最新股权交易心得体会报告(实用12篇)

总结心得体会可以帮助我们回顾过去的经历，并从中吸取经验教训。在撰写心得体会时，要注意提炼关键的观点和理念，做到言简意赅。小编为大家整理了一些精彩的心得体会范文，希望对大家有所启发。

股权交易心得体会报告篇一

最近，我有幸参观了当地的股权交易所，这次参观令我受益匪浅。股权交易所作为金融市场的重要组成部分，是公司股权交易的场所，也是投资者获取信息和进行投资决策的重要途径。参观股权交易所，让我更加深入了解了股权市场的运作规则和金融市场的复杂性，同时也对我产生了很大的启发和感悟。

第二段：了解股权市场的运作规则。

在参观过程中，我了解到股权交易所是一个公正、透明、规范的市场。股权交易所提供了一个统一的交易平台，让投资者可以公平竞价买卖股权。而且，股权交易所还制定了一系列的交易规则，保护了投资者的权益，防范了市场操纵和内幕交易等非法行为。通过参观股权交易所，我深刻认识到了监管的重要性，只有有效的监管体系，才能维护市场的公平和稳定。

第三段：认识金融市场的复杂性。

在参观股权交易所的过程中，我也深刻认识到了金融市场的复杂性。股权交易所不仅是一个买卖股权的场所，更是一个信息交流和传递的平台。交易所上的每一笔交易都蕴含了复杂的信息，需要投资者具备一定的分析和判断能力。而且，投资者还需要时刻关注市场的变化，根据市场的供求关系做出正确的投资决策。这让我更加明白了金融市场的风险和挑战，也让我更加珍惜每一次投资机会。

第四段：感受到市场的活力和创新。

参观股权交易所，我也深深感受到了市场的活力和创新。股权交易所是一个充满竞争和机遇的市场，各种创新的金融产品和交易方式层出不穷。投资者通过股权交易所不仅可以投资上市公司的股权，还可以投资创业公司、科技公司的股权，甚至参与创新型企业的股权众筹项目。这些创新的交易方式和金融产品提供了更多的投资机会，也为经济的发展和创新提供了支持和助力。

第五段：对个人投资的启发和感悟。

参观股权交易所给了我很多对个人投资的启发和感悟。首先，我明白了投资不是简单的赌博或投机，而是需要深入研究和分析。只有通过对金融市场和经济的深入了解，才能做出正确的投资决策。其次，我也明白了投资需要有耐心和长期的眼光。股权市场的波动是不可避免的，但只要站在历史和长期的角度看待，就会发现投资股权市场是一个长期回报较大的机会。此外，参观股权交易所还让我明白了风险和收益是相辅相成的，只有敢于承担风险，才有可能获得更大的收益。

总结：

通过参观股权交易所，我不仅了解了股权市场的运作规则和金融市场的复杂性，也感受到了市场的活力和创新。同时，我也从中得到了对个人投资的启发和感悟。参观股权交易所的这次经历，让我更加坚定了对金融市场的兴趣和探索的决心，我相信通过不断学习和实践，我能够在金融市场中取得更好的成绩。

股权交易心得体会报告篇二

股权交易是指在证券市场上进行的股权转让交易。股权是指公司实际归属权的享有者拥有的权利，包括公司的财产、资产、管理权和决策权等。股权交易是实现股东权益价值最大化的一种方式，同时也是企业筹集资金和拓展市场的方式之一。近年来，股权交易市场的发展十分迅速，吸引越来越多的投资者和企业参与其中。

作为一名股权投资者，我在股权交易中获得了不少经验和启示。首先，要对所投资的企业进行充分的研究和分析，了解公司的财务状况、经营和发展前景等，判断其是否值得进行投资。其次，要掌握好买卖股票的时机，不要盲目跟风或者抄底，应根据自己对市场的判断和企业的基本面分析进行决策。最后，要具备风险意识，控制好风险，不要因贪图暴利而冒险进行投资，以免遭受巨额损失。

第三段：分析股权交易中可能遇到的问题和解决方案。

在股权交易中，投资者可能会遇到诸如企业财务造假、市场波动等问题。针对这些问题，建议投资者始终保持谨慎和警惕，在发现问题时及时采取措施，避免造成不必要的损失。同时，投资者应该经常关注市场动态和企业信息，及时调整投资战略，规避风险，提高收益。

第四段：探讨股权交易与投资策略的关系。

股权交易和投资策略密不可分，不同的投资策略适用于不同的市场情况和投资者个人经验和偏好。例如，价值投资和成长投资两种策略分别适用于市场波动的时期和市场高增长时期。另外，随着股权交易市场的不断发展和创新，投资者也可以采用一些新的投资策略，如基于大数据的量化投资和基于人工智能的智能投资。

第五段：总结个人股权交易的经验和总结。

在股权交易中，理性和谨慎是非常重要的，投资者应该在掌握足够的信息和对市场有足够了解的基础上，制定出适合自己的投资策略和方法。同时，也要不断学习和积累经验，累积出自己的投资思路和投资理念。通过股权投资，可以不仅获得相对有利的收益，还能提高自己的投资水平和经验，对于未来的投资决策也有着重要的指导意义。

股权交易心得体会报告篇三

根据中国银行业监督管理委员会("中国银监会")《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》和中国证券监督管理委员会("中国证监会")《商业银行信息披露特别规定》要求，现将南京银行股份有限公司("本行")2010年度关联交易情况报告如下：

