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保险经纪官宣文案篇一

我国对保险经纪人实施监管的目标是保护投保人、被保险人的合法权益，维护公平竞争的市场秩序，防范保险风险。

1、保险经纪从业人员的资格认证

1)对保险经纪从业人员资格的要求。

a、参加考试的报名资格

b、发证机关

c、执业证书

2)对保险经纪做作业人员素质的要求

a、保险经纪从业人员必须具有过硬的保险专业知识，尤其是财产保险、人身保险及其风险管理方面的专业知识。

b、保险经纪从业人员也应具有良好的综合基础知识。

c、保险经纪从业人员应具有良好的公关协调能力。

d、保险经纪从业人员应有良好的职业道德。(诚实信用原则、服务至上原则、保密原则、遵纪守法原则)

2、保险经纪公司设立的`监管

保险经纪公司的设立涉及以下几个方面：

1)组织形式

2)股东要求

3)任职资格

4)设立程序(筹建阶段、开业阶段)

5)《许可证》的有效期为3年。

1、保险经纪人的资格认定

2、保险经纪人的行为管理

3、保险经纪人的业务管理

4、保险经纪人的财务管理

(四)保险经纪人的法律责任

1、保险经纪人的行政责任

2、保险经纪人的民事责任

3、保险经纪人的刑事责任

保险经纪官宣文案篇二

保险经纪人(insurance broker),我国《保险法》第一百二十三条规定：保险经纪人是基于投保人的利益，为投保人与保险人订立保险合同提供中介服务，并依法收取佣金的单位。你知道保险经纪人和保险中介有什么区别吗?下面是小编为大家带来的关于保险经纪人和保险中介的区别的知识，欢迎阅读。

保险经纪人(insurance broker),我国《保险法》第一百二十三条规定：保险经纪人是基于投保人的利益，为投保人与保险人订立保险合同提供中介服务，并依法收取佣金的单位。

保险经纪人已经有了很长的历史,起源于17世纪的英国,现在它已经成为世界性的'行业,但是在中国还处于起步阶段。保险经纪人应当具有较高的业务素质,因此国际上对它都规定有严格的资格要求。在我国设立保险经纪人必须报经中国保监会审批,从事保险经纪业务的人员必须参加保险经纪人资格考试,并获得资格证书。

保险经纪人和保险代理人均为保险市场的中介人，但 两者是有区别的：

(1)保险经纪人是基于投保人的利益，向保险人或其他代理人恰订保险合同，而保险代理人则是根据保险人的委托而代为办理保险业务的。

(2)保险经纪人虽然也像保险代理人一样，向保险人收取佣金，如为投保人提供保险咨询、充当顾问时。

(3)保险经纪人收取保险费的行为，对保险人无约束力，即法律上不视为保险人已经收到，被保险人不能以此为由主张保险合同业已成立。但是在投保人或被保险人授权的情况下，保险经纪人在授权范围内所作的行为则对投保人或被保险人有约束力。此时，保险代理人收取保险费后，即使实际尚未交付给保险人，在法律上则视为保险人已收到。

(4)保险经纪人的业务范围要比保险代理人广，如受保险人的委托充当保险人的代理人，也可以代理保险人进行损失的勘察和理赔，甚至还可以从事保险和风险管理咨询服务 。 我国《保险经纪人管理暂行规定》已经出台，但国内保险业务中并未实行保险经纪人制度，不过在国际保险业务中却时常接受国外保险经纪人介绍的保险业务。

保险经纪人和保险代理人虽然都是保险中介人，但两者之间有着根本的区别：

在德国，保险代理人被称作是保险人"延长的手"，而独立保险经纪人则有被保险人的"同盟者"之称!二者具体的区别有以下四点：

1、代表的利益不同。保险经纪人接受客户委托，代表的是客户的利益;而保险代理人为保险公司代理业务，代表的是保险公司的利益。

2、提供的服务不同。保险经纪人为客户提供风险管理、保险安排、协助索赔与追偿等全过程服务;而保险代理人一般只代理保险公司销售保险产品、代为收取保险费。

3、服务的对象不同。保险经纪人的主要客户主要是收入相对稳定的中高端消费人群及大中型企业和项目，保险代理人的客户主要是个人。

4、法律上承担的责任不同。客户与保险经纪人是委托与受托关系，如果因为保险经纪人的过错造成客户的损失，保险经纪人对客户承担相应的经济赔偿责任。而保险代理人与保险公司是代理被代理关系，被代理保险公司仅对保险代理人在授权范围内的行为后果负责。

保险经纪官宣文案篇三

保险经纪人是基于投保人的利益，为投保人与保险人订立保险合同提供中介服务，并依法收取佣金的单位。在我国，保险经纪人的存在形式是保险经纪公司。

1、确定客户基础

2、客户风险的分析

3、对保险公司的选择

保险经纪人对保险人的评估主要包括以下几个方面：服务质量、承保责任范围、灵活性、承保能力、地域范围、理赔服务、技术和销售服务、价格、勘查和风险管理、互惠交易、财务稳定性、连续性、声誉和经验等。

