最新银行案件经验教训(实用8篇)

作品赏析是提高文学鉴赏能力的重要方法，它可以让人更好地理解和欣赏文学作品。考虑到读者的需求，总结要尽量让读者容易理解和接受。以下是一些著名人士关于时间管理的名言，希望能够给大家一些启示。

银行案件经验教训篇一

根据包新农金发今年30号《包商银行新型农村金融机构管理总部文件》文件要求为进一步加强我行案件防控风险排查工作，提高全行员工案件防范意识，加强内控制度建设，查找风险点，及时发现并上报各类案件，消除案件隐患，确保案件防控风险点排查工作的扎实有效开展。案件防控风险点排查活动实施“一把手”工程。行长为案件防控排查工作的第一责任人。各部门负责人组织本部门的排查工作，充分认识案件风险防控工作的严峻形势，高度重视，切实负责，把案件风险防控排查工作落实到位。主要对以下方面进行排查。

（一）存款方面：

（1）单位结算账户的自查处理。今年11月21日至25日，我1、账户管理：们按照人民银行《单位结算账户管理办法》，对开业至今开立的单位结算账户进行了详细的自查。共清查账户55户含我行在同业（荆门人行1户、汉口银行1户、掇刀中行1户、掇刀农行1户、向阳农行1户）开立账户5户，其中：基本账户3户、专用账户1户、一般账户50户、注册验资户1户；经清查，发现问题若干：

一是待核准类基本账户在他行未销户，在我行又开立基本账户，致使在我行开立的账户长期处于“黑户”状态。该账户属于我行自身账户，最初注册验资时是在掇刀中行办理，验资成功转为基本账户。我公司正式营业后，欲将基本账户变更到我行营业部办理，因中行变更手续繁杂一直久拖不决。后续在请示行领导后，我们将根据指示进行处理。

2、存款程序与记录：开业至今我行共办理单位定期存款一笔，金额1000万，存期一年，由客户提供开立单位账户的相关资料并留存印鉴；办理单位通知存款一笔，金额1000万，储种为七天通知，目前没有到期也不存在提前支取现象；单位协定存款一笔，协定金额50万；开立1户单位注册验资户。未开办存款证明书及教育储蓄业务。经清查存款程序与记录，发现以下问题：

现就此情况，已清查以往的所有往来业务，经行详细登记与记录，在以后的业务操作中要做到一笔一清，详细记录。

3、财务核对：严格执行“岗位独立，人员分离”制度，记账人员和对账人员分离，每日营业终了由会计主管和综合柜员核对交易往来的笔数和金额是否正确一致。

（二）会计业务方面：

1、会计主管履行职责：严格执行会计主管责任制度，禁止从事与职责无关的业务，并按规定对会计业务进行监督和审核，并做好《会计主管工作日志登记簿》的记录和处理。

2、会计程序与记录：核查以往的会计记录，发现如下问题：

二、会计档案装订不合规，有掉页现象。已对档案进行修补装订，指定专人审核会计档案装订。

3、财务核对：严格执行“岗位独立，人员分离”制度，记账人员和对账人员分离，每日营业终了由会计主管和综合柜员核对交易往来的笔数和金额是否正确一致。

（三）财务核算方面：》。

1、根据《掇刀包商村镇银行财务管理办法（试行）、有关实施条例和法律法规及规定编制符合我行体制、防范财务风险、推动各项业务持续健康协调发展的财务年度计划，主管部门严格按我行各财务规定及年度计划展开财务工作。

2、建立由我行各级领导组成的财务领导小组，各项财务工作在董事会及行长的领导下由会计结算部具体实施；对于我行大宗费用的开支由我行人员集体进》《掇刀行决策；各项财务工作均按《掇刀包商村镇银行财务管理办法（试行）、包商村镇银行财务审查管理办法（试行）》等规章制度和实施细则的要求进行；各岗位人员按有利于分工协作，有利于相互制约，有利于提高效率的原则设置，对财务管理审批、采购、保管、会计核算等不可相互兼容的岗位实行岗位分离制。

3、财务核算及收支管理均以权责发生制为基础；对每笔财务收支准确核算，按各财务规章办法等合理合规列入相应账目；合理规范的开立费用账户并按《掇刀包商村镇银行费用管理办法（试行）》等财务制度使用，开业至今已发生91笔费用，金额为元，其中：业务招待费为元，电子设备运转费15102元，邮电费元，劳动保护费189800元，印刷费25133元，公杂费元，职工工资273360元，差旅费元，水电费元，职工福利费11223元，职工教育经费元，费用性税金元，保险费元，社保元低值易耗品摊销261388元，住房公积金12864元，经查，每一笔单据，要素（事项）、时间等均符合我行费用管理办法；对各种费用的借支均按我行规定填制借款单，由我行各级领导给出意见后方可实施；各费用的支出需填写费用报销凭证、附原始费用凭证、写明用途，且严格实行授权管理下的“一支笔”审批制度；各应收应付款按各有关规定挂账开业至今已发生。

（四）出纳业务方面：

2、岗位制约：柜员必须坚持“一日三碰库（箱）像视线范围内进行，做到账款、账实相符。

3、程序与记录：经核查，我行目前没有假币收缴资格，未开办现金领缴代理业务，柜员现金出入库实行双人清点核实，款箱交接双人签字确认，明确责任。

4、库存现金安全与管理：库存现金实行限额管理制度，对超限额部分及时缴存开户行，保证资金安全和有效流通。

（五）对账管理方面：

我行自8月11日正式营业起已经3月有余，对账工作也已进行3次。按照《掇刀包商村镇银行对账工作管理实施细则》我们逐次进行了自查。第一次8月份，共产生3户对账单位，发出3户收回3户，对账率100；第二次9月份，共产生15户对账单位，发出13户收回10户，对账率67；第三次10月份，共产生27户对账单位，发出22户收回xx户，对账率63；在本次自查清理中发现开户后一直未发生业务，余额为零的单位账户9户占总户数的29，空户较多；外地和外地经营的单位账户7户占总户数的21，对账管理非常困难。根据我行对账率严重不达标实际，在以后工作中：

二是“专人”对账。对在外地和外地经营的单位账户，由其客户经理负责对账，改变由营业部指定1人专门负责对账模式。三是对照久悬账户要求对长期不对账的单位纳入久悬账户管理。通过有效措施促进我行对账质量快速提升。

（六）现金管理方面：

现金业务必须坚持“当日核对、双人管库、双人押运、离岗必须查库”的原则，做到内控严密、职责分明。现金收付必须坚持“收入现金先收款后记账，付出现金先记账后付款”的原则。进行款箱交接时，交箱前必须核对接箱人是否为被授权人，接箱时必须核对总箱数，检查款箱是否完整无损，并详细登记相关交接登记簿。