报告期内，董事会关联交易控制委员会共召开5次会议，重新确认了关联方;修订了《南京银行关联交易管理办法》;审查了2009年关联交易管理情况;审核了关于南京银行股份有限公司部分关联方2010年度日常关联交易预计额度的议案;审查了本行与关联方江苏盐业集团和南京新港高科技股份有限公司的关联交易等重要议题，确保了本行关联交易合法合规开展。

二、关联交易管理制度建设情况。

报告期内，本行根据监管部门的要求，对本行的《关联交易管理办法》进行了较重大的修订，完善了关联方的认定范围，重新厘清了关联交易的管理职责，进一步梳理了关联交易的审批流程和信息披露机制。在此基础上，本行结合管理实际，拟定了《关联交易管理实施细则》，细化明确了各相关部门关联交易管理的职责，明确了关联交易额度及单笔关联交易业务的审批流程和要求，并对关联交易监测、报告进行细化规范，提高关联交易的管理水平。

三、关联交易管理制度执行情况。

1、关联方认定情况。

依据中国证监会《上市公司信息披露管理办法》、上海证券交易所《上海证券交易所股票上市规则》、中国银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》和本行《关联交易管理办法》的相关规定，报告期内，本行对关联方名单进行重新梳理。

2、关联交易管理情况。

(1)关联交易审批情况。

本行严格按照监管机构的有关规定履行关联交易的审批手续。本行实行关联交易额度控制，分级审批制度。在披露上一年度报告之前，本行对当年度将发生的关联方交易额度进行合理预计，预计额度在本行最近一期经审计净资产5%以上的由股东大会审批，预计额度在本行最近一期经审计净资产5%以下的由董事会审批。在经审批通过的预计额度内，关联法人的交易金额在本行最近一期经审计净资产1%以下且交易余额在本行资本净额5%以下的关联交易，由经营层审批，并报关联交易控制委员会备案;超出前述规定之外的关联交易由关联交易控制委员会审批;在经审批通过的预计额度内，关联自然人的交易金额在300万元以下的，由经营层审批，并报关联交易控制委员会备案，超过300万元的，由关联交易控制委员会审批。实际执行中若超出经审批的预计额度的，需提交董事会或股东大会重新审批。

2010年12月，本行对关联方宜兴阳羡村镇银行有限责任公司提供担保的关联交易，由经营层审查后，提交董事会审批。以上关联交易的审批程序符合监管机构的监管要求。

(2)关联交易定价情况。

报告期内，本行与关联方的关联交易遵循商业原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行。本行《关联交易管理办法》规定，对于授信类型的关联交易，本行根据本行有关授信定价管理办法，并结合关联方客户的评级和风险情况确定相应价格，确保本行关联交易定价的合法性和公允性。

(3)关联交易披露情况。

报告期内，本行严格按照监管机构有关规定，主动披露关联交易相关信息。报告期内，本行累计发布关联交易公告5项，其中1项为根据监管部门要求补充披露的2009年关联交易事项，对于2010年本行发生的重大关联交易做到了及时、准确、完整地披露。此外，本行还通过定期报告详细披露关联交易的明细情况。

(4)关联交易日常监测情况。

易信息，然后将各单位报告的关联交易信息和情况统计汇总后报告并提交董事会办公室，由董事会办公室按照相关规定进行报告、披露。

(5)监管规定执行情况。

按照中国银监会规定：商业银行对一个关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的10%。商业银行对一个关联法人或其他组织所在集团客户的授信余额总数不得超过商业银行资本净额的15%。商业银行对全部关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的50%。报告期内，本行关联交易指标符合中国银监会的监管规定。

截止报告期末，本行与全部关联方关联交易余额总计17.56亿元，其中与公司类关联方关联交易期末余额为5.06亿元，与金融机构类关联方关联交易期末余额为12.50亿元。报告期内，本行部分关联方的关联交易均在2010年度部分关联方关联交易预计额度内。

为保持持续稳健经营，考虑外部环境和监管政策的变化，结合自身发展需要，统筹规划，公司拟定《南京银行2011-2013年总体战略规划》。规划明确了2011-2013年整体战略、战略重点、发展目标和实施路径，并适时根据外部环境及监管政策的变化进行调整。

股权交易心得体会报告篇四

股权交易是以买卖的方式完成的一种交易形式。在股权交易中，交易双方会就股权的价格，数量和购买时间等方面进行磋商，最终达成买卖的交易。股权交易不仅能够满足企业融资的需求，还可以为投资者提供一个获得财富增值的机会。在参与股权交易的过程中，我深刻地认识到了股权交易的风险和机遇，并积累了许多宝贵的心得体会。

第二段：风险避免。

在进行股权交易时，风险控制是非常重要的。在选择交易对象时，需要了解交易对象的基本情况和财务状况，审查其经营状况和管理水平，评估其未来的盈利能力。同时，还需要注意风险分散，避免将全部资金投入到某一企业中，以防止风险集中。此外，还需要及时了解市场信息，做到市场敏锐。在股权交易中，不能重仓，不能投入超过自身承受能力的资金，以免在风险来临时，造成过大的损失。

第三段：机遇把握。

股权交易中，除了注意风险控制外，还需要把握机遇。在寻找交易对象时，需要有一定的眼光，了解市场动态，尤其是对即将兴起的行业适当关注，因为相关企业可能会成为未来的投资热点。同时，也需要注意政策的变化和行业的发展趋势，根据市场需求和行业特点，适当增加与减少持股数量，以获得更多的投资收益。

第四段：心理调控。

在股权交易过程中，良好的心理素质和内心坚定都是非常重要的。在面对风险时，要保持冷静，不能因为市场风险而过于恐慌和害怕，还应该怀有理性的投资心态。当遇到投资挫折时，要坚持自己的理念和理性思考，调整自己的投资策略，而不是盲目追高或者疯狂抛售。