4、对保险公司安全性的评估。

1、风险调查服务

1)火险调查服务

2)盗窃险调查服务

3)水险调查服务

2、协助索赔服务

1)保险经纪人在索赔中的职责。

2)文件系统。

3)国内案件的索赔。

4)汽车保险的索赔。

5)责任保险的索赔。

6)重大财产损失的索赔。

7)理赔记录。

1、保险经纪人的财务管理概述

2、保险经纪人的资金管理

3、保险经纪人的财务收支管理

4、保险经纪人的成本与费用管理

5、保险经纪人的会计管理

保险经纪官宣文案篇四

保险经纪人和保险代理人虽然都是保险中介人，但两者之间有着根本的区别：

1、代表的利益不同。保险经纪人接受客户委托，代表的是客户的利益;保险代理人为保险公司代理业务，代表的是保险公司的利益。

2、提供的服务不同。保险经纪人为客户提供风险管理、保险安排、协助索赔与追偿等全过程服务;保险代理人一般只代理保险公司销售保险产品、代为收取保险费。

3、服务的对象不同。保险经纪人的`主要客户主要是大中型企业和项目，保险代理人的客户主要是中小型企业及个人。

4、承担的责任不同。客户与保险经纪人是委托与受托关系，如果因为保险经纪人的过错造成客户的损失，保险经纪人对客户承担相应的经济赔偿责任。保险代理人与保险公司是代理被代理关系，被代理保险公司仅对保险代理人在授权范围内的行为后果负责。

5.保险经纪人的业务范围要比保险代理人广，如受保险人的委托充当保险人的代理人，也可以代理保险人进行损失的勘察和理赔，甚至还可以从事保险和风险管理咨询服务。 我国《保险经纪人管理暂行规定》已经出台，但国内保险业务中并未实行保险经纪人制度，不过在国际保险业务中却时常接受国外保险经纪人介绍的保险业务。

保险经纪人定义：我国《保险法》第一百一十八条规定：我国保险经纪人是基于投保人的利益，为投保人与保险人订立保险合同提供中介服务，并依法收取佣金的机构。在发达国家，保险经纪人是客户购买保险的主要渠道。

私人保险顾问：针对客户个性化需求，提供专业咨询服务。

风险管理专家：全面识别、评估可能存在的风险，提供专业化处理建议。

保险采购专家：代表客户进行产品招标，选择性价比最优的产品组合方案，满足客户需求。

保单管理和理赔服务专家：协助办理保全、理赔手续、帮助客户争取合法权益。

保险经纪服务特色：省时、省钱、省心、省力。

1、代表的利益不同：保险经纪人接受客户的委托、代表的是客户的利益；保险代理人是为保险公司代理业务、代表的是保险公司的利益。

2、提供的服务不同：保险经纪人为客户提供风险管理、保险对比与选择、协助索赔与追偿全过程服务；保险代理人一般只代理保险公司销售保险产品、代为收取保险费。

3、承担的责任不同：客户与保险经纪人是委托与受托关系、如果因为保险经纪人的过错造成客户的损失、保险经纪人对客户承担相应的经济赔偿责任；保险代理人与保险公司是代理与被代理关系、被代理保险公司仅对保险代理人在授权范围内的行为后果负责。

4、存在的形式不同：保险经纪公司是以机构的形式存在；保险代理人是以个人的形式存在。

5、理赔服务不同：保险经纪人基于客户的立场、积极提供专业保险知识和丰富索赔经验、维护客户权益；保险代理人是保险公司的雇员、相关理赔事宜无法基于客户的立场向保险公司提出要求、可能会影响到客户的利益。

保险经纪官宣文案篇五

保险中间人，也称保险中介，是指向保险人和投保人提供有关各种可能获得的保险价格，保险特性以及所要承保的危险性质方面的知识，将保险人和投保人联系在一起，最后达成保险契约并提供相关服务的人，一般包括保险代理人、保险经纪人和保险公估人。 下面是小编为大家带来的关于保险经纪人的优势的知识，欢迎阅读。

保险经纪人是基于投保人的利益，为客户提供风险管理服务、设计投保方案、办理投保手续、协助索赔并具有法人资格的中介机构，是客户风险管理的好帮手。保险经纪公司是保险经纪人的表现形式。保险经纪人的优势主要体现在：

保险经纪人员在上岗前都要取得保险经纪人从业资格证书和执业证书，并接受岗前培训，对保险进行系统的理论和技能学习。保险经纪公司专业化的人才队伍，能够依法为各企事业单位提供保险服务，通过对投保人的风险调查、风险勘验、风险评估，准确的识别和衡量客户面临的风险，运用保险专业知识为客户“量身定做”，设计风险管控方案。

投保人与保险经纪人就某个项目达成保险经纪服务授权后，保险经纪人做出的任何决定要从投保人的.利益出发。如果因保险经纪人的过失行为在投保、协助索赔等环节给客户造成损失的，保险经纪人要承担相应的法律责任。

保险经纪人服务的客户涉及多领域、多行业，保险经纪公司不但有专业的保险经纪团队，还有广泛的专家咨询团队及专家库，对不同行业的风险掌握都具备专业标准，是客户的风险管理专家。

保险经纪人根据客户风险状况，通过“保险经纪超市”，对各保险公司的费率政策、免赔条件、理赔服务均掌握在身，一旦客户需要投保，能及时做出合理分析，正确判断，为客户选择最佳的保险公司和保险产品。

保险经纪人在全面经纪服务的基础上，为客户组织专业的风险管理培训，提高客户自身防灾防损的能力;随时为客户解答投保期间的保险咨询与问题，做好投保事前、事中和事后的保险经纪服务;出险后，及时协助客户索赔。

总之，保险经纪人是投保人可以信赖的专业朋友。

保险经纪官宣文案篇六

委托方：中国_保险公司分公司(以下简称甲方)。

(被代理人)。

住所：

负责人：

受托方：保险代理有限公司(以下简称乙方)。

(代理人)。

住所：

负责人：

甲、乙双方根据《中华人民共和国保险法》、《保险代理人管理规定(试行)》等有关法律、法规，本着平等自愿的原则，经协商一致，签订本保险代理合同。

第一条总则。

1、甲方委托乙方在甲方授权范围内，以甲方的名义代理甲方办理人身保险业务，乙方在本合同有效期内，按照约定范围从事代理活动所产生的保险合同责任由甲方承担，甲方按本合同约定支付乙方代理费用(指代理业务的佣金、手续费，下同)。本合同及相关文件均不直接或间接构成甲方与乙方的员工之间有雇主和雇员关系。