（七）印鉴密押、重要空白凭证、授权卡、柜员卡等管理情况：严格遵守“证印分管，证押分管”原则，柜员卡专人使用，专人保管，定期或不定期更换密码，做到“谁使用，谁保管，谁负责”。截至到目前，未发现有任何错用乱用冒用现象发生。

（八）重要空白凭证方面：严格执行《掇刀包商村镇银行重要空白凭证管理办法》。，并指。

1、重要空白凭证和有价单证保管：建有“重要空白凭证保管登记簿”定专人保管重要空白凭证和有价单证，重要空白凭证和有价单证实物应当与账务记载核对一致。经管人员变动时，严格办理交接登记手续，详细记载交接情况。凭证经管人员未办妥交接手续前，不得离岗。

3、定期检查：建有“查库登记簿”要空白凭证使用管理情况检查；营业机构负责人每半个月查库；会计结算部至少每月进行一次全面库存检查；分管行长至少每季进行一次全面库存检查；主管行长每半年至少进行一次全面库存检查；董事长每年至少进行一次全面库存检查。经查看检查开业至今的“查库登记簿”并突击检查库存情况，发现所有账证、账款、账实相符。在以后的工作中，我们仍要坚持定期不定期的库存检查，保证银行及客户资金财产安全。

（九）中间业务方面：目前我行暂时未开办中间业务。

（十）安全保卫：根据管理行和本行《安全保卫工作实施细则》的规定，我们及时对安防设施等进行了自查。

二是询问柜员掇刀公安，均能正确应答；

三是检查报警装置的按纽是否局的电话号码（xx24-249xxx）安装在柜员随手方便之处，是否处于正常工作状态。经查看和测试均符合内外部安全保卫部门的要求。

七是检查消防、自卫器材。经查看，营业部有灭火器箱2个（每个里面有2个灭火器），消防栓3个，均有专人保管并贴有封签，检测时间在有效期内。没有看到自卫器材，目前，已将情况向行领导反应。

1.进一步提高认识，确保案件防控工作取得实效。我行充分认识开展关键风险点监控检查工作的重要性，防止和切实落实监控检查职责，“检查走过场”“检查疲劳”，确保监控检查工作取得实效。

2.加大监控检查发现问题的整改落实工作力度，确保检查发现问题得到有效整改。对于监控检查发现的问题，按照有关规定落实整改，并做到举一反三，杜绝屡查屡犯。对检查发现的问题，要求各部门要高度重视，认真对待。

3.加强业务学习，进一步提高案件防控水平。

4.进一步提高工作实效和质量。坚决克服“管理疲劳”“见怪不怪”、的现象，对发现的问题引起高度重视，坚决杜绝发现问题不报告的情况发生。

银行案件经验教训篇二

通过对__年旺季动员大会上沈刚行长的讲话，沈义明副行长在省分行案件和重大分享时间防控专题会议上的讲话的剖析和学习，并结合最近周边发生的各种风险违规案件的分析，本人对案件防控工作重要性和必要性有了更深的认识，现将对案件防控学习的心得体会报告如下。

一、加强业务知识学习、提升合规操作意识。

“没有规矩不成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。柜台服务是沟通顾客与银行的桥梁，因此，我必须始终坚持虚心学习，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。在银行日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更热情、周到、专业、快捷、创新、个性、尊贵的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。加强合规操作意识并不是一句挂在嘴边的空话。又是，总是觉得有的规章制度在束缚着我们办理业务，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立不是凭空想象出来的产物，而是经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章支付办事，我们才有保护自己权益和维护广大客户权益的能力。我们的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零件，如果我们不去按程序操作维护它，哪怕是少了一颗螺丝钉，也会造成不可估量的损失，各项制度的维护和贯彻市需要我们广大员工严格的执行。

二、增强规章制度的执行与监督防范案件意识。

规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识和熟练掌握程度，有规不尊，有章不循是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，地址各种违规作业等等，做到相互制约，相会监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度。坚持始终按规章办事。

通过这次学习，我们每位员工都要自我教育，自我剖析，在自己的岗位上不仅要尽职尽责、安分守己、保质保量做好每一项工作，还应具有敏锐的观察力，及智慧的头脑。在工作中和同事们共同坚守规章制度，才能一直各项案件的发生。

银行案件经验教训篇三

为不断提升内控执行力，促进各项规章制度得到有效落实，我行组织了内控制度学习，通过持续参加制度学习教育活动，让我对银行对制度对内控都有了更新的认识。

作为银行从业队伍中的一位普通成员，应该也必须懂得银行的规章制度都是在一次次的教训中积累、借鉴而制定出的，如果将银行的规章制度延伸扩展，我们看到的将是它隐藏在背后庞大的案例库，因此，对于制度、对于规章，我们应该心怀敬畏，心怀感恩。心怀敬畏，抛弃那些抱怨、牢骚，因为这些制度这些规章的总结制定来之不易；心怀感恩，因为正是这些规章这些制度在一次次的无形的护卫着我们的切身利益。

银行的内控管理是一家商业银行实现持续、正常经营的重要保障，内控能力的高低也成为评价一家银行信誉、效率、经营稳健性等的重要指标。对于我们前台业务操作人员来说，内控就是制度执行力，将制度落实到位，严格按照操作指南进行操作，同时不断提高员工对于内控文化的思想认识，才能确保内控制度得到有效落实。现实中的学习教育，不能只是一味灌输式，必须在有些重要环节要从思想认识上帮助改变，才能确保制度的有效的执行。

对于我们现实工作中出现的风险事件，很多的时候是我们的粗心大意造成的，这种原因引致风险事件降低的比例有限，除了要求员工在办业务的时候细心之外，就是优化程序。但实际中也有很大一部分风险事件是因为我们积累已久的错误的操作方式和流程引发的，因此对于业务操作指南的学习很有必要，对于新业务的操作必须详细进行说明和培训。

对制度的学习，也是一个对自身不断学习的过程，对于业务中的每个环节，都要在规范的业务操作要求下进行，在工作中绝不能存在以感情代替制度，也不能以相互信任代替约束监督，更不能为了迁就客户而放弃制度。只有熟悉各项制度，才能在日常的工作中迅速快捷的满足客户的需求，才能给客户一个优质满意的服务。

银行案件经验教训篇四

根据总行《关于印发的通知》和分行《建设银行湖北省分行案件防控及整改方案》精神，为进一步加强案件防控工作，结合支行实际，认真组织全员对《方案》进行了学习，通过学习，全员风险意识得到进一步强化，使全员牢固树立起防范风险和案件的第一道防线。同时，进一步转变工作思路，变被动应对为主动防控，将工作重心由事后处置向事前预防、主动出击前移。对全行经营管理中存在的薄弱环节，从执行各项规章制度细节入手，各部门深入机构网点防范案件和经营风险上找问题，对检查发现的问题积极整改，不断促进了案件防控工作。现汇报如下：

