金融人员合规意识范文(精选11篇)

总结是我们人生的摘要，让我们能够更加明确自己的方向和目标。在写总结的过程中，我们要注重逻辑性，要让大家清晰地理解我们的观点和结论。这里有一些关于总结的经典范文，供大家参考和学习。

金融人员合规意识篇一

开展这次风险合规年建设，我觉得非常重要，作为一名银行从业人员，每位员工都必须遵守“未雨绸缪”胜过“亡羊补牢”，我们有太多的教训，所以我们要养成自觉遵守各项制度的好习惯，不折不扣的维护和贯彻执行，才能够让保证我们的业务有又好又快发展，作为一名会计，就更应该深刻理解合规文化建设，依法合规办理业务，防范金融风险，抵制不良习惯的重要性。

作为一名会计，要从抓日常的合规文化学习入手，使自己充分认识开展合规文化建设活动的重要意义。树立“内控管理无小事”观念，吸取各类案件的教训，增强风险防范意识。通过多种方式学习，使合规的观念和意识渗透到思想、行为之中，人人都自觉遵循，事事都能合规，把合规变成一种最基本的要求，使合规成为自己的一种自觉行为。风险合规观念,是我们时时应坚持的一个原则，当然也是需要一定时间来塑造的，不是一朝一夕、一蹴而就的事情，不能简单地认为通过一个阶段的学习教育就能达到的，要长抓不懈。如果只是一味地走形式，应付上面检查，到头来必将会酿成案件风险。我们不但要重视业务经营发展，更要重视风险防范工作。

经营银行就是经营风险，任何金融业务都有风险，只有采取识别、计量、监测、控制的方法才能尽量避免风险。当前金融业务中出现的问题往往是由于工作人员风险意识薄弱、合规意识不够造成的，这就导致了风险和隐患的产生。这就要求我们认真执行各项制度。要从自己做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行检查，落实检查要求。要按照要求和频次加强现场和非现场的监控，定期和不定期地进行抽查与检查，以起到增强风险意识，规范业务行为的效果。

建立群防群治机制。从事后查向事前防转变。要发动全员力量，共同参与，齐抓共管，切实提高全行员工依法合规经营意识，增强执行力，严格落实内控制度，杜绝有章不循违规操作。建立监督检查长效机制。实行重点检查与抽查相结合，现场检查与调取掌握监控相结合，对违规问题查实、查清、查准，。

通过这次风险合规学习，让我树立起了“合规人人有责”、“合规从我做起”、“合规创造价值”和“合规促进发展”的理念。作为一名普遍员工，我应该在日常工作中将合规管理真正落到实处，自觉遵守合规经营，规范操作，踏踏实实地从每一项具体业务做起，真正将合规作为一种意识来培养，最终养成良好的工作习惯。

金融人员合规意识篇二

《银行不良资产催收实战私房课》。

邮储银行河南省分行。

《不良资产清收心理博弈战术》。

中国银行武汉分行。

《催收能力与商务谈判》。

昆明公开课。

《不良资产催收实战私发课》。

浦发银行。

《贷后管理及不良资产清收》。

湖北消费金融公司。

《电催高级谈判及上门面催技巧》一期。

珠海华润银行。

《电话催收技巧+上门催收技巧》。

山西农村商业银行。

《信贷营销及业务全流程管理风险防范》。

广西邮储银行。

《不良资产清收实战技巧36计》。

广西国宏经济发展集团有限公司。

《不良资产处置尽职调查及风险管控》。

武汉某股份有限公司。

《商业银行内控合规管理及案例解析》。

贵阳中信银行。

《个人客户贷后逾期催收谈判与实战技巧》。

湖南农村商业银行。

《柜面风险+信贷风险》。

南昌北京银行。

《银保监15号文件深度解读及贷前调查优化》。

南京中国邮政储蓄银行。

《商业银行风险合规与案件防控》。

惠州中国光大银行股份有限公司。

《信贷风险管理》。

湖北银行协会。

《新时代银行业保险业内控合规管理》。

广西金融投资集团。

《不良资产管理清收技巧》。

包头农信社。

《不良资产清收》。

河南邮储。

《不良资产清收风险防范》。

济南平安金融服务公司。

《催收实战谈判技巧提升》。

上饶股份制银行。

《不良资产清收》。

金融人员合规意识篇三

20xx年上半年，我处在市纪委正确领导下，按照《常德市20xx—20xx年廉政风险防控工作实施方案》的部署和要求，认真强化宣传教育、制定实施方案、梳理权力清单、编制职权目录、查找风险点、评估风险，积极开展廉政风险防控建设的各项工作。现将上半年工作总结如下：

1、加强组织领导，建立工作机制。为切实抓好廉政风险防控建设工作，根据市纪委安排部署，及时组织全体工作人员进行传达学习，对廉政风险防控工作进行了专题安排部署，明确了工作要求，落实了工作责任。成立了处廉政风险防控工作领导小组，处党支部书记、主任张丽华同志担任组长，处纪检员李建明同志负责廉政风险防控具体实施工作，形成了主要领导亲自抓，分管领导具体抓，相互配合的良好氛围。

2、结合工作实际，制定实施方案。根据《实施方案》，结合就业处工作实际，起草了处党风廉政建设工作方案，方案中明确了廉政风险防控工作的总体目标、工作机制、各阶段工作目标和任务以及工作要求，并多次召开专题会议，讲解权力职责及廉政风险点的查找重点及方法，对有序开展廉政风险防控工作奠定了基础。

3、大力宣传，营造氛围。廉政风险防控工作是一项要求高、涉面广，时间紧、任务重的工作，我处紧密结合工作实际，切实加强宣传教育，提高全处党员干部的思想认识，形成工作合力：一是传达学习省、市廉政工作会议精神，使全处上下深刻认识了廉政建设的重要性，切实把廉政建设工作摆在更加突出的位置；二是加强廉政教育，多次组织集中学习，并展开了热烈的讨论，让全体党员干部筑牢个人思想防线，达到了坚定理想信念、加强道德修养，弘扬清风正气、汲取反面教训，努力自省自律的教育目的；三是组织处领导班子、中层骨干层层签订党风廉政建设责任书，从加强学习、履行岗位职责、廉洁自律等方面进行责任分解、“一岗双责”。通过宣传教育，积极营造浓郁的活动氛围，使干部职工在逐渐接受“廉政风险”这一全新概念的过程中，也充分认识到了实行廉政风险防范管理的重要性。

1、梳理权力清单，编制职权目录。根据《处党风廉政建设工作方案》的安排，组织全体人员对权力进行了梳理，编制了职权目录。一是根根法律法规和“三定”方案，结合单位实际，对编制管理、干部任免、党建、人力资源管理等方面的权力进行了全面清理，摸清了权力底数，对单位、科室和岗位权力事项进行清理规范，并经处办公会讨论审核；二是由各科室对审定后的权力进行分类整理，编制了“职权目录”，明确了职权名称、职权类别和实施依据；三是由各科室对照职权目录，结合自身实际，对权力运行的每个环节逐一检查，逐项绘制了流程图。通过编制职权目录和权力运行流程图，对权力运行流程进行了规范和完善，做到了责权明确、程序规范。

2、深入风险排查，确保廉政风险防控措施落到实处。以查找岗位、科室、单位风险为突破口，按照规定的程序、环节，从岗位职责、业务流程、制度机制、外部环境等方面，采取自下而上和自上而下相结合的方式，先由个人自查、科室汇总、领导小组梳理，再提交会议讨论后进行整改。一是全处党员干部，特别是处领导、各科室负责人，根据自己所在的工作岗位，采取自查为主，互查为辅的方式，全面客观地分析各自工作岗位上潜在的廉政风险点及防控措施，深入了解违法、违规、一般性行为将要承担的相应责任，认真填写了《个人廉政风险自查表》。二是组织各科室工作人员对照岗位职责，认真分析查找存在的或潜在的廉政风险点。三是由处领导成员集体查找出在重大事项决策、重要人事任免、重大项目安排和大额资金使用等方面存在的风险点，并制定出了防范措施，“三重一大”事项必须由处班子进行议定。同时对每个风险点，都有针对性地提出了相应的防范措施。