2、乙方只为甲方代理人身保险业务，不得为甲方以外的保险公司代理人身保险业务。

第二条代理范围。

(一)业务范围。

1.乙方代理推销甲方指定的保险产品(具体险种见附件一);。

2.乙方代理甲方收取代理产品的首期暂收保险费;。

3.乙方代理收取甲方指定的保险产品的续期保险费;。

4、甲方以书面形式委托的其他特定事项。

(二)地域范围___________行政区域内。

第三条代理期限。

本合同有效期为年，自年月日起至年月日止。合同到期日前六个月双方需就合同的续签或终止等相关事宜进行协商，合同到期日前未达成书面续签协议的，本合同即行终止。

第四条代理费用。

1、代理费用按甲方上级公司规定的标准(详见附件一)支付给乙方，甲方上级公司规定的标准如有调整，甲方支付的代理费用也作相应调整。

2、甲方以转帐形式向乙方支付代理费用。

3、乙方设立独立的代理费用帐户，并在每月的10日前(遇节假日顺延)向甲方提交上个月的业务结算表;甲方核实后，在20日前(遇节假日顺延)将上个月的代理费用全额划入乙方帐户。

4、乙方收到甲方支付的代理费用时，应向甲方开具税务部门认可的保险中介服务专用发票。

第五条权利与义务。

一、甲方的权利与义务。

(一)甲方的权利。

1.对乙方在代理范围内招揽的保险业务具有最后确认权，对符合承保条件的签发保险单;。

2.按本合同约定收取保险费;。

3、有权根据甲方上级公司对代理费用标准的调整而调整，并通知乙方;。

4、有权制定和修改与本合同代理业务相关的各项管理办法和规章制度;。

5、有权对乙方的代理活动进行监督、管理、检查。

6、有权根据需要调整代理权限范围。

(二)甲方的义务。

1.按本合同约定向乙方支付代理费用;。

2.负责对乙方员工进行必要的相关保险实务知识培训;。

6.对获悉的乙方的商业秘密负有保密义务;。

二、乙方的权利与义务。

(一)乙方的权利。

1.有权按本合同约定收取代理费用;。

2.有权获得必要的相关保险实务知识培训;。

4.有权要求甲方及时签发符合承保条件的保险单。

(二)乙方的义务。

2.承担与代理业务有关的一切费用;。

4.未经甲方同意或授权，不得向客户作出任何承诺或签订协议;。

5.在收取客户保险费后，按本合同规定及时将保险费划转给甲方;。

6.接受甲方的业务检查、监督和指导，并按照甲方的要求进行整改;。

9.根据甲方需要，协助甲方做好理赔工作;。

10、对获悉的甲方商业秘密负有保密义务;。

12.不得违反《保险代理人管理规定(试行)》第58条的规定。

第六条代理业务操作规程。

根据中国_保险公司__________分公司的规定，保险代理业务的具体操作流程包括以下几个方面：

(一)单证管理(附件二);。

(二)新单业务操作流程(附件三);。

(三)续期业务操作流程(附件四);。

(四)首期暂收保险费和续期保险费的划转;。

2、乙方在收取指定的续期业务保险费的二个工作日内将保险员全额划入到甲方帐户;。

3、保险费帐户：

户名：

帐号：

开户行：

4、甲方根据交接的清单总金额来核对确认乙方的实际划款金额。

(五)甲方应为乙方单独编制代理业务电脑编号，以方便双方业务流程的操作、各类结算及相关业务的查询。

第七条合同的变更、解除。

1、本合同生效后，甲、乙方均不得擅自变更。确有特殊原因需变更的，经双方协商一致后，以书面形式变更。

2、甲、乙双方可在合同有效期内要求解除合同，但必须提前六个月以书面形式通知另一方，另一方在接到解除合同的通知之日起六个月，本合同解除。

3、乙方违反本合同第五条第二款第二项规定的义务的，甲方有权解除合同。

4、甲方违反本合同第四条第三款的规定的，乙方有权解除合同。

第八条违约责任。

1、乙方违反本合同第五条第二款第二项规定的义务的，乙方应承担甲方因此遭受的损失;。

2、乙方在为甲方代理业务过程中，有违规行为的，应当承担相应的损失赔偿责任。

3、甲方违反本合同第四条第三款的规定，按银行同期贷款利率承担违约责任。

4、甲乙双方因其他违法行为给对方造成损失的，应予赔偿。

第九条争议的解决。

本合同项下发生的任何争议，双方应协商解决，协商不成的，同意提交_______仲裁委员会仲裁，仲裁裁决对双方均有终局法律约束力。

第十条其他。

1.本合同未尽事宜，甲、乙双方协商另行签订补充协议，补充协议与本合同具同等法律效力。

2.本合同涉及保险业的专用名词，按有关法律、法规的规定解释，法律法规无规定的，按保险行业惯例解释。

3.本协议附件包括：

附件一至四(略)。

系本协议的组成部分。

5.本合同一式六份，甲、乙双方各执三份。

6.本合同自签订之日起生效。

甲方：乙方：

代表：代表：

(签章)(签章)。

保险经纪官宣文案篇七

期望工作地址：上海。

保险相关实习。

11-至今中国平安人寿保险公司上海分公司内勤。

协助主任做好日常文件管理，信息的上传下达，每日2个小时电话约访。

协助部门经理助理设计、制作部门会议室的板报。

在业务流程中，协助同事们认真核对保户或保险代理人所提供的信息是否准确。

