客户开发心得体会(汇总11篇)

通过总结自己的经验和体会，可以发现自身的不足之处，并探索改进的途径。写心得体会时，我们应该注意字数适中，避免过于冗长或缺乏内容和观点的不足。以下的心得体会范文经过精选和整理，希望对大家在写作中起到一定的指导作用。

客户开发心得体会篇一

开发新客户是每个企业发展壮大所不可或缺的一项工作，它是推动企业业务拓展的重要驱动力。在过去的工作中，我积累了一些关于开发新客户的心得体会，通过不断地总结和实践，我深刻认识到了开发新客户的重要性以及成功的关键因素。在这里，我想分享一下我的体会和经验。

首先，了解客户需求是开发新客户的基础和关键。在开发新客户的过程中，我们首先要了解客户的需求，只有了解了客户的需求，才能为其提供有针对性的产品或服务，让客户认可我们的价值，从而实现合作关系的建立。在实践中，我会通过电话、邮件等多种方式与客户沟通，了解他们的需求和痛点，然后针对他们提出的问题进行解决方案的设计，以期能够满足他们的需求，提供有竞争力的产品和服务。

其次，积极主动的沟通和跟进是获取客户信任的重要途径。在开发新客户的过程中，我们需要保持积极主动的沟通和跟进，及时回应客户的需求和问题。只有这样，才能赢得客户的信任，让客户觉得我们是一个值得信赖和合作的合作伙伴。在实践中，我会通过电话、邮件和面谈等多种方式与客户进行沟通，了解他们的需求和反馈，随时调整我们的产品或服务，以进一步满足客户的需求。

此外，与客户建立长期合作关系是开发新客户的最终目标。成功的开发新客户只是一个开始，与客户建立长期合作关系才是我们的最终目标。在实践中，我会定期与客户进行沟通和交流，了解他们的满意度和需求变化，同时及时调整我们的产品或服务，以满足客户的需求。通过长期的合作，我们不仅可以获得持续的收入和利润，还可以获得客户的口碑推广和行业的口碑认可，从而进一步扩大我们的市场份额。

最后，不断学习和提升自己是开发新客户的动力源泉。在开发新客户的过程中，我们需要不断学习和提升自己的能力，与时俱进地掌握市场动态和行业发展趋势，才能更好地满足客户的需求。在实践中，我会利用业余时间参加各种培训和研讨会，增加自己的专业知识和技能，与同行交流和分享，不断提高自己的竞争力和适应能力，以应对市场的变化和客户的需求。

总之，开发新客户是一项需要不断学习和实践的工作，也是一项需要用心和耐心去做好的工作。只有我们不断提升自己的能力，了解客户的需求，积极主动地沟通和跟进，与客户建立长期合作关系，才能够取得较好的开发新客户的效果，推动企业持续发展。希望通过我的分享和经验，能对大家在开发新客户方面有所启示和帮助。

客户开发心得体会篇二

随着市场竞争的日益激烈，企业的发展离不开不断拓展新客户群体。作为一名销售人员，在开发新客户过程中积累了一些心得体会。本文将从明确目标、深入了解客户需求、建立信任、主动解决问题以及维系客户关系这五个方面来分享我在开发新客户中的体会。

首先，在开发新客户的过程中，明确目标是至关重要的一步。明确目标包括明确开发新客户的数量和时间期限，并设定相应的计划和策略。我通常会根据我所在的行业和客户群体的特点来制定开发目标，比如在某一区域开发五个新客户，在三个月内完成。这样的明确目标能够帮助我更好地调动积极性和主动性，从而更好地完成任务。

其次，深入了解客户需求是开发新客户的关键。每个客户都有不同的需求和期望，只有通过深入了解他们的需求，才能提供满足他们需求的解决方案。在与客户沟通的过程中，我会主动询问他们的需求，了解他们对产品或服务的期望和关注点。只有了解客户真正的需求，才能为他们提供有价值的解决方案，并建立起长久的合作关系。

第三，建立信任是开发新客户不可或缺的一环。客户只有对销售人员和企业建立起信任，才会选择合作。因此，我在与客户的沟通中始终保持真实、诚信的态度。我会尽可能地满足他们的需求，提供专业的建议和解决方案，避免过度宣传和夸大产品或服务的能力。在与客户建立信任的过程中，我还会尽力展示自己的专业知识和经验，以证明自己的能力和可靠性。

