合规风险问题排查报告范文汇总 合规风险排查工作报告(9篇)

随着个人素质的提升，报告使用的频率越来越高，我们在写报告的时候要注意逻辑的合理性。那么我们该如何写一篇较为完美的报告呢？这里我整理了一些优秀的报告范文，希望对大家有所帮助，下面我们就来了解一下吧。

合规风险问题排查报告范文汇总一

【关键词】廉政风险防范；高校；招投标

“廉政风险防范管理”是指在行政管理工作中，将“预防腐败”的工作理念和风险管理理论、质量管理方法应用于反腐倡廉建设，围绕行政审批或管理事项的工作岗位和重点工作环节等可能发生腐败的廉政风险点，科学评定廉政风险等级，采取有效的预防和监控对策，切实预防腐败行为发生的一种科学管理办法。廉政风险可分为“五类风险”、“四个环节”，可应用于廉政风险防范的各个方面。近年来，随着高等教育改革的深入，政府和学校不断加大办学投入力度，扩大办学规模，增加物资采购和各类工程建设项目，公开招投标方式被高校在各类物资采购和工程建设项目中广泛采用。随着高校自主使用资金范围的增加，经理管理层面的廉政风险日益扩大，加强管理愈加紧迫。

高校要以市场经济主体的身份进入市场主体活动，可能面对多个方面的监管风险，目前，多数招投标活动中的风险点主要有以下几个方面：

（一）在确定评标项目时利用多种方式规避招标。如将项目分解，化整为零，减小项目预算等以各种理由规避招标。

（二）在编制招标文件时利用文件内容设置障碍和限制，如指定货物品牌、厂家或编制的招标文件带有技术倾向性，有意设置排斥性条款，有目的造成流标，或招标文件直接依照个别投标人的条件“量身制定”。

（三）在招标信息的过程中，信息时间不足，范围、形式不合规定，甚至在工作中泄露标的。

（四）投标人不正当竞标。采用借用资质、挂靠、虚报业绩、人员资格作假等方式骗取中标；投标人相互串通进行围标；工程转包；对中标人进行恶意投诉。

（五）权力标、关系标等因素导致中标结果不公正。领导干部利用职权非法干预招投标工作，或招标工作人员、评标专家不遵守相关规定，进行权钱交易等。

目前根据相关规定，达到规定数额的项目都要报省市的政府采购中心进行统一采购。高校本身在一定范围内不再进行自主招标。但实际上，高校校内主管招标部门仍然要承担一部分招标工作。同时，对统一采购的项目，最大的风险点在于验收环节。由于招标主体和使用主体的不一致，许多情况下高校无法对招标的情况进行参与，对购买到的物资只有在送货时才能确定。而由于目前招标合同等法律文书缺乏更严谨有效的制订和管理，这在一定程度上造成“招到”的和“想招”的不一致，甚至完全不符合要求。退换货成本高，验收人员风险高，这也造成了国有资源的浪费和流失。

招投标活动是一项经济活动，同时也是一种法律行为，其工作程序必须符合我国《招标投标法》的规定，从开始编制招标文件、招标信息到开标、评标、定标，整个过程是一个完整的法律活动。从风险点管理的过程来看，影响招投标监督的因素主要有：

（一）缺乏具有实效性的监督措施

根据我国招投标法第七条的规定，招标投标活动及其当事人应当接受依法实施的监督。有关行政监督部门依法对招投标活动实施监督，依法查处招标投标活动中的违法行为。在高校招投标实际操作过程中，介入招标监督的多为纪检监察部门。对于纪检部门履行职责的方式，多按照本单位的规定，没有明确实施细则。这就导致纪检人员可能在对某个项目的前期情况完全不知情的前提下，被邀请参加已经启动的评标程序，在此前的许多环节中，并没有进行相应的监督。这种在个别环节上的监督，使监督的力度和监督权在招投标活动中的行使大打折扣。

（二）监督人员专业知识缺乏，人手不足

随着招投标工作所涉及到的业务领域不断扩大，纪检监察人员在相应领域专业知识和人力上的不足越来越明显。由于在招投标过程中需要贯穿的法律性和技术性都很强，要同时实现程序合法和内容合法的监督，难度很大，加上实际上高校纪检部门工作人员并不多，很多情况下都只能以部分程序监督代替内容监督，权力真空环节给权力寻租提供了存在的空间。

（三）缺少监督体系，相关部门工作上配合难度增加。

招标工作完成以后的重点在于验收付款阶段。由于许多高校缺少相关制度，没有在验收、使用、保管、财务、审计等相关部门之间形成严格的工作流程，各部门之间对于同意付款的标准存在不一致，容易导致验收单据或付款手续造假等漏洞出现。

针对高校招投标工作中查找出的风险点，可以通过以下几方面来进行防控：

（一）确定招标项目

招标项目由单位或个人提出后，应经过规定程序进行申请，然后进行前期论证、领导审批后交招投标办公室审核。有的高校没有前期论证环节，项目提出后直接交领导审批。项目申请是否合理，论证小组成员组成是否合规，论证是否充分、民主，是否符合客观要求，是否有外部因素影响，预算是否超出实际等，都是廉政风险点。

（二）确定招标方式

根据招标投标法规定，招标可分为公开招标和邀请招标；根据政府采购法规定，采购方式包括公开招标、邀请招标、竞争性谈判、单一来源采购、询价以及国务院政府采购监督管理部门认定的其他采购方式，公开招标是政府采购的主要方式。招标方式的确立决定了后续的步骤中人为操作空间的大小；特别是邀请招标的方式可操作范围非常大，选择何种招标方式或采购方式都是最容易出现问题的环节，同时也比较容易被忽视。

（三）正确编制招标文件

招标文件的内容，可以明确招标人对招标项目的内容、性质、要求等，是中标后双方订立合同的基础，是投标人准备投标文件和参加投标的依据，同时也是评标的重要依据。招标文件的编制应根据竞争性、公开性和公平性的原则，内容正确、翔实、严密、客观、规范。现实工作中，通常由使用部门对质量、技术指标等提出要求，招投标办公室或招标负责编写招标文件。在编写招标文件时，有可能出现“量身定做”的情况：如刻意设定投标条件，以确保关系人顺利进入或排除某些潜在投标人；在技术指标，特别是关键性技术指标上设定排他性条款，致使多数投标人不能参与；设定一些不合理的废标条件，把不愿其参与的投标人在评标开始就废掉；制定不合理的评分方法，通过打分途径使特定人中标，等等。这些通过制定或修改“比赛规则”制造出来的廉政风险具有一定的隐蔽性，往往导致对投标人的排斥或对投诉难以查证。因此，作为招投标办公室或监督部门，必须对招标文件进行全面的审查和论证，避免或减少此类招标文件的存在。

