冻结支付宝微信申请书模板 申请强制冻结微信支付宝范本(七篇)

无论是身处学校还是步入社会，大家都尝试过写作吧，借助写作也可以提高我们的语言组织能力。大家想知道怎么样才能写一篇比较优质的范文吗？下面是小编帮大家整理的优质范文，仅供参考，大家一起来看看吧。

有关冻结支付宝微信申请书模板(推荐)一

地址：_________________

法定代表人：______________

请求事项：_________________

1、请求撤销(__________)佳立商字第__________号《民事裁定书》;

2、请求解除对申请人财产的查封、冻结措施;

3、请求责令原告赔偿申请人因此而受到的损失。

事实与理由：_________________

贵院以(__________)佳立商字第__________号《民事裁定书》，查封了申请人的两处房产，并冻结了申请人在成都市工商银行外北分理处的银行帐号及存款____________________元。

申请人认为，贵院的上述裁定是错误的。

1、申请人与原告没有任何合同关系和其他法律关系;

2、贵院超标的查封，查封__________万元财产，超出原告的请求数额，实际查封的财产超出于原告的请求数额;

3、最为重要的是，申请人的上述银行帐号，属于申请人的结算账户，帐上的资金主要用于发放工资和业务往来，如果贵院不撤销裁定，职工的生活没有着落，势必影响社会稳定;而且也将严重影响申请人的正常业务、工作的开展，势必给申请人造成巨大的经济损失。

希望贵院切实考虑上述理由，并落实申请人的请求。

此呈

____________________人民法院

地址：_________________

法定代表人：______________

________年_______月_____日

有关冻结支付宝微信申请书模板(推荐)二

甲方：

联系人：

电话：

地址：

乙方：

联系人：

电话：

地址：

甲、乙双方本着平等互利的原则，在友好协商的基础上达成如下条款约定：

一、合作原则

1.甲乙双方应遵守中国移动"移动梦网"的合作原则(参见相关管理办法)，依照国家相关法律法规，在任何情况下不得从事违法、违规和有损国家利益和公众利益的事情。

2.甲方保证在提供的中国移动通道内不得发送与本行业无关和移动运营商限制和禁止发送的内容，特别是广告类信息，群发信息、强行定制、纯代收费信息，以免引起用户投诉，双方利益受损失。

二、合作内容

1. 甲乙双方合作在中国移动或中国联通两家移动运营商的平台上共同开发数据增值业务。

2. 乙方以合作分成之方式，负责向甲方提供相关合作项目的产品内容。

3. 甲方负责建设通讯服务平台，将乙方提供的内容转换为手机下载的产品格式的产品，通过与运营商的联调测试实现对个人用户的收发服务。

三、合作责任划分

1. 甲方负责服务器设置、运营、维护管理、用户管理以及客户服务管理，并承担相应产生的一切费用。

2.甲方负责协调"移动梦网"移动运营商，凡因信息下发通道不畅引起的用户投诉，责任由甲方承担，如因运营商网络和用户手机设置等问题造成的投诉，甲方应及时与用户沟通解释，使用户满意。

3. 甲方负责提供合作平台统计系统，统计由乙方向用户下发的wap扣费条数，并计算分成，甲方保证数据统计公正透明。

4.乙方负责合作项目的市场策划、推广、媒体宣传等。乙方的各类对外宣传必须符合国家广告发布的有关法律法规的要求，对因乙方非法宣传而造成的不良后果，由乙方自行承担相应责任。

5.在合作期间内，乙方负责保证相关服务产品的产品质量、产品服务时长，并向用户提供稳定优质的产品服务，如因乙方过错导致产品服务所产生的纠纷、争议，乙方承担全部责任。

6. 乙方保证信息来源的合法性及信息的准确性，如因内容的合法性、真实性、侵权等原因产生的问题，其相关责任由乙方承担。

7. 乙方负责合作内容的信息或乙方服务程序平台的更新和维护，确保发送信息的准确性、稳定性和及时性。

8.甲乙双方有义务严格保密并妥善管理乙方合作的帐号密码及乙方其他的注册资料。因甲方原因导致乙方资料外泄，乙方有权要求甲方赔偿相应损失，如乙方遗忘账号密码，甲方有义务协助乙方找回。因乙方原因导致保密不善致使乙方帐号和密码泄露，而造成乙方客户流失或其他损失纠纷的，责任由乙方自行负责承担;

