非法营运追责案例心得体会范本 违规经营责任追究案例(8篇)

我们在一些事情上受到启发后，可以通过写心得体会的方式将其记录下来，它可以帮助我们了解自己的这段时间的学习、工作生活状态。优质的心得体会该怎么样去写呢？以下我给大家整理了一些优质的心得体会范文，希望对大家能够有所帮助。

关于非法营运追责案例心得体会范本一

决定中对原司法解释中有关非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪的定罪处罚标准进行修改完善，明确相关法律适用问题，更好贯彻宽严相济刑事政策，依法惩治非法集资犯罪，维护国家金融安全和稳定。

此前，2021年3月1日，《刑法修正案十一》将刑法第一百七十六条非法吸收公众存款罪进行了修改，将非法吸收公众存款罪量刑提高的同时，也明确了在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。另外国务院于2021年5月21日也颁布了《防范和处置非法集资条例》，其中包括了对涉嫌非法集资的转让股权、债权、虚拟货币、融资租赁业务等形式予以查处。所以，此次非法集资司法解释的修改主要也是为了适应上位法和行政法规的修改而进行的。

结合司法实践，我们认为本次修改有如下亮点值得特别的关注。

1、进一步明确了在提起公诉前这个时间点能够及时清退所吸收资金，可以免于刑事处罚，甚至不作为犯罪处理。

这一条对于平台公司高管和投资人都是一条好消息，对于平台公司高管来说，只要在提起公诉前努力对平台公司的外债进行追索，就有希望不被作为犯罪进行处理。而对于投资人来说，挽回损失需要平台公司高管的积极配合，这一条规定给了平台高管积极配合的动力，双方配合，挽回损失的可能性就大大增加。实践中，很多侦查机关和公诉机关对于有希望完成清退的平台公司，也会对平台高管采取非羁押的强制措施，并且会给一个比较长的处置债权的时间，以便于尽可能的在提起公诉前完成资产的清退，挽回投资人的损失。

另外对于那种全部退赔希望不大的平台公司，也给予平台高管一个较为宽松的悔过情节，即，只要在提起公诉前积极进行退赃退赔的，都可以从轻甚至减轻处罚。此条规定，其实也是意味着司法机关在办理该类案件中，把退赔追赃明确作为一项重要的工作来对待了。在笔者最近办理的诸多非法集资案件来看，多地司法机关明确称只要将在平台公司取得的资金进行退赔的，将有很大希望判处缓刑，情节轻微的也可以直接不予起诉。

这些变化，相比十年前已经有了很大的进步。最早在对非法集资案件的侦办过程中，司法机关往往主要关注的是打击犯罪，经常是一立案便对平台公司进行全部的资产冻结，导致平台公司直接停止运营。而作为平台公司，主要资产主要是债权类资产，如此，这些债权便无人处理，无人索要，慢慢变成一堆烂账，最后即使经过漫长的刑事程序对平台公司给予了刑事处罚，但是此时平台公司的债权类资产也面临债务人跑路，或者是因为法院无法代替平台公司去追债，而平台公司高管均被送进了监狱，导致这些债权无人追索，慢慢都烂掉了。

所以，自2017年开始，我们团队在办理非法集资案件中首创并践行“审前资产处置”的非吸平台一揽子解决方式，不但帮助非吸平台的高管减轻甚至免于刑事处罚，还能够尽量挽回投资人的损失。当时我们的办案方式取得了多家司法机关的认可，并且引起了金融部门和立法部门的关注。

在后续立法修改时，也吸收了我们这种在提起公诉前，对平台的资产、债权、物权先行进行处置后清偿投资人的操作方式，并据此可以对平台公司高管给予减轻甚至免于刑事处罚的方式。

2、提高了非吸案件的入罪底线。

在之前的司法解释中，对非吸案件区分个人犯罪和单位犯罪，此次修改后非吸案件不再区分个人和单位犯罪，将定罪幅度直接全部按之前单位犯罪的起点予以入罪。即单独符合100万、150人和50万以上损失这些条件才可以以刑法予以评价。虽然非吸的大案动辄就是几千上亿的资金规模，这个规定对于大的平台没有太大的意义，但是对于笔者之前经历过的那种只吸收了几十万，便被司法机关定罪的案件来说，还是有天壤之别的。当然，本次司法解释也明确了对依法不需要追究刑事责任或者免予刑事处罚的，应当依法将案件移送有关行政机关，也就是说，不作为犯罪处理不意味着行为本身不违法，如果符合《防范和处置非法集资条例》的有关规定，司法机关应当将相关案件移交有关行政机关，由行政机关按照上述条例给予行政处罚。