（四）广泛招标信息

为了保障竞争的公开性与公平性，防止暗箱操作，招标信息的公开方式、公开程度和公开范围至为重要。目前，许多高校的招标公告虽然按照招标采购要求在校园网、公告栏、招标信息平台等位置公布，但许多时候信息停留时间短，报名时间短。很多情况下，社会公众难以知晓该信息或来不及制作投标文件应标，没有达到公开的效果。同时，机构是否按要求把应当公告的信息正确、及时也无人监督，导致投标人达不到要求而流标。一些招标项目因为“投标人不够三家”而将本应公开招标的变为邀标或询价，有的项目为了凑够三家投标人而产生陪标、围标等现象。为了避免这一过程中产生的廉政风险，高校应当统一招标信息的渠道，并对外宣传相对稳定，如在校园网上公告告知等。同时，对于招标的公告应当设专人管理，并对情况进行记录。

（五）严格资质审查

目前，借用大型企业资质，挂靠、临时租用大型企业名义参与投标的现象非常普遍。另外，即使真正具备资质的投标人来投标，能否通过资质审查也是一个问题。如果一个项目的招标程序合法规范，但中标人取得该项目后却没有实际履行能力，必然导致转包、分包等现象的出现。在资质审查的环节，除了要求投标人提供合法资质证明以外，招标工作人员还可以通过各地工商红盾网等进行信息查询。特别是应当对投标人近几年的业绩和信用情况进行特别注意。

（六）随机抽取专家

高校对自主招标项目，应当设立独立专家库，应当随时充实能认真、公正、诚实、廉洁地履行职责的合格评标专家，人员应当包括物资、建筑、设备、工程、法律、财务等方面的专业人员。在抽取专家时，应做到随机、客观，应避免长期选用一批人参与评标工作。减少打招呼、讲人情现象的出现。

（七）开标、评标

开标、评标工作是招投标工作取得成功的关键环节，开标过程一般比较规范，对于评标过程则难以保证。制度层面上存在制度不够健全、制度落实不够、现有制度缺乏可操作性等。实践中则存在监督表面化，形式大于内容，流于形式等。制度缺失和缺少对评委的有效约束是评标过程中的主要风险点。这对这一风险，要求开标和评标中尽量减少可操作性的条款，减少灵活性，降低人为因素的比重。

（八）合同签订

合同是约束招投标双方权利义务的主要法律文件。其主要风险点在于：别有用心的招标人或中标人把合同条款制定得简单，为今后获取利益留有空间；对招投标文件的条款内容有意无意出现漏项、规格不详、附件遗漏等，为补充合同内容埋下伏笔；三是签订无违约责任或违约责任较轻的合同；四是签订变更招标实质性内容的合同；五是在预付款、项目结算上做文章，把本应按审计结算的写成按固定价格结算。要避免这些风险点，必须严格对合同文本的审查，中标文件一般须作为合同附件进行固定，合同条款应当进行规范和格式化，须经过法律顾问审查。

（九）标后管理

签完合同以后的环节称为标后管理。对合同后的监管，目前普遍存在着“真空”，较多的风险表现在，变更合同、增减工程量、降低材料质量、以次充好、拖欠工期、竣工不验收或验收走过场，验收时中标产品与实际到货产品的型号和规格不符，在结算审计上做文章，等等。要做好标后管理的一系列工作，需要学校内各相关部门的配合，尤其是物资使用部门和国资管理部门。应当对资产进行统一的管理、收取，严把验收质量关，严格审查合同与交验物资的相符程度，严格审计程序等。只有对标后管理严格做到风险把控，才能真正将招投标工作完全落。

合规风险问题排查报告范文汇总二

《政府采购法》自2003年实施以来，政府采购规模和范围不断扩大。据财政部数据显示，2015年全国政府采购规模首破两万亿元，占财政支出和gdp的比重分别达到12%和3.1%。随着政府采购的蛋糕越做越大，腐败案件也呈高发多发态势，涉及采购人、代理机构、评审专家和供应商等多方当事人。如何进一步规范政府购买行为？如何提高资金使用效益？如何从源头预防腐败？下文重点从招标过程入手，对政府采购廉政风险的表现形式和原因作了分析，并提出了对策建议。

风险环节

确定采购需求环节

一是资格性条款具有限制性，将某些非国家强制性标准作为参与投标的门槛，排斥其他潜在供应商参加。二是实质性参数具有倾向性，将是否满足某个不影响实际采购需求的参数作为废标依据，而这个参数只有特定供应商具备，有“量身定做”的嫌疑。三是评分细则不够量化，仅用“好”、“一般”、“差”等模糊表述确定评分等级，却没有细化各等级的评分标准，导致评审专家自由裁量权过大，方便“照顾”某些供应商。四是合同条款存在不合理性，比如在家具采购项目中要求供应商7日内完成供货安装调试，明显与家具的生产周期不符，实际上可能是采购人与供应商已提前“约定”好，只是走一下采购程序而已，使其他供应商望而却步。

选择采购方式环节

一是将本该公开招标的项目化整为零，肢解成若干个小项目，使每个小项目的预算金额低于采购限额标准，从而规避公开招标。二是擅自变更采购方式，对采购预算金额达到公开招标限额标准以上的项目，拟采用非招标方式的，未经设区的市、自治州以上财政部门审批同意，而是由县级财政部门擅自越权审批，存在一定的监管漏洞。

组织采购活动环节

一是受理时优亲厚友，接受审批手续不完善项目的委托。二是编制审核招标文件时设置陷阱，为采购人或供应商谋取不正当利益提供便利。三是故意泄露已报名或已缴纳投标保证金的供应商名单。四是开标程序不合规，允许迟到的利益关联供应商参加开标，或采用竞争性谈判方式采购时设置唱标环节等。五是评审过程中代理机构或采购人对评审专家施加影响，或采购人代表、评审专家发表倾向性言论，使评审结果有利于特定供应商。

履约验收环节

一是采购合同没有严格履行招标文件要求，采购人与供应商私下违规变更合同条款谋取私利，如双方串通减少货物数量或降低服务标准，并将其写入合同。二是供应商不按采购合同供货，采购人收而不验或验而不实，损公肥私。如某地采购核桃苗，供应商交货时将嫁接苗更换为实生苗，每株差价10元，采购人收受好处后没有严格执行验收标准。