第五段：结语。

股权交易是一个高风险、高回报的投资方式。在参与股权交易的过程中，我积累了不少的心得体会：合理的风险控制，把握机遇，良好的心理素质和理性思考都非常重要。只有掌握这些技巧和经验，才能在股权交易中赚到更多的钱，并且在风险面前轻松自如，避免造成过大的损失。

股权交易心得体会报告篇五

银保监会副**梁涛7月4日在国新办新闻发布会上“下一步持续加强公司治理监管”的话音刚落，一场对保险机构股权和关联交易的专项整治行动即将拉开序幕。

上海证券报独家获悉，作为落实2019年公司治理监管工作的一项任务，监管部门将开展保险机构股权和关联交易专项整治工作。严厉打击保险机构股东股权违规行为，以及通过关联交易进行利益输送等乱象。

“排雷”行动一触即发。股东通过隐藏实控人、隐瞒关联关系、股权代持等隐性行为规避监管审查，谋求对保险公司的控制权和主导权；通过错综复杂的交易结构或股权关系掩饰关联方、通过关联交易输送利益、关联交易资金运用比例“超标”……这些违规技俩将随着整治行动的深入，逐渐现出原形。

要查哪些公司？哪些业务？

此次专项整治行动将分为保险机构自查自纠及地方银保监局现场检查两部分。

其中，《保险公司股权管理办法》(2018年3月)出台后新发生的以及到期未整改的违法违规行为，将被加大问责力度。

具体有哪些整治要点，我们为大家梳理如下。

要点1、保险机构需要自查哪些内容？

一是，保险公司股权排查要点。

股权获得是否符合规定要求：保险公司是否存在未经批准变更注册资本或者持股比例占注册资本5%以上股东的情况；保险公司是否存在股东未如实报告控股股东、实际控制人及其变更情况、股东之间关联关系，造成超比例持股的情形；股东是否存在委托他人或接受他人委托持有保险公司股权的情况等。

资金来源是否符合规定要求：投资人取得保险公司股权，是否使用来源合法的自有资金，是否存在投资人通过设立持股机构、转让股权预期收益权等方式变相规避自有资金监管规定的情形；投资人是否存在挪用保险资金，或者以保险公司投资信托计划、私募基金、股权投资等获取的资金对保险公司进行循环出资的情况等。

股东行为是否符合规定要求：股东通过隐藏实际控制人、隐瞒关联关系、股权代持、一致行动约定等隐性行为规避监管审查，谋求对保险公司的控制权和主导权等。

股东质押保险公司股权是否符合规定要求：保险公司是否存在股权质押、冻结比例过高，股权变动频繁，股权结构不稳定的情况等。

二是，保险公司关联交易排查要点。

关联交易制度建设：关联交易管理制度是否健全；对关联自然人、关联法人等关联方以及关联交易的认定标准是否符合监管要求，关联方名单是否全面等。

关联交易审查和风险管控：是否设立关联交易控制委员会；关联交易控制委员会是否按照规定进行审查；是否存在向关联方进行利益输送；资金运用类关联交易是否符合监管比例要求等。

要点2、在完成自查自纠后，哪些机构会被监管检查？

各银保监局将根据日常监督情况和辖内机构的业务和风险特点，全面评估机构自查及整改情况，确定监管检查对象。同时，重点关注以往公司治理现场检查中已发现的股权和关联交易问题及整改问责情况。

对于以往检查中未涉及但存在相关风险隐患的机构，将做到精准选择，重点检查，以查促改。

要点3、此次整治行动的检查范围。

被查机构截至2019年6月末的股权状况，及2018年1月至2019年6月期间的关联交易情况，可根据实际情况适当追溯和延伸。

近年来，随着保险市场快速发展，保险投资主体日益多元化，资金运用渠道持续拓宽，保险公司关联交易种类和规模迅速增长。依法合规开展关联交易，的确有利于提高交易稳定性、优化资源配置、发挥协同优势、实现规模效益。

但问题也随之暴露。关联交易已经从最初保险公司与关联方的正常业务往来，演化到今时今日保险公司虚假增资、不正当利益输送等问题的载体、平台。

目前保险公司的关联交易主要集中在以下几类。一是投资入股类，包括关联方投资入股该保险公司，关联方投资该保险公司发行的优先股、债券或其他证券等；二是资金运用类，包括资金的投资运用和委托管理；三是保险业务类；四是利益转移类，包括给予或接受财务资助、债权债务转移、签订许可协议等；五是提供服务类。

“在这几类保险关联交易中，以资金运用类关联交易居多。”一家保险公司相关负责人透露称，从监管部门前期摸底的情况来看，目前在保险关联交易中，主要存在未按规定披露重大关联交易、通过错综复杂的交易结构或股权关系掩饰关联方、通过关联交易输送利益、关联交易资金运用比例“超标”等问题。

一位保险公司投资人士称，近年来，越来越多的保险公司与信托公司开展紧密合作，保险公司通过自有资金、保险资金累计投资在信托计划上的投资规模，呈现爆发式增长，但隐匿在数据繁荣背后的潜在风险，也悄然滋生。

上述人士举例称，近年来不少保险公司相继认购了一些信托计划。而在一些看似“高收益、低风险”的保险信托计划背后，却隐藏着一环套一环的关联安排。

比如，有些保险公司与融资人为同一控股股东控制的关联方，甚至还与信托公司、信用增级方等主体具有关联关系。通过投资信托产品给融资人借款，这些保险公司俨然已沦为股东方及关联方的融资通道。