关于非法营运追责案例心得体会范本二

各位领导：

现将...开展对矿山非法生产专项执法检查暨安全生产大检查整治行动情况以及全年打击非法矿业规范矿业秩序工作情况汇报如下：

我县现有矿山企业000家，其中金属矿山000家，煤矿00家、非金属矿山00家；

000个资源调查（普查）项目。

按照年度矿业执法工作重点，将查处打击违法违规矿业活动规范矿业秩序贯彻于全年工作始终。坚持集中整治与日常坚管相结合，坚持巡查发现与卫片执法检查相结合，以打击非法盗采、超层越界、以采代探和持超期证开采等违法违规采矿行为为重点，全面规范矿业秩序，消除矿产资源勘查、开发、利用等环节的安全生产隐患，确保国家矿产资源的有效保护和人民群众生产财产安全。今年以来我局把打击非法采矿做为执法监察工作的重点，确保管死管住。从讲政治、保稳定、促发展的高度，统一思想，提高认识，常抓不懈。

对非法开采、以采代探等矿产资源违法行为进行集中严密排查，对矿区附近村庄、单位、隐蔽角落进行全面清查，不留死角、不留后患、做到底数清、情况明，实行“四不放过”。

特别是对000000000等关停煤矿及矿区周边的村庄和铁矿、莹石矿及其它洞采矿山进行全面逐一检查。从1月份至今，累计出动巡查人员160余人次。共排查矿区附近村庄25个，资源开采矿山103家，其中地下开采矿山33家。特别是0000非法采点，更是死看死守。要求各国土资源所对重点区域每周巡查一次，其他区域每月巡查一次，并建立巡查台账。

（一）特别是百日行动开展以来，成立了打击非法采矿行动组，局领导多次召开会议进行动员部署，对行动人员、排查范围和打击工作重点进行安排部署。抽调矿山执法大队、监察、矿管、地勘、储量、地环等相关股室人员，成立三个工作组，分别由副局长带队，按照不同区域、分清重点进行排查。同时召开所长会议，要求各国土所对辖区加大动态巡查力度，做到对非法开采行为及时发现，及时采取措施。

（二）对全县27个资源调查（普查）项目实行强化监管，特别是曾发生过以采代探行为的矿山企业，通过加强巡查监管、人员包矿、落实责任等措施，防止以采代探出现反弹。其中00矿业、00矿业、00矿业、000矿业、00矿业这五家探矿企业更是巡查重点。今年先后对这几家企业下达了责令停产通知，并对金茂矿业有限公司进行了处罚，对其他四家存在以采代探行为的企业也进行了立案。

（三）加强有证矿山的监管，在矿山实测中发现，00灰石矿、00灰石矿存在越界采矿。我局责令其退回矿区范围内

采矿，并对其进行了行政处罚。

（四）针对非法盗采容易死灰复燃的特点，加强与公安部门联合执法机制建设，弥补国土部门单兵作战的弱点和不足，在联合行动中，公安机关先后出动警力20余人次，成功取缔0000非法采矿点2处，并立案调查。此外，我局还成功取缔了无证采矿点5个，分别是000无证采莹石、000无证采铁、000无证采铁、000无证采铁、000无证采金。

根据我县矿产资源勘查、开采的实际，以采代探是我县打击非法采矿规范矿业秩序的重中之重，受政策因素原因，还将是今后一段时期矿业监管重点和难点。

一是继续深入开展排查工作，对非法采矿坚决按“三不留，一毁闭”标准彻底取缔，对排查发现的各类违法违规勘查开采行为进行集中处理，坚决做到查处、取缔“两到位”。

二是继续加大巡查监管力度，按照动态巡查责任分区，严格落实动态巡查责任制度，始终保持对非法矿业活动严厉打击的高压态势，坚决遏制违法勘查采矿回潮。

三是加强与公安、纪检、监察等部门工作配合，加大违法采矿人员责任追究力度，通过严惩严处，全面消除矿产资源开发利用环节安全隐患，确保人民群众生命财产安全。

关于非法营运追责案例心得体会范本三

按照文件精神，切实遏制非法集资势头，有力保护人民群众合法权益，我镇高度重视，按照“打防结合、以防为主”的原则，着力营造全社会共同防范非法集资的良好氛围，保持对非法集资活动的高压震慑态势。现将工作开展情况总结如下：