3、科学评估风险等级。根据个人、科室、单位排查出来的风险点，采取自下而上的办法，对风险产生的内外因素进行分析判断，并从防控的角度，按风险发生的几率或危害损失程度对风险等级进行评估界定。

为把廉政风险防控工作落到实处，对单位决策程序、管理制度等情况进行盘点，反复查找过去制度管理存在的漏洞，勇于创新思路，在完善各项防范措施的同时，制定和完善相关的制度规定，及时修订完善、健全管理机制。一是结合廉政风险防控工作实际，修订完善了处财务管理制度，明确了预算、报账、固定资产购置等方面的工作流程。对一般的财务问题，由分管领导审核把关，重大财务问题，由处办公会集体研究决定。按照风险防控体系的要求，按照权力运行流程图，做好财务管理工作。二是制定科级领导干部竞争上岗工作实施方案，并按照程序开展了科级领导干部竞争上岗工作。三是建立了“每月处办公会科室评议”制度，由纪检牵头，对每个业务科室当月工作完成情况及有无违纪违规情况进行点评，既起到了警钟长鸣的目的，又起到了科室之间的相互监督。四是设立了廉政风险防控建设文件专柜，将各类文件材料及时归档，分门别类整理，建立完整的资料体系。

上半年，我处通过开展廉政风险防控建设工作，从重点工作、重点环节入手，排查廉政风险，强化监督管理，保证了风险的有效防范、控制和化解；不断深化廉政教育，党员干部的廉洁从政意识和风险防范意识明显增强；通过开展签订责任书，使重点岗位关键人员进一步明晰了自身岗位职责，认识到身处重点岗位风险性，切实增强风险意识、责任意识、自律意识；通过全面查找岗位职责、业务流程、制度机制等方面可能存在的廉政风险，实现了反腐倡廉建设与中心工作良性互动，促进了反腐倡廉建设与中心工作的结合，有效防控了廉政风险，提高了预防腐败科学化水平，为全面开展廉政风险防控工作奠定了坚实基础。

1、继续开展廉政教育。进一步加强全处党员干部党风廉政教育，增强党员干部抓好预防腐败工作的责任感、紧迫感，提高廉洁从政的意识和能力。一是每月开展一次集中学习；二是坚持处办公会每月工作点评；三是组织观看专题警示片，用典型案例教育警示全体党员领导干部。通过教育，使廉政成为党员干部的道德修养、自觉行动和生活方式。

2、加强廉政文化建设。建立健全廉政文化建设相关规章制度，做到职责明确，目标清楚。一是每季度通过宣传栏或展板开办一次反腐倡廉宣传教育；二是根据本单位实际，开展1－2项独具特色的廉政文化宣传活动。

3、将防控体系建设与日常工作相结合。廉政风险防控机制建设工作是从源头上防治腐败工作领域，完善廉政预警和内控防范机制，健全预防腐败工作的长效机制。要实现此长效机制，就要将风险防控工作作为常态工作常抓不懈。要将廉政风险防控机制建设工作充分与各项工作实践相结合，将此项制度建设充分运用到实际工作中去，积极进行调查研究，不断完善相关体制机制建设，促进各项工作的有效开展。同时，在日常工作中，积极发挥廉政风险防控机制建设工作的作用，通过日常工作来检验风险防控工作的开展情况，不断积累经验，实现此项工作的实质性发展。

4、深入推进各项工作落实。一是抓好组织协调环节。建立健全主要领导负总责、分工领导具体抓、科室之间相互协调，上级纪委全程督查，上下协同、内外监督的工作机制。二是抓好措施制定环节。通过自己找、同事点、组织审、集体研究等办法，进一步制定完善相应防控措施，做到岗位职责明确、廉政风险清楚，防控措施得力。三是抓好公开环节。通过上报工作信息，各项权力运行图上墙，设立廉政风险防控工作宣传专栏等工作，加大宣传，接受群众监督。四是抓好整改环节。定期汇总风险防控情况，及时整改存在问题，预警处置廉政风险，不断完善防控措施。

金融人员合规意识篇四

各省、自治区、直辖市分行，总行直属分行，海外分行，苏州、三峡分行，哈尔滨、常州培训中心，总行各部门，各审计分部、各总审计室:。

为规范员工职业行为，促进全行合规守法经营，总行制定了《中国银行股份有限公司员工合规手册（试行）》（以下简称《合规手册》），业经2007年12月27日第十次行长办公会议审议通过，现予印发，自颁发之日起在全行试行。请各单位结合以下要求，认真贯彻落实。

一、关于员工范围的界定。

本《合规手册》的内容适用于建行全体员工，劳务派遣人员参照适用。对虽不属于建行员工，但在建行担任非执行董事、独立非执行董事、外部监事等职务的人员，也应遵循其中与自身职务行为相关的具体规定和职业要求，如维护职业操守、反^v^、避免利益冲突、禁止内幕交易行为、关联交易管理等。建行附属公司（子公司）的员工，参照本《合规手册》内容执行其中的相关规定，具体细则可由建行附属公司（子公司）另外制订，报建行总行备案。

二、要充分认识员工行为合规对保证合规经营的基础性作用。

本《合规手册》是参照国际先进银行通常实践，结合建行在境内外资本市场上市后，有关监管部门的指引、规范和工作要求，以及内部加强管理控制等需要而制订的。各单位要充分认识贯彻执行《合规手册》在保障建行合规经营中的基础性作用，配合建行《合规政策》、《合规工作管理办法》、《员工职业操守》、《员工行为规范》等文件的贯彻执行，在全行系统内抓好落实工作。要让每一个员工对《合规手册》中的各项禁止性、约束性、限制性规定看得懂、记得住、行得通，真正做到入眼、入脑、入心，并从领导同志做起，切实身体力行。对那些指引性、规范性、劝戒性要求也要自觉遵循，养成良好的职业习惯，通过员工行为合规保证建行经营合规，促进建行业务又好又快发展。

三、广泛开展《合规手册》的教育和实践活动。

各单位要做好《合规手册》的宣传、培训、教育等工作，可采取集中培训、专题研讨、班前学习、报刊宣传、电子邮件、短信提示、知识竞赛、咨询答疑等多种方式，将《合规手册》的知晓面覆盖到全体员工。同时，本《合规手册》并未针对每个具体业务领域提出合规性要求和指引，只是为员工职业行为提出了原则性的指引和要求，因此，全体员工还应在执行《合规手册》的基础上，全面熟悉、掌握并遵循与本职工作岗位相关的业务、管理规章制度的具体要求，形成业务发展需要合规管理、合规管理促进业务发展的良好氛围。

四、不断强化和夯实合规文化基础。

总行将根据内外部情况和环境的变化，适时充实和完善《合规手册》内容。各单位贯彻执行《合规手册》的情况和问题，可以向总行报告和反映。如有意见和建议，请向总行合规部反馈。

（试行）。

一、总则。

二、员工行为合规的原则性要求。

三、维护职业操守。

四、与客户的关系。

五、避免不当销售行为。

六、反^v^。

七、避免利益冲突。

八、禁止内幕交易行为。

九、关联交易管理。

十、举报违规。

十一、与监管机构和外部审计的关系。

十二、附则。

一、总则。

（一）为规范中国银行股份有限公司(股票代码a股601939，h股0939，以下简称“建行”)员工职业行为，促进员工守法合规经营，依据国家、监管部门及总行有关法律、规章等的要求，制定《中国银行股份有限公司员工合规手册》（以下简称《合规手册》）。《合规手册》适用于建行全体员工，劳务派遣人员参照适用。

（二）本《合规手册》依循的法律法规包括但不限于以下内容，即《中国人民银行法》、《商业银行法》、《银行业监督管理法》、《证券法》、《商业银行合规风险管理指引》、《中国银行合规政策》等。建行作为在境内外资本市场公开上市的公众公司，要依法接受中国人民银行、财政部、^v^、中国银监会、证监会、^v^等政府和监管机构对建行各类业务经营活动的监督管理和指导，同时要接受香港联合证券交易所、上海证券交易所等机构对建行及其境外分支机构的监管，还要接受境外分支机构驻在国（地区）金融监管当局的监管以及媒体和社会公众的监督等。因此，建行员工有责任和义务学习和知晓由上述监管机构制订的有关法律和规章制度，并自觉遵照执行。