一、基本情况。

20xx年以来，支行党委高度视案件防控工作，充分依靠员工的智慧和力量，集思广益，结合实际工作查找问题，重点对各项规章制度进行梳理，查缺补漏、剔旧补新，使制度与实际工作相符；对内管内控、工作落实和业务流程等层面存在屡查屡犯的问题进行认真分析梳理，分类汇总，通过查找基础管理工作中深层次的问题和漏洞，剖析根源，制定方案及时整改。

1．年初全行员工签订案件防控责任书1194份，（支行行长与分管行长签订案件防控责任书、分管副行长与部门、机构网点负责人签订、部门负责人与员工签订案件防控责书）实行分管责任，使案件防控责任到人，不留死角。

2．认真落实《关于在全省建行开展员工不良行为排查工作》建鄂函[20xx]231号的通知精神，在支行开展了全方位对员工不良行排查工作，以提高员工防范道德风险和业务操作风险的能力，对员工不良行为排查率为100%。

3．认真传达案件防控工作动态及上级文件，根据支行机构网点分散特点，20xx年采用电子邮件方式转发案件防控工作动态及上级等文件，以部门、机构网点为单位组织员工学习传达，提高了全体员工案件防控意识。

4．条线管理部门深入机构网点搞好案件防控及整改，促进整改工作落实。为了加强基层机构关键环节操作风险管理，进一步完善风险控制体系，全面提高网点工作效率和抵御风险能力，防止出现因“管理疲劳”产生的操作风险和案件，条线部门、机构网点负责人加强积分管理工作，对违规行为员工现场积分，20xx年至今全行员工违规行为137人次，共积分201分。

认真贯彻落实省分行《关于在全省建行开展员工不良行为排查工作的通知》(建鄂函[20xx]231号)文件精神，我行结合实际，全行范围内开展了全方位、多层次对员工不良行为的排查工作。

（一）高度重视，周密部署，扎实落实。

班子高度重视，先后召开专题会、推进会、督导会，对总行和省分行案件防控视频会精神的落实工作进行明确部署和严格要求，不等不靠，提早下手。成立了由蒋勇行长任组长、办公室、人力资源部、监察合规部等部门负责人组成的排查领导小组，并对排查工作做出安排部署。要求各部门、网点负责人必须本着对建行事业、对员工和对自己高度负责的态度，率先垂范，以身作则，认真扎实地抓好排查工作，有针对性地加强思想教育工作，严以律己，自觉抵制、检举和纠正违反总行九项禁止性规定的行为，做到突出重点、整体推进。

（二）明确责任，各尽其职，各负其责。

“一把手”负总责，亲自过问、主动协调、直接参与；在此基础上，逐一分解细化整改措施，逐项明确牵头、协办和督办部门，各部室加强沟通，充分信息共享，形成了各部室齐抓共管、全部整体联动的格局。截至目前，各项措施已经全部启动，有效地遏制各类案件和重大违纪违规问题的发生。

（三）筑防火墙，注重预防，适时预警。

认真开展专项排查，加强员工行为管控，先后开展重要岗位员工不良行为排查，员工挪用信贷资金进入股市专项行为排查，排除隐患；组织开展典型案件警示教育活动，警示全员珍惜拥有、珍爱职业生命，深入开展“员工行为九项禁止性规定”，要求各部室负责人带头学，结合本职工作深入学，做到人人知晓，入脑入心，进一步增强员工合规经营、按章办事的自觉性。

一是紧密结合支行实际，注重工作措施的针对性，重视工作方法的有效性，抓住自查、互查、民主测评和综合考评三个阶段，合理安排各阶段工作进度。并在排查过程中注重“三个延伸”，即：在时间上向八小时外延伸，在思想上向可能产生道德风险的行为表现方面延伸，在业务上向操作细节上延伸，做到排查工作深入、彻底。

二是首先采取全行员工自查、互查的方式，然后排查工作组分成两个小组深入到部门、网点听取负责人对每位员工的思想、工作、生活、家庭等方面的综合评价，并组织员工对本部门、网点负责人进行民主测评。

银行案件经验教训篇五

xx银监办：

为了深入贯彻落实银监会及上级行精神，做好案件专项治理工作会议及有关文件精神，努力建设案件防范的长效机制，坚决遏制各类案件的发生，我行召开了案件专项治理工作会议，进行安排、部署和检查，成立了由行长任组长、行长助理为副组长、一般员工为成员的案件专项治理工作领导小组。现将我行相关工作汇报如下：

一．要求全体员工深刻领会各级管理部门的部署和要求，增强案件查防工作的紧迫感和责任感，把防范操作风险、强化案件专项治理同加强制度建设和深化股份制改革有机结合起来，把防范操作风险、强化案件专项治理和完成业务经营目标结合起来，把防范操作风险、强化案件专项治理同增强员工风险意识、提高员工整体素质结合起来，坚持从严治行，切实加强管理，有效遏制违法违规案件的发生，全面提升内控和风险管理水平。

二．按照案件治理和风险防范的基本原则、工作目标和工作要求，结合内控制度建设，在领导小组的统一安排下，采取集中与专项的形式积极组织开展自查自纠。主要内容是：业务规章制度的落实和执行情况，包括岗位组织控制、授权授信、信贷资产管理、财务会计管理、计算机系统管理。重点检查各项规章制度是否能够覆盖到所有业务领域、岗位和操作环节，各项业务是否制定了详细的操作规程和细则；各项规章制度是否得到有效贯彻，差错和事故是否能够得到及时纠正；岗位责任制是否明确并真正执行；库存现金、出入管理、库房管理、综合业务管理系统等方面的内控制度执行是否到位。同时对容易引发案件发生的关键岗位、重要岗位的人员及业务等进行重点检查，内容包括：银行与客户、行行往来以及内部业务台账与会计台账之间是否按要求及时对账；对未达账和差错处理是否有流程控制；是否严格执行印章、凭证、密押的分管与重要空白凭证领用、使用、作废制度，记帐、出纳、会计业务是否事前审查、事中复核、事后监督，严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为；是否对可能发生的账外经营行为进行监控；业务岗和事后监督岗是否实施独立、交叉检查，是否对疑点和薄弱环节进行持续跟踪检查，是否对业务岗位进行有效监控。贷款是否按照规范化要求操作，大额贷款发放是否符合审批程序，是否超权限、或违规放款，抵押担保贷款的抵押是否足额及有变现能力并具有法律效力；担保人是否有经济实力，信贷档案是否符合规范。