“而且一些关联交易业务，资产质量并不佳，信用等级及收益率也不高，承担的投资风险却不小。关键是这些保险信托计划多投向地产、基础设施等相关领域，而保险公司通过债权投资计划等通道在这两个领域已有大量敞口，信托产品的基础资产多与保险公司现有资产重叠，风险集中度就会进一步提高。”某业内资深人士一语中的。

暴露内控空洞！业内建议全链条问责制！

当前，在保险业内形成的一个共识是：关联交易风险逐步显现的背后，折射出的正是保险公司尤其是激进型中小险企普遍存在的内控漏洞。

若更进一步深究，一些保险公司内控机制之所以“千疮百孔”，与其复杂的股权结构、实控人“一股独大”不无关系。个别保险公司通过交叉持股、层层嵌套，掩盖真实股权结构，滋生内部人控制和大量关联交易。

监管部门一再对关联交易施以重拳，显然已意识到了整治关联交易的迫切性与重要性。

有业内人士指出，关联交易是公司治理的重要组成部分，整治关联交易的一个关键核心点是，必须要建立关联交易全链条监管审查问责机制，强化关联交易过程的问责，将责任落实到具体的人，“失责必问、问责必严”。

此外，由于保险公司关联交易还涉及信托等非保险领域，因此银保监会的整合，在很大程度上有利于形成监管合力，彻底**相关违法违规问题。

股权交易心得体会报告篇六

 根据贵局转发的《中国银保监会办公厅关于开展银行保险机构股权和关联交易专项整治工作的通知》文件要求，某银行股份有限公司(以下简称“我行”)高度重视，积极参照文件内容开展了股权和关联交易专项整治自查工作，现将具体工作情况汇报如下：

  为防范突出风险，提升我行公司治理的科学性、稳健性和有效性，促进我行健康发展，我行积极成立了“股权和关联交易专项整治自查”工作领导小组，由行长任组长，副行长任副组长，各部门负责人为小组成员。领导小组下设办公室，办公室设在综合管理部，由行长指派专人负责跟进落实自查工作，要求根据“2019年商业银行股权和关联交易专项整治工作要点”制定合理的检查。

方案。

  我行于2011年8月正式成立，现有股东共6位，且无自然人持股，分别为某商业银行股份有限公司，占股5100万股，占比51%;某市某贸易有限公司，占股1000万股，占比10%;某有限公司，占股1000万股，占比10%;某投资有限公司，占股995万股，占比9.95%;某资产经营管理有限公司，占股900万股，占比9%;某市某装饰工程有限公司，占股5万股，占比0.05%。股权结构相对简单，且截至目前我行尚未发生关联交易情况。截至报告日，暂没有在自查及日常监管检查中发现相关问题。

  (一)股东股权排查情况。

  1.股权获得是否符合规定要求。

  (1)经排查，我行不存在未经监管部门批准持有商业银行资本总额或股份总额5%以上的情况。

  (2)经排查，开业至今没有变更持有商业银行资本总额或股份总额1%以上、5%以下的股东的情况。

  (3)经排查，我行股东不存在委托他人或接受他人委托持有商业银行股权的情况。

  (4)经排查，同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东不存在参股商业银行数量超过2家，或控股商业银行数量超过1家的情况。

  2.股东资质是否符合规定要求。

  (1)经排查，我行主要股东及其控股股东、实际控制人不存在《商业银行股权管理暂行办法》第十六条规定的情形。

  (2)经排查，我行股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人等各方关系清晰透明。

  3.资金来源是否符合规定要求。

  (1)经排查，我行股东入股资金来源均合法，并均为自有资金入股;没有通过本行信贷、同业、理财等业务为股东提供入股资金的情况。

  (2)经排查，我行股东不存在有虚假出资、出资不实、抽逃出资或变相抽逃出资情况或重大嫌疑。

  (3)经排查，我行不存在单一投资人、发行人或管理人及其实际控制人、关联方、一致行动人控制的金融产品持有同一商业银行股份合计超过5%的情况。

  (4)经排查，我行主要股东不存在以发行、管理或通过其他手段控制的金融产品持有商业银行股份的情况。

  4.股东行为是否符合规定要求。

  (1)经排查，我行股东不存在通过隐藏实际控制人、隐瞒关联关系、股权代持、表决权委托、一致行动约定等隐性行为规避监管审查，实施对保险公司的控制权和主导权的情况。

  (2)经排查，我行主要股东不存在自取得股权之日起五年内转让所持股权的情况。

  (3)经排查，我行主要股东不存在滥用股东权利干预董事会决策或银行经营管理的情况。

  (4)经排查，我行主要股东已按照相关监管要求出具书面承诺在必要时向商业银行补充资本，截至报告日，我行资本充足，暂没有发生需补充资本的情况。

  5.股东质押商业银行股权是否符合规定要求。

  (1)经排查，我行不存在大量股权质押、股权反担保现象，是否存在主要股东股权大量质押现象。

  (2)经排查，我行没有股东以本行股权出质担保的情况。

  (3)经排查，我行股东没有在本机构借款余额超过其持有经审计的上一年度股权净值的情况，没有将股权进行质押的情况。

  (4)经排查，截至报告日，我行没有股权质押的情况。

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  1.关联交易制度建设及穿透识别。

  (1)经排查，我行能够按照监管规定建立并完善关联交易管理制度，建立《某银行股份有限公司关联交易管理办法》。

  (2)经排查，我行对关联自然人、关联法人以及关联交易的认定标准能够符合监管要求，能够按照穿透原则尽职认定关联方，截至报告日，我行尚未发生关联交易。

  (3)经排查，我行董事、总行的高级管理人员及主要非自然人股东能够按照规定向商业银行报告关联方情况，同时以书面形式向我行保证其报告的内容真实、准确、完整，截至报告日，我行尚未发生关联交易。