（三）本《合规手册》并不是针对每个具体业务领域都提出详尽的合规指引，而是为员工职业行为提供一般性的指引和规范要求。每个员工都有责任和义务熟悉和执行《合规手册》，掌握与遵循所从事业务岗位相关的规章制度。

（四）为了成为国际一流银行，建行必须持续维护和加强自身的专业竞争力和守法合规经营的市场信誉。合规的一般原则固然容易理解，但在具体应用时，如果员工不能在《合规手册》中找到指导意见，特别是对具体业务流程或交易环节有疑问时，应及时向本行合规部门或业务主管部门咨询，避免因理解偏差可能出现的失误。

二、员工行为合规的原则性要求。

（一）应该做的。

1.建行员工应主动自觉地遵守适用于银行业务经营活动的国家法律、监管规定、行业规则、自律准则以及与银行业务活动相关的行为准则和道德观念。合规不仅应从字面上理解相符，更应在内涵和行为上遵循和达标，做到诚信、正直、守法、合规。

2.建行员工应树立依法合规意识，严格遵守业务、管理、操作岗位规范和流程，正确履行岗位职责。

3.建行员工应遵循诚实守信的理念，在进行经营活动中做到诚实和公正，尽力维护股东、客户和建行的合法利益。

4.建行员工应遵守国家和总行的保密规定及外事纪律。

5.建行员工应遵守总行关于应对媒体的纪律要求，确保建行合法权益和良好声誉不受损害。

6.建行员工应接受与本人履行岗位职责相关的职业培训，学习、掌握和执行与履行岗位职责相关的国家法律和规章制度。

7.建行员工如发现自己有任何违规行为，必须立即停止和纠正此种行为，并向有关部门和领导报告；建行员工如发现他人有违规行为，应及时规劝或制止，并向有关部门和领导报告。

（二）不应该做的。

1.建行员工不得将同业或其他行业（单位）的不良做法作为行事依据，仿照这些不良做法是不可接受的。

2.建行员工不得以违规为代价争取业务机会和个人、小团体利益，对以违规行为换取的业务机会和不当利益是不可接受的。

3.对建行员工违反规章制度的行为，建行将会根据《中国银行工作人员违规行为处理办法》等规定给予相应处理。

三、维护职业操守。

建行员工应严格遵守《中国银行员工职业操守》（建总发〔2007〕225号）的各项规定和国家、总行关于廉洁从业的各项要求，拒绝接受各种商业贿赂或实施商业贿赂行为。

四、与客户的关系。

（一）了解你的客户。

1.建行员工与客户之间的任何业务、服务交易活动必须按规定得到有权部门或人员的批准。员工应根据业务、服务规则，对客户进行尽职调查和了解，以确认客户提供的信息能够满足建行对“了解你的客户”的有关规定并确认客户有执行交易和接受服务的行为能力。对于复杂或特殊、风险程度较高的业务产品或金融衍生产品，在向客户提供或推荐时必须更为审慎，应向客户提示关注银行明示风险的声明。

2.对所有客户开立账户或办理信贷审批事项，必须执行建行的相关程序、规定。建行员工在为客户做出推荐或申请时，必须确认该推荐或申请事项是适当和合规的。凡有可能，对任何由建行员工推荐客户和建议的理由，都应记录在案并按规定时限予以保留。

3.建行员工应充分了解并遵守《反^v^法》和建行的相关规定，相关岗位员工能够正确执行识别客户、账户管理和有关交易的办事程序，了解有关业务的最终受益人，以确保建行不被任何客户利用来从事^v^或其他违法犯罪活动。

（二）向客户提供业务资料。

1.建行员工应清晰明了地向客户介绍建行与客户之间的权利义务关系，说明相关业务、服务的费用、扣款、利率等，确保客户能方便地获得关于银行业务、服务条款的书面材料。

2.上述银行业务、服务条款应与相关法律法规和监管规定要求相符，费用、扣款、利率等水平须符合市场规则和监管规定，且应在向客户提供业务或服务之前让客户知晓。开展代客理财业务时，在执行一项业务或服务交易后，应按规定为客户提供交易契约或其它适当的交易确认单。

（三）对客户信息保密。

1.建行员工应严格按照《商业银行法》和合同约定，保守客户秘密，对客户提供或在办理业务等过程中获取的客户信息（包括以往客户）和业务资料予以保密，不得向建行外的第三方透露。法律另有规定的除外。

2.建行员工对于采集、获取、保存的客户信息，只能用于法定或合同约定的用途，不得利用所掌握的客户信息进行与职业内容无关的活动。

3.在建行内部，客户信息不得透露给不相关的部门或分支机构。如属必要，对客户信息的建行内部传递也要经建行有权部门或人员批准确认后才可进行。有关员工对其不当泄露客户信息所造成的后果要承担相应责任。

（四）与客户资金往来的禁止性规定。

建行员工与客户之间不得发生非业务、服务交易事项的资金往来，尤其是客户经理不得与现实或潜在的客户发生个人之间的资金往来，不得利用员工个人账户为客户过渡资金或为客户提取现金等给予便利，不得与客户之间相互融通资金，不得私下受授非法利益。

（五）客户投诉的处理。

1.客户投诉是指由于银行未能最佳地为客户提供合约规定的产品或服务质量，或未能遵守客户指令，以及客户对银行产品、服务不够认同等原因，客户以书面、口头或其他方式向银行表示不满的情况。客户投诉可能引发与银行的诉讼，或者损害银行的市场形象和声誉，因此，建行员工必须重视并妥善处理客户投诉。

2.正确处理客户投诉是建行员工服务客户的重要工作之一。员工应按有关业务、服务程序和要求正确、及时处理客户投诉，处理过程要规范、有效，处理方式要得体、礼貌，处理结果要记录和报告。对于上级行或监管部门交办的处理事项，承办部门和员工应书面向上级行或监管部门回复。

3.建行员工应将客户正当合理的投诉内容作为改进内部管理、操作制度或业务系统、流程的客户之声信息来源之一，结合客户投诉处理情况及时向业务、服务主办部门提出改进工作的具体建议，以减少同类投诉事项的继续发生。

五、避免不当销售行为。

建行员工在销售产品或服务时应向客户提供准确的产品或服务信息，使客户在充分知情的情况下自主做出选择。建行员工不得向客户提供职责范围之外的服务或做出超出自身服务、管理能力的任何承诺，也不得为了营销客户的需要而违反相关规定或忽视业务风险问题。如有不当销售行为，不仅可能损害银行市场声誉，甚至会招致客户起诉或监管处罚。包括但不限于以下情况，均属建行员工应该遵循的行为：

（一）应向客户销售符合其需求的产品。

（二）应向客户提供相关产品、服务的详细信息，使客户能自主做出最佳选择。

（三）应充分知晓本行业务、服务产品，结合客户的自身需求、投资目的及风险偏好等，向客户推介合适的产品并做出必要的风险提示。

（四）向客户发送的产品广告或促销材料应如实描述有关事项，不得含有虚假或误导性的信息。

六、反^v^。

建行员工必须遵守国家《反^v^法》等相关法规和人民银行、建行关于反^v^的各项规定，履行法定的反^v^职责，及时报告大额和可疑交易。下列事项，建行员工必须自觉遵守：

（一）接受本行或行外单位提供的反^v^业务知识培训，了解、熟悉本行或本岗位反^v^工作的相关要求。

（二）遵循“了解你的客户”（kyc）原则，对不能正确确认客户身份的业务，拒绝办理并向有关领导或部门报告。

（三）对符合大额、可疑交易识别标准和报告范围的业务，都要自觉履行报告义务。报告之前无需先行确认该项业务是否^v^行为。任何员工无权阻碍或干扰其他员工依法履行报告的职责。

（四）建行员工对上报的大额或可疑交易业务报告必须严格保密，除法律有明确规定外，不允许向任何第三方及客户本人透露。

七、避免利益冲突。

利益冲突包括两类：一是员工个人的利益冲突，主要是员工可能将个人及其亲属利益置于银行利益或客户利益之上等情况；二是银行机构的利益冲突，包括银行与客户利益的冲突，或银行客户之间的利益冲突，如银行某一客户因并购目的要求银行提供另一客户的商务信息等情况。