第四，主动解决问题是开发新客户过程中的一项重要任务。客户在使用产品或服务的过程中可能会遇到各种问题，我作为销售人员要积极主动地帮助他们解决问题，并及时回应他们的需求。在解决问题的过程中，我会尽可能利用自己的专业知识和经验，提供高效、全面的解决方案。通过主动解决问题，我可以进一步加深客户对我的信任和满意度，并为未来的合作奠定基础。

最后，维系客户关系是开发新客户后继续合作的关键。维系客户关系可以通过定期的跟进维护，提供优质的售后服务和持续的客户关怀来实现。我会定期与客户进行沟通，了解他们的使用情况和需求变化，并根据情况及时调整和优化产品或服务。我还会提供客户专属的售后服务，以解决客户在使用过程中遇到的问题。通过维系客户关系，我可以不断拓展合作空间，建立稳定可靠的合作关系。

综上所述，开发新客户是销售人员不可或缺的一项重要工作。通过明确目标、深入了解客户需求、建立信任、主动解决问题以及维系客户关系这五个方面的努力，我能不断拓展新客户群体，并为企业的发展做出贡献。这些心得体会也成为我在销售工作中的宝贵财富，不断推动我提高销售业绩、塑造自己的形象和提升职业发展。

客户开发心得体会篇三

客户开发是任何企业成功发展的关键之一。无论是在销售、服务、产品开发还是市场营销等方面，客户开发都是至关重要的。在我的工作中，我积累了一些关于客户开发的心得体会，得以与大家分享。

首先，要了解客户的需求。在进行客户开发之前，我们首先要了解客户的需求是什么。只有了解了客户的需求，我们才能有针对性的提供解决方案，并满足客户的期望。通过与客户的沟通和调研，我们可以更好地把握客户的需求，从而为客户提供有价值的产品和服务。

其次，要建立良好的沟通和信任。客户开发不仅仅是一个单向的销售过程，更重要的是建立起与客户的良好关系。在客户开发过程中，我们要与客户建立起互信互利的关系，通过及时的沟通和反馈，让客户感受到我们的诚信和专业。只有建立起了良好的信任关系，我们才能够与客户长期合作，实现双赢。

再次，要提供优质的产品和服务。客户开发不仅仅是一次性的交易，更关键的是如何通过提供优质的产品和服务，使客户对我们产生持久的满意度。无论是在产品设计、生产制造还是售后服务等方面，我们都要注重详情。通过提供有竞争力的产品和周到的服务，我们可以赢得客户的忠诚和口碑，从而实现客户开发的目标。

此外，要持续学习和创新。客户开发是一个不断进化的过程。市场环境和客户需求都在不断变化，因此我们要保持学习和创新的态度。通过不断积累经验和学习新知识，我们可以更好地适应市场变化和客户需求的变化，并提供更好的解决方案。只有不断学习和创新，我们才能与时俱进，保持竞争优势。

最后，要重视客户的反馈和建议。客户的反馈和建议对我们的客户开发非常重要。通过倾听客户的声音，我们可以了解到自己的不足之处，并不断改进和提升自己。客户的反馈和建议也是客户开发的重要指引，只有不断改进和优化产品和服务，我们才能赢得更多客户的信任和支持。

客户开发是企业发展的重要环节。通过了解客户的需求、建立良好的沟通和信任、提供优质的产品和服务、持续学习和创新以及重视客户反馈和建议，我们可以更好地开发客户，实现企业的长期发展目标。在今后的工作中，我将继续坚持这些原则，不断总结经验，不断提升自己，为客户提供更好的解决方案和服务。

客户开发心得体会篇四

客户会顺理成章地让你定位了。

3.“接近客户”就是使客户同意就产品问题进行沟通的过程。一个小姐来到你的柜台前，明确了想购买服装的意图，“客户定位”结束了，你上前打招呼，以“接近客户”，“大妈！您看好了……？”估计还没等你说完，人家就走了，还得留下一句骂你的话。接上面的案例情节，你给客户送学习资料，你不能在电话里就开始推销你的软件，人家即使心里明白你另有所图，也不要贸然暴露推销意图。你去送学习资料，和客户见面，自然涉及孩子的学习问题，你们可以交流，通过交流了解他们的需求，也许他的需求和你的软件挂不上边儿，你尽量承诺帮助他，为下次见面或通电话创造条件，第二次交流之后，人家会把你当成熟人了，第三次再接触就成了朋友。