  (4)经排查，我行计算一个关联方的交易余额时，关联自然人的近亲属能够合并计算。向关联方所在集团统一授信能够覆盖全部关联企业，部存在通过掩盖或不尽职审查关联方的关联关系，规避关联授信集中度的情况，截至报告日，我行尚未发生关联交易。

  (5)经排查，我行不存在未按穿透原则认定关联方和关联方所在集团授信或未真实反映风险敞口，规避关联授信集中度控制的情况。

  2.关联交易管理。

  (1)经排查，我行重大关联交易和一般关联交易审批程序能够符合规定，截至报告日，我行尚未发生关联交易。

  (2)经排查，我行独立董事能够就关联交易公允性和内部审批程序履行情况发表书面意见，截至报告日，我行尚未发生关联交易。

  (3)经排查，我行内审部门能够每年对关联交易开展专项审计并将审计结果报董事会和监事会。

  (4)经排查，我行关联交易的信息披露充分、准确，并按照规定向监管部门报告。

  3.利用关联交易或内部交易向股东和其他关系人进行利益输送。

  (1)经排查，我行不存在关联交易价格不公允，交易条件明显优于非关联方同类交易，通过直接或间接融资方式对关联方进行利益输送的情况。包括但不限于是否存在以降低定价标准、贷款贴息、腾挪收益、显性或隐性承诺等方式变相优化关联交易条件的情况。

  (2)经排查，我行不存在向关联方的融资行为提供显性或隐性担保的情况。

  (3)经排查，我行不存在违规向关系人发放信用贷款，向关联方发放无担保贷款的情况。

  (4)经排查，我行不存在通过掩盖或不尽职审查关联关系、少计关联方与商业银行的交易、以不合格风险缓释因素计算对关联方授信风险敞口、“化整为零”等方式，规避重大关联交易审批的情况。

  (5)经排查，我行不存在直接通过或借道同业、理财、表外等业务，突破比例限制或违反规定向关联方提供资金的情况。

  (6)经排查，我行不存在通过投资关联方设立的基金、合伙企业等，违规转移信贷资产，并规避关联交易审批的情况。

  (7)经排查，我行不存在通过关联方进行利益输送、调节收益及本行资产负债表等行为。

  (8)经排查，我行不存在对关联方的授信余额超过监管规定的情况。

  4.违反或规避并表管理规定，集团成员间未做到内部风险隔离。

  (1)经排查，我行并表处理能够全面合规，不存在规避资本、会计或风险并表监管的情况。不存在未将商业银行具有实质控制权的机构，纳入并表范围。不存在未将借道理财、代销、同业等渠道通过复杂交易结构设立且商业银行具有实质控制权或重大影响的合伙企业、合伙制基金等被投资机构，纳入并表范围。不存在未将业务、风险、损失等对商业银行集团造成重大影响的被投资机构等，纳入并表范围。

  (2)经排查，我行不存在借道相关附属机构，利用内部交易转移资产，调节业务规模以及不良、拨备、资本等监管指标的情况。

  (3)经排查，我行能够及时清理空壳公司，防止空壳公司对银行集团造成的风险传染。

  (4)经排查，我行不存在利用客户信息优势、银行集团股权关系和组织架构等便利从事内幕交易，从而导致不当利益输送、监管套利和风险传染等情况。

  (5)经排查，我行不存在利用境内外附属机构变相投资非上市企业股权、投资性房地产，或规避房地产、地方政府融资平台等限制性领域授信政策的情况。

  (6)经排查，我行同一或关联客户不存在借道银行集团各附属机构，特别是信托公司、金融租赁公司、证券公司、保险公司、资产管理公司等机构，通过复杂交易结构和安排进行融资，形成不正当利益输送，侵害其他投资者或客户权益，或规避监管政策限制、关联集中度控制等情况。

  (7)经排查，我行不存在违规投资设立、参股、收购境内外机构的问题。

  虽没有在自查及日常监管检查中发现相关问题，但我行依旧将加强股东、股权管理、关联交易管理，将股东、股权管理、关联交易管理纳入我行工作重点，并完善各项规章制度，并利用每月集中培训时间对员工进行了相关法律法规、监管文件学习，促使我行合规稳健运营。

  我行将根据监管文件要求，进一步完善股东、股权管理体制机制，完善规范有序的股权管理组织形式和治理结构，同时，我行也将严格按照相关法律法规，切实做好内控工作，全年力争无案件，无重大违规问题，无重大责任性事故。

股权交易心得体会报告篇七

第一段：介绍股权交易所的概念和重要性（200字）。

股权交易所是一个重要的金融市场，它为投资者提供了一个买卖股权的平台。在股权交易所上市的企业可以通过发行股票吸引投资者的资金，并且通过买卖股权来实现资本的流动。股权交易所的发展不仅有助于提高企业的资金实力和竞争力，也有助于增加金融市场的流动性和市场透明度。因此，了解股权交易所的运作机制和重要性对于投资者和企业家都是必不可少的。

我最近有幸参观了一家股权交易所，了解了它的运作机制和交易流程。参观教育不仅扩大了我对股权交易的认识，也使我对金融市场的运作有了更深入的理解。首先，我了解到股权交易所的市场运作非常复杂，需要各种金融工具和专业人士的参与。其次，我发现股权交易所的交易流程非常严格，需要遵循一系列的监管和规范，以保护投资者的权益。最后，我体会到股权交易所的重要性在于提供了一个公平、公开和透明的市场，为投资者提供了更多的投资机会和风险管理的手段。