银行或员工如对利益冲突问题处理不当，将使银行机构或员工个人受到指责及审查，损害银行信誉和员工诚信记录。为尽量避免和正确处理利益冲突，建行员工及业务机构应遵守以下规则：

（一）有效识别现实或潜在的利益冲突，并及时向有关方面报告情况。

（二）以公开、透明的方式处理相关的利益冲突，解决问题的过程和结果要客观、公正、透明。

（三）员工个人不要试图自行解决利益冲突问题。

（四）未经业务授权或法规允许，不得将某一客户信息用于为另一个客户服务。

（五）不得利用业务岗位或职权便利而以有失公允的价格向客户购买商品和服务，或以有失公允的价格、费率或其他优惠条件向客户提供银行产品和服务。

八、禁止内幕交易行为。

（一）证券交易活动中，涉及公司的经营、财务或者对该公。

司证券的市场价格有重大影响的尚未公开的信息，为内幕信息。根据《证券法》的相关规定，下列信息均属内幕信息：

1.公司的经营方针和经营范围的重大变化；

2.公司的重大投资行为和重大的购置财产的决定；

3.公司订立重要合同，可能对公司的资产、负债、权益和经营成果产生重要影响；

6.公司分配股利或者增资的计划；

7.公司股权结构的重大变化；

8.公司债务担保的重大变更；

9.公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资。

产的30%；

10.公司的董事、监事、高级管理人员的行为可能依法承担重大损害赔偿责任；

11.上市公司收购的有关方案；

12.《证券法》规定的其他情形和中国证监会认定的对证券交易价格有显著影响的其他重要信息等。

（二）“内幕交易”是指依据所掌握本行或客户尚未公开的内幕信息进行相关证券交易的行为，包括本人买卖相关证券，提示他人此种信息，或据此代第三方买卖相关证券等。建行禁止本行员工有任何“内幕交易”的行为。

（三）建行定期业绩发布前一个月为“静默期”，建行员工要遵守“静默期”的限制性规定。凡因工作需要接触到建行商务机密或重大经营财务信息的建行员工、建行专业顾问人员或其他外部组织人员，均应遵守国家和本行有关保密规定，严格保守建行秘密。

（四）对获准接触建行商务机密或重大经营财务信息的人员范围要严格控制，只有在“确有必要知悉”并经有关部门核准的情况下，才能准许行内外相关人员接触保密资料。

（五）可能获取建行内幕信息的人员包括但不限于董事、监事、高级管理人员、总行部门负责人、一级分行负责人、总行参与内幕信息事项的人员、分行参与内幕信息事项的人员、控股子公司参与内幕信息事项的人员等。

（六）建行董事、监事、高级管理人员等持有、买卖建行股票要遵守《公司法》、《证券法》、《上海证券交易所股票上市规则》、《上市公司董事、监事和高级管理人员所持本公司股份及其变动管理规则》等的相关规定，包括买卖本行股票的时间限制、任期内对本行股票短线交易、任期内减持本行股票数量限制、持有和变动本行股票信息披露义务等，否则要承担相应的法律责任。

九、关联交易管理。

（一）属于建行《关联交易管理实施办法》（建总发〔2006〕210号）明确列示的关联自然人等及其联系人，个人买卖建行上市交易股票的，应执行建行《关于规范员工买卖本行上市交易股票行为的通知》（建总函〔2007〕873号）和申报关联交易信息的有关规定。上述人员在决定买卖建行股票之前，须向建行有关管理部门（董事会办公室或合规部）进行咨询，避免在业绩发布前夕等敏感期间违规买卖本行股票。

（二）建行关联自然人及其联系人在买卖本行股票后，应自觉、主动地向本行有关管理部门进行登记申报，通过有关部门记录或根据规定进行申报或披露。

十、举报违规。

（一）建行员工发现其他员工有违反规章制度的行为，以及与建行工作相关的可疑或欺诈性事件时，应立即向直接上级或其他上级部门、信访部门、合规部门等报告。对重大违规线索和特别紧急事项，可以按规定越级报告直至向总行举报。

（二）建行鼓励员工积极堵截、检举、抵制各类危害建行资产、信誉的行为。鼓励员工举报本行、本部门或他人已经或可能发生违规问题的情况，对举报属实并减少风险损失或有其他贡献者，应按规定给予表扬和奖励。

（三）员工举报违规问题可采取实名或匿名的方式，建行鼓励员工实名举报并严格为举报人保密。员工举报应实事求是，对举报内容负责，不得捏造、虚构事实，不得报复、打击他人。

十一、与监管机构和外部审计的关系。

建行各级分支机构要明确指定一个内设部门负责与当地监管机构和外部审计机构的业务联系。在配合监管机构和外部审计工作中，建行员工应秉承公开和诚实的态度，尊重监管机构和外部审计，做到该说的则说，不该说的或不知晓的情况，应向监管机构和外部审计做出说明，求得理解信任。建行员工对本人回答监管机构和外部审计问题的真实性、准确性应承担责任。以下原则应该共同遵守：

（一）分支机构的每个部门应当指定一个专门人员负责配合监管机构检查或外部审计检查的事务。该人员应有一定的工作资历，操守良好，熟悉所在部门业务运作。对所有监管检查或外部审计事项，最好由该专门人员集中受理后再分头落实办理。

（二）在监管机构或外部审计要求提供相关资料时，应尽可能请其以书面形式向行内对口部门提出要求，再由对口部门向相关部门转达，以避免出现杂乱、重复或理解偏差。

（三）业务、管理部门对提供给监管机构或外部审计的资料信息等，一般应先交给行内对口部门，由对口部门汇总或报经主管领导审核后，再统一提交监管机构或外部审计。

（四）建行员工如个人回答了监管机构或外部审计提出的问题，事后应向本行指定人员或部门领导报告回答问题的简要情况。

（五）建行员工在接受监管机构或外部审计问询时，对自身不熟悉的业务领域或与本职工作无关的业务问题可不作回答。

（六）建行员工对与本职工作无关的个人问题可不作回答。

（七）建行员工对关于建行合规状况的细节问题可不作具体回答，或可建议监管机构和外部审计向合规部门了解。

（八）建行员工在接受问询或调查时，不得凭个人印象、是非好恶等随意回答问题，不得用道听途说等不具有事实依据的言论回答问题，以免误导监管机构和外部审计。

十二、附则。

本《合规手册》由建行负责解释和修改，自颁发之日起试行。

金融人员合规意识篇五

(二)密切配合，排查清理。

一是由市金融办牵头，会同xx市公安局、市场^v^集中开展对投资、管理类公司进行非法集资风险排查活动。发现我市有38家涉及类登记在册的公司无法查找联系。有2家公司正在经营，其中合肥市天恒资产管理有限公司xx分公司，主要为他人提供中介信用贷款服务;xx天睿投资管理中心(有限合伙)作为我市浩淼科技股份公司员工内部持股平台，持有浩淼科技股份公司投资人385万股，占股份总数的，不从事其他经营业务。

二是组织市金融办、市公安局、市场^v^对xx市各类交易场所开展现场风险排查工作。经排查，xx市共注册有13家含有“交易”字样的企业，其中10家二手车交易公司、2家船舶交易中心、1家二手摩托车交易中心，到目前为止，未发现这些企业存在涉嫌非法集资行为。

三是开展“套路贷”现场检查。对xx市富民小额贷款公司进行了“套路贷”现场检查，通过现场查阅资料、约谈公司相关负责人等方式对该公司是否参与“套路贷”检查，未发现xx市富民小额贷款公司有参与“套路贷”行为，也未接到涉及我市“套路贷”机构相关警情。

(三)加强协查，严厉打击。

金融人员合规意识篇六

实用性强：注重理论与实践，以解决银行实际问题为出发点，案例丰富，落地性强。

恒生银行（中国）有限公司广州分行、永亨银行（中国）有限公司广州分行、华侨永亨银行（中国）有限公司（总行）。

中国银行湖北省分行、中国银行湖南省分行、中国银行浙江省分行、中国银行义乌分行、中国银行南京分行、中国银行南通分行、工商银行北京分行、中国建设银行广西区分行、建设银行玉林分行、建设银行山东省分行、建设银行深圳盐田支行、中国农业银行宁波分行、农业银行广州白云支行、农业银行江门分行、农业银行增城支行、农业银行东莞分行、农业银行潮州分行、邮储银行广东省分行、邮政储蓄银行茂名分行、邮储银行阳江分行、邮储银行中山分行、邮储银行厦门分行、邮储银行甘肃分行、吉林省邮政储蓄银行、乌鲁木齐邮储银行、邮储银行大连分行、交通银行广东省分行、交通银行中山分行、交通银行苏州分行......