9.因政策行业发生变化，甲方有权对该协议的条款进行合理修改，包括但不限于对合作的服务内容及佣金分成等进行调整，修改条款甲方应及时通知甲方，如乙方认为不合理，双方应本着互谅互让的精神友好协商，协商不成功，乙方在通知甲方后有权利单方面终止本协议与合作。

10. 为达到利益化，合作期间，乙方不得做与甲方同类信息产业的第三方内容及推广的合作。

如出现上述问题，甲方将视情节分别给予警告、停止合作、扣发应得分成、冻结帐号等不同程度的处理。影响严重的，甲方保留进一步法律责任追究的权利。请乙方自觉遵守!四、利益分配

1. 所有合作项目(合作项目指甲方通过乙方的合作项目)上的信息费价格，甲方应及时、详实地通知乙方。

2. 协议期间，该项目在所有的移动网络运营商(包括但不限于中国移动、中国联通)获得的移动数据业务实际收入(业务总收入扣除网络运营商统一收取通道费和收入分成，以网络运营商定期提供的对帐单为依据)扣除由甲方对该收入交纳的流转税(___%，如果法律、法规做出调整和修改，则以调整或修改后的规定为准)后的实际收入为基础，按以下方式进行利益分配：

甲方为___%，乙方为___%;

在乙方掌握该技术，并能自行开发相关的业务后，其该块的分成比例调整为

甲方为___%，乙方为___%;

以上业务结算将纳入移动坏帐。双方约定，共同承担移动坏帐。并于合作分成总金额中扣除。其上所有广告收入归深圳市移动视讯有限公司所有。

结算时间：甲乙双方于每月月初核对上月数据，甲方于每月___前将乙方上月应得分成汇到乙方指定的银行帐户上，最低结算金额为___元，不足则累积至下一月，直至达到最低汇款额___元时汇出。

3. 纳税条款：乙方按当月收入金额给甲方提供信息服务费或劳务费发票;如不能提供发票，将按深圳市特区有关个人所得税的规定，由甲方代扣个人所得税。

4. 如果移动的收费政策发生改变，甲方应书面通知乙方，甲乙双方经协商后，合理调整利益分配条款。

5. 该免费wap平台归属权为深圳市移动视讯有限公司。

五、乙方账户：

银行：

帐号：

用户名：

六、协议的生效和终止

1. 自___年___月___日起，本协议正式开始生效，有效期为___年。

2. 协议有效期内，甲乙双方都不得无故单方面解除合约，以下情况除外：当一方不能按照协议履行义务并经对方通知后___个工作日内不能补救其违约行为，守约方有权终止合作并要求违约方进行赔偿;

3. 若甲方，乙方中任一方在合同期内提出终止合作，应提前一个月通知对方，甲乙双方应相互结清合作中产生的各种费用，双方签订书面"合作终止协议"后，本协议立即终止。

4. 合同期满时， 乙方有权优先和甲方续约___年。

5. 合作期间，如因政策变化或其它不可抗力因素而必须终止或修改本协议时，双方应本着互谅互让的精神友好协商，共同修改或终止本协议。

6.因乙方引起用户的二次投诉和运营商认为属于恶性投诉，造成对甲方的罚款、考核扣分等处罚(以移动罚单为准)，由乙方承担，如情况严重甲方有权加倍扣罚乙方费用。

7. 甲方客服中心联系方式

七、技术支持与培训

1. 为保证本协议合作的良性发展，甲乙双方有必要就技术支持和提高wap息流量、扩大用户群和加强售后服务问题保持经常的联络、交流和培训。

2. 技术支持联系方式：

甲方：

乙方：

八、违约条款

1. 一般性违约

2.如果任何一方违反本协议所规定的义务，违约方在收到守约方要求纠正其违约行为的书面通知之日，应立即停止其违约行为，并在___(___)个工作日内赔偿守约方因此受到的所有损失。如违约方继续进行违约行为或不履行其义务，守约方除就其所有损失而获得违约方赔偿外，亦有权在违约方收到解约书面通知当日(收件日)终止本协议。甲方在增加或减少与在本协议项下wap业务和价格时，必须先通知乙方，如因甲方未能及时通知造成乙方经济损失的，其经济损失由甲方加倍赔偿。3.违约责任