第三段：对股权交易所风险控制的认识（300字）。

参观股权交易所让我深刻认识到风险控制在金融市场中的重要性。在股权交易所上市的企业有可能面临很多风险，比如市场风险、政策风险和公司内部风险等。因此，企业需要制定适当的风险管理策略，以应对不同的风险。同时，投资者也需要对自己的风险承受能力有清晰的认识，并制定合理的投资策略。参观股权交易所让我更加深入地理解了风险控制的重要性，并且我将在未来的投资决策中更加注重风险控制。

参观股权交易所后，我对其未来的发展和改革有了一些思考。首先，股权交易所需要进一步完善交易机制和监管规则，以保护投资者的权益和提高市场的竞争力。其次，股权交易所应该积极推动产权改革，提高企业股权分散化程度，使更多的企业能够借助股权交易所获得资金支持和成长空间。最后，股权交易所需要加强国际交流与合作，提升国际竞争力，吸引更多的投资者和企业参与进来。

通过参观股权交易所，我对金融市场和企业融资有了更深入的理解，也对风险控制和市场运作有了更清晰的认识。股权交易所的发展对于提高企业的资金实力和竞争力，增加金融市场的流动性和市场透明度具有重要意义。未来，我希望能够通过学习和实践，进一步提高自己的金融知识和投资能力，以更好地参与股权交易所的投资，为自己和企业带来更多的价值。

股权交易心得体会报告篇八

股权是有限责任公司或股份有限公司股东对公司人身和财产权益的综合权利。也就是说，股权是股东根据其资格享有的从公司获得经济利益并参与公司经营管理的权利。以下是为大家整理的关于,欢迎品鉴！

今年的银行保险业监管整体基调，被业内称为“一头巩固前两年的治乱象成果，另一头继续促进合规建设”。和“愉见财经”5月份为大家追踪的《监管来查的checklist》（点击标题可跳转）一脉相称的，股权与公司治理层面是检查重点，近期的专项整治主要落在「股权违规」和「关联交易」（利益输送）。

银保监会近日下发《中国银保监会办公厅关于开展银行保险机构股权和关联交易专项整治工作的通知》，严厉打击股东股权违规行为以及通过关联交易进行利益输送等乱象行为。

时间范围来看。对股权状况，查截至2019年6月30日的情况；对关联交易，查2018年1月1日至2019年6月30日期间的情况，跨度基本为这一年半，但可根据实际情况适当追溯和延伸。

据“券商中国”，重点关注《商业银行股权管理暂行办法》（中国银行业监督管理委员会令2018年第1号）和《保险公司股权管理办法》（中国保险监督管理委员会令2018年第5号）出台后的股权和关联交易情况。

下文不展开。仅就商业银行的部分来讲，我们把要求排查的checklist汇报各位如下。

关于「股权违规」。

整体而言是查银行股权获得的合规性、资金来源的真实性、股权关系的规范性和透明性、股东行为的审慎性等。

一、股权获得是否符合规定要求。包括：是否存在未经监管部门批准持有商业银行资本总额或股份总额5%以上的情况；股东是否存在委托他人或接受他人委托持有商业银行股权的情况。同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东是否存在参股商业银行数量超过2家，或控股商业银行数量超过1家的情况等。

二、股东资质是否符合规定要求。例如商业银行的股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人等各方关系是否清晰透明。

三、资金来源是否符合规定要求。

2，股东是否有虚假出资、出资不实、抽逃出资或变相抽逃出资情况或重大嫌疑；

4，主要股东是否以发行、管理或通过其他手段控制的金融产品持有商业银行股份。

四、股东行为是否符合规定要求。包括：股东通过隐藏实际控制人、隐瞒关联关系、股权代持、表决权委托、一致行动约定等隐性行为规避监管审查，实施对保险公司的控制权和主导权；主要股东是否存在自取得股权之日起五年内转让所持股权的情形等。

五、股东质押商业银行股权是否符合规定要求。

关于「关联交易」。

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整体而言是查关联交易制度建设及关联方档案的完备性、关联交易的合规性及是否通过关联交易进行利益输送、并表管理规定执行情况及集团成员间内部风险隔离情况、关联交易报告及信息披露的合规性等方面。

一、关联交易制度建设及穿透识别。

二、关联交易管理。

三、利用关联交易或内部交易向股东和其他关系人进行利益输送。

2、是否存在向关联方的融资行为提供显性或隐性担保的情况；

3、是否存在违规向关系人发放信用贷款，向关联方发放无担保贷款的情况；

7、是否通过关联方进行利益输送、调节收益及本行资产负债表等行为；

8、是否存在对关联方的授信余额超过监管规定的情况。

四、违反或规避并表管理规定，集团成员间未做到内部风险隔离。例如，并表处理是否全面合规，是否存在规避资本、会计或风险并表监管的情况；是否存在借道相关附属机构，利用内部交易转移资产，调节业务规模以及不良、拨备、资本等监管指标的情况等。

银保监会表示，此次整治工作的目标为严厉打击银行保险机构股东股权违规行为以及通过关联交易进行利益输送等乱象行为,有的放矢防范突出风险,提升银行保险机构公司治理的科学性、稳健性和有效性。

