2023年专项借款制度(汇总10篇)

思考是总结的基础，也是我们成长的关键。总结应该具有逻辑性和连贯性，使读者能够清楚地理解和领会你的观点。2、别人的总结可以给我们提供一些建议和启示。

专项借款制度篇一

1.审批原则：所有的借款必须按照公司授权管理规定，经办人填写《借款单》，经部门负责人、财务审核和总经理审批后方可借款。

2.借款原则：各项费用支出性借款须执行“上款不清、下款不借”管控原则，特殊情况需经总经理特批方可付款。

3.清偿原则：所借款项需在拿到付款票据后尽快到财务办理核销手续，长期恶意挂账不还的，经相关负责人同意可以从其工资中扣除。

借款是指为公司开展经济业务而发生的借款；按其具体用途分为：日常备用金借款、公务借款、及其他特殊用途借款等。

1.符合上述借款用途的，需通过先预支资金再核销的方式。

2.借款人必须为公司在职员工。

1.借款人只能在其所属职责相关范围内进行借款。

2.在发生各类借款时必须填写《借款单》。

3.借款的审核及审批需按授权进行，对借款单内容填列不完整，或未按授权进行审批的，财务人员有权拒绝借款。

4.借款项目金额必须在预算及资金计划的范围内，对于预算外或超额度的借款，在没有特殊授权审批的前提下，不得借款。

5.借款可通过偿还货币资金和发票报销的形式进行核销。

6.财务出纳需按月以邮件或短信的形式告知借款人的借款余额，以催促还款或核销，便于双方核对确认。

7.员工在离职时，会计必须在离职单上签字，以确认是否存在借款。

8.借款的清偿原则会计按月统计员工借款情况，挂账6个月以上未核销的，会计打印借款余额表与借款人核实，总经理签批同意后，由会计按照未还款金额在当月工资扣除，当月不足以抵扣的，次月扣除，以此类推。

9.借款时，有具体开支清单的，还需提供打印版申请金额明细。

1、经办人填写借款单，部门负责人签字确认。

2、会计审核。

3、总经理审批签字。

4、出纳付款。

5、经办人索回票据，填写费用报销单，部门负责人签字确认。

6、会计审核。

7、总经理审批签字。

8、出纳付（收）款，多退少补。

专项借款制度篇二

为加强公司资金管理，加快公司资金周转速度，规范公司借款审批手续，督促借款及时归还，特制订本办法。

二、适用范围。

本办法适用于公司各部门及各分公司。

1、500元以下的小额款项原则上不办理借款事宜，采用直接报销形式。

2、凡有借款未结清的，不得再行借款。

3、普通员工当日单笔现金借款原则上不得超过2千元，2千元以上的需由本部门负责人办理借款。

4、严禁多头借支、多头报销。

5、同一事项借款不得拆分借款。

四、借款方式。

1、借款按支付方式可分为现金借款与支票借款。

2、现金借款的支出范围限差旅费、劳务费。大额现金借款(1万元以上，含1万元)，均需提前1天与财务部联系，以便财务人员事先从银行提取所需款项。

3、支票借款主要用于购置固定资产、支付印刷费、物流费、房租、物业、水电费等商务性借支行为。

4、为加强现金管理、控制现金支出，除了必须使用现金的事项外，原则上其他事项均需采取支票转帐方式支付。

五、还款规定。

1、劳务费、差旅费之外的借款。借款人须在自借款之日起7个工作日内还清。

2、差旅费借款按以下规定办理。

a、借款人当月返回公司的，必须在返回公司后当月内销帐。

b、当月不能返回公司的，借款人须书面或邮件形式通知财务部说明理由，并于返回公司后及时销帐。

c、公司派出的'长期出差人员借支差旅费的，每月将报销单据寄回公司，委托部门相关人员办理手续。

3、如借款确需延长还款周期，应提出说明并由主管副总裁批准并送交财务部方可。

六、还款方式。

1、直接报销冲帐。借款人用报销款直接冲抵欠款。

2、现金还款。借款人报销冲帐后仍未还清欠款的，以现金将余额部分还清，并由财务人员开具收据结清借款人的欠款。

七、未及时还款处理方式。

财务部门每月出具欠款统计表，对欠款长达1个月以上的(含1个月)，发送欠款催缴通知书，催促欠款人在规定时间内(7日之内)还清欠款;限期内未归还者，由财务部通知人力资源部执行扣款对定，将于当月在本人工资中扣除，直至欠款还清为止。

八、审批人责任。

借款审批人对每一笔借款的真实性、合理性负责，并配合财务部对未按时归还的借款进行追缴。

九、本办法由公司财务部负责解释。

十、本办法自自公布之日起开始执行，原公司有关借款的管理规定废止.