4. 双方均有过错的，应根据各方实际过错程度，分别承担各自的违约责任。

九、保密规定

甲、乙双方对本次合作及本协议的具体内容负有保密责任。未经一方事先书面同意，另一方不得将双方的合作及本协议的具体内容披露给任何第三方。否则提请法律诉讼。

十、其他规定

1. 甲方、乙方就本协议合作事宜达成的任何补充协议、实施方案等文件，均构成本协议不可分割的一部分。

2. 本协议一式三份，，甲方执贰份，乙方执壹份，甲方、乙方的授权代表须签字、并加盖公章后方能生效。

3. 协议未尽事宜，双方应本着互谅互让的精神友好协商。

此行之下无正文。

双方代表签字：

甲方：乙方：

代表：代表：

时间： 年月日 时间： 年月 日

有关冻结支付宝微信申请书模板(推荐)三

正文： 

小额支付系统质押业务主协议

小额支付系统质押业务主协议

第一条为维护小额支付系统质押业务相关各方的权益，明确各方的权利和义务，根据《小额支付系统质押业务管理暂行办法》（以下简称《管理办法》）等有关法律规章，甲、乙双方本着自愿、协商、互利的原则，共同签署本协议。

第二条本协议所称甲方为中国人民银行，乙方为办理小额支付系统质押业务的各成员行。

第三条本协议所称小额支付系统质押业务、中国现代化支付系统（以下简称支付系统）、中央债券综合业务系统（以下简称债券系统）、小额支付系统质押业务系统（以下简称质押业务系统）、成员行、成员行分支机构、备选质押品、质押额度、债券质押率、债券质押最低限额、质押品最短待偿期均按照《管理办法》定义。

第四条双方共同委托中央国债登记结算有限责任公司（以下简称中央结算公司）通过质押业务系统办理小额支付系统质押业务，并遵守中央结算公司制定的相关业务操作规则。

第五条小额支付系统质押业务通过质押业务系统办理。乙方可通过质押业务系统向甲方质押债券获得质押额度，并将该质押额度用作净借记限额分配给本身及其所辖分支机构，用于向甲方提供小额支付系统轧差净额资金清算的担保。

第六条双方依据本协议，通过质押业务系统办理的质押品调增、调减、置换、质押额度分配和收回的记录作为小额支付系统质押业务的证明依据。

第七条质押业务系统的业务受理时间为中央结算公司运行的债券系统的营业时间。乙方在每一营业日12：00前提交的质押业务指令，甲方及中央结算公司负责至迟在当日营业终了前完成处理。乙方在每一营业日12：00后提交的质押业务指令，甲方及中央结算公司负责至迟在次一营业日12：00前完成处理。

第八条乙方应在甲方指定的备选质押品范围内办理质押品管理业务。备选质押品主要包括国债、中央银行票据、政策性金融债及甲方认可的其他有价证券。

第九条质押额度计算公式为：质押额度＝债券价值/100×债券面额×债券质押率。

第十条乙方同意甲方根据备选质押品的种类、期限等因素合理确定债券质押率。

第十一条乙方通过债券系统客户端向中央结算公司提交质押品调增、调减或置换指令。

第十二条乙方通过债券系统客户端发出质押品调增指令后，当指定的备选质押品足额时，中央结算公司依据乙方指令办理债券质押，按照债券质押率计算质押额度，并将该额度计入乙方未分配质押额度；当指定的备选质押品不足额时，中央结算公司不予办理质押品调增。

未分配质押额度是指乙方尚未分配使用的质押额度。

第十三条乙方通过债券系统客户端发出质押品调减指令后，当乙方未分配质押额度足额时，中央结算公司依据乙方指令办理债券解押，并相应减少乙方未分配质押额度；当乙方未分配质押额度不足额时，中央结算公司不予办理质押品调减。

第十四条乙方通过债券系统客户端发出质押品置换指令后，当换入债券的质押额度大于等于换出债券的质押额度时，中央结算公司依据乙方指令办理债券置换，对换入债券进行质押，对换出债券进行解押，并将换入债券与换出债券的质押额度之差计入乙方未分配质押额度；当换入债券的质押额度小于换出债券的质押额度时，中央结算公司不予办理质押品置换。