据了解，此次整顿分为银行保险机构自查自纠及银保监局现场检查两部分。各银保监局应根据日常监管情况和辖内机构的业务和风险特点,全面评估机构自查及整改情况,确定监管检查对象。同时,应重点关注以往公司治理现场检查中已发现的股权和关联交易问题及整改问责情况。对于以往检查中未涉及但存在相关风险隐患的机构,应做到精准选择,重点检查,以查促改。在对银保监会直接监管的银行保险机构开展公司治理有关的现场检查中,应积极落实股权和关联交易专项整治工作要点。

检查范围为被查机构截至2019年6月30日的股权状况,及2018年1月1日至2019年6月30日期间的关联交易状况,可根据实际情况适当追溯和延伸。

银保监会表示，各银保监局根据被查机构类型和自查发现问题，结合专项整治工作要点确定检查内容,对股权获得的合规性、资金来源的真实性、股权关系的规范性和透明性、股东行为的审慎性、关联交易制度建设及关联方档案的完备性、关联交易的合规性及是否通过关联交易进行利益输送、并表管理规定执行情况及集团成员间内部风险隔离情况、关联交易报告及信息披露的合规性等方面进行检查。

银保监会要求各银行保险法人机构应按照股权和关联交易专项整治工作要点,形成股权和关联交易专项整治工作自查报告并填写相关表格,分别于2019年8月15日前和12月10日前报送自查报告及整改报告。

业内：严监管节奏将持续。

此次，商业银行主要排查五类股权问题、四类关联交易问题。股权排查重点主要包括股权获得、股东资质、资金来源、股东行为、股东质押商业银行股权是否符合规定要求。

其中，根据《通知》附件，股权获得是否符合规定要求包括：是否存在未经监管部门批准持有商业银行资本总额或股份总额5%以上的情况；股东是否存在委托他人或接受他人委托持有商业银行股权的情况。同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东是否存在参股商业银行数量超过2家，或控股商业银行数量超过1家的情况等。

股东资质是否符合规定要求则是，例如商业银行的股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人等各方关系是否清晰透明。

《通知》对于《商业银行股权管理暂行办法》和《保险公司股权管理办法》出台后新发生的违法违规行为予以重点关注。对以上两个办法发布后新发生的，以及到期未整改的违法违规行为，应按照《中国银保监会办公厅关于印发商业银行股权与公司治理主要问题定性及查处参考依据的通知》及相关法律法规，予以严肃处理。

业内人士认为，这份文件的出炉说明“严监管”依然在按照原计划推进，政策定力得到了进一步的验证。

根据《国务院教育督导委员会办公室关于开展校园欺凌专项治理的通知》、《徐州市铜山区中小学校园欺凌专项治理实施方案》、区教育局《开展校园欺凌专项治理方案》，我校认真制定本校开展了校园欺凌专项治理的具体方案，积极部署，认真组织实施。自查总结如下：

我校成立了校园欺凌专项治理工作领导小组。

组长：

副组长：

成员：

全镇各校根据中心校的部署，成立校园安全专项小组，加强了值日领导和教师课间巡查，对安全死角和管理盲区进行逐一排查，坚决清除一切管理漏洞。经排查，未发现学生中有暴力欺凌现象的发生。

扎实开展行之有效的专题教育。我们坚持把搞好教育、打牢思想基础作为专项治理的首要环节来抓。全镇各校均利用国旗下的讲话、学生集会对全体师生进行了以“反校园欺凌，建平安校园”的主题教育活动。柳泉实验小学还组织开展品德、心理健康教育，组织教职工集中学习对校园欺凌事件预防和处理的相关政策、措施和方法。

柳泉实验小学还进行防欺凌法制讲座。邀请镇派出所毕强所长，为学生做了预防校园欺凌法制教育报告会。他用一个个具体的事例，以案释法，以法论事，深入浅出地作了生动报告。他还列举了校园中容易出现的欺凌事件，分析了这些事件产生的原因、危害以及后果，要求青少年学生认识到法律的严肃性，切实提高法律意识。会后，还向学生发放了预防青少年犯罪的宣传资料。

为进一步做好校园欺凌事件教育工作，切实加强对安全教育工作的领导。镇小学中心校把此项工作列入重要议事日程，成立了校长为组长的安全工作领导小组。要求各校领导、班主任和科任教师都具有很强的安全意识。根据学校安全工作的具体形势，把涉及校园欺凌安全的各项内容进行认真分解落实到人，防止了工作上的相互推诿。从而形成了学校教职员工齐心协力共抓安全的良好局面。

小学中心校制定了相应的防校园欺凌制度及措施，要求各校认真落实。具体如下：

1、相关岗位教职工要明确自己的职责，实行全体教职工一岗双责制，对玩忽职守，对学校安全造成不良后果的，追究其责任。

2、加强校园欺凌治理的人防、物防和技防的建设，如有丢失、损坏、不健全的相关器械总务处要及时配备。

3、班主任要经常开展学生心理健康咨询和疏导，公布学生救助或者是校园欺凌治理的电话号码。

4、当天值班教师要认真负责，对学生厕所、教室等容易发生纠纷的地段要做好巡查工作。

5、学校要利用主题班会、教育讲座、国旗下讲话等对学生进行宣传教育。

6、如发生校园欺凌事件，及时向安保员汇报，安保员要及时到位并严肃处理实施欺凌的学生，涉嫌违法犯罪的，要及时向当地公安部门报案并配合立案调查。

为了及时快捷地开展工作，学校成立相关的工作领导小组，建立工作台帐，预防校园欺凌事件的发生。一旦发现问题，及时报告，及时处理，避免发生安全事故。

保险公司股权整顿清理工作开始提速。中国证券报记者从相关渠道获悉，为严厉打击银行保险机构股东股权违规行为，以及通过关联交易进行利益输送等乱象，银保监会近日下发《关于开展银行保险机构股权和关联交易专项整治工作的通知》(简称“《通知》”)。