4.“影响客户”就是使客户产生有利于购买的欲望。你给他讲外国小孩是怎么利用软件来提高学习成绩的，讲中国儿童教育的新方式等，为介绍你的软件做铺垫。

客户开发心得体会篇五

精英开发客户是指那些具有高度潜力和资源的客户，他们对产品和服务的需求更高、更复杂。精英开发客户的目标是通过合作与他们建立持久的关系，实现长期发展和共赢。

第二段：培养积极的工作态度与职业素养。

对于一个精英开发客户，最重要的是培养积极的工作态度和高水准的职业素养。首先，要拥有迅速解决问题的能力，能够及时响应客户需求并提供满意的解决方案。其次，要有良好的沟通能力和人际关系，与客户保持良好的互动，构建有效的合作关系。最后，要具备专业知识和行业经验，能够为客户提供高质量的产品和服务。

第三段：建立卓越的服务体系。

精英开发客户对于服务的要求非常高，因此建立卓越的服务体系非常重要。首先，要保持高效的服务响应速度，及时解决客户的问题和需求。其次，要提供个性化的服务，根据客户的需求进行定制化的解决方案。最后，还要不断提升服务质量，通过客户满意度调查和反馈，优化和改进服务流程。

第四段：深入了解客户需求，持续创新产品和服务。

精英开发客户的需求通常比较复杂和变化，因此深入了解客户需求，持续创新产品和服务非常重要。首先，要通过交流和洞察客户，了解他们的需求和痛点。其次，要与客户合作，共同开发解决方案，满足客户的特殊需求。最后，要关注市场变化和竞争动态，持续创新产品和服务，保持竞争优势。

第五段：建立长期战略合作伙伴关系。

精英开发客户的目标是与供应商建立长期的战略合作伙伴关系，实现共赢和持续发展。因此，我们应该着力于与客户建立深入、广泛的合作关系，从而能够更好地了解客户的战略和需求。在合作中，我们要以客户为中心，积极配合客户的战略规划，提供全方位的支持和协助。同时，要不断加强沟通与互动，建立良好的信任和合作关系。通过长期合作，实现双方的共同发展和目标。

在开发精英客户的过程中，我们需要培养积极的工作态度和高水准的职业素养；建立卓越的服务体系，以满足客户的高要求；深入了解客户需求，持续创新产品和服务；并最终与客户建立长期战略合作伙伴关系，实现共赢和持续发展。通过这些措施，我们能够提升与精英开发客户的关系，实现长远的发展目标。

客户开发心得体会篇六

开发客户心得体会PPT是一种通过演讲和展示的方式来向团队分享开发客户心得和经验的工具。在使用这种PPT时，我发现了一些关键要点，这些要点可以帮助我提高我的演讲技巧，并更好地表达我的观点和建议。本文将从PPT设计、演讲技巧、内容结构、互动交流和总结五个方面，来讨论开发客户心得体会PPT的连贯性。

PPT设计是展示开发客户心得体会的重要环节。首先，我需要选择一个简洁明了的主题，以便能清晰地传达我的信息。其次，我会选择适当的图表和图像来说明我的观点，以增加观众的理解和吸引力。最后，我会选择一个干净整洁的布局，以便让观众能够专注于我的内容。通过良好的PPT设计，我可以更好地传达我的观点，并使我的演讲更加吸引人。

在演讲技巧方面，我发现使用简洁明了的语言是非常重要的。我会用简短的句子和容易理解的词汇来表达我的观点，以确保观众能够轻松理解我的意思。此外，我还会注意自己的语速和语调，尽量使演讲生动有趣。我还会应对观众的反应，比如微笑和眼神交流，以建立更好的沟通和互动。

内容结构是一个连贯的PPT演讲的核心。我通常会将我的内容分成几个主要部分，比如开场白、问题陈述、解决方案和总结。在每个部分，我会使用标题和子标题来组织我的思路，使我的演讲逻辑清晰，并使观众能够跟上我的思路。我还会使用过渡词和短语来引导观众从一个观点到另一个观点，以确保我的演讲连贯性。

互动交流是一个成功的PPT演讲的重要组成部分。我会积极鼓励观众提问，并尽量回答他们的问题。我还会在演讲的适当时机邀请观众参与，例如让他们分享他们的经验和观点。通过互动交流，观众能够更好地理解我的观点，并从中受益。