问题症结

法规制度不完善

一些法规缺乏相应的配套制度和实施细则，在执行过程中存在“真空地带”，甚至相互矛盾。比如《政府采购货物和服务招标投标管理办法》第二十五条规定，采购人在开标前可以组织所有潜在投标人进行现场考察或召开答疑会，但第二十六条却规定开标前不能泄露投标人的相关信息，相互矛盾。再比如，《四川省政府采购项目需求论证和履约验收管理办法》对采购需求论证专家的权责不明确，需求论证流于形式。专家来源无明确规定，采购人可以选择性的指定专家，一些专家很容易和采购人达成某种“默契”，将明显不合规的条款纳入其中，导致采购活动为个别供应商“量身定做”，侵害国家利益。更进一步的是，采购人还往往用所谓的需求论证结果为托词，与代理机构“讨价还价”，以满足其特殊要求。

违法违规成本较低

虽然相关法律法规对政府采购的违法违规行为都作了规定，但要么规定不明确，要么处罚力度较轻，导致一些供应商铤而走险，围标串标现象时有发生。如《政府采购法》对供应商提供虚假材料谋取中标的处罚是罚款采购金额的千分之五至千分之十，禁止其在一至三年内参加政府采购活动，情节严重的吊销营业执照。但是对于情节严重的认定没有明确规定，监管部门往往只是在指定媒体上通报一下就不了了之，处罚力度远远不够。

监督管理不到位

首先是对采购过程的监管不到位。政府采购的监管偏重于事后，对采购活动实施前和过程中出现的问题，如采购需求论证不合理、围标串标等，不能及时发现并解决。其次是责任落实和追究不够到位。相关法律法规虽然指出了各种违法违规行为的具体表现形式，但对行为的认定、处分的档次以及追究的方式等缺乏具体实施细则，操作性不强。

对策建议

规范采购人行为

1.加强政府采购内控制度建设。

采购人应建立完善的政府采购内部控制制度，设立政府采购专职岗位，通过采管分离、规范流程、集体决策等，形成依法合规、运转高效、风险可控、问责严格的政府采购内部运转和管控机制。

2.加强需求论证管理。

采购需求应当客观、公正，严禁无用采购和奢华采购，除了依据采购单位实际和前期充分市场调查情况外，还应当征求专家的论证意见，对专家出具的论证报告进行公示，主动接受潜在供应商的监督，最终形成不同采购方式的客观公正的采购需求。同时为保证专家论证不受采购人影响，可以引入需求论证专家职业情况记录和曝光监管机制，对在需求论证中违反职业道德的专家记入信用档案并予以曝光，严格防止采购需求的倾向性。

3.从严确定采购方式。

采购人应当严格按照《政府采购法》及《政府采购法实施条例》所规定的各类采购方式的适用条件确定采购方式，变更采购方式的应以书面形式向设区的市、自治州以上财政监督部门申报审批，经同意后方可实施。同时，采购方式的选择不能只看预算，应结合项目特点区别对待，像会展类项目采用非招标方式会更加合适。

4.加强采购人代表管理。

采购人代表的作用是代表采购人参与评审，行使使用者权利，以使用者身份参与表决。针对目前采购人代表“凑数”的情形，为提高采购效率，采购单位应当委托熟悉政府采购业务、对采购项目非常了解的“专家”级工作人员，作为采购人代表参与评审。若采购单位不具备专业人员，可委托专家库内的专家或具备相应专业技术能力的人员作为采购人代表。

5.加强中标后续管理。

严格按照《政府采购法》、《政府采购法实施条例》规定，将合同副本报同级采购监督部门备案。加强履约验收管理，按照成立验收小组、制定验收方案、验收、出具验收报告的程序进行验收，对有质疑投诉、采购金额巨大、社会公益性质等社会关注度较高的采购项目，除了验收时应当邀请相关方参与之外，验收结果还应在指定媒体上公告。

公开交易信息

不断拓宽信息公开渠道，丰富信息公开内容，将整个交易过程中的需求论证报告、招标方式、主要技术参数、招标人、代理机构、投标人、中标人、中标金额等要素信息全部公开，主动接受社会监督，保障公共资源交易的公开透明。

加强代理机构内部控制

严格按照财政部《关于加强政府采购活动内部控制的指导意见》，利用岗位职责分工的方式加强代理机构内部控制，完善内部流程，强化主体责任，明确重点任务，严控廉政风险。实行分段式流程管理模式，将项目受理、招标文件编制和开标、专家抽取和信息发布、保证金缴退、评标现场管理、供应商质疑处理等环节划分到不同业务科室分工负责，做到各岗位既相互独立又相互制约。建立招标文件五级审核制度，强化对招标文件的层层把关和相互监督，从源头上控制风险。制定廉洁清单，列出采购各环节各岗位可能出现的廉政风险点，提出应对措施，从程序上防控风险。目前，集中采购机构基本上都建立了相对成熟的内控机制，但社会代理机构因准入门槛取消和服务有偿性的特点，专业水平参差不齐，也容易受各种因素影响，因此更需要强化内部控制，以标准化建设规范代理行为。

推进电子交易平台建设

实行电子交易不仅可以提高招投标效率，还能通过全过程电子化，加强采购过程中关键节点的保密控制，使评审流程结构化，压缩专家自由裁量权，减少人为干扰因素，防止因此产生的腐败问题。目前，我市政府采购电子平台运行日趋成熟，已全面实行集采目录内部分通用类货物的“网上竞价”和“商城直购”，各级预算单位和供应商均通过平台办理政府采购业务，实施全流程痕迹管理，发现问题能及时查找责任人，有效规范采购人和代理机构的行为。将于今年建成的公共资源交易电子平台，使供应商报名、招标文件领取、专家评审等环节和行政监督都能在线上完成操作，做到“网下无交易、网上全公开”，真正将公共资源交易置于阳光下运行。

加强政府采购综合监管

采购代理机构应加强交易现场管理，实行交易过程同步全方位音视频监控，填写《交易项目现场记录表》，做到环环相扣、留有痕迹。行政监督部门应加强监管力度和扩大监管范围，建立动态监管机制，对采购活动实行全过程全方位监管，可由财政部门负责监督采购过程，审计部门负责监督资金使用情况，纪检监察部门负责严查采购中的腐败行为，并及时对监督情况予以公开曝光。根据采购人、代理机构、监督部门、供应商及专家在政府采购中承担的不同职能，建立刚性的问责机制，制定各自的责任清单，一旦出现问题则实行责任倒查，采取行政、经济、法律等手段，对违法违规行为进行严肃处理。