第十五条乙方应在已质押债券的截止过户日（含）前办理质押品调减或置换业务。

第十六条质押债券在乙方债券账户中冻结，在债券解押前，各方不得动用该质押债券。

第十七条乙方向甲方质押债券获得质押额度后，可对质押额度进行分配或收回。

第十八条乙方通过债券系统客户端提交质押额度分配或收回指令。

第十九条中央结算公司在支付系统国家处理中心为甲方设置债券系统专用客户端。甲方通过该客户端以磁介质形式导出乙方提交的质押额度分配或收回指令后，导入支付系统进行处理。支付系统根据指令信息相应增加或减少相关直接参与者的净借记限额无误后，甲方以磁介质方式或人工确认方式将处理结果返回至债券系统。乙方通过债券系统客户端接收处理结果通知。

第二十条乙方可在本行未分配质押额度内将质押额度分配给本身及其所辖分支机构使用。

第二十一条甲方根据乙方分配给本身及其所辖分支机构的质押额度，分别增加各机构在支付系统的净借记限额，用于为其小额轧差净额资金清算提供担保。

第二十二条乙方可在本身及其所辖分支机构未使用的净借记限额内收回已分配的质押额度。

第二十三条甲方根据乙方所收回的质押额度相应减少乙方本身及其所辖分支机构的净借记限额。

第二十四条甲、乙双方及中央结算公司应通过权限控制、日志管理和加密管理等措施保证数据交换的安全、准确、及时和完整。

第二十五条当甲方的债券系统专用客户端发生系统、设备或通讯等故障，无法正常办理质押业务时，中央结算公司可以根据甲方书面授权，启用债券系统应急处理功能办理质押业务。

第二十六条当乙方的债券系统客户端发生系统、设备或通讯等故障，无法正常办理质押业务时，乙方应按照中央结算公司应急处置方案相关要求，启用债券系统应急处理功能办理质押业务。

第二十七条在办理质押额度业务过程中，甲方业务人员以手工录入方式向债券系统返回额度变更通知时出现错误，甲方业务人员应及时书面通知中央结算公司，中央结算公司负责通知乙方重新提交原质押额度管理指令。

第二十八条乙方在已质押债券的截止过户日（含）前未主动办理质押品调减或置换业务以解除债券质押状态的，在截止过户日以后不得再对该部分超期未解押债券办理调减或置换业务。

债券兑付日当日，中央结算公司对乙方的超期未解押债券自动进行兑付，并将兑付资金作提存处理，乙方的质押额度则保持不变并仍可正常使用。

第二十九条乙方债券兑付资金被中央结算公司提存的，可向甲方提出兑付资金解除提存申请并提供相关书面材料。甲方审核同意后，通知中央结算公司从乙方的未分配额度中相应扣减超期未解押债券的对应质押额度，并在扣减成功后将已提存的债券兑付资金汇划给乙方。