（一）强化领导，明确工作职责。为确保20xx年防范非法集资宣传活动有组织、有计划开展，成立了以镇长同志为组长，分管领导同志为副组长，农业综合服务中心工作人员，司法所工作人员

为成员的非法集资宣传活动领导小组。

（二）加强宣传，营造良好氛围。为提高广大群众对非法集资危害性的认识和对非法集资行为的识别能力，针对性选择宣传内容，确保宣传实效。一是召开镇、村各级干部会议，宣传防范非法集资工作的意义和方法，要求村组加强纵深宣传，提醒群众远离非法集资违法活动；二是利用各级微信群向群众宣传“非法集资”等知识与危害，不断提升群众安全意识和法律意识；三是开展专题宣传活动，利用逢场日在农贸市场等人口集中场所开展非法集资宣传教育活动，倡导群众要主动学习必要的法律知识和金融常识，对“高额回报”的民间借贷、“快速致富”的投资项目插亮眼睛、提高警惕、远离非法集资，不要落入陷阱，如发现可疑行为要及时向政府管理部门举报，共同维护社会的稳定和谐。

全方位、多领域地开展了防范和打击非法集资宣传活动，帮助广大群众认清了非法集资活动的危害性，自觉提升警觉性和防范意识，提高了防范和打击非法集资活动的警惕性，运用正当途径守护好自身的“钱袋子”。

持续常态化开展“防范非法集资”宣传活动，不断扩展活动覆盖面，实现群众金融知识教育的常态化和长效化，让广大群众实实在在地了解和掌握金融常识。

通过防范打击非法集资宣传月活动的开展，有力提高了广大群众对非法集资危害性的认识。从源头上遏制了非法集资案件的高发势头，保障了人民群众的合法权益，促进了社会的和谐稳定。

关于非法营运追责案例心得体会范本四

为了严厉打击非法集资活动，维护正常的社会稳定，保护广大人民群众的切身利益，根据《平泉县防范和打击非法集资宣传月活动实施方案》的精神，进一步从源头上做好处理非法集资相关宣传工作，提高学校教师和学生防范非法集资违法犯罪活动的意识和能力，结合我校实际情况，开展了防范打击非法集资宣传教育活动。现将活动情况总结如下：

让师生充分认识当前非法集资的严峻形势和危害后果。由学校领导班子统一部署，组织实施。我校成立了由校长任组长，安保主任为副组长，各部门成员的防范和打击非法集资宣传教育活动领导小组。组织和协调、督促各成员部门顺利完成工作。

(一)活动形式

1、充分利用多媒体，广泛开展宣传。利用学校广播、集会、板报等形式广泛开展宣传教育活动。

2、悬挂宣传条幅(珍惜一生血汗，远离非法集资)，张贴宣传标语。在学校电子屏幕上播放游走字幕。

3、开展主题活动，派发宣传资料。利用升旗仪式、教职工会议等途径，开展主题教育活动，向广大师生发放公开宣传资料，利用班队会活动，宣传防范和打击非法集资的内容，让广大师生深切的了解非法集资的危害性。

(二)宣传内容

1、宣传非法集资的定义、特征、表现形式、危害，分析已成功查处并审结的典型案例，披露非法集资犯罪主体的经营真相，揭露非法集资的手法伎俩，增强广大师生的识别意识，提高防范、抵御非法集资活动的能力，有效遏制不法分子的违法犯罪行为。

2、宣传打击非法集资相关法律法规，使广大师生进一步树立遵法守法的意识和观念，明确组织或参与非法集资活动的不良后果及法律责任，引导广大师生正确认识非法集资存在风险和社会危害，自觉远离非法集资。宣传治安管理处罚法、

信访条例等维护社会和谐稳定的法律法规，使广大师生进一步掌握维护自身权益的合法途径，依法合理表达诉求。

3、宣传开展打击非法集资工作取得的成果，震慑违法犯罪活动，引导广大师生、家长进行科学投资、理财、克服暴富心理，增强广大师生、家长理性投资意识。

为进一步巩固活动效果，我校制定了长期的警示教育长效机制，收集关于非法集资、反xx等行为的知识和相关案例，定期对教职工进行警示教育，切实提高教职工思想意识和警惕能力，确保各项工作合法合规。