三．通过学习上级监管部门文件精神和通知要求，结合本单位的实际工作和岗位职责，我们对过去的工作进行一次全面的自查，通过对照规章制度岗位职责和安全保卫及各项内控制度，还存在一些不足和有待改进的地方，如学习不够深入、政治思想上侧重学习本单位的有关文件，对许多法律法规政策的学习不够深入，在业务上侧重于完成上级交给的任务指标，对政治学习不够深入等等。

工作小结：根据以上查找出来中存在的缺点和不足，在今后的工作中，我行将严格执行上级行的各项规章制度，加强自控体系建设，采取以下几个措施力抓案件专项治理工作：一是以人为本，领导班子树立内控制度建设重要性的正确认识，坚持以思想教育为主，从抓员工思想政治教育、法纪、法规教育、案件案例分析教育入手，结合实际有目的、有针对性地提高认识，牢固构筑一道坚固的思想防范长堤；二是强化员工法规制度教育，经常开展法纪教育学习，使他们知法、懂法、守法、遵规章、讲制度，提高法规意识，增强他们的防腐防变和自我控制能力，时刻保持清醒的头脑，使每个员工都知道在处理业务时的重要操作环节所应承担的责任；三是强化体制建设，必须建立起有力的内控监督体系，加强内控队伍建设，确保内控制度的执行，树立起强烈的案件防范意识。四是加大内控制度检查，做到不留死角。对内控制度要加大检查力度，采取定期不定期抽查，临时突击检查等多种方式，督促员工坚持制度，合规操作。这样不仅在思想上提高认识，高度重视，而且在实际工作中能遵守规章制度不违规。我们及时将上级的文件精神和要求及时传达到每位员工，在每周一次的学习会上分级组织学习，要求员工切实做到思想上防范，警钟长鸣，利剑高悬。加强对操作风险的学习和理解，提高对案件治理工作的思想认识和自我约束，把风险消灭在萌芽之中。

2012年4月5日。

银行案件经验教训篇六

通过反复学习案件防控，学习视频等加强自身意识，提高自我管理能力。现将本人的心得体会浅淡如下：

案件的发生，无论是对国家和社会，还是对单位和个人都有很大的危害性：

1、给国家和社会造成了巨大的损失。无论哪个案件的发生，最直接收到损害的就是国家和社会，国家蒙受了直接的经济损失，而案件的发生，引发社会对银行的不信任感，造成了严重的后果。

3、断送了自己美好前途和职业理想。作为一名金融工作从业者，我们都有着更好的前途和发展前景，一旦我们把握不住自己，成为案件的当事人，那么等待我们的将是永远离开这个超期蓬勃的行业，甚至是牢狱之苦。那么我们数年数十年的努力，将毁于一旦，而自己的职业理想，也会在顷刻之间化为乌有。

4、给自己的亲人和朋友带来痛苦。许多案件之中，不光给当事人带来追悔莫及的后果，还给其亲友带来了深深的痛苦。亲人们要承受旁人的冷眼，长时间承受亲人不能团聚的痛苦，至少，是失去了一份稳定的收入来源。

懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的发生，我觉得主要应该从以下几个方面着手：

首先，要从思想上重视案件防控工作，树立高尚的职业价值观和职业道德感，把自己所从事的银行工作，当作世界上最神圣的`工作来完成，从内心做到自己绝不涉及案件。

其次，在容易引发案件的环节多家注意。在我们平时工作中有些环节很容易引发案件如：电子银行签约、信用卡申办等。而在会计方面，银行与企业的对账制度；会计业务的相互分离、相互制约；业务处理“一手清”现象；印、证、押管理；会计交接；有价单证、重要空白凭证的使用和保管等等。

最后，同事之间，相互监督，相互提醒。在日常工作中，同事之间相互监督，相互提醒，勇于劝阻，必要的时候检举，将案件发生的可能降低到最低限度。这样做，不是对同事的背叛，是在令其悬崖勒马，是在救其于威困。

通过这次活动，我们每个员工通过进行自我教育、自我剖析，吸取教训，警钟长鸣，并对照有关金融法规、银行规章制度自我查找履行岗位职责及遵纪守法等方面的差距，明确今后工作的努力方向，必将使我们银行违法违规案件行到遏制，案件数量不断下降。

银行案件经验教训篇七

xx年上半年，在总行及分行领导的正确领导下，在当地各监管部门的指导关心下，我分行认真贯彻落实总行、各监管单位的安保及案防工作文件精神与监管要求，坚持以防为主，以查促防的指导思想，加强队伍建设，强化队伍管理，营造“安全为集体，人人保安全”的良好氛围，上半年中，安全保卫及案件防范工作稳步进行。现将我分行xx年上半年案件防范及安全保卫工作情况汇报如下：

一、高度重视案防安保工作，制定计划逐一落实。

作人员联合风险部门开展全行安全检查，长假节前大检查等；按责任书要求亲自参与全行的消防设施检查、监控报警系统巡检。时刻注意掌握辖内安全动态，及时解决我分行保卫工作中存在的不足和问题。

(二)强化案防常识学习、不忘思想警示教育。上半年中，我分行严格落实案防知识学习和教育制度,在每一季度的安全例会上，坚持安全常识学习和教育，继续加强分行的安防保卫制度及各项应急预案的学习，将多媒体与书面教育相结合，积极收集消防火灾视应急处置技能培训视频放映，以直观易接受的教育方式提高了员工的消防知识及技能，并收集近期各地发生的大案要案进行通报警示教育，并举一反三,结合辖内社会治安形势,提升案防意识,抓自查促整改,使广大员工对安全防范的严峻性、必要性有一个清醒的认识,增强忧患意识和紧迫感,克服麻痹和侥幸心理,做到警钟长鸣，并要求前台员工在日常工作中，做好客户安全提示，提高客户离行后的安全防范意识。

二、抓队伍建设,提高安全防范技能。

在日常工作中，加强队伍建设、政治思想教育建设,紧抓队伍身体素质锻炼，培训临柜人员对自卫器械的保管和使用，要求他们熟练掌握。在保安人员管理方面，我行不仅要求保安公司加强对保安人员的安全教育培训，要求驻网点保安的日常工作严格遵守我分行各项规章制度，还要求驻网点保安人员参加我分行对员工开展的案防培训，向各部室下发传阅学习安保及案防培训材料，保持高压态势，确保案件风险得到有效防控。

三、完善制度及管理体系,加大风险防控力度。

(一)强化检查整改。为促进安全保卫工作制度化、规范化,落实检查效果。年初,我分行积极认真总结20xx年度安全保卫工作情况，根据总行制定的安全保卫检查实施办法和违规违纪处罚实施细则,采取常规性自查与不定期自查、并与重大节日专题查相结合的方式,时刻注意掌握辖内安全保卫工作动态,整改隐患,堵塞漏洞,防患于未然。

