前一天通知财务部以便备款。

第四条费用报销的一般流程：报销人整理报销单据并填写对应费用报销单→须办理申请或出入库手续的应附批准后的申请单或出入库单→部门经理审核签字→财务部门复核→总经理审批→到出纳处报销。

第五条差旅费报销制度及流程。

（一）费用标准：

职务交通工具住宿标准伙食标准外埠市内交通费用

一般员工火车硬卧120元天30元天30元天

部门负责人火车硬卧150元天40元天40元天

总经理助理飞机200元天50元天50元天

总经理及以上飞机实报实销实报实销实报实销

（二）费用标准的补充说明：

1、住宿费报销时必须供给住宿发票，实际发生额未到达住宿标准金额，不予补偿；超出住宿标准部分由员工自行承担。

2、实际出差天数的计算以所乘交通工具出发时光到返京时光为准，12：00以后出发（或12：00以前到达）以半天计，12：00以前出发（或12：00以后到达）以一天计。

3、伙食标准、交通费用标准实行包干制，依据实际出差天数结算，原则上采用额度内据实报销形式，特殊情景无相关票据时可按标准领取补贴。

4、宴请客户需由总经理批准后方可报销招待费，同时按比例（早餐20%、午餐或晚餐40%）扣减出差人当天的伙食补贴。

5、出差时由对方接待单位供给餐饮、住宿及交通工具等将不予报销相关费用。

二、报销流程

1、出差申请：拟出差人员首先填写《出差申请表》，详细注明出差地点、目的、行程安排、交通工具及预计差旅费用项目等，出差申请单由总经理批准。

2、借支差旅费：出差人员将审批过的《出差申请表》交财务部，按借款管理规定办理借款手续，出纳按规定支付所借款项。

3、购票：出差人员持审批过的出差申请复印件，到行政部订票（原则上机票一律用支票支付，特殊情景不能用支票的，需事先书面说明情景，经审批人签字后报财务备案）。

4、回到报销：出差人员应在回公司后五个工作日内办理报销事宜，根据差旅费用标准填写《差旅费报销单》，部门经理审核签字，财务部审核签字，总经理审批；原则上前款未清者不予办理新的借支。

第六条电话费报销制度及流程

（一）费用标准

1、移动通讯费：为了兼顾效率与公平的原则，员工的手机费用的报销采用与岗位相关制，即依据不一样岗位，根据员工工作性质和职位不一样设定不一样的报销标准，具体标准见行政部相关管理制度规定。

2、固定电话费：公司为员工供给工作必须的固定电话，并由公司统一支付话费。不鼓励员工在上班期间打私人电话。

（二）报销流程

1、公司人力资源部每月初（10日前）将本月员工手机费执行标准（含特批执行标准）交财务部。

2、财务部通知员工于每月中旬（20日前）按话费标准将发票交财务部集中办理报销手续。

3、财务部指定专人按日常费用的审批程序集中办理员工手机费报批手续。

4、员工到财务部出纳处签字领款（每月25日前）。

5、固定电话费由行政部指定专人按日常费用审批程序及报销流程办理报销手续，若遇电话费异常变动情景应到电信局查明原因，特殊情景报总经理批示处理办法。

第十一条交通费报销制度及流程

（一）费用标准：

（1）员工因公需要用车可根据公司相关规定申请公司派车，在没有车的情景下经行政部车辆管理人员同意后能够乘坐出租车；

（2）市内因公公交车费应保存相应车票报销。

（二）报销流程

1、员工整理交通车票（含因公公交车票），在车票背面签经办人名字，并由行政部派车人员签字确认，按规定填好《交通费报销单》。

2、审批：按日常费用审批程序审批。

3、员工持审批后的报销单到财务处办理报销手续。

第十二条办公费、低值易耗品等报销制度及流程

（一）管理规定：为了合理控制费用支出，此类费用由公司行政部统一管理，集中购置，并指定专人负责。

（二）报销流程

1、购置申请：公司行政部每季度根据需求及库存情景按预算管理办法编制购置预算，实际购置时填写购置申请单按资产管理办法规定报批。

2、报销程序：报销人先填写费用报销单（附出入库单），按日常费用审批程序报批。审批后的报销单及原始单据（包括结账小票）交财务部，按日常费用报销流程付款或冲抵借支。

3、费用归集：财务部按月根据行政部供给的各部门领用金额统计表，归集核算各部门相关费用。库存用品作为公共费用，待实际领用时分摊。

第十三条招待费、培训费、资料费及其他报销制度及流程

（一）费用标准

1、招待费：为了规范招待费的支出，大额招待费应事前征得总经理的同意。

2、培训费：为了便于公司根据需要统筹安排，此费用由公司人力资源部门统一管理，各部门培训需求应及时报送人力资源。人力资源根据实际需要编制培训计划报总经理审批。

3、资料费：在保证满足需要的前提下，尽量节俭成本，注意资源共享。各部门在购买资料前必须先填写《资料申请表》，在报销前必须到行政部资料管理人员处进行登记（资料管理人员在资料发票背面签字）。