通过开展宣传教育活动，使广大教职工充分认识到非法集资的危害性，切实增强了广大教职工防范非法集资的意识，提高识假防骗的能力，充分发挥宣传工作“震慑犯罪、树立形象、教育公众、防范风险”的积极作用。我校以后还要加大防范和打击非法集资宣传教育活动，让广大教职工和学生家长远离非法集资，远离犯罪。

关于非法营运追责案例心得体会范本五

长期以来青海省木里煤田聚集在更多矿区的非法开采尚未结束。20xx年下半年以来，青海省兴青公司打着矿区生态管理修复旗号，继续实施大规模非法开采，被称为边修复边破坏的小修复、大破坏。大规模、破坏性的煤矿露天非法开采，破坏了这个原生态的高寒草原湿地生态，黄河上游的来源、青海湖和祁连山水源的局部生态面临破坏。20xx年8月9日下午，青海省立即召开记者招待会，发表了媒体报道木里矿区非法开采问题的特别调查进展情况和下一个工作配置。调查组初步认定有关企业涉嫌违法违规，企业负责人马少伟被公安机关依法采取强制措施。李永平、梁彦国等厅级干部被免职，接受组织调查。之后，青海省副总督文国栋以严重违反纪律的嫌疑自愿投票，目前正在接受中央纪律委员会国家监察委员会的纪律审查和监察调查。多名领导干部及有关监督部门官员被免职接受调查。

20xx年习近平总书记考察青海时提出，青海最大的价值是生态，最大的责任是生态，最大的潜力也是生态。青海省委省政府一直非常重视青海省的生态环境保护，已经禁止在木开采煤矿。但是，在木材中的非法开采事件中，相关企业的非法开采问题多年没有暴露，严格监督下也有漏网的鱼，青海省的生态环境保护从理念到具体责任的执行，需要更强有力的措施来保障。从目前的情况来看，由于地方部门和领导干部没有履行职务，承担了保护生态环境的责任，青海省的三个最大要求没有落实，木里煤矿发生了违法开采事件。

针对媒体报道的木里矿区非法开采问题，青海省召开了生态环境保护警告教育大会，会议通报了木里矿区非法开采事件的初步调查结果和调查进度，省委书记王建军说:不保护生态，青海省在全国有什么地位?不履行良好责任，青海如何向党和人民告白?不发掘潜力，青海未来有什么办法?只有在生态上作出贡献，才能实现青海价值的生态立足于生态，生态资产价值才能成为可持续发展的资本。这些为下一步青海省生态环境保护工作提供了遵循，指明了方向，需要认真学习贯彻，大力实行。

对我个人来说，要认真学习贯彻落实全省生态环境保护警示教育大会精神，深入吸取木里矿区非法采矿问题教训，坚持问题导向，切实提高对生态环境保护的思想认识，始终把生态环境保护放在突出位置，警惕、行动，按省统一要求认真学习整改，扎实工作，走新时代生态环境保护的长征路。

首先，提升政治站位，坚决学习贯彻青海一优二高战略。以木里矿区非法挖矿问题为镜鉴，深入学习贯彻中央、省领导批示指示精神，与中央要求保持高度一致，清醒认识严峻的生态形势，坚决斗争生态领域的不法行为。要进一步提高政治立场，改善作风，纪律严格，表里一致，言行一致，始终自觉遵守和维护纪律，在生态环境保护改革的执行中作为，为青海省生态环境保护工作做出自己的贡献。

其次，要认真学习贯彻习近平生态文明思想。针对生态环保学习走过场、不深入等问题，以推动工作落实为出发点，加强生态环保相关知识学习，充分利用学习强国等载体，结合实际问题有针对性地开展学习，解决生态环保方面的问题。认真做好集体学习准备工作，在集体学习中集中精力，积极开展沟通交流研究，让生态环境保护真正入脑。

再次，增强大局意识。要提高政治的敏锐性，对于生态环境问题，不要睁大眼睛闭上眼睛，发现问题后立即提出。要以木中事件为镜为戒，认真吸取教训，在日常工作中牢牢确立正确的世界观、人生观、价值观，切实推进生态环境保护，面对提出的生态环境保护问题。要诚实做人，干净工作，认真执行党风廉政建设和中央八项规定的要求，忠洁服务为民，坚决完成生态环境保护工作任务。