（二）加强技防物防建设。根据分行树立的“安全无小事”的思想，贯彻从安全出发、从实际出发的原则,完善了分行技防物防建设。定期按照巡检制度做好设备巡检，积极配合总行对新设立网点安防建设工作进行督促指导，严格按照公安机关相关金融机构网点安防设施建设规范进行施工，最终通过验收顺利开业，各项技防物防系统稳健运行。根据总行部署，将远程监控与本地监控相结合，在原有本地监控网络的基础上积极对atm自助银行等高风险区域接入总行远程监控报警中心，有效提高物防和技防水平，提高了安全系数。

（三）严控风险事件，预防案件发生。上半年，我分行在推进业务发展的同时，保卫部门及风险管理部门定期召开联席会议，两部门协调配合，按照风险管理及案件防范要求对各项业务进行风险防控，严格贯彻落实信贷风险管理规定对信贷部门各项信贷业务进行风险管控，组织相关部门每月定期对营业部门进行重要空白凭证及现金进行检查，及时消除隐患，将分行各项内控制度落到实处。

四、存在的不足及下半年主要工作打算。

一是安全防范意识有待进一步增强。

二是分行监控报警系统部分硬件设备老化故障频发，下半年需加强技防物防硬件设施日常检查维护，做好硬件设施更新工作。

xx银行xx。

xx年x月x日。

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银行案件经验教训篇八

近年来，金融系统的案件时有发生，特别是银行内部的极个别工作人员不注意思想修养，在金钱和享乐的诱惑下，人生观、价值观发生扭曲，走上了歧途，利用职务之便，肆意作案，严重影响了银行的声誉和社会形象，阻碍了业务的健康发展。为了有效防范银行内部案件发生，银行各级机构都采取了一系列措施，增强员工遵章守纪意识和风险防范能力，培养合规尽职的文化氛围，积极做好银行内部案件的防范工作。

2004年2月新修订的《商业银行法》中，将银行的“三性原则”由原来的“效益性、安全性、流动性”调整为“安全性、流动性、效益性”，将“安全性”放在了首位。从这一点就可以看出，国家是越来越重视对银行经营安全的管理。银行之所以要强调安全性，是因为银行的资金安全涉及千家万户，关系到国民经济的发展和社会的稳定。银行强调安全性，不仅是对自身负责，要维持自己的生存和发展，而且是对大众负责，要保护广大客户的权益，同时更是对国家负责，要维护政治和社会稳定，促进经济健康发展。目前，由于制度不落实，监管、惩治不得力等诸多因素，无论在国际还是国内，银行职务犯罪还十分突出，其形势也十分严峻。具有上百年历史的英国巴林银行的倒闭，就是一个典型的例子，巴林银行的倒闭，完全是由其新加坡的一个期货交易员里森利用职务的便利，越权违规交易而无人制约和监督引起的。在向来以银行管理制度健全规范而著称的美国，也曾在短短的3年间有338家银行破产，其中七成以上是因违规引发案件和风险而破产的。

近年来，银行加大了风险防范和案件防控力度，重点从加强基层机构管理、严格执行规章制度、增强员工责任心和规范操作以及开展警示教育等方面加强了防范，取得了一定成效。就我行而言，由于严格落实了上级行要求，工作做得扎实有效，较好的防范了风险，杜绝了案件的发生。但由于多年没有发生案件，便产生了麻痹思想，放松了对内控制度的检查落实，又相继出现了一些风险隐患问题。特别是一些基层机构的基础管理比较薄弱，部分管理人员和员工违规操作现象仍较为严重，严格按规章制度操作、防范风险和案件的意识，在部分领导和员工头脑中还不牢固，发生案件的客观环境依然存在。尤其是银行在经营管理中的违规违纪问题屡查屡犯，难免出现管理上的空隙和漏洞，一些不规范的经营和操作行为会给金融犯罪提供天然的土壤。社会上的犯罪分子也时刻窥视着银行在制度和管理上的漏洞，寻找着犯罪的对象和时机。如果银行工作人员出现思想不健康，被金钱和物质诱惑，就容易被犯罪分子“拉下水”，成为犯罪分子的附庸或被犯罪分子所利用。一旦出现内外勾结犯罪，银行的资金安全就极易出现风险或遭受损失，这需要引起银行各级管理者的高度重视。

二、银行内部职务犯罪的特征及原因分析从近几年银行发生的职务犯罪案件看，其发案的形式和手段多样不一,而发案的特点和原因却雷同，即:大多案发在基层机构和一线网点，作案人也大多是基层机构、网点负责人或网点一线的重要岗位员工。其原因不外乎是：规章制度不落实、内控制度执行不严、检查整改不到位，或是用人失察，未按规定进行轮岗交流，等等。

（一）银行职务犯罪的心理和主观特征。

经过实践总结，我们将银行职务犯罪的心理和主观特征归结为五类。1.利令智昏，心存侥幸。作案者都有一个共同的突出特点就是利令智昏。诱人的利益和机会使作案者自以为计划周密、天衣无缝，被发现的概率很小，心存侥幸，有的则认为当时没有被发现，就永远不会被发现，结果法网恢恢，疏而不漏，最终都逃脱不了法律的制裁。

2.存在“有权好办事”思想，想方设法以权谋私，明知故犯，钻管理不严的空子。在银行发生的贪污挪用案、私设“小金库”、账外经营或违规放贷等，这些人都知道其行为是违法或违纪的，却不惧怕法律的强制性和纪律的严肃性，甚至敢一而再、再而三地蛮干。这些违法违纪者之所以敢做，而且能够得逞，关键是钻了管理松懈、执纪不严、有章不循、违章操作的漏洞和空子。如：某银行的县支行，置上级多次要求清理、禁设“小金库”的规定于不顾，钻上级管理不到位的空子，私设“小金库”，支行领导人员私分公款，被检察机关查出后，所有涉案人均受到了责任追究和法律的惩处。