专项借款制度篇三

双方根据《中华人民共和国民法典》的规定，经平等协商签订此合同。

第一条根据________(项目计划批准机关及文号)批准借款方(项目名称及主要内容)________项目，总投资________万元，其中自筹____万元，其他____万元，向贷款单位申请(贷款种类)____贷款____万元。

第二条贷款方根据借款方以下借款用途同意贷款____万元。贷款期限：自____年____月____日至____年____月____日。贷款方按照各项贷款办法规定的利率档次、计算时间，向借款方计收利息。

第四条借款方保证按照如下期限归还本金：____年____月____万元、____年____月万元、____年____月____万元、____年____月____万元、____年____月____万元、____年____月____万元。

第五条借款方还本付息的资金来源，双方同意按有关规定用下列资金还款：

1.贷款项目投产后新增加的所得税前的利润____万元，

2.贷款项目投产后新增加的税金____万元，

3.自有资金(包括更新改造资金、新产品试制费和生产发展基金)____________万元。

4.新增固定资产折旧________________万元，

5.贷款项目交主管部门的费用________万元，

6.其他资金________________________万元。

第六条贷款方有权监督借款方按照批准的项目实施计划、设计方案和合同规定使用借款，未经贷款方同意，借款方不得随意变更项目内容和借款用途，否则贷款方有权收回或停止借款，并对挪用的贷款部分加收利息____%.

第七条如借款方不能按期归还借款，由保证人或担保单位承担偿还本息的责任。

第八条本合同经借款方、贷款方、保证方签章后生效。

第九条本合同正本三份，具有同等法律效力。

借款方(单位)：____________________。

法定代表人：____________________。

贷款方(单位)：____________________(公章)。

法定代表人：____________________。

保证人(单位)：____________________(公章)。

法定代表人：____________________。

签订日期：____年____月____日

合同编号：__________________。

贷款方：_________________________。

借款方：_________________________。

双方共同遵守国务院颁发的《民法典》，并签订此合同。

第一条根据____________________(项目计划批准机关及文号)批准借款方____________________(项目名称及主要内容)项目，总投资_______________万元，其中自筹__________万元，其它__________万元，向贷款单位申请____________________(贷款种类)贷款__________万元。

土建__________平方米__________万元;。

其它__________万元。

第四条借款方保证按照如下期限归还本金：_____年_____月_____万元、_____年_____月_____万元、_____年_____月_____万元、_____年_____月_____万元、_____年_____月_____万元、_____年_____月_____万元。

第五条借款方还本付息的资金来源，双方同意按有关规定，用下列资金还款：

1.贷款项目投产后新增加的所得税前利润__________万元，

2.贷款项目投产后新增加的税金__________万元，

4.新增固定资产折旧__________万元，

5.贷款项目交主管部门的费用__________万元，

6.其它资金_____万元。

第六条贷款方有权监督借款方按照批准的项目实施计划、设计方案和合同规定使用借款，未经贷款方同意，借款方不得随意变更项目内容和借款用途，否则贷款方有权收回或停止借款，并对挪用的贷款部分加收利息_____%。

第七条如借款方不能按期归还借款，由保证人或担保单位承担偿还本息的责任。

第八条本合同经借款方、贷款方、保证方签章后生效，至此项借款本息全部还清后终止。合同正本三份：借款方、贷款方、保证方各执一份;副本四份：报送人民银行一、二级分行，当地工商行政管理局、税务局。

法定代表人(职务姓名)(签章)：______________。

法定代表人(职务姓名)(签章)：_______________。

保证人(单位)(公章)：_______________________。

专项借款制度篇四

甲方：

身份证号：

住所：

乙方：

身份证号：

住所：

甲方向乙方借款人民币元（大写：元整），乙方同意将前述款项借给甲方，为了明确双方的权利义务，经协商一致，达成以下条款，于年月日在市区（县）签署本合同，以资双方共同遵守：

第一条、借款条款。

1、乙方同意将前述款项借给甲方，借款用途为，借款的利息为。

2、实际放款日为，借款期限自放款日至年月日止。

第二条、违约责任。

1、若乙方不能按时放款，每延期一日，甲方有权要求乙方支付违约金元，延期超过日，甲方有权解除本合同。

2、甲方未能按时还款的，甲方应向乙方支付借款金额的20%作为违约金，同时还应承担乙方实现债权而发生的费用，包括但不限于实现债权而支付的_____、诉讼费、公证费、保全费、执行费、公告费、评估费、差旅费、鉴定费等。