最后，在总结部分，我会重点强调开发客户心得和体会的要点，并提供一些实用的建议。我会结合我的经验，提出一些建议，以帮助团队避免一些常见的错误和挑战。总结部分是对整个演讲的回顾，也是对观众留下深刻印象的机会。

总的来说，开发客户心得体会PPT是一种能够分享开发客户心得和经验的工具。通过良好的PPT设计、优秀的演讲技巧、合理的内容结构、积极的互动交流和有力的总结，我们可以更好地展示我们的观点和建议，向团队传递我们的经验和知识。希望通过这些连贯的五个方面的实践和操练，我能够在未来的演讲中更加自信和成功地传达我的观点。

客户开发心得体会篇七

客户开发是一项重要的销售工作，成功的客户开发可以为企业带来新的业务机会和增加销售额的机会。在客户开发过程中，理解客户需求是至关重要的。首先，我们需要了解客户的行业、产品和服务，这将帮助我们更好地与客户交流和建立连接。其次，我们要积极主动地倾听客户的需求，理解客户的问题和痛点，并提供相应的解决方案。最后，我们要及时跟进客户的反馈和建议，根据客户的需求进行调整和改进，以增加客户的满意度。

段落二：建立良好的沟通与关系。

在客户开发中，建立良好的沟通与关系是成功的关键。首先，我们要与客户建立良好的沟通渠道，多方位地了解客户的需求和期望，并在沟通中保持耐心和积极态度。其次，我们要及时回复客户的咨询和问题，确保信息的及时流动和沟通的畅通。最后，我们要积极主动地与客户建立良好的关系，建立互信和合作的基础，以增加客户的黏性和忠诚度。

段落三：注重细节和个性化服务。

客户开发的成功离不开细节和个性化服务。首先，我们要注重与客户的每一次接触和沟通细节，包括礼貌语言的运用、表达方式的准确等。其次，我们要根据客户的个性和需求，为客户量身定制产品或服务，并提供个性化的售后服务。最后，我们要注意细心观察客户的反应和需求变化，并及时调整和改进我们的服务，以适应客户的变化和提升客户的满意度。

段落四：保持专业水平和技能提升。

在客户开发中，保持专业水平和技能提升是非常重要的。首先，我们要不断学习和积累丰富的行业知识和销售经验，提升自身的专业水平和销售技巧。其次，我们要关注市场的发展趋势和客户的需求变化，及时调整自己的销售策略和方法，以适应市场的竞争和客户的变化。最后，我们要保持积极向上的心态和职业素养，以提升自己的工作效率和品牌形象，从而更好地开发客户并获得成功。

段落五：保持耐心和坚持。

客户开发是一个漫长而复杂的过程，需要我们保持耐心和坚持。首先，我们要有足够的耐心和恒心，与客户进行反复的沟通和交流，逐步建立良好的关系和信任。其次，我们要坚持不懈地追求客户的需求和期望，并尽可能地提供更好的解决方案和服务。最后，我们要始终坚持客户至上的原则，尊重客户的意见和决策，以客户的成功和满意为我们的最终目标。

总结：客户开发是一项关键的销售工作，对于企业的发展至关重要。在客户开发过程中，我们需要理解客户的需求，建立良好的沟通与关系，注重细节和个性化服务，保持专业水平和技能提升，同时保持耐心和坚持。通过不断努力和改进，我们将能够更好地开发客户，增加销售额，为企业的长期发展做出贡献。

客户开发心得体会篇八

客户开发是指通过深入了解和满足客户的需求，建立稳固的客户关系并且促进销售。对于任何企业而言，客户开发都是一个至关重要的环节。在我的工作经验中，我对客户开发有着一些宝贵的心得体会。

第二段：建立信任关系。

要想成功进行客户开发，首先要建立起与客户之间的信任关系。客户只会与我们合作，购买我们的产品或服务，当他们相信我们能够满足他们的需求，并且将他们的利益放在第一位。在与客户的沟通中，我发现诚信、专业和承诺的重要性。通过始终如一地遵守诺言，提供高质量的产品和服务，以及与客户建立积极、互相尊重的沟通，我能够获得客户的信任，使客户更愿意与我们合作。