3.不坚持履行岗位职责、不认真执行内控制度，防范意识和自我保护意识差。有的员工要么是不懂法或对自己的岗位职责不清、或懒惰图省事、或慑于领导权威、或过于相信同事、下属和朋友，对于严格执行制度、防范风险这根弦始终绷不紧，在实际操作中随意性极强，该当面点清的钱不点清、该复核的票据不认真复核、该退出的业务操作界面不退出、该人离入柜的印鉴不入柜上锁等，给犯罪分子留下了可乘之机。如：某银行支行一名员工，在收大额款项时，不严格执行制度和操作规程，收款时不但没有全程进行监控，而且本应当面点清的款项，中途却因其他事情而锁在了保险柜里，等客户走后再清点时发现短款１０万元，虽然案件破获是诈骗分子所为，但也暴露出管理和执行制度中的问题。还有银行内部人员利用同事执行制度不严、不细而钻空子作案，遇到蓄意作案的“同事”，从主观上是防不胜防的，只有从严格执行制度和操作规程上去防范。有的员工在周围同事犯案后，才感叹“没有想到自己身边还有坏人”!但平时却不警觉，你好我好大家好，认为平时自己和同事都是这样做的，也没出什么问题，结果使违章操作习惯成自然，别人犯罪作案还牵连到自己，常常会后悔不已。坚持执行制度、对任何人的监督，实际上都是对他人的爱护和对自己的保护，同事之间更是如此，都要本着对集体、他人和自己负责的态度，相互监督、相互制止不认真执行制度的行为，及时发现同事存在的错误和不足，并负责任地指出，帮其纠正。坚持严格执行制度、照章办事，是对同志的帮助，是对朋友的关爱，而不是在跟谁过不去。

4.存有“老好人”思想，不愿意“得罪人”。有的管理层领导，特别是基层机构、网点负责人，整天和大家工作在一起，抬头不见低头见，关系也不错，平时不好意思监管太严，对发生的问题也藏着、瞒着、庇护着，甚至是大事化小、小事化了，不愿意处理和向上级反映，怕得罪人。此时却忘记了“严是爱、宽是害”的基本道理，等到出了问题，才意识到管理不严,不仅害了自己，而且还殃及到别人。

在管理工作中，我们可借鉴太平洋寿险昆明分公司有一个“信任和不信任”理论，讲得非常经典和到位，就是“用最不信任的方式管理最信任的员工”。这里讲的是一种辩证关系。对我们银行而言，这个信任是指银行对各岗位的每位员工都是充分信任的，因此才委以重任赋于权力。但是在制度面前人人平等，不管是领导层、管理层，还是操作层的普通员工，都要受到制度管理和约束。任何员工特别是领导层绝对不允许超越制度之上的行为，平时对每个人都要严格的进行监督管理，从这个意义上讲又是最“不信任”的。也就是说，在工作中要分清是非，正确的要相互支持，错误的必须纠正，绝不能用所谓的感情代替制度，执行制度必须做到一丝不苟。

5.价值取向发生偏差，对自己的人生不负责任。大量事实告诉我们：一切案件的发生都是当事人的思想意识、价值取向出现问题的结果。银行各项制度的具体实施是由人来完成的，人的素质不高，再好的、十全十美的制度都难以落实，人是一切活动的最终决定因素。

从银行发生的案件中可以发现，犯罪分子在思想意识和价值取向上大都发生偏差，他们“想的是自己，讲的是吃穿，比的是阔气，赶的是时髦，图的是享乐，崇尚富足、奢华的生活，拼命想赚钱”。认为“吃喝玩乐，挥金如土，才是潇洒人生”，讲虚荣、爱面子、重哥们儿义气。孰不知这样的价值观、人生观是会害人的，会毁了一个人一生的幸福。如：某银行员工在社会上结交了一些朋友，染上了吃喝玩乐的恶习，为了和朋友玩乐，很少参加支行规定的每周一个晚上的政治业务学习，还对朋友说“我对学习不感兴趣，没意思。”“年轻人就是要吃要玩。”还认为“自己在银行工作，朋友有事相求就理应帮忙”。当朋友向他提出借钱做生意时，总是千方百计帮忙寻找，实在筹不到资金时，又丢不下面子，就将国家的法律和银行的规章制度置于脑后，把手伸向了银行，实施了挪用公款的违法犯罪行为，当然，最终受到的是法律的制裁。

（二）银行职务犯罪的客观环境因素。

1.管理中存有重业务、轻管理的潜在意识。有的领导在抓管理时只是停留在口头上，说起来重要，而在实际工作中却表现出“一手硬一手软”的问题。总认为业务发展是硬指标，抓管理体现不出工作业绩，对员工的思想动态管理，对内控制度执行和监督，要求不严，落实不到位。作为领导层和管理者，都知道管理工作是业务经营的基础，都懂得执行制度的重要性，但在实际工作中重视不够，有时甚至抛掷脑后。一旦出现问题，发生案件，悔不当初，却为时已晚。

2.员工思想教育不深不细，针对性不强。有的员工缺乏正确的人生观和价值观，工作中不讲职业道德，追求金钱和享乐思想，如果思想教育跟不上就会犯错误。而有的管理者对员工的思想教育缺乏应有的针对性，不能有的放矢的做工作，把对员工的思想教育仅满足于开会读文件，谈心提要求或局限形式的教育，不了解员工的思想变化，不管员工对教育能否接受，不考虑和分析教育后的实际效果，只要走完开会学习、提要求等形式教育就认为达到教育目的了。所以，造成思想教育不少，实际问题解决不了，案件事故制止不住。

３．有章不循、违章操作现象严重。俗话说：十案九违章。现实工作中有些员工纪律观念淡薄，有章不循、违章操作现象比较严重。比如某银行支行违规放款问题，属于明知故犯，领导和员工对严格执行内控制度认识不到位，思想上不重视，岗位责任不清，员工职责不明，上级制度文件、规定陈封多年，无人查看、无人学习，更谈不上执行了；员工对主管领导盲目服从，员工之间盲目信任，个别员工不能严格照章办事，规章制度形同虚设，账务管理混乱、不规范，凭证、账本随意堆放，谁都可以管，谁也都不管，这怎能不给作案分子有机可乘，最终发生案件，酿成大祸。这个沉痛的教训，应引起银行各级领导的深刻反思。

4、监督检查不到位，甚至流于形式。尽管近年来银行开展了对业务工作多种形式的监督检查，对防范风险和案件起到了积极作用。但从暴露出来的问题看，各级还缺乏扎实的工作作风。有的业务检查人员责任心不强，作风漂浮，工作不深不细，得过且过，用人情代替制度和原则，使检查流于形式，使应该检查发现的问题没有被发现，留下了案件隐患；有的检查多次发现重复的违规问题，得不到及时的督促整改和落实，使屡查屡犯的违规问题不能得到有效解决，在员工中产生了对严格执行规章制度的“疲劳”和惰性。