第三条、争议解决方式。

甲乙双方在本合同履行期间如果发生争议，双方应该协商解决，协商不成，任何一方可向本合同签订地有管辖权的人民法院提起诉讼。

第四条、其他事宜。

1、本合同自甲乙双方签字或盖章之日起生效。

2、本合同有效期自本合同生效之日起至甲方按约定全部归还借款本息及相关费用后终止。

3、本合同一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。

甲方：

乙方：

日期：年月日

日期：年月日

文档为doc格式。

专项借款制度篇五

借款方：_________________________。

双方共同遵守国务院颁发的《借款合同条例》，并签订此合同。

第一条根据____________________（项目计划批准机关及文号）批准借款方____________________（项目名称及主要内容）项目，总投资_______________万元，其中自筹__________万元，其它__________万元，向贷款单位申请____________________（贷款种类）贷款__________万元。

第二条款方根据借款方以下借款用途同意贷款__________万元。

贷款期限：自_____年_____月_____日至_____年_____月_____日。

贷款方按照各项贷款办法规定的利率档次、计算时间，向借款方计收利息。

借款用途：购置设备_____台（套）_____万元；

土建__________平方米__________万元；

其它__________万元。

第三条贷款方保证在核准的贷款额度内，根据贷款合同约定的期限，及时供应资金，如因本身责任，不能按时提供贷款，应按违约数额和延迟天数付给借款方违约金。违约金由贷款方按本项贷款利率档次加付_____%。

第四条借款方保证按照如下期限归还本金：_____年_____月_____万元、_____年_____月_____万元、_____年_____月_____万元、_____年_____月_____万元、_____年_____月_____万元、_____年_____月_____万元。

第五条借款方还本付息的资金来源，双方同意按有关规定，用下列资金还款：

1、贷款项目投产后新增加的所得税前利润__________万元。

2、贷款项目投产后新增加的税金__________万元。

3、自有资金（包括更新改造资金、新产品试制费和生产发展基金）__________万元。

4、新增固定资产折旧__________万元。

5、贷款项目交主管部门的费用__________万元。

6、其它资金_____万元。

第六条贷款方有权监督借款方按照批准的项目实施计划、设计方案和合同规定使用借款，未经贷款方同意，借款方不得随意变更项目内容和借款用途，否则贷款方有权收回或停止借款，并对挪用的贷款部分加收利息_____%。

第七条如借款方不能按期归还借款，由保证人或担保单位承担偿还本息的责任。

第八条本合同经借款方、贷款方、保证方签章后生效，至此项借款本息全部还清后终止。合同正本三份：借款方、贷款方、保证方各执一份；副本四份：报送人民银行一、二级分行，当地工商行政管理局、税务局。

法定代表人（职务姓名）（签章）：______________。

法定代表人（职务姓名）（签章）：_______________。

保证人（单位）（公章）：_______________________。

专项借款制度篇六

_________股份有限公司发起人事务所(以下称甲方)与_________证券公司经充分协商，就乙方承销甲方设立时发行股票事宜达成协议如下：

一、甲方经_________省人民政府(批文号)和中国证券监督管理委员会_________(批文号)批准，决定以募集方式设立_________股份有限公司。公司股票共_________股，其中发起人认购股份_________股，其余_________股委托乙方以代销(或包销)方式向社会法人及自然人销售。

二、本次发行甲方股票全部为普通股。其中法人股_________股，社会个人股_________股。每股面值_________元，每股发行价额_________元，发行总价额为_________元。

三、承销期间为_________年_________月_________日至_________年_________月_________日。期间届满而无人认购的股份，由甲方自行处理(或由乙方认购)。

四、甲方于_________年_________月_________日前将_________股份有限公司认股书样本交乙方，乙方代为寻求印刷单位。印刷单位须是中国证监会指定厂家。印刷费计入承销费，由甲方和其他费用一并支付。

五、乙方于_________年_________月_________日至_________年_________月_________日开办_________个认购点，负责向认购人发放认股书、接收认股人填好的认购书。每日向甲方书面报告认股情况。认股期间届满后3日内，乙方应以书面向甲方交付认股人名册。