其他行业：东山区人民医院、广东质量监督局营业部。

金融人员合规意识篇七

业务发展和风险控制，是银行业永恒不变的话题。随着市场的逐渐发展，在追求控制三大风险的过程中，另一个更加基本的风险——合规风险的重要性开始显现出来。合规风险在风险控制中具有基础和核心的作用，合规风险不仅从根本上给了银行风险控制的准则，也从理论上对不断完善市场风险、操作风险和信用风险起到了指引作用。

一、树立合规经营意识。

首先，加强合规经营，是防范操作风险的需要。开展合规经营对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。其次，合规经营是完善我行制度体系的需要。金融机构赖以生存的质量效益源于依法合规经营，源于每条业务线的每个环节，源于每个岗位的每位员工。因此，我行的发展要以合法合规经营为前提，这样才能从源头上预防风险。第三，合规经营是落实科学发展观，实现发展目标的重要保证。在发展开拓业务和同业竞争中，只有紧紧遵循合规经营的理念，提高管理的质量，才能保证我行的健康可持续发展。

二、构建和完善金融合规制度体系。

（一）建立健全各项制度。没有规矩不成方圆，制度是实现企业经营和管理目标的行为准则。必须对无章可循或虽有规章但已不适应当前业务发展和基层行实际管理情况的，相关部门应进行专门研究，及时制订或修订。

（二）认真执行各项制度。制度是要强制硬性执行的，保证其各方协调运转和全方位安全的基本法则，它不同于道德准则，不是规劝、倡导，而是必须。就目前迫切需要完善建设的就有建设强有力的合规体制，建立有效的合规风险管理体系，就必须要有制度作保障，用制度引导各岗位人员的行为，使广大员工明确执行规章制度和操作规程的重要性、必要性，进一步认识到违反规章制度操作规程的危害性。

三、建立企业合规文化。

（一）合规风险管理不仅体现在完善的合规制度，也要求建立强力的合规文化。合规文化是指企业内部自上而下的所有从业人员主动遵守各种规章管理制度，自觉维护规则的有效性与权威性的一种氛围与机制。合规文化是合规风险管理重要环节，它的意义体现在从制度和意识层面上防范人为故意导致的风险。

（二）风险无小事，合规心中留。开展合规文化教育活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。合规文化的一个重要特征是自觉性，银行经营活动的特殊性直接导致风险后果的严重性，千里之堤毁于蚁穴，一个很小的合规漏洞都可能造成银行的巨大损失。“合规文化”的管理理念还远远没有浸润到银行的日常管理和决策中。在层出不穷的银行案件中，并不是犯罪分子的手段有多高明，而是因为干部员工制度意识不强，合规理念淡漠，执行力度差。因此加强合规文化教育，是建立长效发展机制的需要，是保护经济效益的需要。

（三）培养合规习惯，克服被动心理。

对银行从业人员来说，好的习惯是合规操作必不可少的因素，而坏的习惯则会成为违规操作的助推器，甚至葬送了自己的职业生涯。因此，在日常工作中必须坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作，真正使合规制度入脑入心。

四、建立有效的监督、激励、奖惩机制。

（一）要使合规制度的执行有效，必须建立行之有效的监督和举报机制，倡导自觉、主动的监督意识。要建立起覆盖每个管理人员和员工的责任追究体系，强调“合规管理与操作”是每个员工义不容辞的责任。

（二）银行要建立正向激励机制，将内控管理成效与考评机制相结合，考核机制中要体现内控合规的重要性，采用全面评估方法实施绩效考核，对遵守制度表现好的给予加分，合规管理做得不好的给予减分，报告重大合规风险有功者给予奖励。对内控制度执行好的部门和个人予以表彰和奖励，使内控管理优秀人员感受到成就感，起到带动辐射作用，激发管理人员奋发向上的内在动力，进而引导、督促员工对内控执行高标准的追求。

综上，合规操作重于泰山，而邮储银行合规风险管理的建设任重而道远，需要每个邮储人的共同努力，只有做到人人讲合规、处处显合规，才能将各种隐患消灭在萌芽状态，铸就企业成功的基石，在平凡的岗位上做出不平凡的业绩。

金融人员合规意识篇八

银行是经济案件的高发部位。不法分子的犯罪手段越来越高明，越来越隐蔽，他们功于心计，惊心谋划，蓄意欺骗，让人防不胜防。按理说，案防管理合规经营是银行的生命线，每家银行的规章制度都能做到业务全覆盖，针对不同的岗位制定内控和案件防范知识、业务操作流程、规章制度。但在具体的工作中，在实际执行中就有的员工就打了折扣，因此就出现一些员工违规经营、违章操作、弄虚作假等不良行为，有的则在处理公与私的问题上不能自持而走上犯罪的不归路，严格按章操作是何等重要。

每个岗位、每个环节上的员工都要时刻牢记“违规是案件的前奏，隐患是安全的天敌”这一箴言。时时、处处、事事以敬业、真诚、严谨、自律的工作态度和作风，做到人人主动合规，事事处处合规。

近期，通过学习案件通报，让我更直观的感受到，触碰红线所付出的沉痛代价，以及对社会、对家人造成的沉重伤害。“前车之覆，后车之鉴”，通过这一个个真实的例子，我相信很多人在心里都已敲响了警钟。作为银行员工更应将合规作为准绳，按照以下要求严格要求自己：

一、时刻怀揣对法律的敬畏，学法、懂法、遵法、守法。无论是日常工作中一个细节性的差错、失误，都应及时反省纠正，“勿以恶小而为之，勿以错小而容之”。

二、恪守职业操守，坚持合规操作，不做人情业务。“不以规矩，不成方圆”，工作中严格要求自己，遵章守纪，照章办事，把合规作为一切业务经营、内部控制和创新发展的前提，时刻遵循合规，坚守银行业务流程中的螺丝钉作用。

三、保持良好学习习惯，树立正确人生观。只有不断加强学习才能提高自身素质和能力。那些事业如日中天，却居功自傲，得意忘形，滥用手中的职权的“成功人士们”用活生生惨痛的结局告诉我们，只有不断的学习才能提升我们的格局，拥有大的格局，才能抵御诱惑，控制住欲望，工作生活就不会乱了方寸，自然不会被诱惑的绳索绊倒。

一家银行中的每个岗位、每个环节，都是至关重要的。熟知与本职工作相关的流程、风险点、风险环节、控制措施及岗位职责。时时、处处、事事以敬业、真诚、严谨、自律的工作态度和作风，做到人人主动合规，事事处处合规，才能为我们赖以生存的银行大家庭，持续稳健的经营、发展筑起一道牢固的“防火墙”。我们要从警示教育片中吸取教训，做到举一反三，警钟长鸣，做好本职工作，恪尽职守，全心全意为社会服务。

金融人员合规意识篇九

（试行）。

第一章总则。

第一条为规范xx银行（以下简称“本行”）员工职业行为，促进员工依法合规经营，依据《^v^中国人民银行法》、《^v^商业银行法》、《^v^银行业监督管理法》、《商业银行合规风险管理指引》等有关法律法规以及《xx银行合规政策（试行）》，结合本行实际，制定《xx银行员工合规手册（试行）》（以下简称《合规手册》）。

第二条本行为建设成为区域性、国际化、股份制优质特色银行，必须持续维护依法合规经营的声誉，不断提升市场竞争力。因此，本行员工有责任和义务学习、知晓包括但不限于前款规定中提到的国家法律法规、监管部门规章以及本行合规政策和其他合规管理规章制度，并自觉遵照执行。