三、案件发生的后果和危害。

凡是发生过案件的机构，都会对其带来的后果和危害有很深的切肤之痛，对本单位的经营、绩效考核和社会形象以及对员工个人、家庭、亲人都造成了极大的负面影响。

1.案件对银行造成的严重危害。一是直接造成银行资产的损失。辛勤工作的成果被吞噬，使国有资产造成直接经济损失。二是损坏银行的声誉。信誉是企业的生命线，对银行尤其如此。拼抢市场、开拓业务，关键在于银行的信誉。银行一旦发生案件，声誉受损，失去客户的信任和支持，必然使业务发展受挫。三是扰乱正常秩序，影响工作开展。一个单位出了案件，必然牵扯各级领导的大量精力，干扰正常工作的开展，业务发展会受到不同程度的影响。同时又会影响到上级行对该单位的考核成绩和经营绩效分配。绩效考核规定，对发生案件的机构，要扣减该单位的人力费用，会直接影响到每一个员工的收入，进而影响员工的工作热情和工作积极性。所以员工不能把发生不发生案件归为是领导的事，实际上和每位员工都密切相关，只有群防群治，从我做起，认真执行好制度，从每一个细节抓起，严格落实操作规程，增强防范意识，才能遏制案件的发生。

2.犯罪对个人的伤害。一是要付出失去自由的代价。从个人犯罪所要付出的代价来看，精神代价是最大的。如果说给谁百万金钱，让他过10天或者1年花天酒地的奢侈生活，而以永远失去自由或丧失生命为代价，谁会干呢？没有任何人愿意作这样的交换，因为用生命和自由去赌取这瞬间的潇洒实在不值得。当真正失去自由时，才会觉得人在所有需求中，自由是最基本、最可贵的，其他任何需要与之相比都无足轻重。只有有了自由之身，才有可能去满足其他基本需求。原工商银行湖南湘潭市分行员工强劲蜂携贪污的公款20余万元潜逃8年之久，被司法机关抓捕归案。在携款潜逃的日子里，他深深地体会了孤独和恐惧、惶惶不可终日的滋味。他在悔过书中说，“我经常晚上做恶梦，突然坐起来惊叫，高喊‘爸爸、妈妈，救救我，我要活命！’原来是梦见自己被检察、公安人员戴上手铐、脚镣，押赴刑场。原以为有了钱就有一切的理论在我这出逃的惊惶路上被击的粉碎。我已有些绝望，心力憔悴，没过上一天好日子。”由此可以看出，当一个人失去自由，失去满足安全需要的环境时，是极其可悲可怕的。二是要付出巨大的、甚至生命的代价。一个人实施经济犯罪，个人暂时会得到非法利益，贪欲心理也会暂时得到满足，但其代价是因担心被查处而长期存在的惊恐和忧虑心理——惶惶不可终日；被查处后个人既得利益的丧失、社会地位的失落、自卑和自责的巨大心理压力，并且在客观上殃及家庭亲友。可见，经济犯罪的成本，是远远高于经济犯罪的所得的。某银行县支行一储蓄员贪图享受，在贪欲驱使下，贪污38万元，一个月之内一下晋江，二进成都，将非法所得花个精光，真是潇洒走了一回，但却踏上了不归之路，当年就被判处死刑，年仅22岁。教训极为沉痛！

3.犯罪对亲情的伤害。一个人犯罪，对家庭和亲人来说，就像发生了一场强烈的地震，感到突然和震惊，而后就是长久的痛心。白发爹娘含辛茹苦养育儿女，望子成龙、望女成凤。如今儿女走上犯罪道路，对他们的心灵打击最大、感情伤害最深。同时，父母为挽救儿女，还要筹措资金为儿女退赃、退赔，除了精神上深受打击和感情上受到伤害，父母、妻子、兄弟还要为犯罪的亲人背负偿债的压力，用心何其良苦！真可谓：一人犯罪，全家遭殃。如果说犯罪分子受到法律的制裁是自食其果，那么，要吞食这苦果的还有他们无辜的亲属和家人。自从案发后，他们在社会和熟人面前始终抬不起头来，每天都必须面对这一残酷现实，在给自己犯罪的亲人送生活用品时，目光也总是在躲避着大家的眼神。案件，给他们家庭带来了什么？全是难以言状的伤害，留给家人的是耻辱和痛心。

四、多措并举，强化对案件的防范。

1.坚持自修其身，自律其行。作为一名银行工作者，特别是各级管理人员，必须要具有较强的政治业务素质和强烈的事业心、责任感，要具备良好的敬业精神、创新能力和市场竞争意识，还要有管理好团队、防范好风险、遏制住案件的能力和水平，这就要自觉的加强政治、业务和金融政策法规等方面的学习，提高自身政治素质和业务能力，及时发现自己的缺点和弱点，并努力加以纠正和弥补，无论在工作中还是言行上都要严于律己，为人师表。

坚持“自律”，重在于自觉性和经常性，要在自己的内心深处经常清理、摒弃那些不健康的心理和需求，时刻提醒自己“莫伸手，伸手必被捉”；经常警示自己的思想意识，自律自己的言行，要守住做人的底线。有一篇杂文，叫“守住做人的底线”。文章是这样说的：所谓底线，就是做人应遵循的基本原则，包括思想、道德、法律等方面。思想的底线，即健康、向上；道德的底线，即诚实、善良；法律的底线，即奉公、守法。底线就像一道坎，守住底线，就确保了自己的言行在道德和法律的范围内进行。反之，越出底线，就会思想蜕变，道德沦丧。底线是做人的基石，是处事最起码的准绳，也是人们安身立命、维护自己尊严的法宝。从事银行工作这一特殊的行业，更要守住底线，要从小事做起，要经常用银行的制度、社会的道德、国家的法律来约束自己的一言一行。一个人可以没有钱财和权势，但不能没有职业道德；一个人可以有过失和弱点，但不能失去做人的标准。守住底线，是做人的要求，职业的要求，更是创造和谐社会的要求。

2.要做到“用心”管理。管理是一项基础性工作，管理上的任何疏漏都会带来极其严重的后果。作为管理者，要以身作则，率先垂范，不仅要做遵守制度的模范，而且要用心去管理。在工作中的“用心”管理，就要像用心管理自己家中的财物不会失窃那样去管理职权范围内分管的工作，在与加强管理、防范案件有关的诸多方面，要切实动心思认真琢磨并付诸于实践。每项规章制度的出台及完善既是业务操作流程的规范，也是从血的教训中总结出来的防范案件、控制风险的基本手段。只要制约机制、落实制度、提高员工素质等基础工作认真扎实地抓好落实，案件是可以防范的。不能把制度写在纸上，挂在墙上，说在嘴上，关键是必须落实在各项工作中。有一种说法称：“搞好一个单位，要靠整个集体的努力；而搞坏一个单位，有一个人就够了”。虽然这种说法稍显偏激，但如果不“用心”去管理自己的工作，那么就只好去承担由于管理不到位，所带来的悔之不及的后果。