按照行业划分或区域划分，发现客户资源，整理客户资料。

协助业务员与客户保持沟通与联络。

在业务员指导下推进老客户续期事宜。

教育背景。

获得三等奖学金。

担任班级团支部书记兼心理委员。

在校学生会外联公关部任职。

参加大学城模拟人民代表大会，学院获得最佳团体，个人获得最佳代表称号。

校学生会学习部干事，组织学习经验交流会、英语演讲比赛等活动。

技能证书。

通过cet6(556)。

熟悉运用microsoftoffice软件。

会计上岗证、初级会计师证。

保险经纪官宣文案篇八

尊敬的经理：

您好!

我叫unjs，看到贵公司正在招聘关于保险经纪这个消息，我感到非常高兴。因为目前我正在找工作，看了贵公司关于这个职位的要求与待遇，我觉得自己挺合适的，所以就这了这封求职信，争取可以到贵公司当一名保险经纪。

在保险这个行业，我已经在这个行业呆了有3年多的时间了，期间卖了数百套的保险，从安全险、教育险、到现在的房产一路走来，卖出的保险，最高的成交额达到3千多万，所以，我相信自己有能力在这个行业立足，也有信心可以当贵公司出色的经纪人，希望您看完这封求职信后可以考虑一下我。

另外，本人拥有优秀的人际交往能力，优秀的客户服务技巧，以及习惯了快节奏高压力的工作与思考的能力，成功地完成公司的任务。综合这些条件，我相信自己将会是贵公司保险经纪的最佳人选。谢谢您读完了我的求职信。

此致

敬礼!

保险经纪官宣文案篇九

导语：相信大家对保险经纪人和保险代理人两者之间的区别充满疑惑，下面就让小编带你一起区分一下吧！

保险经纪人是基于投保人的利益，为投保人与保险人订立保险合同提供中介服务，并依法收取佣金的单位。

保险经纪人已经有了很长的历史,起源于17世纪的英国,现在它已经成为世界性的行业,但是在中国还处于起步阶段。保险经纪人应当具有较高的业务素质,因此国际上对它都规定有严格的资格要求。

保险经纪人必须具备一定的保险专业知识和技能，通晓保险市场规则、构成和行情，为投保人设计保险方案，代表投保人与保险公司商议达成保险协议。保险经纪人不保证保险公司的偿付能力，对给付赔款和退费也不负法律责任，对保险公司则负有交付保费的责任。因经纪人在办理保险业务中的过错给投保人、被保险人造成损失的，由保险经纪人承担赔偿责任，所以保险经纪人是投保人的代理人，但经纪人的活动客观上为保险公司招揽了业务，故其佣金由保险公司按保费的一定比例支付。

在我国设立保险经纪人必须报经中国保监会审批,从事保险经纪业务的人员必须参加保险经纪人资格考试,并获得资格证书。

保险经纪人通过向投保人提供保险方案、办理投保手续、代投保人索赔并提供防灾、防损或风险评估、风险管理等咨询服务，使投保人充分认识到经营中自身存在的风险，并参考保险经纪人提供的全面的专业化的保险建议，使投保人所存在的风险得到有效的控制和转移，达到以最合理的保险支出获得最大的风险保障，降低和稳固了经营中的风险管理成本，保证了企业的健康发展。

5保险经纪人的业务最终还是要到保险公司进行投保，保险经纪公司业务量的增加会引起保险公司整体业务量的增加，从而降低了保险公司的`展业费用;在保险市场上，保险经纪人把保险公司的再保份额顺利的推销出去，消除了保险公司分保难的忧虑，大大降低了保险公司的经营风险;而且保险经纪人代为办理保险事务，减少了被保险人因不了解保险知识而在索赔时给保险人带来的不必要的索赔纠纷，提高了保险公司的经营效率。

(1)保险经纪人是基于投保人的利益，向保险人或其他代理人恰订保险合同，而保险代理人则是根据保险人的委托而代为办理保险业务的。

(2)保险经纪人虽然也像保险代理人一样，向保险人收取佣金，如为投保人提供保险咨询、充当顾问时。

(3)保险经纪人收取保险费的行为，对保险人无约束力，即法律上不视为保险人已经收到，被保险人不能以此为由主张保险合同业已成立。但是在投保人或被保险人授权的情况下，保险经纪人在授权范围内所作的行为则对投保人或被保险人有约束力。此时，保险代理人收取保险费后，即使实际尚未交付给保险人，在法律上则视为保险人已收到。

我国《保险经纪人管理暂行规定》已经出台，但国内保险业务中并未实行保险经纪人制度，不过在国际保险业务中却时常接受国外保险经纪人介绍的保险业务。

保险经纪人和保险代理人虽然都是保险中介人，但两者之间有着根本的区别：

二者具体的区别有以下四点：

1、代表的利益不同。

保险经纪人接受客户委托，代表的是客户的利益;而保险代理人为保险公司代理业务，代表的是保险公司的利益。

2、提供的服务不同。

保险经纪人为客户提供风险管理、保险安排、协助索赔与追偿等全过程服务;而保险代理人一般只代理保险公司销售保险产品、代为收取保险费。

3、服务的对象不同。

保险经纪人的主要客户主要是收入相对稳定的中高端消费人群及大中型企业和项目，保险代理人的客户主要是个人。

4、法律上承担的责任不同。

客户与保险经纪人是委托与受托关系，如果因为保险经纪人的过错造成客户的损失，保险经纪人对客户承担相应的经济赔偿责任。而保险代理人与保险公司是代理被代理关系，被代理保险公司仅对保险代理人在授权范围内的行为后果负责。

保险经纪官宣文案篇十

尊敬的经理：

您好!