第三段：维持良好的客户关系。

客户开发不仅仅是为了一次性的交易，更是为了建立长期的合作关系。因此，维持良好的客户关系也是至关重要的一部分。在我的工作中，我始终注重及时回复客户的问题和需求，并且主动与他们保持沟通。对于客户的反馈和意见，我总是虚心听取，并且在可能的情况下进行改进。通过这种方式，我能够维护良好的客户关系，并且客户对我们的产品和服务有更高的满意度。

第四段：了解客户需求。

了解客户的需求是客户开发的核心。只有当我们真正了解客户的需求，并且能够提供解决方案时，才能够达到客户满意的效果。为了更好地了解客户，我采用了一些方法，如定期的市场调研、与客户的面对面沟通、以及详细记录客户的需求和建议。这些做法帮助我更好地了解客户的需求，并且根据需求调整我们的产品和服务。

第五段：持续学习和改进。

客户需求不断变化，市场竞争也日益激烈。因此，持续学习和改进是客户开发中的重要一环。我始终保持对市场和行业趋势的关注，并通过参加培训课程和专业知识的积累来提升自己的能力。同时，我也会与团队成员分享我的经验和心得，在团队中互相学习和提升。通过持续学习和改进，我能够更好地适应市场变化，并且提供更加优质的产品和服务。

结尾段：总结。

客户开发的心得体会并非一蹴而就，而是通过不断的实践和经验积累。在这个过程中，我认识到了建立信任关系、维持良好的客户关系、了解客户需求以及持续学习和改进的重要性。通过这些实践和理念，我能够更好地与客户进行合作，提供更满足客户需求的解决方案。对于我来说，客户开发不仅仅是一项工作，更是一种为客户创造价值的使命。

客户开发心得体会篇九

在现代商业社会中，良好的客户开发是企业成功的关键之一。客户开发是指通过各种营销手段与客户建立并维持良好的关系，以提高销售额和客户满意度。我在过去的工作经验中积累了一些开发客户的心得体会，下面将分享给大家。

第一段：理解客户需求。

开发一个客户之前，首先需要了解他们的需求和期望。了解客户的行业背景、市场情况和竞争对手，可以帮助我们更好地理解客户的需求和痛点。此外，与客户建立起互信的关系，通过积极倾听和问询客户的问题，能够进一步了解客户的需求和期望。只有真正了解客户的需求，才能够为他们提供有价值的产品和服务。

第二段：建立良好的沟通和关系。

良好的沟通和关系是开发客户的基础。我们不能仅仅满足于与客户之间的形式性沟通，而应该与客户建立起真实、互动的沟通模式。这意味着我们需要关注客户的反馈并及时采取行动，以解决客户的问题和需求。同时，与客户建立起良好的关系也非常重要。我们需要展现出友善、诚信和可靠的形象，这样才能够赢得客户的信任和长期合作的机会。

第三段：提供个性化的解决方案。

每个客户都有独特的需求和背景，因此，我们不能采用一刀切的方式来解决客户的问题。相反，我们应该根据每个客户的具体情况来提供个性化的解决方案。通过与客户密切合作，了解他们的具体需求，我们可以为他们量身定制合适的产品和服务。这样，我们可以更好地满足客户的需求，并赢得客户的好评和口碑。

第四段：不断更新和改进。

市场环境和客户需求的变化是不可避免的，所以我们需要不断更新和改进我们的客户开发策略。这意味着我们需要持续关注市场的发展动态，了解客户的变化需求，并及时采取行动。与此同时，我们也需要关注竞争对手的动态，以便更好地应对激烈的市场竞争。通过不断更新和改进，我们可以保持竞争力并更好地满足客户的需求。

第五段：建立长期合作关系。

最后，我们应该努力建立和维护长期的客户合作关系。长期合作不仅可以帮助我们稳定现有的客户资源，还能够为我们带来更多的业务机会和口碑传播。为了建立长期合作，我们需要提供持久的价值和优质的服务，不断满足客户的需求，并与他们建立起互信的关系。只有这样，我们才能够在激烈的商业竞争中取得优势，并实现持续的业务增长。

总结：

在开发客户的过程中，了解客户需求、建立良好的沟通和关系、提供个性化的解决方案、不断更新和改进、以及建立长期合作关系，都是至关重要的。只有具备这些能力，我们才能够顺利开发客户并保持持续的业务增长。因此，我们应该不断总结经验，学习和借鉴他人的成功案例，提高自身的开发客户能力，并不断追求卓越！