合规风险问题排查报告范文汇总三

在人事管理中，干部招录、任用、考核、评先等，不坚持公开、公正、公平原则，具体工作人员弄虚作假，可能产生不廉洁行为。

在财务管理中，在大额资金的使用上，未经集体讨论，可能产生不廉洁行为;不严格审批程序，可能产生不廉洁行为;公务接待超标准超规格，可能产生不廉洁行为。

在资产管理中，购置资产时，违反政府采购的相关规定采购物品，可能产生不廉洁行为;分配资产时，受人情因素干扰或收受好处，违反规定分配，可能产生不廉洁行为;资产处置过程中，处置不合规，随意处置，可能产生不廉洁行为。车辆管理中，不按规定办事，公车私用，可能产生不廉洁行为;公车维修时，弄虚作假，可能产生不廉洁行为。

个人守纪方面，办公室人员负责人、财、物的管理，在管理中，可能产生不廉洁行为。

办公室如何做好廉政风险预防控制工作：

一是抓好干部人事管理。严格执行人事纪律，规范操作程序，严格把好进出两大关口。

二是抓好财务管理。严格执行财经纪律，严格按照局财务管理制度规定的权限审批支出事项，重大支出由局长办公会审定;报销发票必须有经办人、科室负责人签字，并提交办公室审核，主要领导签字;公务接待严格按局《资源节约实施意见》执行，严禁超标准超规格接待。

三是抓好物的管理。一是办公用品采购、公物管理，严格按照局《公用物资管理办法》执行，属政府采购事项的，严格按政府采购程序办理。二是公车管理使用和维修，严格按照《江北区审计局车辆管理办法》管理公车，严禁公车私用。车辆维修严格按《江北区机关公务车定点维修办法》规定的程序执行。

四是抓好个人守纪。认真履行职责，严格执行各项廉政纪律和审计“八不准”纪律。

合规风险问题排查报告范文汇总四

今年以来，xx市xx区联社坚持 标本兼治、重在治本 的原则，紧紧抓住 制度、执行、监督 三个环节，以制度执行年活动为载体，从全面构建合规风险管理体系入手，狠抓 五个到位 ，深入扎实做好合规经营、合规操作监督检查和整改工作，进一步规范经营行为，防范事故案件，有力地促进了全辖农村信用社又好又快发展。我们的主要做法是：

自年初一开始，联社领导班子把合规管理工作纳入重要议事日程和年度目标考核，作为评先选优的重要内容，坚持常抓不懈。一是成立了以党委书记、理事长为组长，纪委书记、监事长为副组长，经营班子和部室负责人为成员的 制度执行年 合规经营、合规操作管理年 活动领导小组，负责整个活动的组织开展和检查督促，落实稽核监察保卫部具体负责此项工作。二是分别制定了 制度执行年 活动和 合规经营、合规操作 自查自纠工作实施方案，明确了工作步骤、方法和要求，做到了有的放矢。三是实行 一把手 负责制，联社监事长与各信用社主任、信用社主任与职工层层签订 合规经营、合规操作 自查自纠工作责任书份。联社领导、部门负责人按照分工各司其责，认真履职尽责，率先垂范，以身作则，正人先正己，争做合规带头人，为深化改革和促进发展奠定基础。

为提高全体员工特别是新青员工的合规意识，联社一是把自省联社成立以来出台的制度办法和金融职业道德规范、法律法规以及各种案例作为学习培训内容，重点提高员工对基本制度的熟悉程度，强化 学法、懂规、遵纪、守制 意识。二是按照统一规划、分级实施的原则，年内联社共组织培训学习班x期，参训人员达x人，其中一线员工的学习面达90%以上，使大家真正认识到 内控优先,制度先行 的重要性，理解和熟悉自身岗位内控要点，主动预防和发现风险。三是是采取了自学、集中学、分散学、岗位交流学、互动式讨论学等多种形式，认真学习《业务流程合规操作手册》、《安全保卫工作理论与实务》等业务书籍。同时，结合案件防控实际，把典型案件警示教育融入活动中，剖析案例，总结教训，标本兼治。联社监察部门随时收集相关的典型案例，认真分析成因，定期以文件形式予以通报，增强了学习的针对性，人人撰写了学习笔记和心得体会，进一步加深对制度的理解和再认识。四是运用激励机制，检验学习效果。10月中旬，采取自下而上层层选拔的方式，各信用社和联社机关推荐xx名员工进行了合规知识竞赛;11月下旬，组织全辖x名员工分岗位参加省联社的制度学习考试，考试成绩与员工目标责任考核和来年的岗位聘用挂钩，考试及格率达99%。

加强基础管理，规范临柜操作，是提高工作效率、减少差错、防范事故案件的永恒主题。年初，针对我区部分营业网点一线岗位人员严重不足、规章制度难以贯彻执行的严峻现实。联社一是本着精简、效能的原则，根据用工制度改革方案，综合全辖机构网点的经营规模、服务对象、业务量等因素，合理确定岗位编制x个，撤并低效网点xx个，二是面向社会，招贤聚才。公开聘用大、中专毕业生xx名为短期合同工，委托省联社招收计算机、法律、财务审计等专业技术人才xx人，经过岗前培训，全部充实到一线岗位，一定程度上缓解了人员紧缺和内控落实难的矛盾。三是联社将《商业银行合规风险管理指引》的要求，设置合规风险管理部门或合规风险管理岗，制定合规风险部门职责和岗位职责。四是打造 流程银行 。由稽核监察保卫部牵头，财务、信贷、人事、办公室等部门通力配合，重新制定了会计、出纳、信贷等岗位职责，按照 一项业务一本手册、一个流程一项制度、一个岗位一套规定 的要求，细化了每一笔业务的操作流程，防范违规操作，切实做到了有章可循。