3.要强化“责任”意识。在加强管理，防范案件工作中，作为一个机构或部门的负责人，不仅要强化自己的“一岗双责”的责任意识，自觉严格执行内控制度，同时还要严格监督员工认真执行内控制度，就像朱元璋当年建造南京城墙把住质量关那样来强化员工的责任意识。相传明朝开国皇帝朱元璋在建造南京城墙时，为了把住质量关，曾下令全国在送交的城砖上，都必须刻上所在府、县直至造砖人共六级九名责任人的职务名字，交砖时，有工部委派的验收官吏指使士兵抱砖相击，如铿锵悦耳、并不破碎为合格收下；如果撞击而断则令其重新烧造，再次检验不合格的，砖上所有责任人均要治罪，重者杀头。此令一出，大到府、县官吏，小到窑工庶民，谁也不敢将自己的身家性命当作儿戏，南京的古城墙也因此成为世界上规模最大、气势最雄伟的古代都城墙。六百多年前的古人尚知责任重如山，而将其运用于最为低下的砖石之上，作为现代经营货币这一特殊行业的银行员工，责任意识岂能不如古人！

有心作案者肯定是故意违规，避开监督制约；而相关人员的违规则为作案者提供了作案便利，促成了案件的发生。事实说明，不论银行规模有多大，历史有多久，都有可能毁于一两处管理薄弱的环节，葬送于一两次违规操作之中。这就要求我们：一要认真吸取金融系统的案例教训、消除发生案件的主观原因，摒弃不良心理和不健康需求，加强自己的职业道德修养，进行积极的自我思想改造，不断提高职业道德选择能力，抵制、克服、消除自身的不道德因素及消极影响。二要特别注意增强相互监督意识，包括对领导的监督，即增强律他的意识。员工间的监督制约，就是要在员工之间大力提倡“只认制度不认人”的精神，认真落实内控制度，坚决改变重视防外，疏于防内的倾向；要特别重视培养员工相互监督、相互制约的意识，破除“制度只防君子不妨小人”的糊涂思想；破除“以前是这样做的，师傅是这样教的”的因循守旧观念。员工间履行好相互监督职责，就能使各项规章制度真正落实，就能堵住犯罪分子的作案渠道，也保护了自己不受伤害的权益。

4.要采取积极有效的对策：一要打防结合，强化自律。打击与预防职务犯罪是相辅相成的，只有加大打击力度，造成兵临城下之势，预防工作才能见到成效。而预防工作做好了，就能起到长治久安的作用。因此，在实际工作中，我们应注意打防结合，对犯罪分子严厉打击，形成震慑之势。而在日常工作中，对广大员工则应时刻严加教育，提高思想觉悟，牢固树立正确的世界观、人生观和价值观，增强职业道德意识和法制观念，筑起坚固的思想防线，增强拒腐防变的能力，养成自律其身的自觉性。我们可以采取利用身边发生的案件进行案例剖析教育，用反面典型示范教育，以及让在监狱服刑的原银行员工进行现身说法警示教育，使大家受震撼，引以为戒。二要严格制度，强化监督。银行工作人员走上犯罪道路，除个人道德品质、法纪意识淡薄等方面因素外，检查我们的制度也存在着或多或少的缺陷和漏洞，给犯罪分子留有可趁之机。为此，我们在强化员工思想教育的同时，应狠抓制度的建设和落实，加强银行各部门间的协调联动，监督部门与相关业务部门保持协作配合，在实际业务开展过程中查找风险隐患，及时补缺堵漏，不断地修改完善制度，并严格保证各项规章制度的贯彻执行。为使制度能真正落到实处，可加大检查奖惩力度，做到监督立体化、检查经常化、考核奖惩制度化，执纪必严、违章必究、奖惩分明，一级抓一级，以及对一级负责，层层签订落实制度保安全目标责任状，哪一级出了问题不仅追究当事人的责任，还要上追一级，追究领导和管理责任。同时，把无经济案件、无责任事故列入内部管理的重要内容来考核，实行一票否决。凡发生经济案件和责任事故的单位，一律不得评为先进集体，当事人不得评为先进工作者，还要按规定给予行政处分和经济处罚。与此同时，更要强化内部监督检查，对要害岗位人员强行岗位轮换、顶岗检查和指定休假，以便及早发现问题，及时督促到位，以避免问题久犯无察或问题成堆再做处理。可组织风险管理、合规、纪检监察、审计等监督制约部门协调各业务部门进行“地毯式”的业务联查，互相监督制约，以强化基层机构的制度建设和落实，消除安全隐患。三要超前预防，重点防范。从查办的几起内部人员发生案件看，犯罪分子作案不是偶然的，在作案前是有种种迹象和征兆的。其表现：（1）有的是不安心工作，和社会上不三不四的朋友交往密切。在上班时间与工作无关的电话较多；（2）有的是花钱如流水，出手大方，经常和朋友下馆子吃喝，参加高消费的娱乐活动；（3）下班后经常不回家，在外活动频繁，社会活动交往多，且有做生意的迹象；（4）不能很好的遵守单位的规章制度，经常迟到、早退，有时突然表现异常，让人感到莫名其妙；等等。针对上述表现，应主动采取措施做工作。首先单位领导找其谈话，深入了解情况，严厉指出问题，批评教育，限期改正；经教育效果不明显时，进行岗位制约，从要害岗位上调整下来。同时，与本人家庭沟通情况，动员其家人一起做工作，采取内外帮教措施，督促其改正。经多方面做工作教育无效仍我行我素的，坚决采取组织措施，或下岗培训，或限期调离；问题严重的，做辞退处理。综上所述，只要我们增强工作责任心，事前有针对性地做好工作，就能防患于未然。四要迅速出击，三管齐下。当我们觉察有重大嫌疑犯罪时，应果断采取措施。因为犯罪分子作案手段隐蔽，短期不易觉察，连续作案使涉案资金数额较大，这样，案发后极易造成“人财两空”的后果。对此，在办案时应采取迅速出击、三管齐下的办法：一是迅速控制犯罪分子，采取一切合法的手段和办法，抓其归案或控制其行动，防止犯罪分子潜逃或销毁证据；二是迅速搜集、保护犯罪分子作案时所用的原始票据，防止被人毁坏；三是迅速追讨资金（赃款），最大限度地减少国家的资金损失。五要检银协作，密切配合。在打击金融职务犯罪工作中，检察机关和金融部门互相支持、密切配合至关重要。内部人员所发生的案件，要及时向检察机关报案，得到他们的帮助和支持，并与检察机关密切协作，联合办案，利用多种手段，尽快搞清案情，积极追讨所涉案的资金，及时将犯罪分子绳之以法。总之，对于银行的事业，我们追求的是有质量的发展，是速度与结构、质量、效益相统一的发展，是持续稳定健康的发展，要求每一名从事银行工作的员工都从我做起、从细节做起、从严格执行各项规章制度做起，脚踏实地的工作，严格的自我约束，为防范风险、遏制案件做出积极的贡献。