最后，做好本职工作，服务生态环保。针对公共法律服务范围狭窄、标准低、追踪效果不足等问题，加强调查研究，深入全省基层司法行政机关调查，消除浮在脸上的蜻蜓点水式调查，沉下来带着问题进行调查，根据问题的具体情况采取不同的调查方式，明确底数。进一步提高公共法律服务保障水平，扩大公共法律服务范围，提高公共法律服务标准，加强公共法律服务网络、热线和实体平台建设，加强服务质量评价评价，为生态环境保护等工作提供优质高效的法律服务。

生态环保只有起点，没有终点，是新时代需要走好的长征路。作为党员，必须深刻吸取木中煤矿的教训，以事件为戒备，牢牢树立环境保护意识，认真执行、整改，在工作中实施一优二高的战略决策。

 

关于非法营运追责案例心得体会范本六

合同编号：____________________

甲方(转让方)：__________经营地址:__________法定代表人：__________指定联系人：__________联系方式：__________

乙方(受让方)：__________经营地址:__________法定代表人：__________指定联系人：__________联系方式：__________

鉴于：“__________”关键技术(以下称该技术成果)系经过转让方长时间的开发和实际项目的应用，技术上已完全成熟并得到特种行业用户的肯定，且具有广大的市场前景;鉴于受让方在市场开拓方面的完整商务能力，为更好地将成果应用于社会和行业用户，转让方愿意将该项技术成果转让给受让方，且受让方同意接受该技术成果。

现本合同双方经过详细磋商，依据我国现行、有效的有关法律、法规之规定，就技术成果转让事宜达成协议如下：

第一条 该技术成果是指：包括但不限于有关该技术成果关键技术的软件(组件)、技术档案和技术资料。

后继开发技术成果是指：包括但不限于现有该技术的后续开发及相关的技术档案和技术资料。

该技术成果关联技术成果及其后继开发技术成果是指：与现有该技术有关的其他技术成果及技术档案和技术资料，及在此基础上的后继开发及相关的技术档案和技术资料。

第二条 转让方于本合同生效日将本合同所涉技术成果独家转让与受让方。

于该转让日起，受让方拥有技术成果的所有权，但法律规定禁止转让的权益除外。

技术成果的转让包括但不限于在技术成果的相关权利保护期内下列各项权利：

(1)使用权，即以复制、展示、发行、修改、翻译、注释等方式使用技术成果的权利;

(2)使用许可权和获得报酬权，即许可他人以前项中规定的部分或者全部方式使用其技术成果的权利和由此获得报酬的权利;

(3)修改权，即修改或者授权他人修改技术成果的权利;

(4)其它法律、法规规定所享有的权利。

第三条 转让方应于本合同生效日将所转让的技术成果全部内容的详尽资料交付于受让方。

(1)该技术资料包括但不限于：。

(2)转让方提交的上述技术资料，应使本行业内具有普通技术水平的专业人员能够理解，并能够在此基础上对软件进行修改、维护和再开发。

(3)转让方向受让方提交上述技术资料后，不得继续保留载有该软件任何实质部分的任何载体。

(4)该等资料应确保受让方能够便利地使用、享有、行使本合同第1条所述的技术成果及相关权利。

第四条 转让方声明并保证在本合同技术成果转让前：

(1)所转让的技术成果真实、完整、合法、有效、属于其所有，不存在任何权属争议。

(2)转让方有权转让本合同所涉之技术成果，且技术成果未存有抵押、质押或其它担保等情形;(3)转让方在本合同签订前并未将技术成果以任何方式许可或泄露给任何第三方使用或获得利益。

(4)除在本合同签订前已购得该技术成果的合法权利人外(如有)(以转让方提供给受让方的权利人名单为限)，转让方并未将技术成果以任何方式许可或泄露给任何第三方使用或获得利益。

(5)转让方保证所提供的资料是完整、正确、清晰的并保证及时交付。

第五条 转让方声明并保证在本合同技术成果转让后：

(1)非经受让方书面同意，转让方不以任何方式使用技术成果、授权他人使用技术成果、为他人非法使用技术成果提供任何条件。

(2)转让方应保证技术成果/著作的开发者和转让方及其具有雇佣关系的人员(以下合称雇员)和转让方的关联企业不使用、不许可他人使用技术成果、不为他人非法使用技术成果提供任何条件。