4、其他费用：根据实际需要据实支付。

（二）报销流程：

1、招待费由经办人按日常费用报销一般规定及一般流程办理报销手续。

2、培训费由人力资源部人员根据审批程序及报销程序办理报销手续。

3、资料费在报销前需办理资料登记手续，按审批程序审批后的报销单及申请表到财务处办理报销手续。

4、其他费用报销参照日常费用报销制度及流程办理。

第四部分工薪福利及相关费用支出制度及流程

第十四条工薪福利等支出包括工资、临时工资、社会保险及各项福利等，此类费用按照资金支出制度相关规定执行。

第十五条工薪福利支付流程

（一）工资支付流程：

（1）每月20日由人力资源部将本月经公司总经理审批后的工资支付标准（含人员变动、额度变动、扣款、社会保险及住房公积金等信息）转交财务部；

（2）总经理供给职工月度奖金分配表；

（3）财务部根据奖金表及支付标准编制标准格式的工资表；

（4）按工薪审批程序审批；

（5）每月25日由财务部经过银行代发形式支付工资；

（6）每月末之前员工到财务部领工资条并与工资卡内资金进行核实。

（二）临时工资支付流程同工资支付流程。

（三）社会保险及住房公积金支付流程：

（1）由人力资源部将由公司总经理审批后的支付标准交财务部进行相关的财务处理；（2）住房公积金由人力资源部按工薪审批程序申请转帐支票支付；社会保险金由财务部协助人力资源办理银行托收手续，财务部收到银行托收单据应交人力资源部专人签字确认，若有差异应查明原因并按实际情景进行调整。

（四）其他福利费支出由公司人力资源部按审批后的支付标准填写报销单→经部门经理签字确认→财务经理进行财务复核→报总经理审批，审批后的报销单及支付标准交财务部办理报销手续。

第五部分专项支出财务报销制度及流程

第十六条专项支出主要包括软件及固定资产购置、咨询顾问费用、广告宣传活动费及其他专项费用等。

第十七条软件及固定资产购置报销财务制度及流程。

（一）填写购置申请：按公司《资产管理制度》相关规定填写《资产购置申请单》并报批。

（二）报销标准：相关的合同协议及批准生效的购置申请。

（三）结账报销：

（1）资产验收（软件应安装调试）无误后，经办人凭发票等资料办理出入库手续，按规定填写报销单（经办人在发票背面签字并附出入库单）；

（2）按资金支出规定审批程序审批；

（3）财务部根据审批后的报销单以支票形式付款；

（4）若需提前借款，应按借款规定办理借支手续，并在5个工作日内办理报销手续。

第十八条其他专项支出报销制度及流程

（一）费用范围：其他专项支出包括其他所有专门立项的费用（含咨询顾问、广告及宣传活动费、公司员工活动费用、办公室装修及其他专项费用）支出。

（二）费用标准：此类费用一般金额较大，由主管部门经理根据实际需要向总经理提交请示报告（含项目可行性分析、费用预算及相关收益预测表等），经总经理签署审核意见后报董事长及其授权人审批。

（三）财务报销流程

1、审批后的报告文件到财务部备案，以便财务备款。

2、签订合同：由直接负责部门与合作方签订正式合作合同，（合同签订前由公司法律顾问的审核，合同应注明付款方式等）。

3、付款流程：

（1）由经办人整理发票等资料并填写费用报销单（填写规范参照日常费用报销一般规定）；

（2）按审批程序审批：主管部门经理审核签字→财务复核→总经理审批；

（3）财务部根据审批后的报销单金额付款；

（4）若需提前借款，应按借款规定办理借支手续，并在5个工作日内办理报销手续。

第六部分报销时光的具体规定

第十九条为了协调公司对内、对外的业务工作安排，方便员工费用报销，财务部将报销时光具体安排如下：

1、财务报销：公司财务部每周四为财务报销日。若当月的最终一个报销日在该月的28日以后，为了便于财务部集中时光月末结账，该报销日停止财务报销。

2、借支及其他业务的不受以上的时光限制，可随时办理。

第七部分附则

第二十条本制度解释权归公司财务部。

第二十一条本制度经总经理办公会议讨论经过并由董事长或其授权人签字后生效。