六、认股数量超过公开发行数量时，由甲方从下列方法中采取一种方法，委托乙方按此方法，在_________年_________月_________日前确定认股人：

甲方：_________。

乙方:_________。

_________年____月____日。

专项借款制度篇七

法定代表人：____________职务：____________。

法定代表人：____________职务：____________。

双方根据《中华人民共和国合同法》的规定，经平等协商签订此合同。

第一条。

万元，其他____万元，向贷款单位申请(贷款种类)____贷款____万元。

第二条。

贷款方根据借款方以下借款用途同意贷款____万元。贷款期限：自____年____月____日至____年____月____日。贷款方按照各项贷款办法规定的利率档次、计算时间，向借款方计收利息。

借款用途：购置设备____台(大)____万元;。

土建________平方米____万元;。

其他______________万元;。

第三条。

第四条。

借款方保证按照如下期限归还本金：____年____月____万元、____年____月万元、____年____月____万元、____年____月____万元、____年____月____万元、____年____月____万元。

第五条。

借款方还本付息的资金来源，双方同意按有关规定用下列资金还款：

1.贷款项目投产后新增加的所得税前的利润____万元，

2.贷款项目投产后新增加的税金____万元，

3.自有资金(包括更新改造资金、新产品试制费和生产发展基金)____________万元。

4.新增固定资产折旧________________万元，

5.贷款项目交主管部门的费用________万元，

6.其他资金________________________万元。

第六条。

贷款方有权监督借款方按照批准的项目实施计划、设计方案和合同规定使用借款，未经贷款方同意，借款方不得随意变更项目内容和借款用途，否则贷款方有权收回或停止借款，并对挪用的贷款部分加收利息____%。

第七条。

如借款方不能按期归还借款，由保证人或担保单位承担偿还本息的责任。

第八条。

本合同经借款方、贷款方、保证方签章后生效。

第九条。

本合同正本三份，具有同等法律效力。

借款方(单位)：____________________。

法定代表人：____________________。

贷款方(单位)：____________________(公章)。

法定代表人：____________________。

保证人(单位)：___________________(公章)。

专项借款制度篇八

第一条为进一步完善和加强财务管理，提高公司资金使用效益，减少资金占用，特制定本办法。

第二条本办法所称的借款，是指因特殊用途的临时性借款，包括；

1、差旅费借款;。

2、零星购物借款;。

3、其他临时性借款。

第三条因公出差借款程序；

1、需借支差旅费时，应填写请款单，注明预借金额;。

2、经部门负责人核实、分管领导审核、总经理审批;。

3、到财务部办理借款手续。

第四条零星购物借款程序；

1、由需用部门做出书面申请;。

2、经部门负责人核实、分管领导审核、总经理审批;。

3、采购人员到财务部办理借款手续。

第五条借款限额及规定；

1、借款有额度控制，借款统一由总经理审批;。

2、借款人应严格按照借款用途使用借款，不得挪作它用;否则，应按情节轻重追究责任。

3、除小额、零星采购以现金支付外，原则上以银行方式结算。

第六条暂借款还款、费用报销时间的规定。

1、借款出差员工回公司后，应在五个工作日内到财务部办理报销手续。

2、市内业务招待费、零星采购等报销，应在业务发生后五个工作日内到财务部办理。

3、借款人员应按规定及时报销或还款，第二次预借款须结清上笔借款方可。

4、报帐后仍有结欠或五个工作日内无故不办理报销/还款手续的员工，财务部将向其发出催促报帐通知书;被通知后五个工作日仍未结清者，除总经理特批外，财务部有权在该员工的工资中从当月开始，根据具体情况按比例逐月扣回。

第七条报销基本流程图及规定；

1、取得合法的原始发票；报销原则上必须取得正式合法之原始发票，避免取得非正规发票。

2、报销基本流程；

填写报销单据。

财务部审核。

分管领导复审。

总经理批准。

出纳。

付款。

第八条本办法由公司财务部解释，自20xx年8月16日起施行。

专项借款制度篇九

第一条为确保公司借款资金、物品安全，提高公司资金使用效益、减少资金占用，特制定本管理规定。

第二条xx公司及所属公司。

第三章管理部门。

第三条本管理规定由财务部制定、执行和管理。

第四条借款是指公司部门或员工因特殊用途向公司临时性的借款，包括：差旅费借款、供应采购借款、备用金借款、个人因私借款、其他临时性借款。

2.借款前，经办人必须根据具体情况估算借款金额，严禁无计划借款和超预算借款；

4.相关审批人签字后，借款人持借据到财务部进行借支；

5.资金借据：签字手续完成后，借款人携借据到财务部支取借款，借据支付凭证上交财务部留存，借据跟踪单由借款人自行保管以备还款时换取借据支付凭证；因公借款的，必须在借款后2日内携带支付凭证（收据、发票、汇单等证明）到财务部处进行确认，归还或结账后，借款人携借据跟踪单到财务部核实确认。超过规定期限没有进行收据和结算确认的依据本管理规定进行相应负激励。