第三条《合规手册》适用于本行全体员工。《合规手册》为员工职业行为提供一般性的指引和规范要求。每位员工都有责任和义务熟悉和执行《合规手册》，并掌握与遵循所从事业务岗位相关的规章制度。

第四条员工在日常工作中对具体业务流程或交易环节有疑问时，应及时向本行业务主管部门咨询，对涉及合法合规性的疑问应向本行合规部门咨询，避免因理解偏差可能出现的失误。

第二章员工行为合规的原则性要求。

第五条应该遵循和执行的事项或行为。

（一）本行员工应主动自觉遵守适用于银行业务经营活动的国家法律、监管规定、行业规则、自律准则以及与银行业务活动相关的行为准则和道德观念。合规不仅应从字面上理解相符，更应在内涵和行为上遵循和达标，做到“诚信、正直、守法、合规”。

（二）本行员工应树立依法合规意识，严格遵守业务、管理、操作岗位规范和流程，正确履行岗位职责。

（三）本行员工应遵循诚实守信的理念，在经营活动中做到诚实和公正，尽力维护股东、客户和本行的合法利益。

（四）本行员工应遵守国家和总行的保密规定及外事纪律。

（五）本行员工应遵守总行关于应对媒体的纪律要求，确保本行合法权益和良好声誉不受损害。

（六）本行员工应该接受与本人履行岗位职责相关的职业培训，学习、掌握和执行与履行岗位职责相关的国家法律和规章制度。

（七）本行员工若本人发生任何违规行为，必须立即停止和纠正，再向有关部门和领导报告；若发现他人有违规行为，应及时规劝或制止，并按照本行相关规定及时向有关部门和领导报告。

第六条不该遵循和执行的事项或行为。

（一）本行员工不得将同业或其他行业（单位）的不良做法作为行事依据，仿照这些不良做法是不可接受的。

（二）本行员工不得以违规行为代价争取业务机会和个人、小团体利益，对以违规行为换取的业务机会和不正当利益是不可接受的。

第三章维护职业操守。

第七条本行员工应严格遵守本行员工行为规范、员工职业操守的各项规定，以及国家、总行关于廉洁从业的各项要求，拒绝接受各种商业贿赂或实施商业贿赂行为。

第四章与客户的关系。

第八条了解你的客户原则。

（一）本行员工与客户之间的任何业务、服务交易活动必须按规定得到有权部门或人员的批准。员工应根据业务、服务规则，对客户进行尽职调查和了解，以确认客户提供的信息能够满足本行对“了解你的客户”的有关规定并确认客户有执行交易和接受服务的行为能力。对于复杂或特殊、风险程度较高的业务产品或金融衍生产品，在向客户提供或推荐时必须更为审慎，应向客户提示关注银行明示风险的声明。

（二）对所有客户开立账户或办理信贷审批事项，必须执行本行的相关程序、规定。本行员工在为客户做出推荐或申请时，必须确认该推荐或申请事项是适当和合规的。凡有可能，对任何由本行员工推荐客户和建议的理由，都应记录在案并按规定时限予以保留。

（三）本行员工应充分了解并遵守《^v^反^v^法》、反^v^监管规章和本行的相关规定。相关岗位员工能正确执行识别客户、账户管理和有关交易的办事程序，了解有关业务的最终受益人，以确保本行不被任何客户利用来从事^v^或其他违法犯罪活动。

第九条向客户提供业务资料。

（一）本行员工应清晰明了地向客户介绍本行与客户之间的权利义务关系，说明相关业务、服务费用、扣款、利率等，确保客户能方便地获得关于银行业务、服务条款的书面材料。

（二）上述银行业务、服务条款应与相关法律法规和监管规定要求相符，费用、扣款、利率等水平须符合市场规则和监管规定，且应在向客户提供业务或服务之前让客户知晓。开展代客理财业务时，在执行一项业务或服务交易后，应按规定为客户提供交易契约或其它适当的交易确认单。

第十条对客户信息保密规定。

（一）本行员工应严格按照《^v^商业银行法》和合同约定，保守客户秘密，对客户提供或在办理业务等过程中获取的客户信息（包括以往客户）和业务资料予以保密，不得向本行以外的第三方透露。法律另有规定的除外。

（二）本行员工对于采集、获取、保存的客户信息，只能用于法定或合同约定的用途，不得利用所掌握的客户信息进行与职业内容无关的活动。

（三）在本行内部，客户信息不得透露给不相关的部门或分支机构。如属必要，对客户信息的本行内部传递也要经本行有权部门或人员批准后才可进行。有关员工对其不当泄露客户信息所造成的后果要承担相应责任。

第十一条与客户资金往来的禁止性规定。

本行员工与客户之间不得发生非业务、服务交易事项的资金往来，尤其是客户经理不得与现实或潜在的客户发生个人之间的资金往来，不得利用员工个人账户为客户过渡资金或为客户提取现金等给予便利，不得与客户之间相互融通资金，不得私下受授非法利益。

第十二条客户投诉的处理。

（一）客户投诉是指由于银行未能最佳地为客户提供合约规定的产品或服务质量，或未能遵守客户指令，以及客户对银行产品、服务不够认同等原因，客户以书面、口头或其他方式向银行表示不满的情况。客户投诉可能引发与银行的诉讼，或者损害银行的市场形象和声誉，因此，本行员工必须重视并妥善处理客户投诉。

（二）正确处理客户投诉是本行员工服务客户的重要工作之一。员工应按有关业务、服务程序和要求正确、及时处理客户投诉，处理过程要规范、有效，处理方式要得体、礼貌，处理结果要记录和报告。对于上级行或监管部门交办的处理事项，承办部门和员工应书面向上级行或监管部门回复。

（三）本行员工应将客户正当合理的投诉内容作为改进内部管理、操作制度或业务系统、流程的客户之声信息来源之一，结合客户投诉处理情况及时向业务主管部门、服务主办部门提出改进工作的具体建议，以减少同类投诉事项的继续发生。

第五章避免不正当销售行为。

第十三条本行员工在销售产品或服务时应向客户提供准确的产品或服务信息，使客户在充分知情的情况下自主作出选择。本行员工不得向客户提供职责范围之外的服务或作出超出自身服务、管理能力的任何承诺，也不得为了营销客户的需要而违反相关规定或忽视业务风险问题。如有不当销售行为，不仅可能损害本行声誉，甚至会招致客户起诉或监管处罚。包括但不限于以下情况，均属本行员工应该遵循的行为：

（一）应当向客户销售符合其需求的产品。

（二）应向客户提供相关产品、服务的详细信息，使客户能自主做出最佳选择。

（三）应充分知晓本行业务、服务产品，结合客户的自身需求、投资目的及风险偏好等，向客户推介合适的产品并做出必要的风险提示。

（四）向客户发送的产品广告或促销材料应如实描述有关事项，不得含有虚假或误导性的信息。

第六章反^v^职责和义务。

第十四条本行员工必须遵守《^v^反^v^法》和中国人民银行、国家外汇管理局等监管部门颁布实施的相关法规，以及本行关于反^v^的各项规定，履行法定的反^v^职责，及时报告大额交易和可疑交易。下列事项，本行员工必须自觉遵守：

（一）接受本行或行外单位提供的反^v^业务知识培训，了解、熟悉本行或本岗位反^v^工作的相关要求。

（二）遵循“了解你的客户”（kyc）原则，对不能正确确认客户身份的业务，拒绝办理并向有关领导或部门报告。

（三）对符合大额交易、可疑交易识别标准和报告范围的业务，都要自觉履行报告义务。报告之前无需先行确认该项业务是否^v^行为。任何员工无权阻碍或干扰其他员工依法履行报告的职责。

（四）本行员工对上报的大额交易或可疑交易业务报告必须严格保密，除法律有明确规定外，不允许向任何第三方及客户本人透露。

第七章避免利益冲突。

第十五条利益冲突包括两类：一是员工个人的利益冲突，主要是员工可能将个人及亲属利益置于银行利益或客户利益之上等情况；二是银行机构的利益冲突，包括银行与客户利益的冲突，或银行客户之间的利益冲突，如银行某一客户因并购目的要求银行提供另一客户的商务信息等情况。

第十六条银行或员工如对利益冲突问题处理不当，将使银行机构或员工个人受到指责及审查，损害银行信誉和员工诚信记录。为尽量避免和正确处理利益冲突，本行员工及业务机构应遵守以下规则：