如前述雇员或其关联企业有前列任何行为，转让方应就上述该等行为对受让方直接承担责任。

(3)转让方应就所转让的技术成果和技术成果使用者的有关情况以及其他与该技术成果市场有关的商业信息承担保密义务，上述保密义务同样适用于转让方雇员及/或关联企业。

第六条 受让方的承诺和保证按本合同约定的转让金额在约定的付款时间内，全额支付给转让方。

第七条 转让方应就该技术成果的关联技术给予受让方优先选择权，在同等条件下，受让方有优先购买权。

第八条 受让方应于本合同生效后三日内向转让方支付转让费人民币元整。

第九条 合同一方违约，应向另一方支付相当于全额转让费10%的违约金，如违约金不足以赔偿守约方因此所遭受的损失，违约方并应赔偿不足部分。

转让方未按第3条的要求向受让方提供资料，受让方有权要求转让方改正;至改正之日止，每逾期一日转让方应向受让方支付相当于全额转让费0.2‰的延期转让违约金。

第十条 合同一方有下列情形之一，另一方有权单方解除本合同，除执行上述第9条之约定外，并应返还从合同对方取得的的财产：

(1)转让方违反第4条任何一项;

(2)未能履行前述第3、6条之约定;

(3)发生战争、自然灾害、政府行为等不可抗力，致使不能实现合同目的。

第十一条 转让方应按受让方要求提供技术成果的技术培训、辅导等相关服务，直至受让方能够独立、正确地使用该技术成果。

第十二条 因技术成果转让所需缴纳的有关费用，依法由转让方承担。

第十三条 本合同生效后，受让方基于本合同所涉之技术成果的后继开发、改进等技术成果的著作权及相关权利归受让方享有。

第十四条 双方因履行本合同而提供之文件/资料作为本合同之附件，构成本合同的必要组成部分，与本合同具同等法律效力。

第十五条 未尽事宜经合同双方协商一致并签订书面补充协议，该补充协议与本合同具同等法律效力。

第十六条 因履行本合同而致之争议由双方友好协商解决，协商不成，提交人民法院裁决。

第十七条 本合同一式份，自双方签字盖章之日起生效，由合同双方各执份，具有同等法律效力。

甲方(签章)：__________乙方(签章)：__________

____年____月____日____年____月____日

签于：__________签于：__________

关于非法营运追责案例心得体会范本七

银行：

按照联社关于防范银行业金融机构从业人员参与非法集资的通知的要求，我社高度重视，并立即行动组织人员再次开展了员工参与非法集资的排查工作。

在接到通知后，我行及时将通知传达到全体员工，要求员工认真领会通知精神，统一思想认识，认清参与非法集资的危害性，并教育广大员工必须严格遵守银行业从业职业操守和行内各项制度，自觉抵制非法集资。同时加强对开户、支付、结算、重要凭证管理、大额存取款、代客理财等业务及员工行为的排查，防范被非法集资、民间借贷利用，切实防范因员工参与引发的重大案件和风险事件发生。通过此次排查我行未发现员工有涉及社会融资行为。

此次排查我社领导高度重视认真安排部署，并将其作为一项长期工作来抓，进行了有效的组织与安排。

一、组织学习，提高认识、统一思想

组织员工进行了非法集资相关知识和案例的学习，提高了员工对非法集资的认识，认清了非法集资的危害性。通过对相关法律知识及《员工职业操守》的学习，有效的强化了员工的法律和责任意识，进一步统一了员工的思想。使得员工能够自觉抵制非法集资，并对身边的人进行抵制非法集资的宣传，使更多的人免受非法集资的危害。

二、相互监督，加强沟通

1、员工之间形成相互监督，要求既要关注员工工作状况，也要关注员工工作以外的生活情况，最后责任落实到各部门负责人。要求部门负责人对员工行为定期排查，及时汇报。形成监督的双向结合，对风险进行了有效防控。

2、是加强员工自我保护。为更好地保护员工权益，一方面，我社组织查询每名员工的个人信用报告；安排专人对员工个人信用报告进行分析，及时了解员工是否存在不合理的对外担保、高额负债、频繁进行授信审批查询或担保查询等可疑情况；同时也让员工定期了解自己的征信记录，珍惜自己的个人信用。另一方面，按照上级行规定动作，组织员工负责任填写非法集资风险排查情况表，对照自查是否存在参与非法集资、误入非法集资陷阱的情况，以实际行动保护自己、提醒自己远离非法集资。