第三十条甲方权利和义务

（一）甲方权利

1.接受乙方申请并核准其成员行资格；

2.对乙方多次或严重违反《管理办法》及本协议的，有权取消其办理小额支付系统质押业务的资格；

3.确定备选质押品种类、债券质押率、质押品最短待偿期、债券质押最低限额；

4.当乙方发生信用风险时，甲方有权委托中央结算公司对质押品进行处置以清偿小额轧差净额资金。

（二）甲方义务

1.受理乙方提交的符合相关业务约束条件的质押额度分配或收回指令，相应调整乙方及其所属分支机构在支付系统的净借记限额，并及时向乙方返回处理结果；

2.每一营业日终了后，核对支付系统和债券系统的质押额度业务数据；

3.在确认乙方未发生信用风险的情况下，根据乙方书面申请，及时通知中央结算公司将已提存的债券兑付资金汇划给乙方；

4.负责维护支付系统的正常运行。

第三十一条乙方权利和义务

（一）乙方权利

1.按照《管理办法》及相关规定向甲方申请取得成员行资格；自愿向甲方申请终止成员行资格；

2.在符合《管理办法》及本协议约定的情况下，有权向甲方质押债券以获得质押额度；自主分配使用或收回质押额度；

3.在符合《管理办法》及本协议约定的情况下，有权自主办理债券解押或置换业务；

4.查询本行的质押品和质押额度相关信息。

（二）乙方义务

1.向甲方提供的成员行资格申请材料应真实、准确、完整；

2.办理质押业务应符合《管理办法》、本协议约定及中央结算公司的相关业务规定；

3.用于办理质押业务的质押品应符合甲方指定的备选质押品的相关条件；

4.办理质押业务时必须向甲方提供足额的质押品且质押额度不得超额分配；

5.对已质押债券在截止过户日（含）前应主动进行质押品调减或置换业务；未及时办理质押品调减或置换业务的，应主动向甲方提交说明材料；

6.按照规定的收费标准按时缴纳办理质押业务的相关费用；

7.乙方自愿申请终止成员行资格或被甲方取消成员行资格的，应在甲方规定的时限内收回全部质押额度。

第三十二条双方应严格按照《管理办法》及本协议约定办理小额支付系统质押业务，任何一方未履行本方义务即构成违约。

第三十三条因任何一方违约，导致质押品调增、调减、置换、质押额度分配及收回等业务无法正常处理，并给守约方或第三方造成损失的，违约方应承担违约责任并赔偿损失。

第三十四条违约发生后，双方应首先协商解决，协商不成，任何一方可以向人民法院提起诉讼。

第三十五条因不可抗力以及因电力供应障碍、通讯传输障碍等其他不可预见及在合理范围内无法控制的意外事件，造成系统无法正常运行，双方不承担违约责任，但均应及时排除故障和采取补救措施，并根据不可抗力及意外事件的影响程度承担相应风险损失。

本协议的不可抗力系指人力无法预见和抵抗的外因，包括地震、水灾、火灾等自然灾害，以及战争、罢工、动乱等政治因素。

第三十六条双方在不违反本协议的条件下可签署补充协议，并作为本协议的附属协议，由双方共同遵守。补充协议须遵守国家法律法规，并不得与本协议冲突。

第三十七条乙方自愿申请终止成员行资格或被甲方取消成员行资格时，本协议即终止，但双方均应继续履行本协议项下未完成的各项义务。

第三十八条本协议自签署之日起生效。

甲方（盖章）：___________

法定代表人 

或授权代理人：___________

________年______月_____日

乙方（盖章）：___________

法定代表人 

或授权代理人：___________

________年______月_____日

小额支付系统质押业务主协议

小额支付系统质押业务主协议

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立交西北角c地块旧城改造项目房屋征收范围已经确定。根据《xx市国有土地上房屋征收与补偿办法》第十一条、第十二条规定，现将冻结事项通告如下：

一、冻结范围

本项目房屋征收范围为：东至规划道路，西至规划道路，南至水屯北路，北至滨河南路，其中包括北园路27号、31号、33号，详见项目规划用地范围附图。

二、冻结期限及有关事项

冻结期限为：20xx年3月30日至20xx年3月30日。自冻结通告发布之日起，任何单位和个人不得在征收范围内新建、扩建、改建、翻建房屋及附属物，改变房屋和土地用途。

有下列行为的，不予增加补偿费用：

(一)房屋的析产和过户;

(二)办理户口迁入和分户。但因婚姻、出生、回国、军人退出现役、服刑人员刑满释放等原因必须办理户口迁入的除外;

(三)建立新的房屋租赁关系，分列、变更公有房屋租赁户名;

(四)新设立和变更企业工商登记和事业单位、社会团体登记;

(五)其他导致不当增加补偿费用的行为。

特此通告。

xx市xx区住房和城乡建设委员会

3月30日

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xx区开发项目的房屋征收范围已经确定。根据《xx市国有土地上房屋征收与补偿办法》(xx市人民政府令第248号)第十一条、第十二条规定，现将国有土地上房屋征收冻结事项通告如下：