（一）有效识别现实或潜在的利益冲突，并及时向有关方面报告情况。

（二）以公开、透明的方式处理相关的利益冲突，解决问题的过程和结果要客观、公正、透明。

（三）员工个人不要试图自行解决利益冲突问题。

（四）未经业务授权或法规允许，不得将某一客户信息用于为另一客户服务。

（五）不得利用业务岗位或职权便利以有失公允的价格向客户购买商品和服务，或以有失公允的价格、费率或其他优惠条件向客户提供银行产品和服务。

第八章举报违规行为。

第十七条本行员工发现其他员工有违反法律、内部规章制度的行为，以及与本行工作相关的可疑或欺诈性事件时，应立即向直接上级或合规部门、纪检^v^门等报告。对重大违规线索和特别紧急事项，可以按规定越级报告直至向总行举报。

第十八条本行鼓励员工积极堵截、检举、抵制各类危害本行资产、信誉的行为。鼓励员工举报本行、本部门或他人已经或可能发生违规问题的情况，对举报属实并减少风险损失或有其他贡献者，应按规定给予表扬或奖励。

第十九条员工举报违规问题可采取实名或匿名的方式，本行鼓励员工实名举报并严格为举报人保密。

第二十条员工举报应实事求是，对举报内容负责，不得捏造、虚构事实，不得报复、打击他人。

第九章与监管机构和外部审计的关系。

第二十一条本行总行和各级分支机构要明确指定一个内设部门负责与当地监管机构和外部审计机构的业务联系。监管机构和外部审计机构对本行开展业务检查时，有关部门和人员应遵守以下原则：

（一）总行指定1—2个部门负责监管机构和外部审计机构的联系协调，其他部室负责协助配合。

（二）总行其他部室和各分支机构应当指定一名专门人员负责配合监管机构检查或外部审计检查的事务。该人员应有一定的工作资历，操守良好，熟悉所在部门业务运作。对所有监管检查或外部审计事项，最好由该专门人员集中受理后再分头落实办理。

（三）在监管机构或外部审计要求提供资料时，应尽可能请其以书面形式向本行指定的联系部门提出要求，再由联系部门向相关部门和人员转达，以避免出现杂乱、重复或理解偏差。

（四）业务、管理部门和分支机构提供给监管机构或外部审计的资料信息等，一般应先由部门或分支机构负责人初审，报经主管领导或指定部门审核后，交联系部门统一提交监管机构或外部审计。

第二十二条本行员工在配合监管机构和外部审计工作中，以下原则应该共同遵守：

（一）本行员工应秉承公开和诚实的态度，尊重监管机构和外部审计。本行员工对本人回答监管机构和外部审计问题的真实性、准确性应承担责任。

（二）本行员工在接受监管机构或外部审计问询时，对自身不熟悉的业务领域或与本职工作无关的业务问题可不作回答，并向监管机构或外部审计做好解释，可建议向相关部门了解。

（三）本行员工对与本职工作无关的个人问题可不作回答。

（四）本行员工在接受问询或调查时，不得凭个人印象、是非好恶等随意回答问题，不得用道听途说等不具有事实依据的言论回答问题，以免误导监管机构和外部审计。

第十章罚则。

第二十三条对本行员工违反规章制度以及《合规手册》的行为，本行将根据本行违规行为处理等相关规定给予相应处理。触犯法律的，依法移交司法部门处理。

第十一章附则。

第二十四条《合规手册》由xx银行总行负责解释和修改。

第二十五条《合规手册》自印发之日起执行。

主题词：合规管理员工手册通知。

（共印35份）。

金融人员合规意识篇十

伴随着皑皑白雪的落下，冬天的脚步不知不觉的走到了我们的身边，这也意味着我们就要向20xx年挥手告别了，新的一年就要来到了。回首过去的一年，我们每一个兴业人都紧紧围绕着兴业这个大家庭，在每一天平平淡淡的工作和生活中，践行着我们的诺言，透过我们努力的工作和用心向上的精神，收获着兴业带给我们的成长与期望。

下面我将对20xx年度的工作做以下总结，并为即将到来的20xx年的工作做出以下的规划：

一、一年来的工作表现。

在思想生活方面，在*****的这段日子里，感觉就像是在一个大家庭一样，温馨和睦，行里时时为我们着想，同样的，我也要严格要求自己，透过参加党员生活会，也让我思想上得到了一个质的飞跃，作为一名党员，应在单位起到先锋代头作用，时时要以一名党员的身份要求自己，遇到困难，不能躲避，而是要迎难而上，和这些优秀的同志在一齐，是没有什么困难能够难到我们的，用心参加行里举行的各种学习，自己也在业余时间学习一些在单位中学不到的知识，期望能用到工作中去。

二、存在的不中和努力的方向。

第一，技能还需提高，只有这样，才能提升我们办业务的速度，才能让客户满意；第二，注重服务礼仪，这是我最应注意的一个问题。“服务源自真诚”，这是我们兴业的服务理念，我应谨记于心，有时微笑服务渐渐不自觉的变成了机械服务，微笑没了，真诚也缺少了，所以我要让这种真诚源自心底，在厅堂主任的帮忙下去真正的践行“服务源自真诚”这句话。第三，业务知识应继续提高，有些知识学的不扎实，因此遇到问题会有“抓不准”的时候，这就要求我在新的一个年度中，继续学习相关的知识和业务，以期自己有一个全面、扎实的业务潜力。

有人会问：工作代表着什么？对于这个问题，每个人都会有不同的答案，我是这样看待工作的，工作是我人生价值实现的最好途径，工作是我家庭生活的好伙伴，同时，工作也是提升个人魅力的有效工具，因此在新的一年里，我不会辜负领导对我寄予的厚望以及同志给予我的帮忙，我会改善自己的不足，继续以一种学习的心态对待工作，在工作中持续严谨的思维、谦虚互助、脚踏实地，落实兴业的服务理念，争取做一名优秀的兴业人。

20xx年，我在银行的正确领导和全行员工的支持下，按照年初总体工作部署和目标任务要求，以科学发展观为指导，认真执行银行的工作方针政策，围绕中心，突出重点，狠抓落实，注重实效，在自己分管的事后监督工作方面认真履行职责，较好地完成自己的工作任务，取得了必须的成绩。下面，根据银行领导的安排和要求，就自己20xx年的工作状况向领导和员工同志们做如下汇报，如有不当，请批评指正：

一、坚持学习，努力提高自身综合素质。

今年来我认真学习xxx理论、“三个代表”重要思想和科学发展观，学习十八大和十八届三中、四中、五中全会精神，学习党风廉政建设的各项规定，在此基础上，着重学习省农村合作金融系统提出“一条道路，两场革命”的战略思想和自己分管工作方面的专业知识以及相关法律、法规和各项规章制度。透过学习，我树立了正确的世界观、价值观和人生观，提高了自身素质，增强了履行岗位职责的潜力和水平，做到与时俱进，增强大局观。另外我作为事后监督部门的负责人，在注重自己学习的同时，要求事后监督部门全体员工都要加强学习，采取自学和集中学习的方式，努力提高做好事后监督工作的职业道德、业务知识，增强自律意识，规范工作行为，努力按照银行的要求，做好事后监督工作，确保银行工作合法合规，降低金融风险，促进银行健康持续发展。

二、开拓创新，用心开展各项工作。

(一)统一思想，服务银行发展。20xx年，我认真组织本部门职工努力学习省农村合作金融系统提出“一条道路，两场革命”的战略思想，明确在当前金融市场竞争激烈的状况下，要深刻认识到农村合作银行面临的异常严峻生存环境，务必明白农村合作银行要获得生存的机会，发展的空间，决不能再固步自封，要按照“一条道路，两场革命”的战略思想，改革创新，以“背水之战”的勇气突破重重围困，开辟新的道路，发展新的前景，创造新的业绩，实现我们农村合作银行新的发展。要求本部门职工提高认识，统一思想，围绕“一条道路，两场革命”的战略思想，立足本职，做好工作，服务农村合作银行在新形势下的发展。