区联社一是抓自查。制定了《xx区农村信用社联合社合规经营、合规操作自查工作实施方案》，对自查工作的指导思想、工作目标和总体要求进行了明确，在全区信用社全面开展合规经营、合规操作自查工作。并对照2019-20xx年各项现场检查发现的主要问题，疏理了4个方面16个类型的问题，以文件形式印发各社，连同xx省银监局《2019-20xx年对xx省农村信用社各项现场检查发现的主要问题》、《省联社成立以来各种检查发现的主要问题》一并转发各社对照开展自查。各社也将辖内各营业机构自2019年6月25日以来接受银监部门、省联社xx办事处、区联社及自查中发现的各类问题，梳理成条,分类整理，印发给每一位员工，逐一整改。二是抓专项检查。先后开展了上年度会计决算真实性、重空凭证管理、内控制度执行情况、贷款本息核对、财务收支，以及合规经营、合规操作等专项检查，重点查找操作流程、管理环节漏洞和弊端，针对发现的问题，发出整改通知书份，落实专人限期进行整改。三是抓好稽核检查。联社稽核大队组建后，制定了《稽核大队管理办法》，实行分组划片包社，开展 突袭式 的检查，按照省联社提出稽核工作实行 序时稽核，业务全覆盖 的管理要求，已完成对xx个网点的序时稽核，并对检查发现存在的问题发出了整改通知。同时，加强后续稽核，强化责任监督。对专项检查、现场稽核和序时稽核后的整改落实情况进行了复查，确保了稽核工作的严肃性。四是抓账务会审，规范操作行为。各信用社按季将辖内分社(储蓄所)的会计账务、重空使用、信贷资料进行交叉检查和集中会审，奖优罚劣，现场督促整改。今年1-10月，全辖信用社共组织会审(社)次。五是加强责任监督，搞好离职、任期经济责任审计今年，我们通过现场检查、民主测评、社会调查等方式，先后对全区xx个信用社的高管人员离任进行了审计;对高管人员的经营管理水平、履职情况、经济责任作出客观、公正、实事求是的评价。并对岗位轮换的xx名员工的离职进行了审计，审计中落实个人及共同违规责任贷款笔，金额x万元(其中个人违规责任贷款笔，金额x万元)，被审计人员均书写承诺，订立了限期收贷计划。六是抓排查。针对 案件 和贷款本息对账反映出的问题，5-6月，联社在全区范围内开展了以是否有参与 九种人 和员工经商办企业的排查，排查出经常出入高档消费场所且日常消费与收入不匹配、无故不正常上班(旷工)或经常性出现违规操作和有不良记录等行为的

重点人员xx人，仍有xx名员工在同一岗位工作超过3年以上未轮岗，联社采取积极措施加强对重点人员的监控，对超过3年以上未轮岗适时进行了岗位调整;x名有经商行为的员工家属已承诺在规定的期限内自行予以纠正，有效地整治和规范了全区信用社对员工的行为，较好的防范了道德风险。七是抓安全检查。采取实地检查与电话询查、突击检查与重点抽查、日间查与夜间查相结合的方式，共开展各种安全检查社次。同时本着安全坚固、经济实用的原则，对顶山、恩阳等11个机构的安全防护设施进行了更新;新安装更换报警器x台、维修警器具社次。通过开展各类检查，加强了基层社的财务、信贷、重空、内控重点管理，有效地规范了信用社的经营管理行为，防范案件的发生。

我们从建立有效的违规问责约束机制入手，限制、批评、纠正和惩处违规违纪的单位和员工，在内部弘扬正气，杜绝违规恶习，对违规失德的人和事，不姑息迁就，不搞下不为例。一是层层落实了事故案件 一把手 负责制和岗位责任制，人人签订了事故案件防范责任书，明确了各自的职责和义务。二是建立了严格的事故案件责任认定程序和报告制度，做到发案必查、有案必报、查必问则、有责必究。不论检查发现的还是来信反映的问题，在初步核实的基础上，符合立案标准和条件的，及时予以立案，并迅速上报，不搞瞒案不报。三是建立 双向 问责机制，操作人员与管理人员处理联动，经济处罚、组织处理和政纪处分同步，1-10月，受诫勉谈话的信用社班子x社次，通报批评的社次(含分社、储蓄所)，经济处罚xx人次、罚款金额xx元，待岗x人，免职x人，除名x人，待给予政纪处分和其他处理的8人。向妄存侥幸心理的人员亮起了 红牌 ，维护了农村信用社规章制度的严肃性，保障了全区农村信用社业务经营的快速健康发展。

合规风险问题排查报告范文汇总五

深入贯彻落实科学发展观，认真落实《国务院关于进一步加强企业安全生产工作的通知》、《国务院关于坚持科学发展安全发展促进安全生产形势持续稳定好转的意见》、《国务院办公厅关于继续深入扎实开展“安全生产年”活动的通知》和党中央、国务院领导同志关于加强安全生产工作的重要指示精神，扎实开展“打非治违”专项行动，依法依规、依据政策，集中严厉打击各类非法违法生产经营建设行为，坚决治理纠正违规违章行为，及时发现和整改安全隐患，有效防范和坚决遏制非法违规行为导致的重特大安全事故，大力实施安全发展战略，着力构建安全生产长效机制，切实维护人民群众生命财产安全。

在所有行业领域全面开展“打非治违”专项行动。突出以非煤矿山、道路和水上交通、建筑施工、消防、危险化学品、烟花爆竹、民用爆炸物品、冶金等高危行业领域为重点，采取更加严厉、有效的措施，集中进行打击和整治。

（一）共性内容。

1、无证、证照不全或过期、超许可范围从事生产经营建设，以及倒卖、出租、出借或以其他形式非法转让安全生产许可证的；

2、关闭取缔后又擅自生产经营建设的，应关未关或关闭不到位的；

3、停产整顿、整合技改未经验收擅自组织生产及违反建设项目安全设施、职业卫生“三同时”规定的；

4、瞒报谎报事故，以及重大隐患隐瞒不报或不按规定期限予以整治的；

5、拒不执行安全监管监察指令、抗拒安全执法的；

6、非法用工、无证上岗的；

7、作业规程不完善，缺乏针对性和可操作性，以及现场管理混乱、违章操作、违章指挥和违反劳动纪律的；

8、安全生产工艺系统、技术装备、监控设施、作业环境、劳动防护用品配备不符合规定要求的；

9、隐患排查治理制度不健全、责任不明确、措施不落实、整改不到位的；

10、重大基础设施建设安全制度不完善、管理措施落实不到位的；

11、应急救援队伍、装备不健全，应急预案制定修订演练不及时，以及自救装备配备不足、使用培训不够的；

12、新材料、新设计、新装备、新技术未经安全检测核准投入使用的；

13、其他违反安全生产法律、法规、规章的生产经营建设行为。

（二）重点行业领域的内容。

1、非煤矿山。非法盗采、超层越界开采矿产资源的；非法转让探矿权、采矿权的；未按批准的开发利用方案或矿山设计组织生产的；地质勘查单位、采掘施工单位在登记注册的省（区、市）以外地区从事作业，未向作业所在地县级以上安全监管部门备案的；将新（改、扩）建项目安全设施发包给不具备相应资质的单位承担的。