6.物品借据：签字手续完成后，借用人携借据到物品存放部门提取物品，借据支付凭证由借出部门转到财务部，借据跟踪单由借用人自行保管以备归还时换取借据支付凭证，物品抵达借用部门后，由借用部门接收人验收合格后在借据签字确认，归还时，借用人携借出人签字接收的跟踪单到财务部撤销支付凭证。

第六条差旅费借款。

2.超过2日未到财务部进行支付确认的，负激励10元/天；

4.借款人失踪、蓄意逃脱偿还的视情节追究其法律责任。

第七条备用金借款。

2.调岗或离职前，备用金使用人必须将备用金偿还，否则在借款人工资中扣还借款，工资不足部分由部门主管偿还。

第八条采购借款。

4.借款人失踪、蓄意逃脱偿还的视情节追究其法律责任。

第九条个人因私借款。

力职工为其担保；

2.员工个人借款在偿还之前不得再进行个人借款行为；

3.员工离职前必须偿还个人借款，否则在员工工资中扣还或由担保人承担责任。

第十条其他临时性借款。

带经部门主管签字的证明书到财务经理处审核签字，财务经理签字后，经办人凭证明到财务部进行支付确认。

第十一条。

物品外借。

4.借用人出门盖章时将借据支付凭证转交财务部，借据跟踪单由借用人保存以备归还时撤销借据支付凭证。

第十二条。

借款人必须严格按照借款用途使用借款，不得挪用借款它用，否则处以借款人200元/次负激励，情节严重的追究其法律责任。

第十三条。

超额借款负激励标准。

第十四条。

若遇总经理不在公司，由其授权人代为行使审批权，事后由财务人员补办有关手续。凡不按审批程序、资料不全、领导批示不明确等情况，无论紧急与否，财务部一概不予受理，由此产生的后果由经办人自负。

第十五条对丢失单据的人员，负激励100元，造成经济损失者，由责任人负责赔偿。

第五章附则。

第十六条第十七条第十八条。

如有违反上述管理规定，给公司造成不良影响和损失的，追究当事人相关经济和法律责任。本管理制度的制订、修改和解释权属于财务部。本制度经公司总经理审批签署实施、修改。

专项借款制度篇十

专项资金借款合同_借款合同，下面小编就为大家带来关于专项资金的借款合同，欢迎大家参考!

地址：________ 邮码：______ 电话：________

法定代表人：____________ 职务：___________

地址：________ 邮码：______ 电话：________

法定代表人：____________ 职务：____________

双方根据《中华人民共和国合同法》的规定，经平等协商签订此合同。

第一条 根据________ (项目计划批准机关及文号)批准借款方(项目名称及主要内容)________ 项目，总投资________ 万元，其中自筹____ 万元，其他____ 万元，向贷款单位申请(贷款种类)____ 贷款____ 万元。

第二条 贷款方根据借款方以下借款用途同意贷款____万元。贷款期限：自____年____月____日至____年____月____日。贷款方按照各项贷款办法规定的利率档次、计算时间，向借款方计收利息。

第四条 借款方保证按照如下期限归还本金：_______年____月____万元、_____年____月万元、_____年____月____万元、____年____月____万元、____年____月____万元、____年____月____万元。

第五条 借款方还本付息的资金来源，双方同意按有关规定用下列资金还款：

1.贷款项目投产后新增加的所得税前的利润____万元，

2.贷款项目投产后新增加的税金____万元，

3.自有资金(包括更新改造资金、新产品试制费和生产发展基金)____________万元。

4.新增固定资产折旧________________万元，

5.贷款项目交主管部门的费用________万元，

6.其他资金________________________万元。

第六条 贷款方有权监督借款方按照批准的项目实施计划、设计方案和合同规定使用借款，未经贷款方同意，借款方不得随意变更项目内容和借款用途，否则贷款方有权收回或停止借款，并对挪用的贷款部分加收利息____ %。

第七条 如借款方不能按期归还借款，由保证人或担保单位承担偿还本息的责任。

第八条 本合同经借款方、贷款方、保证方签章后生效。

第九条 本合同正本三份，具有同等法律效力。

借款方(单位)：________________

法定代表人：____________________

贷款方(单位)：________(公章)

法定代表人：____________________

保证人(单位)：________(公章)

法定代表人：____________________

签订日期：_______ 年____月____日