一、冻结范围

本项目房屋征收范围四至为：西安置地块：东至顺河高架→西泺河路，南至高压线，西至规划生产路北延线，北至云锦商城→小清河综合治理工程安置楼→滨河南路，其中包括柳云小区12-19号楼、21号楼、建工柳苑、五柳庄花园、西泺河路11号、西泺河路17号、19号，五柳闸1号楼、五柳闸64号、72号、73号、74号等;核心区西侧地块：东至规划北湖公园→规划大明湖至小清河通航工程，南至边庄小区→变电站→规划标山南路，西至变电站→高架路，北至滨河南路→水屯北路，其中包括水园小区、小白鹤庄、富雅花园、边庄小区9号楼、18号-21号楼、24号-27号楼等;核心区东侧地块：东至东泺河，南至北园大街→欧亚达，西至欧亚达→水屯路→规划北湖公园，北至滨河南路，其中包括水屯路66号、70号、82号、86号、杨庄社区、幸福社区、阳光社区、白鹤居委会住宅房屋、黄桥花园、北园大街349号、349-1号、351号、357号、357-1号至357-17号(单号)等;东安置地块：东至七一路，南至北园大街，西至东泺河→梁府小区，北至书刊印刷厂，其中包括七一路13号、13-1号至13-4号、15号、17-1号至17-6号、19号、19-1号、21号、23号、23-1号至23-6号、25号、25-1号至25-3号、27号、29号、29-1号、33号、35号、35-1号、35-2号、37号、39号、39-1号至39-15号，北园大街251号、253号、253-1号、253-2号、257号、259号、261号、263号、263-1号、273号、275号、275-3号至275-8号、277号、289号、289-1号、295号、299号、299-2号，金荷苑3号楼、4号楼、5号楼、6号楼、8号楼、10号楼、11号楼，芙蓉花园，市乡镇企业局住宅等;北湖公园：东至北湖片区a1、b3地块，西至北湖片区b1、b2地块，南至水屯北路，北至滨河南路。其中包括水园小区北区、水屯路15号、26号、28号、30号、30-1号等。具体范围详见附图。

二、冻结期限及有关事项

冻结期限为：20xx年5月19日至20xx年5月18日。自冻结通告发布之日起，至冻结期限届满之日，任何单位和个人不得在房屋征收范围内新建、扩建、改建、翻建房屋及附属物，改变房屋和土地用途。

有下列行为的，不予增加补偿费用：

(一)房屋的析产和过户;

(二)办理户口的迁入和分户。但因婚姻、出生、回国、军人退出现役、服刑人员刑满释放等原因必须办理户口迁入的除外;

(三)建立新的房屋租赁关系，分列、变更公有房屋租赁户名;

(四)新设立和变更企业工商登记和事业单位、社会团体登记;

(五)其他导致不当增加补偿费用的行为。

本通告自公布之日起生效。20xx年8月29日发布的《征收冻结通告》(济(天桥)征冻告字〔20xx〕第15号)、20xx年11月27日发布的《征收冻结通告》(济(天桥)征冻告字〔20xx〕第24号)自今日起废止。

特此通告。

五月十九日

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湖南邵西商业银行股份有限公司 2016年支付结算工作总结

2016年作为支付市场专项整治活动年，邵西农商银行在支付结算工作当中严格按照《反洗钱管理办法》、《结算业务管理办法》以及《反洗钱实施细则》要求，我行进行了存量个人银行存款帐户的核查、个人结算帐户风险排查核实、支付市场专项整治活动以及防范电信诈骗等一系列工作，并且利用点多面广的优势，积极开展反假币、反宣币、反洗钱以及银发（2016）261号《加强支付结算管理、防范电信网络新型违法犯罪违法犯罪行为》文件宣传活动。现将开展工作情况总结如下：

集镇各营业网点在醒目位臵设立反假、反宣币宣传咨询台、摆放反假、反宣币宣传资料、组织反假、反宣货币工作人员现场讲解；在县城汽车站、县移动公司、新田铺镇毛力冲村以及严塘农商银行等流动人口密集的地方张贴悬挂反假、反宣宣传标语和横幅，发放反假、反宣币宣传资料等多种灵活多样的方式，开展街头反假、反宣币宣传，让广大市民了解真、假币的特征及鉴别方法。

1 号文件精神和要求，在全县31个营业网点开展了反假人民币宣传月活动。2016年9月12日、9月28日我行在县汽车总站及新田铺镇人员流动集中的地方，主办反假币、反洗钱、反电信诈骗宣传活动，对过往群众发放宣传资料，宣传人民币防伪措施，新发行的第五套新人民币同以前不相同的防伪地方。

我行于10月11日在人行的带领下，到严塘镇“走上街头、深入社区”开展支付结算宣传活动。对银行卡安全、电信诈骗、人民币真伪识别等方面存在的风险进行了充分宣传和揭示，加强了公众教育服务、普及了金融知识。我行在所辖各网点悬挂反洗钱宣传横幅31条、张贴反洗钱海报150余张，摆放宣传手册3000多份、折页10000份，县城网点通过网点电视宣传，主要向社会公众宣传支付结算、反假币、反电信诈骗、反洗钱等知识，通过