我叫xxx，看到贵公司正在招聘关于保险经纪人这个消息，我感到非常高兴。因为目前我正在找工作，看了贵公司关于这个职位的要求与待遇，我觉得自己挺合适的，争取可以到贵公司当一名保险经纪人。

我很幸运的选择了保险这个专业，在大学四年的学习中，我学习并掌握了《人身保险》、《财产保险》、《再保险》、《海上保险》、《保险法》等专业知识，在保险这个行业，我已经呆了有3年多的时间了，期间卖了数百套的保险，从安全险、教育险、到现在的房产一路走来，卖出的保险，最高的成交额达到3千多万，所以，我相信自己有能力在这个行业立足，也有信心可以当贵公司出色的经纪人，希望您看完这封求职信后可以考虑一下我。

另外，本人拥有优秀的人际交往能力，优秀的客户服务技巧，以及习惯了快节奏高压力的工作与思考的能力，成功地完成公司的任务。综合这些条件，我相信自己将会是贵公司保险经纪的最佳人选。

保险经纪官宣文案篇十一

保险经纪公司和保险代理公司，都是从事保险中介业务的机构，非专业人士往往会将两者混为一谈，下面将从两者的定义、所提供服务、盈利方式及服务对象、所需承担责任四个方面对两者进行区别。

一、定义

（一）、保险经纪公司 保险经纪公司是指针对客户的特定需求，运用自身的专业优势，为投保人提供专业的保险计划和风险管理方案的机构。

在同客户签订委托协议后，由保险经纪公司组织市场询价或招投标，选择综合承保条件最优越的保险公司作为承保公司。在与保险公司的谈判中维护客户的利益，争取对客户的最大优惠。此外，保险经纪人还协助投保人制定保险以外的全面的风险管理计划，具有很强的专业性。保险经纪公司是国内外保险市场所公认的专业的风险管理顾问。

（二）、保险代理公司

保险代理公司是指依据我国相关法律法规，设立的专门从事保险代理业务的有限责任公司和股份有限公司，它属于专业保险代理人。

我国法律对保险代理公司的设立采取审批制度，即设立保险代理机构必须经过中国保监会的批准，取得经营保险代理业务经营许可证，并办理工商登记手续，领取营业执照后，方可从事保险代理业务活动。

二、所提供服务的区别

（一）、保险经纪公司

1.保险经纪服务

1.1了解潜在客户的基本情况和客户的保险需求，包括：保险标的的基本情况、所属行业风险状况、投保期间、在保状况等。根据客户的基本情况，对其面临的风险进行初步分析，并对风险加以区分，确定保险需求，向客户提交保险建议书。

1.2接受客户正式委托前，向客户如实告知保险经纪公司业务范围、权利义务、工作流程、解释保险经纪工作的服务内容、自身资质、经纪费收取方式等事项。

取得客户的授权委托书、与客户签订保险经纪服务协议书，明确保险经纪服务的.标的、服务范围、双方的权利、义务等内容。委托书或协议书中明确客户有义务根据保险经纪工作的需要提供全面、真实的相关资料。

1.3详细了解客户的保险需求，通过问卷调查或实地勘查，分析客户面临的风险，帮助客户对风险进行识别，并对其项目风险做出评价，向客户提供专业的保险意见。根据保险项目的风险特征、客户需求，以项目获得最充分保障为目的，向客户提供相关的风险转移建议，量身拟定合适的投保方案。

1.4将经客户认可的保险方案和相关的核保资料以询价书或招标文件等书面形式发至相关保险公司询价。在得到保险公司报价后，立即对相关保险公司的报价条件（保险费、免赔额、主要条款等）、偿付能力、理赔权限、服务承诺、理赔人员的服务水平及赔付效率等进行综合分析和比较，向客户提供专业指导意见，推荐合适的承保公司。

如保险公司的报价有附加条件（如限制条款、免赔额等），或报价的承保范围不能满足客户的要求，应特别提醒客户。

1.5客户确定最终投保方案及保险公司后，保险经纪公司取得客户的书面确认，并向选定的保险公司发出书面的出单通知。客户的书面确认应特别注明其已完全了解意向保险产品的条款，保险经纪人已严格、全面履行了保险的告知义务。

督促承保公司在规定的时间内出具保险单或暂保确认，在取得承保公司的保险单文件后，需仔细核对保单内容，确保保单内容与客户的书面确认完全相符。留存保险单复印件，将保险单正本文件及时送交客户，并做好签收手续。送交保单时应附上书面通知，提醒客户留意保单免责条款、被保险人义务及索赔程序。

根据保险单规定的保险费支付条件，及时向客户发出书面的保险费支付通知书，提醒客户履行缴费义务，以免影响保单效力。客户缴纳保费后，应及时划拨，从保险公司取得保费发票交予客户，并复印留档。

1.6在保险单生效后三十天内，向客户提交客户服务手册。

定期回访客户，向客户了解保险标的最新状况，一旦发现与保险相关的变动时，应马上提醒客户，协商解决的办法。如确定有对保单做出修订的必要，应根据客户的书面通知，以书面方式通知承保公司出具批单，对保单内容做出修正或增减。

与客户保持沟通，及时解答客户的咨询或疑难问题。密切关注保险市场动态和相关法律、法规的变化，一旦发现对保险金额或投保标的的风险构成影响，及时告知客户，建议采取应对措施。关注保险公司的偿付能力，如果承保公司偿付能力出现问题，应及时通知客户。