三、自查自纠，加强内控管理水平

我行共有在职员工30人，各自对其经手的业务进行了全面

自查，各网点负责人对其各网点的员工有关的银行账户开立、对账、重要凭证管理、大额存取款等业务操作环件的合规情况进行了细致的检查，对有关账户的发生额及余额进行了全面对帐，并确保对账结果真实有效，及对员工8小时外行为排查。经过排查我社所有员工中没有发现有变相提高存款利率或向存款经办人和关系人支付费用或佣金等方式违规吸储、以各种形式参加非法集资活动、介绍机构和个人参与高利贷或向机构和个人发放高利贷、借银行名义或利用银行员工身份私自代客理财、利用银行员工或银行客户的个人账户为他人过渡资金、

借用客户个人账户为员工过渡资金、自办或参与经营典当行、小额贷款公司、担保公司等机构、向他人提供与自己经济实力不符的个人担保、向民间借贷资金提供担保、无允许非本社员工以各种方式进入银行业金融机构办公室或营业场所开展民间借贷、违规担保和非法集资活动。通过此次排查我社将把防范此类风险作为案件防控工作重点来抓，保持持续、严密的防控态势，提前做好风险处置预案，并通过加强对账、走访客户、加大常规及专项审计力度等多种形式。内查外核，进一步防范案件风险。

四．整改措施及今后工作思路

今后，我行将继续加强自己的政治思想教育，深入持续开展非法集资及高利贷的学习活动，将学习知识贯穿于整个业务经营过程中，加大对违规责任人的惩处力度，严肃查处违规人员，营造清正廉洁、文明健康的学习工作与生活环境，进一步防范操作风险。

（一）加强学习，继续深入合规文化建设，使全体员工更加明确合规文化建设年活动的工作目标、具体内容和要求，定期集中学习，业务流程合规操作手册、信贷管理文件等各项规章制度及业务技能。确保自己更加熟悉各项业务操作流程、确保工作落实到人、落实到岗，落到实处，确保自己在思想上牢固树立内控优先和审慎经营的理念，从而有效防范我社内部操作风险。

（二）加强对自己的金融政策、法律制度，财经纪律、职业道德教育，规范员工言行，树立正确的世界观、人生观、价值观，提高员工对防范操作风险的认识，提高合规操作意识，消除麻痹思想。

（三）积极参加员工以操作风险防控为主题进行讨论，就操作风险防控问题发表各自意见，通过讨论进一步提高员工风险防范意识和防范能力。

（四）以科学发展观为指导，树立正确的经营指导思想，严格按照联社的有关规定，组织好本社的内控制度、财务帐务、综合业务、信贷管理和安全保卫等方面的检查工作。

此次排查虽然结束，但在今后的工作中我支行会继续紧抓“非法集资风险排查”不放松，持续保持案防的高压态势。对员工异常行为进行分析监测，规范员工行为。做到有效预防和及早发现、化解案件风险，为全行又好又快发展提供坚实的保障。

银行

20xx-5-5

关于非法营运追责案例心得体会范本八

今年以来，在市委、市政府的领导下，钦州市各级各部门立足岗位，扎实开展打击海上非法采砂行为各项工作。

主动作为，严厉打击非法采砂行为

为有效管控和整治我市管辖海域的非法采砂行为，切实解决群众关切的非法采砂问题，主动向市委、市政府报告，积极联合有关单位起草我市打击非法采砂相关行动方案，并认真组织实施。

1、深入开展摸底排查工作

牵头负责对辖区海砂的排查工作，于6月22日召开非法采砂排查工作部署会部署相关排查工作，同时派出执法工作组分赴辖区沿海采砂点、砂场和砂船逐一开展排查。排查中掌握到有非法采砂的重点区域共15处，涉嫌非法采砂运砂的船舶共45艘、采矿船舶22艘，海岸边砂场(含堆场)51个。

2、从严查处非法采砂行为

海监部门于2018年6月16日、7月6日分别在犀牛脚镇炮合村渔港码头、康熙岭镇团和村委南面海堤设立值班点，安排执法人员对大风江区城(包括沙督岛、三娘湾、大庙墩等海城)、茅尾海海域(包括茅岭江航道及青草坪一带海城)进行新一轮24小时巡查监控，期间周边海域非法开采海砂行为明显减少。