2 此次宣传活动使社会公众对支付市场的整治有了进一步的认识，这次活动使广大客户认识了反洗钱的重要性和必要性。

我行根据湘信联办[2016]190号《关于认真开展加强信息保护和支付安全防范电信网络欺诈专题宣传活动的通知》以及长银办[2016]255号要求，为进一步增强公众支付风险意识，有效防范电信网络欺诈，结合我县实际，特制定了宣传实施方案， 宣传活动时间从2016年11月起至2017年4月止。

我行自2010年以来，为严格落实存款实名制，制定了《营业机构反洗钱操作实施细则》，要求各支行必须对客户身份进行识别并建立客户身份登记制度。为单位和个人开立银行结算账户时，必须严格按有关规定进行审查、识别、登记客户身份。不得为客户开立匿名账户或假名账户，不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务，对所有个人银行存款帐户，省联社采取“后台核查筛选、前台核实确认”的方式进行了全面核查核实，并且将不合规数据下发给了法人行社，我行共存在不合规帐户38563户，在接收到这些数据迅速下发给了各支行，要求各支行根据《个

3 人银行存款账户不合规身份证件信息修改处理流程 》规范操作，严格遵守个人存款实名制及客户身份信息核查核实工作制度，认真做好客户的宣传解释工作，及时处理和解决在确认客户身份信息、修改不合规身份信息时所出现的问题。因不合规数账户基本都是2008年前开立的，目前我行此工作已与当地财政所、政府以及派出所联系，帐户的修改工作正在有序进行，至2016年11月底我行已核实621户。

根据（长银办[2016]100号）《中国人民银行长沙中心支行办公室关于开展人民币个人银行结算账户风险排查的通知》，省联社下发了我行可疑账户信息数据，我行接到后下发至各网点并督促按照存款实名制规定和反洗钱工作要求，对可疑账户逐一进行核实及止付。经省联社筛选我行共有待核实可疑账户数量为3391户，其中身份证所在地、开户所地地、手机号码所在地不在同一地区的a类帐户747户、使用同一手机号码为3个以上自然人开立银行结算账户的b类帐户583户、同一居民身份证分别在3个以上行政区域开立银行结算账户的c类帐户1725户、手机号码空缺且使用异地身份证开立的d类帐户336户。各网点通过公告、电话、短信通知客户到营业网点提交身份证原件进行现场身份核实，认真审核客户提交的身份证件是否真实有效，是否与本人一致、是否为本人开户，通过此系统逐一排查修改，至11月30日止对于这些可疑帐户我行已全部核实，其中核实为真

4 实的2211户、核实为虚假的92户、对于无法核实的1088户，我行依照《反洗钱法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等法律和规章的规定，中止非柜面渠道账户1180户，撤销帐户5户。

今年是湖南省支付市场整治年。为促进我县支付市场健康规范发展，防范支付隐患，重点做了以下四项工作：

对省联社下发的四类可疑、五类不合规账户进行了核实清理和处臵，共中止服务1180户。

建立和健全了内控制度，严把开户审查关，认真识别客户真实身份。

先后举办了6期培训班，进行了2次专项宣传。

为加强帐户管理工作，我行要求各网点加大对个人结算帐户的备案工作。个人结算帐户的备案包含个人结算帐户和银行卡帐户，2016年12月份以后开立帐户要求各行及时录入。单位结算帐户严格按照帐户管理办法实时到人民银行进行核准备案，从统计数据来看，共有1573个单位帐户，按实名制原则我行在开立帐户时已按要求核实身份。

根据湘信联办[2016]115号《关于开展2016年支付市场专项整治活动的通知》以及长银办[2016]135号文件要求，为促进邵西农商银行支付市场健康规范发展，排查重大支付风险隐患，我行各网点于7月1日开始开展了为期1个月支付市场整治活动自查，自查的主要内容是个人银行帐户的风险排查工作、银行卡收单业务、票据业务、备付金管理。

2016年7月22日-8月8日，省联社组织开展“2016年农信银杯”微信平台金融知识竞赛活动，为推动我行员工学习掌握金融信息安全知识，不断提高业务水平，我行精心组织系统内员工参加活动，利用此次竞赛活动来加强专业培训。