1.7在接到客户出险报案后，尽快与承保公司取得联络，同时建议客户及时采取施救措施控制损失。必要时派遣人员迅速赶赴事故现场，帮助客户做好索赔的准备工作，协助客户填写出险通知书、索赔报告，及时送交保险公司。与承保公司、保险公估方（如有保险公估机构参与的话）保持沟通，协助客户解决索赔的疑难问题，争取得到公正、合理、及时的赔偿。

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保险经纪官宣文案篇十二

第1条本规则依保险法第一百七十七条规定订定之。

第2条本规则所称保险经纪人(以下简称经纪人)，指保险法第九条规定之保险经纪人。

第3条经纪人非依本规则取得执业证书，不得执行业务。

第4条经纪人分财产保险经纪人及人身保险经纪人。

第5条经纪人应具备下列资格之一：

一、经专门职业及技术人员保险经纪人考试及格者。

二、前曾应主管机关举办之经纪人资格测验合格者。

三、曾领有经纪人执业证书并执业有案者。

具备前项第三款资格者，以执行同类业务为限。

第6条兼有经纪人、保险代理人或公证人资格者，仅得择一申领执业证书。

第7条有下列情事之一者，不得申领经纪人执业证书，或充任经纪人公司之董事、监察人或经理人：

一、受禁治产之宣告，尚未撤销者。

二、动员戡乱时期终止后曾犯内乱、外患罪，受刑之宣告确定或现在通缉中者。

三、曾犯侵占、诈欺、背信、伪造文书罪，经宣告有期徒刑以上之刑确定，执行完毕、缓刑期满或赦免后尚未逾三年者。

四、违反保险法、银行法、金融控股公司法、证券交易法、期货交易法、管理外汇条例或其它金融管理法律，受刑之宣告确定，执行完毕、缓刑期满或赦免后尚未逾三年者。

五、受破产之宣告，尚未复权者。

六、曾任法人宣告破产时之负责人，破产终结尚未逾三年，或调协未履行者。

七、有重大丧失债信情事尚未了结或了结后尚未逾三年者。

八、曾违反保险法或公平交易法被撤换，或受罚锾处分尚未逾三年者。

九、最近三年内有事实证明从事或涉及其它不诚信或不正当之活动，显示其不适任者。

十、未于限期内检齐第十七条规定之文件者。

十一、任职保险业及有关公会现职人员。

十二、已登录为保险业务员者。

十三、执业证书经主管机关撤销或废止尚未满五年者。

十四、其它法律有限制规定者。

第8条具备本规则所定经纪人资格者，得以个人名义或受公司组织之雇用于取得执业证书后执行业务。

以公司组织申请经营经纪人业务者，应分别聘有具备本规则所定经纪人资格者至少一人，担任签署工作，向主管机关办理许可登记，其人数并应视业务规模，由公司作适当调整，必要时主管机关并得视情况，要求公司增聘签署人。

依前项规定办理登记后，应依法向有关机关办理设立登记。

每一签署人不得同时为二家以上公司担任签署工作。

第9条以个人名义执行经纪人业务者，应检附下列文件，向主管机关办理许可登记：

一、申请书(格式如附件一)。

二、符合本规则所定资格条件之证明。

三、最近二年内取得主管机关认可之职前教育训练证明;取得职前教育训练证明已二年以上者，得检附已取得之职前教育训练证明及第二十四条规定之在职教育训练证明。

四、身分证明。

五、营业计画书。

六、无第七条各款情事之书面声明。

第10条以公司组织名义执行经纪人之业务者，应检附下列文件，向主管机关办理许可登记：

一、申请书。(格式如附件二、三)二、所聘经纪人符合本规则所定资格条件之证明。

三、所聘经纪人之身分证明。

四、所聘经纪人最近二年内取得主管机关认可之职前教育训练证明;取得职前教育训练证明已二年以上者，得检附已取得之职前教育训练证明及第二十四条规定之在职教育训练。

五、所聘经纪人无第七条各款情事之书面声明。

六、营业计画书。

七、发起人或股东清册，载明发起人或股东姓名、性别、出生年月日、住所、身分证统一编号及所认缴股款。

八、公司章程。

九、缴足股款证明或公司存款余额证明。

十、预定经理人之资格证明。

前项第七款发起人或股东，为外国保险经纪人公司者，应另检具第三十九条第一项第一款至第三款之文件。

第11条经纪人公司之经理人应符合下列资格之一：

一、国内外专科以上学校毕业或具有同等学历，并具保险业工作经验三年以上者。

二、国内外专科以上学校毕业或具同等学历，并曾担任保险经纪人之签署人三年以上者。

三、有其它事实足资证明具备保险专业知识或保险工作经验，可健全有效经营保险业务者。

第12条经纪人公司董事、监察人变更时，应检具无第七条各款情事之书面声明，报主管机关备查。

第13条经纪人公司组织增聘经纪人者，应依第十条第一项第二款至第五款及第十七条第一项规定检附相关文件，向主管机关办理登记及申请核发执业证书，并缴交主管机关所定之规费。