客户开发心得体会篇十

近年来，随着市场竞争的加剧和消费者需求的多元化，客户开发已经成为企业销售的重要策略之一。客户开发是指通过各种方式了解并满足客户需求，以增加销售额、提高客户忠诚度的过程。在实践中，我深感客户开发是一门艺术，需要不断总结和改进。下面我将从三个方面分享我的心得体会。

一、建立良好的客户关系。

客户关系是客户开发的基础，能否建立并维持良好的客户关系直接影响到销售绩效。首先，我始终坚持以客户为中心的原则，从客户角度去思考问题，站在客户的角度去处理事务。其次，及时沟通和回应客户的需求和关切，做到真正的倾听。在日常工作中，我经常拨打电话或发邮件给客户，与他们建立起友好的业务关系。

另外，一个理解并满足客户需求的客户支持团队也很重要。我与团队成员保持紧密合作，每天交流和分享心得体会，总结出最佳的解决方法。通过建立良好的内部合作关系，我和我的团队能够更好地满足客户的需求，为客户提供优质的服务。

二、不断学习与创新。

客户开发是一个不断学习和创新的过程。市场竞争日趋激烈，消费者的需求也在不断变化，我们必须不断学习和适应市场的变化。每天，我会花时间阅读行业相关的书籍和文章，参加相关研讨会和培训课程，提高自己的专业知识和销售技巧。

同时，创新也是客户开发的关键。我们需要时刻思考如何更好地满足客户的需求，提供新的解决方案。我会经常组织团队头脑风暴，搜集市场信息，研究客户反馈和需求，寻找创新的点子。通过创新，我们能够赢得客户的认可并保持竞争优势。

三、关注长期发展而非短期销售。

客户开发着重于建立长期的合作关系，而不是仅仅追求短期的销售额。长期合作关系有助于提高客户满意度和忠诚度，也能实现稳定的销售增长。因此，我始终注重与客户建立良好的互信关系，在合作中注重对客户需求的深入了解，并提供个性化的解决方案。

我也会经常与客户沟通，了解他们的业务发展计划和挑战，以提前进行准备。与客户合作的每一次机会，我都以长远的目光去思考，从而确保我们的合作能够持续稳定发展。

四、持续改进与反思。

客户开发是一个不断改进和反思的过程。我经常进行自我评估，及时反思自己在工作中的不足和不足之处，并制定改进措施。我也会请客户提供反馈和建议，以进一步改进我们的业务和服务。

此外，与同事的交流也是我持续改进的重要途径。通过与同事分享经验和心得，我们能够相互借鉴和启发，共同提高。

五、总结和分享经验。

我相信经验的总结和分享能够促进个人和团队的成长。因此，我每周都会与团队分享工作中的成功和失败案例，总结经验教训。通过分享，我们能够互相学习和借鉴，提高工作效率和业绩。

总之，客户开发是一门重要的销售策略，每个销售人员都应该认真对待。通过建立良好的客户关系，不断学习与创新，关注长期发展，持续改进和分享经验，我们能够更好地满足客户需求，提高销售绩效，实现双赢的局面。

客户开发心得体会篇十一

客户开发主要是通过介绍法，包括银行关系的介绍、朋友介绍、客户介绍等。对证券经纪人来说，开发客户的捷径主要来自驻点银行的转介绍。证券公司与银行的合作存在业务上的互惠互利关系，因此充分利用银行的客户资源是开拓客户的重要途径。

(一)银行渠道的开发。

银行是客户的聚集地，二者存在着良好的合作和信赖关系。证券经纪人要想开发银行渠道、搞好与银行的关系，必须做到如下几个方面：

1.取得银行信任。一般银行同时有几家券商驻点，证券经纪人需要有积极的工作态度、较高的专业素质和较高的把握机会、较强的协调处理事务的能力，树立良好的职业形象，方能取得银行的认可。

2.证券经纪人要与银行机构客户经理相处融洽，在业务上互帮互助，培养共同爱好，建立良好的人际关系。

3.证券经纪人要适时向银行提出需求，争取与客户见面的机会，必要时请出公司高层领导出面洽谈。

【案例】。

某证券经纪人在某银行驻点期间，工作认真负责，勤勤恳恳，除了自己的日常工作以外，尽量帮助银行员工做一些力所能及的辅助工作，给人留下了踏实肯干的态度。在工作以外的时间，他还能与银行个人金融业务主管搞好关系，经常约见一起吃饭，参加一些娱乐活动。一段时间后，个人金融业务主管主动为他介绍了一个客户，并粗略告知了该客户的一些基本情况。该员工抓住时机很快与客户进行了约见。通过沟通，了解到该机构计划先用1000万元的资金做新股申购，待行情好转。再介入二级市场。通过耐心周到的服务和专业交流，该客户不久就开户了。一个月后，其资金增加到3000万元，并介入二级市场。