2、道路和水上交通。营运车辆驾驶人超速、超载、超员、疲劳驾驶，以及无驾驶证、驾驶证与所驾车型不符、无从业资格证驾驶运输车辆的；客运车辆不按规定线路行驶的；旅游包车未取得包车证或持空白包车证的；非客车（船舶）违法载人的；不具备营运资格车辆非法营运的；非法改装车辆从事运输的；高速公路违规停车的；未经批准的渡口渡船非法经营的。

3、建筑施工。将工程发包给不具备相应资质的单位承担的；施工单位无相关资质或超越资质范围承揽工程，转包、违法分包的；施工企业主要负责人、项目负责人、专职安全生产管理人员无安全生产考核合格证书、特种作业人员无操作证书，从事建筑施工活动的。

4、消防。生产、储存、经营易燃易爆危险品的场所与居住场所设置在同一建筑物内，或者未与居住场所保持安全距离的；生产、储存、经营其他物品的场所与居住场所设置在同一建筑物内，不符合消防技术标准的；单位埋压、圈占、遮挡消火栓或者占用防火间距，占用、堵塞、封闭疏散通道、安全出口或者有其他妨碍安全疏散行为的；单位建筑消防设施损坏、不能正常运行、擅自关停，或者消防控制室人员没有持证上岗、不会操作设施设备的。

5、危险化学品。新建危险化学品生产、储存项目未经正规设计，以及未通过建设项目安全条件审查并已建设、投入生产运行的；未进行重大危险源备案，未进行评估或评估未通过的；存在重大安全隐患未整改而继续生产、经营的。

6、烟花爆竹。“一证多厂”、转包分包及多股东各自组织生产经营活动的；违法生产经营礼花弹或违规使用氯酸钾的；违规跨省（区、市）运输黑火药、引火线，以及将烟花爆竹产品与黑火药、引火线混装运输的。

7、民用爆炸物品。无证、证照不全或过期从事生产、储存、运输、经营、建设的。

8、冶金。违法违规在煤气区域进行作业的；违法违规在有限空间进行作业的；违法违规在粉尘爆炸危险场所进行作业的；违法违规进行高温熔融金属作业的。

坚持属地为主与行业督导相结合，企业自查自纠与政府督查相结合，全面排查与重点整治相结合，监督检查与联合执法相结合。从2014年4月中旬开始，到9月底结束，分四个阶段进行：

（一）制定方案、自查自纠阶段（4月中旬-5月底）。

各乡镇、各有关部门要抓紧结合实际制定本地区、本行业领域的实施方案，于5月1日前报送县安委会办公室。要迅速动员部署，督促企业全面开展自查自纠工作，及时治理纠正非法违规行为，消除安全隐患，并按照属地监管的原则上报安全监管和行业管理部门。要在全面排查摸底的基础上对近两年因非法违规行为被处罚处理过的企业进行重点排查，并将排查出的问题逐一登记，建档立案，督促整改。

（二）联合执法、集中整治阶段（6月-7月）。

各乡镇、部门在第一阶段工作的基础上，组织各有关部门联合执法，始终保持“打非治违”的高压态势，切实做到“四个一律”，即对非法生产经营建设和经停产整顿仍未达到要求的，一律关闭取缔；对非法生产经营建设的有关单位和责任人，一律按规定上限予以处罚；对存在非法生产经营建设的单位，一律责令停产整顿，并严格落实监管措施；对触犯法律的有关单位和人员，一律依法严格追究法律责任。同时，要注重源头治理，深挖严打非法违法行为背后的“保护伞”，切实维护法律的尊严和人民群众的合法权益。

（三）全面检查、重点抽查阶段（8月）。

要通过采取交叉检查、跟踪检查等方式，对基层开展“打非治违”专项行动情况进行全面检查，及时发现解决工作中存在的突出问题，堵塞漏洞，推动“打非治违”专项行动深入开展。各有关部门要针对本行业领域特点，对重点地区、重点环节和突出问题开展专项检查、抽查，落实行业监管责任，加强督促指导，推动本行业领域“打非治违”工作取得实效。

（四）督查总结、巩固提高阶段（9月）。

各乡镇、部门要对开展“打非治违”专项行动情况进行总结汇总，于9月20日前报送国务院安委会办公室。国务院安委会将组织督查组对重点地区进行督查检查，并召开专题会议，总结交流“打非治违”专项行动的做法和经验，对相关工作进一步作出部署。

（一）加强组织领导和协调。地方各级人民政府要设立“打非治违”专项行动领导小组，由政府负责同志牵头，统一组织领导本地区“打非治违”专项行动。各有关部门要加强对本行业领域的指导协调和监督检查，密切配合，形成工作合力。有关执法部门依法对企业作出责令停止生产经营建设、吊销有关证照等行政处罚决定后，要及时报告同级人民政府，并通告相关部门依法采取相应的处罚措施，确保执法到位。企业主要负责人要切实负起安全生产第一责任人的责任，认真组织开展自查自纠，针对存在的问题，做到整改方案、责任、时限、措施和资金“五落实”，全面提高企业依法依规生产经营水平。

（二）搞好宣传动员。各地区、各有关部门要结合“安全生产月”和“安全生产万里行”活动，采取制作专题节目、印发宣传资料、开展讲座论坛、以案说法等多种形式，对“打非治违”专项行动进行广泛的宣传报道。要引导广大企业职工和人民群众积极参与、支持“打非治违”工作，主动举报非法违规行为，切实增强安全自律意识。加强社会和舆论监督，营造良好社会氛围，对严重非法违规行为导致的事故及时公开曝光。

（三）依法依规开展工作。“打非治违”专项行动既要严厉打击、严肃纠正非法违规行为，达到有效防范和坚决遏制重特大事故的目的；又要讲方法、讲政策，严格依法依规进行，将查处非法违规行为与统筹解决相关善后问题结合起来，稳妥处理事关人民群众切身利益的具体问题，切实维护社会稳定。要切实落实地方政府特别是县乡两级政府的责任，对“打非治违”工作不力，特别是对专项行动集中整治阶段之后仍存在非法生产经营建设的地区，要严格按有关规定上限追究责任。要严格事故查处，认真执行事故查处挂牌和跟踪督办制度，对非法违规行为造成事故的企业，以及谎报瞒报事故的，要依法从重处罚。

（四）切实做到统筹兼顾。要将集中开展“打非治违”专项行动与安全隐患排查治理相结合，与企业安全生产标准化建设相结合，与重点行业领域专项整治相结合，全面加强安全生产各项重点工作，切实提高安全保障能力，推动“安全生产年”活动扎实深入开展。要强化法规制度落实，严把安全生产“准入关”，切实加强新建项目的审核审批。要坚持标本兼治，紧紧抓住各地区、各行业领域安全生产工作中存在的薄弱环节和突出问题，特别是反复发生、长期未能根治的顽症痼疾，及时研究采取有效措施，强化治本之策，构建安全生产长效机制。