第14条公司组织申请经营经纪人之业务者，其最低实收资本额为新台币三百万元。发起人及股东之出资以现金为限。

实收资本额未达新台币三百万元者，应于本规则修正发布后三年内完成增资补足。

第15条经纪人经许可登记后，应持向中央银行或其委托之银行缴纳保证金之收据，或投保专业责任保险之保险单，送请主管机关核发执业证书。

个人执行业务者，应缴存保证金新台币二十万元;公司组织者，保证金应按实收资本额百分之十五缴存。但缴存金额不得低于新台币六十万元。

同时申领人身保险经纪人及财产保险经纪人执业证书者，应分别依前二项规定缴存保证金。

保证金之缴存，得以现金、公债或国库券为之。

缴存之保证金须俟宣告停业依法完成清算并将其执业证书缴销后申请发还之。但个人名义执行业务者得于停止执行业务并缴销执业证书后申请发还之。

投保专业责任保险者，其保险期间不得中断，且每一事故保险金额，个人执行业务者不得低于新台币五十万元;公司组织者不得低于新台币一百万元。

前项专业责任保险，每一保险期间之累积保险金额不得低于前项每一事故保险金额之三倍。

投保专业责任保险者，每年续保后应报请经纪人商业同业公会或协会备查;有解约或终止保险契约改以缴存保证金情事者，应先报请主管机关核准。

第16条经纪人应自许可登记之日起六个月内，申请主管机关核发执业证书并开始营业;届期未申请或未开始营业者，由主管机关废止其登记。

经纪人公司经主管机关核准得申请暂停执业。但应于一年内聘有合格经纪人至少一人担任签署工作并重行营业，逾期由主管机关注销执业登记及执业证书。

前二项所定期限，如有正当理由，得申请延长。但以一次为限。

第17条经纪人申请主管机关核发执业证书时，应缴交主管机关所定之规费，并检附缴存保证金之证明，或投保专业责任保险之保险单及依第三十三条规定加入公会或协会之证明。

公司组织应另检附设立登记表、董事监察人名册，以及无第七条规定情事之声明书。

经纪人公司解散清算及个人名义执业之经纪人停止执行业务时，应将其执业证书缴销。

第18条经注册登记之银行业、信托投资业，得向主管机关申请登记经营与押汇及授信业务有关之财产保险经纪业务。但应设置专部执行业务，其资本、营业及会计必须独立。

依前项规定办理登记时，应聘有具备申领执业证书资格之人，报主管机关核准;其办理保险经纪之业务，应由报准合格之经纪人签署。

第19条执业证书之有效期间为五年，并应于期满前办妥换发执业证书手续。

申请换发执业证书时，应缴交主管机关所定之规费，并检附下列文件：

一、原领执业证书。

二、主管机关认可之在职教育训练证明。

三、缴存保证金之证明或投保专业责任保险之保险单。

四、最近三年经纪人列有所得来源之综合所得税结算申报书或有执业实绩证明。

五、依第三十三条规定加入协会之证明。

第20条有下列情事之一者，主管机关应不予换发其执业证书：

一、违反第六条规定。

二、有第七条第一款至第九款、第十一款及第十三款情事之一。

三、违反第八条第二项或第四项规定。

四、未于限期内检齐第十九条第二项规定之文件。

第21条经纪人同时具备财产保险及人身保险经纪人资格者，得同时申领财产保险及人身保险经纪人执业证书。

第22条教育训练分为职前教育训练与在职教育训练。

第23条以个人名义或以公司名义执行经纪人业务者，应于申请执行业务前二年内参加职前教育训练达三十二小时以上。

职前教育训练得由财团法人保险事业发展中心或大学院校推广教育机构办理之;其教育训练要点与内容，须报请主管机关核可。

第24条以个人名义或以公司名义执行经纪人业务者，应于申请换发执业证书前二年内参加在职教育训练达二十四小时以上。

在职教育训练得由财团法人保险事业发展中心、经纪人商业同业公会或协会、大学院校推广教育机构、或其它经主管机关认可之机构办理之;其教育训练要点与内容，须报请主管机关核可。