自11月份以来我行一直注重261号文件精神的工作落实，在工作中切实加强以下方面：全面推进个人账户分类管理、个人账户－－控制增量，消化存量、建立对买卖银行账户和支付账户、冒名开户的惩戒机制、加强对冒名开户的惩戒力度，发现个人冒用他人身份开立账户的，及时向公安机关报案并将证件移送公安机关、建立单位开户审慎核实机制、加强对异常开户行为的审核、严格联系电话号码与身份证件号码的对应关系、增加转账方式，调整转账时间以及加强银行非柜面转帐管理等。 我行在帐户管理工作当中严格按照实名制原则，我行要求对于涉嫌违法犯罪

6 的，应当及时向当地公安机关报告。为落实中国人民银行加强支付结算管理、防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知，积极开展信息保护和支付安全知识普及宣传工作，剖析支付风险表现形式, 帮助公众识别、分析和防范支付风险，提高公众的支付安全意识和自我保护能力。通过建立宣传教育长效机制，培养社会公众安全支付习惯，有效防范电信网络欺诈。

我行今年4月份至10月份对各网点会计主管、综合柜员和大堂经理分批次进行了会计日常业务、会计基础工作、反洗钱等知识的培训，12月份我行专题又组织进行了261号文件及反洗钱制度学习。我行作为金融机构是控制洗钱的第一道屏障，要确保金融领域反洗钱工作措施得到全面落实，就必须充分发挥金融机构“了解客户”的优势，提高其反洗钱的积极性和主动性。其次，强化临柜人员反洗钱方面的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作，强化了反洗钱意识。

另在业务办理时对于一些涉案人员的开

7 户光凭柜员很难识别，如果系统直接能直接对接平台则会有自动提示对我们的防案、控案更加有效。

目前综合系统尚不能对ⅱ类帐户进行标识，对于帐户的使用难以控制，社保卡、便民卡归属ⅱ类帐户，便民卡属于贷款卡是不能限定金额的。

明年我行会加大对存量帐户的清理，对长期不使用和余额为零的账户继续进行清理，按照人行落实261报告制度要求，对大量开户的情况、同一电话号码对应多人账户的情况进行清理。按照循序渐进的原则：先清理同一客户在系统内开立20户（i类账户，下同）以上的客户；然后再清理10户以上的，4户以上的（社保卡、医保卡、惠民卡等除外）。对从2016年12月1日

8 起新开立的账户，.对开户6个月以上无交易的情况进行清理，对无法核实的中止非柜面业务。

我行在今后的工作中会加大261号文件帐户管理方面的宣传力度，让更多的群众了解个人帐户的分类。同时我们会增强员工培训，加强帐户实名制、转帐管理，我们在以后的业务办理中会更加强化可疑交易的监测，健全紧急止付和快速冻结机制，同时我行会对建立责任追究制度。我们将进一步组织员工学习银行卡及电子银行业务知识，提高员工思想认识，增强防范电子银行风险防控能力，加强对客户的回访和培训工作，严格执行电子银行业务相关制度规定，确保我行电子银行业务安全运行稳健发展。我行为了风险管控要有质的提升而将进一步全面梳理健全各项规章制度，以制度为重点，健全风险管理机制，严防操作风险发生。

二0一六年十二月二十七日

有关冻结支付宝微信申请书模板(推荐)七

申请人：______市_______贸易公司;

住所：_______市_____区______路______号;

法定代表人：_______，总经理。

被申请人：_________有限责任公司;

住所：_____市______区_____大街______号;

法定代表人：______，董事长。

申请人已就与被申请人之间的购销合同纠纷案的解决，向你会提交_____申请书，申请贵会_____裁决被申请人向申请人返还所欠货款。根据申请人近日得到的消息证实，被申请人由于长期经营不善，亏损严重，已出现变卖_____、转移资产，试图逃避债务的动向。

为确保申请人的经济利益能在_____裁决之后得以顺利执行，根据《民事诉讼法》及《_____法》的有关规定，特向你会申请：请求对被申请人采取_____保全措施，冻结被申请人银行存款80万元或查封、扣押被申请人相应价值之其他财产。如因申请采取_____保全措施不当，造成被申请人的经济损失，则本申请人愿负一切赔偿责任。

此致

_____________委员会

附：1。被申请人开户银行情况及财产状况说明书一份。

2。申请_____保全措施担保书一份。

申请人：____市____贸易公司

法定代表人：____________

________年______月______日