计核算的风险环节置于事后监督部门的监督之下，充分发挥事后监督的“防护墙”作用。

(三)强化综合分析，建立风险评估制度。我们事后监督的根本目的是防范和化解资金风险，我们在加强对业务流程进行监督的基础上，重点加强对监督结果的分析，根据不同的差错类型，有针对性地提出改善推荐和意见。对于技术性差错，我们推荐支行加强对业务人员制度意识的教育，严格按照操作规程办理业务，减少操作风险;对于已有的各项规章制度本身规定不清或不合理而引发的差错，我们及时修订制度规定，完善操作规程。透过这些做法和措施，我们强化了事后监督，为降低金融风险，确保银行资产安全打下坚实基础。

(四)树立服务意识，做好办公室工作。

要做好办公室工作，务必树立服务意识。我召开办公室工作会议，要求每个人树立服务意识，明确自己的岗位职责，工作任务，做到分工明确，职责清晰。办公室人员要服务态度和蔼，热情、耐心、细致、负责，为领导、部门和员工带给良好周到的服务。要规范办公室工作，强化时间观念，提高工作效率与工作质量，为全行工作有序开展，当好后勤兵，做好服务工作。

三、落实科学发展观，促进工作提速增效。

在银行的正确领导下，我们认真组织抓好学习实践科学发展观活动，做到规定动作不少，学习时间不少，工作学习两不误，圆满完成学习实践科学发展观活动的各项任务。透过学习实践科学发展观，深刻地认识到：科学发展观不仅仅是我国经济社会发展务必长期坚持的重要指导方针，是我们党马克思主义中国化的最新理论成果，也是我们做好银行工作的强大思想武器，要用科学发展观指导我们做好事后监督工作。学习的目的是为了应用，我要求我们事后监督部门全体员工执行胡x涛同志提出的“发展要有新思路，改革要有新突破，开放要有新局面，各项工作要有新举措。”的要求，把牢固树立和认真贯彻落实科学发展观，同“一条道路，两场革命”的战略思想结合起来，同推进事后监督工作加快发展，完成各项任务联系起来，切实按照银行的要求履行职责，做好事后监督工作，取得用心成效。

四、加强党风廉政建设，做到廉洁自律。

我深刻认识到党风廉政建设关系到人心向背，影响着各项工作的发展。做到廉洁自律既是银行的要求，员工群众的期望，也是我们当干部的每个人起码道德要求。我十分重视廉洁自律，始终把它当作一项重要工作来抓，认真贯彻落实胡x涛xxx在十八届中纪委三次全会讲话中提出的“六个着力、六个切实”的要求，遵守十八届中纪委三次全会提出的廉洁自律五条规定，学习《廉政准则》和银行的制度规定与工作纪律，努力提高自己各方面素质，在工作上，做到以身作则，率先垂范，带头遵纪守法。同时，要求我们事后监督部门员工，做到洁身自好，清正廉洁，决不跟腐败风气沾边。由于我切实加强党风廉政建设，做到廉洁自律，我和我们事后监督部门员工廉政状况良好，没有违纪违规现象，切实做到了清正廉洁。

五、存在的不足问题。

1、学习有所欠缺。我虽然重视学习，但有时工作忙，放松了学习，没有学深学透，学习的深度和广度缺乏，对思想和灵魂的触动不够，透过学习指导实践不够。

2、工作上把握全局潜力不足。我对自己分管的事后监督的工作能够尽心尽力，但对银行整体工作关心不够，工作上有必须本位思想，大局意识不够强。

3、工作作风上与员工群众联系还不够密切。我与员工群众的联系、沟通不多，有时了解状况不够全面，征求意见听取推荐少。

六、今后的努力方向。

(一)勤奋学习，提高思想认识。作为一名银行事后监督部门的干部，我要做到认真、勤奋学习，学好科学文化与业务知识，掌握事后监督工作的知识与技能，提高事后监督工作本领，争做学习型干部，切实做好各项事后监督工作。

(二)提高素质，努力工作。我要改正以前工作中存在的问题，要从理论学习、业务知识培训上探索新思路和新方法，努力提高自身各方面素质，认真努力工作，做好新时期自己分管的事后监督工作。

(三)加强事后监督、防范金融风险。

我要透过事后监督工作，提高每个员工加强内控、防范金融风险的意识，吃透各业务的风险点，减少操作风险，构成尊规守法的良好习惯，把各项规章制度真正落实到位。同时，做到有错必究，违规必罚，努力实现我们银行零违规、零差错，保证各项业务健康稳定发展，争创一流佳绩。

(四)落实党风廉政建设，创廉洁民主作风。我在工作中要贯彻执行银行有关党风廉政建设职责制的统一部署，按照“职责到位、监督到位、追究到位”的要求，认真填报廉政档案报表，签订廉政建设职责书，明确职责，加强监督。要坚持求真务实，开拓进取，推进事后监督工作的全面发展。要以身作则、廉洁自律，不能发生任何违规现象。

金融人员合规意识篇十一

“合规”概念渗透到我们工作中的各个方面，作为1名入行届满1年的新员工，我想结合自己这1年的所见所学，谈谈本身对合规的理解。

关注合规风险，需系统地学习各项规章制度。这里讲的规章制度，指的不单单是按时上下班、不迟到早退等1般性的平常规章制度，更包括了银行办理各项业务的操作流程、实行细则等等。特别是我们作为国有大型银行的1员，更要认真学习各项规章制度，深入领会政策要点和文件精神，为实际工作中规范操作打下良好的理论基础。

关注合规风险，需完全地贯彻落实各项规章制度。我行出台的每项规章制度，都是建行人集体智慧的结晶。只有将理论学习与实际操作相结合，严格依照规章制度办理业务，才能真实的把工作做对做好做到位。

关注合规风险，需不断完善监督机制、査漏补缺。要通过自査、交叉检查、上级行抽查等各种检查和回头看的情势，不断发现问题，改正问题，从而完善自己、提高自己。要勇于承认自己的不足，向他人学习，取其精华去其糟粕，不断提高自我，真正让自己经手的每项工作都依法合规。

关注合规风险，最重要的是要建立合规意识。牢牢建立合规意识，确保自己的工作不出纰漏，这也是自我保护的最好方式。要时刻牢记“合规”2字，将合规固化在我们办理的每项工作、每笔业务当中，让合规成为习惯，让合规常驻心中。

合规应当渗透到我们的血液中，从思想深处构造1道严控风险的“防火墙”。首先，加强行动习惯的培养，古人云：习惯成自然。对自己加强本身习惯的培养，实际上就是对操作规范管理的进程。培养良好的习惯，要实行“左右开弓”：1是领导和老员工做好引导和示范，2是合规监督全面跟进，发挥监督职能，做到勇于纠错、及时纠错、纠错育人。其次，加强业务能力的提高。“工欲善其事，必先利其器”应提供1个良好的能力培养平台，通过岗位交换，合规学习，案例分析等多种情势推动业务能力的提高，全面提升合规风险管理的水平。最后，加强迫度履行的力度，要做到制度履行不“纸上谈兵”，业务风险控制不“顾此失彼”，事后监督不“走马观花”，背规行动处理不留“防空洞”，真正做到业务过失“无环境”，背规行动“零容忍”。1架庞大的机器，每项制度都是1个机器零件，如果我们不按程序去操作保护它，哪怕少1个螺丝钉，也会造成不可估计的损失，各项制度的贯彻和保护需要我们严格履行，因此要人人合规，从我做起！

落实各个岗位的风险控制，加强风险监督管控。及时完善相干管理制度体系，从制度上做好风险管控。把合规管理理念渗透到平常经营的各个层次、各项业务流程。另外一方面明确部门责任，突出工作重点，加强督导检查，建立工作调和机制，对发现的问题及时正确的解决。做到事无巨细，件件合规，账无大小，笔笔查实。

仅要提升本身的职业道德操守加强风险意识的学习当发现身旁同事的背规事件或风险点的忽视也应当及时提示或上报。

我们应当更进1步夯实合规管理基础，健全合规管理机制让合规理念真正成为助力全行行稳致远的1种气力。

为深入落实总行、省行“合规建行、知行合1”活动要求，在实际工作中，真正做到合规经营，下面就我身旁产生的真实的案列和大家1起分享。