第25条经纪人执行业务，应于有关文件签署，并依法负相关责任。

一、要保书。

二、批改申请书。

三、委托代缴保费收据。

第一项有关文件，在人身保险经纪人包括：

一、要保书。

二、契约内容变更申请书。

三、委托代缴保费收据。

第26条以公司组织名义执行经纪人业务者，得经营保险经纪业务或再保险经纪业务。

经纪人公司经营前项再保险经纪业务者，应报请主管机关备查并将其与再保险人交易之重要纪录通知原保险人。

第27条经纪人公司经营再保险经纪业务者，应就再保险经纪业务专设帐簿，记载相关收支情形。

经纪人公司办理再保险业务之结算，得按月或季进行结算。

第28条经纪人公司之业务员从事保险招揽之宣传及广告内容，应经所属公司核可;其所属公司并应依法负责任。

第29条经纪人因执行业务之过失、错误或疏漏行为，致要保人、被保险人受有损害时，经纪人应负赔偿责任。

第30条经纪人受要保人之委托代缴保险费者，应保存收费纪录及收据影本，并应于收到保险费后立即交付保险人。

前项应保存文件之期限最少为五年。但法令另有规定者，依其规定。

第31条经纪人应有固定之营业处所，并不得设于保险公司总、分公司内;营业处所变更时，应于一个月内向主管机关报备，并副知经纪人商业同业公会或协会。

公司执业证书登记事项有变更者，应于三十日内检附变更登记表，缴交主管机关所定之规费换发执业证书。

经纪人应将执业证书正本悬挂于营业处所明显之处。

经纪人执行业务时，应出示执业证书及服务证件正本或影本。

第32条经纪人应专设帐簿，记载业务收支，并于主管机关规定之期限内，将各类业务及财务报表，汇报主管机关或其指定之机构;其报表格式由主管机关另定之。

主管机关得随时派员检查经纪人之营业及资产负债，或令其于限期内报告营业状况。

第33条经纪人经主管机关许可登记后，以公司组织者应加入经纪人商业同业公会，以个人名义执行业务者应加入经纪人协会。

经纪人非依前项规定加入商业同业公会或协会，领有会员证，不得申领执业证书执行业务。

第34条经纪人商业同业公会或协会成立或改选时，应将章程、会员及理监事名册，分报内政部及主管机关备查。

经纪人商业同业公会或协会应订定经纪人执业道德规范、自律公约及电子商务自律规范，报主管机关备查。

主管机关得视实际需要，委托经纪人商业同业公会或协会办理相关业务。

第35条经纪人公司最近三年内无违反法令受主管机关处分者，得报主管机关核准设立分公司。

申请设立分公司，除应聘有具备经纪人资格者，担任分公司负责人兼经纪人外，并应检附下列文件：

一、申请书(格式如附件四)，并载明分公司名称及所在地。

二、董事会决议增设分公司之会议纪录。

三、分公司负责人与所增聘经纪人之身分证明及符合本规则所定资格条件之证明。

四、最近二年内取得主管机关认可之职前教育训练证明及无第七条各款情事之书面声明。

五、分公司营业计画书。

第36条经纪人不得有下列各款行为之一：

一、申领执业证书时具报不实者。

二、与未经核准登记之保险业洽订保险契约。

三、故意隐匿保险契约之重要事项。

四、利用职务或业务上之便利或以其它不正当手段强迫、引诱或限制要保人、被保险人或保险人缔约之自由或向其索取额外报酬或其它利益。

五、以夸大不实、引人错误之宣传、广告或其它不当之方法执行业务或招聘人员。

六、有以不当之手段怂恿保户退保、转保或贷款等行为者。

七、挪用或侵占保险费或保险金者。

八、以执业证书供他人使用者。

九、有侵占、诈欺、背信、伪造文书行为受刑之宣告者。

十、经营执业证书所载范围以外之保险业务者。

十一、向保险人索取不合理之报酬，违反主管机关核定之费率规定。

十二、强迫或引诱保险人进行不当之理赔。

十三、其它违反本规则或政策性保险相关法令者。

第37条主管机关得视需要，核准外国保险经纪人公司在中华民国境内设立分公司，经营与其本国业务种类相同之业务。

第38条申请在中华民国境内设立分公司或担任经纪人公司之股东或发起人之外国保险经纪人公司应具备下列条件：

一、申请前最近三年具有健全业务经营绩效及安全财务能力者。

二、预定驻中华民国之代表具有该国认定可从事经纪人业务者，或领有中华民国同类执业证书者。

第39条依前二条规定申请许可者，应检附下列文件：

一、经其本国主管机关核准设立登记及经营业务范围等证明文件。

二、预定驻中华民国之代表之国籍证明文件及前条第二款规定之资格证明。

三、本公司章程、最近一年经其本国认可之会计师查核签证之资产负债表、损益表及执行业务之重要负责人姓名、国籍、职务及住所或居所之文件。

四、营业计画书。

五、所聘经纪人符合本规则所定资格条件之证明及最近二年内取得主管机关认可之职前教育训练证明。

六、所聘经纪人无第七条各款情事之书面声明。

前项第一款至第三款之文件，须经中华民国驻外单位之签证。但该国未有中华民国驻外单位者，得由邻近国家之驻外单位为之。

第一项申请文件，其属外文者，均须附具中文译本。

第40条外国保险经纪人公司在中华民国境内设立分公司之最低营运资金为新台币三百万元，保证金应按营运资金之百分之十五缴存。但缴存金额不得低于新台币六十万元。

最低营运资金未达新台币三百万元者，应于本规则发布后三年内完成指拨补足。

第41条依第三十九条规定取得主管机关之许可者，应依公司法规定，向经济部办理外国公司之认许及分公司之登记。

依前项规定办妥认许及登记手续者，应于缴存保证金或投保专业责任保险后检齐分公司设立登记表及主管机关所定之规费，向主管机关申领执业证书。取得执业证书者，其营业登记依有关法令办理。

第42条外国保险经纪人公司在中华民国境内设立分公司经营业务者，应聘用领有中华民国经纪人同类执业证书之人至少一人执行业务。

第43条关于外国保险经纪人，本章未规定者，准用本规则其它相关章节之规定。

第44条经纪人公司之董事、监察人或经理人于本规则发布施行后充任或升任者，应符合第七条、第十一条及第十二条规定;其不具备而充任或升任者，解任之。

经纪人公司之董事、监察人或经理人于升任或充任后始发生第七条各款情事之一者，解任之。

第45条本规则所定登记及执业证书规费，其费额由主管机关定之。

第46条本规则自发布日施行。

保险经纪官宣文案篇十三

尊敬的经理：

您好!

我叫，看到贵公司正在招聘关于保险经纪这个消息，我感到非常高兴。因为目前我正在找工作，看了贵公司关于这个职位的要求与待遇，我觉得自己挺合适的，所以就这了这封求职信，争取可以到贵公司当一名保险经纪。

在保险这个行业，我已经在这个行业呆了有3年多的时间了，期间卖了数百套的保险，从安全险、教育险、到现在的房产一路走来，卖出的保险，最高的成交额达到3千多万，所以，我相信自己有能力在这个行业立足，也有信心可以当贵公司出色的经纪人，希望您看完这封求职信后可以考虑一下我。

另外，本人拥有优秀的人际交往能力，优秀的客户服务技巧，以及习惯了快节奏高压力的工作与思考的能力，成功地完成公司的任务。综合这些条件，我相信自己将会是贵公司保险经纪的最佳人选。谢谢您读完了我的求职信。

此致

敬礼!