6月14日，查处和富公司未经批准在海域内非法采砂行政处罚案，收缴罚没款17.9万元。7月12日、7月14日和7月15日凌晨，在茅岭江航道8#标海域分别查扣涉嫌非法采砂的砂船4艘，并将非法砂船扣押至金鼓江海洋管理基地，待进一步依法依规处理。

3、全员出动24小时监管值守

今年以来，不断强化对辖区海城的管控和值守。尤其是今年4月以来，实行重点海域24小时全天候执法监管。除办公室值班人员外全体人员出动，清明、三月三、五一、端午等节假日不休息，周末照常值守，对三娘湾、大风江、茅尾海、瓦泾江等海域及海岸线进行巡查，对群众反映强烈的重点海域进行24小时全天候海上监管，对周边沙场、抽砂船的业主进行告诫，对非法抽砂采矿船只进行从严查处，有力震慑了非法抽砂采矿行为。

截止7月17日，海监支队共组织24小时海上值班巡查约130天，累积人数达2250人次，查处非法采砂船19艘，移交防城港海监2艘，查扣涉嫌非法电捕鱼船2艘(已移交渔政部门处理)，登检抽砂船只73艘，驱离涉嫌非法抽砂船只58艘，累计收缴罚款63.4万元，有效遏制了非法采砂及破坏海洋生态环境的违法行为。

4、强化依法用海宣传教育

切实做好打击非法采砂行为宣传教育工作，安排专人负责宣传工作，确保信息的时效性及宣传覆盖面。上半年，结合“奋战60天全力打击非法抽砂采矿行为”专项行动，通过召开民情座谈会、日常巡察执法宣传、进村与群众交流、拉挂横额、张贴标语、发放海洋法律法规宣传册等形式，在沿海村镇大范围开展执法宣传工作。

4月一5月期间，共出动宣传人员82多人次，拉挂宣传条幅10幅，(码头)永久性宣传标语6块，深入沿海乡、镇、渔船、码头发放各类海洋法律、法规宣传资料780份。印制发放《钦州市人民政府关于依法打击非法采砂行为的通告》(钦政通(2018)2号)305份，向停泊在辖区海城的采砂船、运砂船逐一发放，并向船上人员逐一解读，对无人看守的船只，在船上显眼位置粘贴告示，共发放通告50多份。深入沿海乡镇、村委和砂场及可能涉嫌非法呆砂的砂点宣传，发放通告255份，并在钦州日报宣传和钦州电视合播报，做到应发尽发，告知到位，宣传到位。

5、积极推动我市海砂出让工作

牵头负责海砂的出让工作，于6月20日组织市国土、海洋、财政、钦州港区管委、钦州海事局、北部湾港口管理局钦州分局、开投集团、临海公司等部门召开海砂出让政府平台工作会议，对采砂选点、工作方案等相关问题进行了专题研究，各部门对选址、报批、通航安全、航道影响等有关问题进行了具体的讨论。会后，北港局钦州分局与南京水科院对接，依据钦州湾物模成果提出了海砂开采初步选址。我局根据会议讨论情况，向市政府上报了《平台公司出让海砂工作方案》，待市政府批准实施后加快推进各项工作。

打击河道非法采砂不手软!

我市河道采砂管理工作主要是依据属地管理原则，由各县区根据辖区范围开展，非法采砂行为的整治工作主要由县区人民政府负责组织协调相关部门开展。各县区开展工作情况如下:

1、灵山县：灵山县近期共组织执法行动5次。共出动人员79人次、车辆15台次，整治非法采砂场22处，查扣铲车1辆，现场制止违法行为12次。

2、浦北县：浦北县近期共开展专项整治行动4次，依法扣押铲车2台、运输河砂车辆2辆，清理非法采砂船只4艘，对4名涉嫌非法采砂人员采取强制措施，清除非法采砂场13个。

3、钦南区：针对原来已整治过的砂场出现反弹的现象，钦南区政府组织相关部门分水、陆两组，派出2艘执法船进行定期和不定期巡查。执法人员放弃休息时间，加班加点开展巡查和执法工作，依法拆除、捣毁非法砂场20多个。

4、钦北区：钦北区近期继续加强连续整治工作，扣押非法采砂船只1艘，采砂挖掘机1辆，铲车4辆，拆除采砂机具一批，清除非法采砂堆场17个。