合规风险问题排查报告范文汇总六

根据总、分行的统一部署和当前经济社会环境，城西支行在四季度对支行员工例行开展了可疑行为排查工作。主要分为约谈、走访客户、家访等排查方式 。

一、结合排查治理员工参与民间融资活动，排查化解风险隐患。

我行员工行内工作期间的行为基本可控，对于行外的个人行为，支行通过高度关注其工作动态、不定期走访其服务客户等手段多方面了解，另外也通过轮岗等手段防范风险。支行认真组织排查治理员工参与非法集资、违规担保以及违规经商办企业活动，深入各小额贷款公司、担保公司、有信贷关系的企业多方打听，了解有无我行员工参与高利贷、违规担保、参与社会集资，以及充当资金掮客等行为，以排查违规人员、保持队伍稳定。

通过自查，未发现我行员工有高息放贷、民间融资、兼职和经商办企业等行为，也未发现存在博彩及异常消费行为。

二、强化警示教育，促进员工行为动态管理常态化。

支行通(转 载于: 写 论文 网:)过晨会、座谈、约谈等方式，教育员工珍惜职业生涯，提高自律意识，专心工作，遵纪守法。注重“关注”和“关怀”相结合，打造和谐环境，助力案件防范。对于员工的工作表现、经济往来、社会交往、家庭状况等事项，支行通过个人约谈及侧面了解，及时掌握情况，挖掘思想根源，消除不良动机。同时组织各种集体活动，增强团队凝聚力，打造团结拼搏、积极向上的企业文化，为案件防范工作营造强大的支撑。

支行长期注重廉政建设，对各部门负责人严格管理，不断要求其增强廉洁自律意识。对于支行重要岗位人员，如主办信贷人员、小微业务客户经理等，支行规定其认真履行其职责，明令禁止在办理业务过程中收受客户任何财物。支行坚持营销与案防同步推进，开好每周例会、加强业务学习，查找管理漏洞。通过案件传达、学习案防合规的相关文件，努力打造合规文化，将合规经营理念和风险防控意识渗透到员工思想深处，培养员工养成合规经营的习惯。支行初步形成了制度至上、管理有序的合规文化，员工的执行意识和执行能力得到了同步提升。

经过此次排查，我行员工各项情况和表现均属正常，未发现可能诱发案件隐患的行为。支行将严格按照分行的各项制度开展工作，有效防范各项风险。在接下来的工作中，我们将继续高度重视员工的案防工作，不断总结提高，保证各项工作的顺利开展，为全行业务的快速稳健发展创造有利条件。

合规风险问题排查报告范文汇总七

在人事管理中，干部招录、任用、考核、评先等，不坚持公开、公正、公平原则，具体工作人员弄虚作假，可能产生不廉洁行为。

在财务管理中，在大额资金的使用上，未经集体讨论，可能产生不廉洁行为;不严格审批程序，可能产生不廉洁行为;公务接待超标准超规格，可能产生不廉洁行为。

在资产管理中，购置资产时，违反政府采购的相关规定采购物品，可能产生不廉洁行为;分配资产时，受人情因素干扰或收受好处，违反规定分配，可能产生不廉洁行为;资产处置过程中，处置不合规，随意处置，可能产生不廉洁行为。车辆管理中，不按规定办事，公车私用，可能产生不廉洁行为;公车维修时，弄虚作假，可能产生不廉洁行为。

个人守纪方面，办公室人员负责人、财、物的管理，在管理中，可能产生不廉洁行为。

办公室如何做好廉政风险预防控制工作：

一是抓好干部人事管理。严格执行人事纪律，规范操作程序，严格把好进出两大关口。

二是抓好财务管理。严格执行财经纪律，严格按照局财务管理制度规定的权限审批支出事项，重大支出由局长办公会审定;报销发票必须有经办人、科室负责人签字，并提交办公室审核，主要领导签字;公务接待严格按局《资源节约实施意见》执行，严禁超标准超规格接待。

三是抓好物的管理。一是办公用品采购、公物管理，严格按照局《公用物资管理办法》执行，属政府采购事项的，严格按政府采购程序办理。二是公车管理使用和维修，严格按照《江北区审计局车辆管理办法》管理公车，严禁公车私用。车辆维修严格按《江北区机关公务车定点维修办法》规定的程序执行。

四是抓好个人守纪。认真履行职责，严格执行各项廉政纪律和审计“八不准”纪律。

合规风险问题排查报告范文汇总八

尊敬的领导、亲爱的同事们：

大家好!

20__年_月我从__分理处调至__支行从事客户经理工作，静心回顾这一年的工作生活，我感觉收获颇丰，现将这一年的学习工作情况汇报如下：

一、加强学习、提高素质

我今年二月份从__分理处调到__支行从事客户经理工作，以前对资产业务接触比较少，并且各项业务变化比较多，这就需要我静下心来重新学习信贷业务知识，在我到岗理清思路后，我自觉加强各种金融产品的理论知识学习，提高自己对我行金融产品的理解，并在较短时间内熟悉信贷业务，在领导和师傅们的帮助下，很快就上手了。我想只有自己对业务掌握透彻后才能更好的为客户提供服务。

作为一名客户经理，我深刻体会和感触到该岗位的职责，客户经理是我行资产业务对公众服务的一张名片，是客户与我行联系的枢纽，怎样更好地服务好客户是我要学习和进步的地方，一方面要熟悉自己行里的业务产品，明白自己能够给客户带来什么，另一方面，要明白客户需求什么，尤其是后一方面，明白了客户的需求，才能去有的放矢的服务客户。

在加强业务学习的同时，我还积极认真学习政治理论，提高自身政治素质。我时时刻刻严格要求自己，我积极拥护中国共产党的领导，并积极参与建言献策，努力学习中国共产党的先进性文件，认真践行党的群众路线。

二、脚踏实地、勤奋工作

作为一名客户经理，我勤勤恳恳，任劳任怨。我的工作主要是银行资产业务，为单位创造效益的同时还要时刻把握业务风险，不能因为自己的疏忽给银行带来损失，这就要求我做事要细心，观察要仔细，调查要属实，报告要认真，分析要专业，在维护好存量客户的同时要努力挖掘新的客户，并以专业的业务处理能力来满足客户的需求，在优先获取营业利润的同时实现个人合规工作，保证信贷资金的安全。

三、存在不足

对挖掘现有客户资源，客户好中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。我还需要进一步克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，多干少说，在实践中完善提高自己。

在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研，改进工作方式方法，积极努力工作，增强服务意识，争取在各个方面取得进步，成为一名优秀客户经理。

谢谢大家!