（二）朋友介绍。

朋友介绍是最常用的一种方法。证券经纪人应与朋友经常来往、建立互信，并积极主动加人朋友的生活圈子，结识新朋友。在交往中，有意无意向其介绍相关理财观念和产品，培养其理财意识，开发其需求，并适时建议开户。

【案例】。

某证券经纪人的朋友是一个房地产企业负责人，一直从事股票投资。20xx年股市走强，他所在的公司开始进行新股申购。该证券经纪人经常与其见面沟通，尽心尽力为朋友提供资讯服务，得到了该朋友的认可。随后，他给该证券经纪人介绍了自己的另外一个朋友。但是此人对股市心存疑虑，迟迟不肯开户。为了消除他的担心，证券经纪人请求朋友安排了一次见面，同时他带齐了公司资料，并邀请了营业部的资深分析师共同前往。分析师与此人进行了深入细致的沟通，得到了此人的认可。不久，此人以公司名义开户并投入资金5000万元。

二、准备工作。

证券经纪人在开发客户前，需要做好充分的准备工作，准备工作包括准客户需求调查以及信息资料配备等。

（一）准客户需求调查。

知己知彼，百战不殆。证券经纪人在进行客户开发前，必须尽量了解准客户投资的资金性质、投资偏好等，这样才能向准客户提出建设性意见，设计出有针对性的服务计划。首先，了解准客户的资金性质。资金来源和性质决定了资金的安全性、收益性和流动性要求以及客户的风险承受能力，这些因素也能影响客户对投资品种的选择和对资产的配置。其次，了解准客户的投资偏好和投资风格．以便在与准客户交流中，抓住其诉求点，提供思路一致、恰当中肯的建议。

（二）准备资料，预约洽谈。

证券经纪人在约见准客户前要准备好相关资料，例如公司及营业部简介、研究报告、理财产品资料以及客户服务计划书等。定好预约时间后，证券经纪人一定要按时到达，并事先合理安排谈话主题。

三、洽谈。

证券经纪人在机构客户开发过程中，一般最先接触到的是公司的证券投资业务负责人，他对证券经纪人印象的好坏直接影响到该客户开发的成败，所以证券经纪人需要与其进行详细、耐心的沟通交流。

第一步，为了让准客户详细了解公司的各项情况，证券经纪人需要向准客户介绍公司背景、研究咨询能力、营业部特点和市场地位等。

第二步，认真听取客户需求，资产收益目标及各种投资疑问，适时有针对性地解答客户的问题，主要阐明营业部能满足客户哪些要求、解决客户哪些问题以及能提供哪些服务项目等。

第三步，当与客户中层领导进行深入交谈之后，可以试探接触更高决策领导人，必要时请营业部领导与其见面沟通。在洽谈成功之后，客户有可能并不马上开户。期间，证券经纪人可以邀请相关人员参加营业部组织的各种贵宾客户活动，使客户对公司的实力和文化有进一步了解，随后，在合适的机会下提醒客户来营业部开户。证券经纪人在洽谈过程中，应该注意以下几点：

1．认同公司文化及投资研究实力，对自己、营业部和公司充满信心。

2．熟练掌握营业部各项业务办理流程，表现出较高的专业素养。

3．拜访客户时，衣着整洁、保持积极向上的精神面貌，交谈中不卑不亢，待人礼貌诚恳。

四、后续服务。

服务是最好的营销。客户的后续服务是培养忠诚客户和开展持续营销的关键环节。

（一）及时提示。

根据市场变化，将影响投资关键性信息及时提供给客户，或将公司最新研究资讯第一时间发给客户．使客户及时掌握市场动态，把握投资机会。这是服务客户最根本和最关键的环节。

（二）日常服务到位。

1．整合营业部资源，为客户提供优质的服务。

（2）开展高端客户沙龙活动，为其提供投资交流的平台，分享投资经验。

2．定期拜访，回馈客户。

（2）重大节日回馈客户，维持感情交流。

[证券机构如何开发客户]。