合规风险问题排查报告范文汇总九

为贯彻落实国务院金融稳定发展委员会工作要求，指导地方国资委进一步加强国有企业债务风险管控工作，有效防范化解企业重大债务风险，坚决守住不引发区域性、系统性金融风险的底线，现提出以下意见：

加强国有企业债务风险管控，是贯彻落实党中央、国务院决策部署，打好防范化解重大风险攻坚战的重要举措；是维护金融市场稳定和地区经济平稳运行的客观需要；是落实国企改革三年行动，推动国有企业加快实现高质量发展的内在要求。各地方国资委要进一步提高政治站位，增强责任意识，充分认识当前加强地方国有企业债务风险管控的重要性、紧迫性，督促指导地方国有企业严格落实主体责任，切实增强底线思维和风险意识，依法合规开展债务融资和风险处置，严格遵守资本市场规则和监管要求，按期做好债务资金兑付，不得恶意逃废债，努力维护国有企业良好市场信誉和金融市场稳定。

各地方国资委要加快建立健全地方国有企业债务风险监测预警机制，完善重点债务风险指标监测台账，逐月跟踪分析，充分利用信息化手段加强对各级企业债务风险的动态监测，做到早识别、早预警、早应对。可参照中央企业债务风险量化评估体系，结合地方实际情况，探索建立地方国有企业债务风险量化评估机制，综合债务水平、负债结构、盈利能力、现金保障、资产质量和隐性债务等，对企业债务风险进行精准识别，将债务风险突出的企业纳入重点管控范围，采取特别管控措施，督促企业“一企一策”制定债务风险处置工作方案，确保稳妥化解债务风险。

各地方国资委可参照中央企业资产负债率行业警戒线和管控线进行分类管控，对高负债企业实施负债规模和资产负债率双约束，“一企一策”确定管控目标，指导企业通过控投资、压负债、增积累、引战投、债转股等方式多措并举降杠杆减负债，推动高负债企业资产负债率尽快回归合理水平。督促指导企业转变过度依赖举债投资做大规模的发展理念，根据财务承受能力科学确定投资规模，从源头上防范债务风险。加强对企业隐性债务的管控，严控资产出表、表外融资等行为，指导企业合理使用权益类融资工具，对永续债券、永续保险、永续信托等权益类永续债和并表基金产品余额占净资产的比例进行限制，严格对外担保管理，对有产权关系的企业按股比提供担保，原则上不对无产权关系的企业提供担保，严控企业相互担保等捆绑式融资行为，防止债务风险交叉传导。规范平台公司重大项目的投融资管理，严控缺乏交易实质的变相融资行为。

各地方国资委要把防范地方国有企业债券违约，作为债务风险管控的重中之重。探索实施债券发行年度计划管理，严格审核纳入债务风险重点管控范围企业的发行方案，严禁欺诈发行债券、虚假披露信息、操纵市场价格等违法违规行为，指导地方国有企业严格限定所属子企业债券发行条件。可参照中央企业债券发行管理有关规定，对纳入债务风险重点管控范围的企业实行比例限制，引导企业做好融资结构与资金安全的平衡、偿债时间与现金流量的匹配。将企业发债品种、规模、期限、用途、还款等关键信息纳入债务风险监测预警机制并实施滚动监测，重点关注信用评级低、集中到期债券规模大、现金流紧张、经营严重亏损企业的债券违约风险，督促指导企业提前做好兑付资金接续安排。对于按期兑付确有困难的，各地方国资委要指导企业提前与债券持有人沟通确定处置方案，通过债券展期、置换等方式主动化解风险，也可借鉴央企信用保障基金模式，按照市场化、法治化方式妥善化解风险。

对于已经发生债券违约的，各地方国资委要及时报告本级人民政府，在地方政府的统一领导下，切实履行属地责任，指导违约企业按照市场化、法治化、国际化原则妥善做好风险处置，通过盘活土地、出售股权等方式补充资金，积极主动与各方债权人沟通协调，努力达成和解方案，同时要努力挽回市场信心，防止发生风险踩踏和外溢。对于已无力化解风险、确需破产的，要督促企业依法合规履行破产程序，强化信息披露管理，及时、准确披露股东或实际控制人变更、资产划转、新增大额债务等重大事项，保障债权人、投资人合法利益。

各地方国资委要加强地方国有企业债务融资资金用途管控，督促企业将筹集的资金及时高效投放到战略安全、产业引领、国计民生、公共服务等关键领域和重要行业，原则上要确保投资项目的回报率高于资金成本，切实发挥资本市场服务实体经济的功能作用。督促企业严格执行国家金融监管政策，按照融资协议约定的用途安排资金，突出主业、聚焦实业，严禁过度融资形成资金无效淤积，严禁资金空转、脱实向虚，严禁挪用资金、违规套利。探索对企业重大资金支出开展动态监控，有效防范资金使用风险。

各地方国资委要坚决贯彻落实国企改革三年行动要求，立足地方国有企业债务风险管控长效机制建设，督促指导企业通过全面深化改革破解风险难题。通过加强“两金”管控、亏损企业治理、低效无效资产处置、非主业非优势企业（业务）剥离等措施，提高企业资产质量和运行效率。严控低毛利贸易、金融衍生、ppp等高风险业务，严禁融资性贸易和“空转”“走单”等虚假贸易业务，管住生产经营重大风险点。加快推进国有经济布局优化和结构调整，加速数字化、网络化、智能化转型升级，加快发展新技术、新模式、新业态，不断增强自主创新能力、市场核心竞争力和抗风险能力。

各地方国资委要把加强地方国有企业债务风险管控作为一项系统性工程，从投资规划、财务监管、考核分配、资本预算、产权管理、内控管理、监督追责和干部任免等国资监管的各个环节综合施策，完善监管体系，发挥监管合力，筑牢风险底线。加强与当地人民银行分支机构和证监局等部门的合作，推动债务风险信息共享，共同预警防范企业重大债务风险。国务院国资委将按照推动构建国资监管大格局的要求，督促指导地方加强地方国有企业债务风险管控，加快建立工作联系机制、日常监测机制、风险评估指导机制和重大风险报告机制。

各省级国资委要按照本通知要求督促指导地市和区县级国资监管机构做好监管企业债务风险管控工作。