业内人士指出，近年来，穿透式监管正在重塑金融行业新格局。公司治理一定程度上是金融市场乱象的诱因，而股权管理与关联交易是公司治理的重要内容，从目前情况看，险企股东持股比例相近、关联交易总额占比过高，这在一定程度上可能引发金融风险。银保监会各监管部门今年对保险业的突出风险和问题，陆续进场开展检查，今后将持续加强公司治理监管。

排查险企八大问题。

银保监会相关人士指出，前一段时间，金融领域发生了一些案件，反映出部分经营机构在公司治理方面存在的一些突出问题，主要表现为股权关系不透明、不规范，比如股权代持的问题;还有关联交易管理粗放，存在着利益输送的问题;发展战略盲目追求粗放扩张，内部管控与发展速度不相匹配。

《通知》明确，此次专项整治工作分为银行保险机构自查自纠及银保监局现场检查两部分。检查范围为被查机构截至2019年6月30日的股权状况，及2018年1月1日至2019年6月30日期间的关联交易状况，可根据实际情况适当追溯和延伸。

检查内容包括股权获得的合规性、资金来源的真实性、股权关系的规范性和透明性、股东行为的审慎性、关联交易制度建设及关联方档案的完备性、关联交易的合规性及是否通过关联交易进行利益输送、并表管理规定执行情况及集团成员间内部风险隔离情况、关联交易报告及信息披露的合规性等方面。

按照《通知》要求，银行险企需重点关注《商业银行股权管理暂行办法》(中国银行业监督管理委员会令2018年第1号)和《保险公司股权管理办法》(中国保险监督管理委员会令2018年第5号)出台后的股权和关联交易情况。

从《通知》关于保险公司股权和关联交易专项整治工作要点内容来看，此次保险公司主要排查五类股权问题和三类关联交易问题。

五类股权问题包括：一是股权获得是否符合规定要求。例如，是否存在投资人通过收购股东的控制权间接取得保险公司股权;保险公司是否存在股东未如实报告控股股东、实际控制人及其变更情况、股东之间关联关系，造成超比例持股的情形等。

二是股东资质是否符合规定要求。

三是资金来源是否符合规定要求。包括三个方面：一是投资人取得保险公司股权，是否使用来源合法的自有资金;是否存在投资人通过设立持股机构、转让股权预期收益权等方式变相规避自有资金监管规定的情形;二是投资人为保险公司的，是否存在利用其注册资本向其子公司逐级重复出资的情形;三是投资人是否存在挪用保险资金，或者以保险公司投资信托计划、私募基金、股权投资等获取的资金对保险公司进行循环出资的情况。

四是股东行为是否符合规定要求。同样包括三方面：一是股东通过隐藏实际控制人、隐瞒关联关系、股权代持、表决权委托、一致行动约定等隐性行为规避监管审查，谋求对保险公司的控制权和主导权;二是控制类股东是否存在利用其控制地位损害保险公司及其他利益相关方合法权益的情形;三是股东是否如实向保险公司告知其控股股东、实际控制人及其变更情况以及股东之间的关联关系。

五是股东质押保险公司股权是否符合规定要求。例如，保险公司是否存在股权质押、冻结比例过高，股权变动频繁，股权结构不稳定的情况等。

在关联交易审查和风险管控方面：“排查”的重点有是否存在向关联方进行利益输送，是否存在通过关联方交易损害保险公司利益的情形;资金运用类关联交易是否符合监管比例要求;是否存在未识别的关联交易等。

关联交易总额占比过高。

值得关注的是，今年上半年，保险机构的股权变动频繁。根据中国保险行业协会官网信息统计，今年上半年，保险行业共有19家险企出现股东变动。而去年全年仅有16家险企出现股权变动。从上半年股东变动的信息来看，不少中小险企经营业绩承压或者亏损是导致股权及股东变化的原因之一。

业内人士指出，自2017年底开始，保险股权监管趋严，行业步入股权整顿期。先是5家险企被勒令清退违规股权，随后近20家险企在去年披露股权变更，而今年整顿速度明显提升，仅上半年股权变更量已超去年全年的水平。

南开大学中国公司治理研究院教授郝臣认为，我国保险机构多为非上市公司，其股权相对于上市公司来说总体上要集中很多，大股东和小股东之间的委托代理问题没有那么明显，但通过不正当的关联交易则会侵害保险机构的整体利益，尤其是作为这些机构最重要的利益相关者即客户的利益，甚至可能引发行业系统性金融风险。

业内人士指出，对保险公司来说，股权过于分散，容易导致“内部人控制”、股东“搭便车”等问题，制约公司发展。但如果股权过于集中，不利于发挥制衡作用，容易产生损害小股东利益的问题，甚至有可能进行不正当的利益输送，对保险资金安全性和保单持有人利益构成风险隐患。

据南开大学中国公司治理研究院编写的《中国保险公司治理发展报告2018》统计显示，基于保险公司网站公开披露的数据统计了2018年159家保险公司的股权结构状况，发现保险公司第一大股东持股比例的平均值为52.10%，中位数为50.00%，最大值为100.00%，最小值为11.55%。总体上还是比较集中，但也存在着股权分散的现象，在统计的样本中有49家保险公司的第一大股东持股比例小于或等于20%，7家保险公司小于或等于15%。最关键的是，这些保险公司的几个股东持股比例非常接近，这样的股权结构为日后的控制权争夺发生或治理僵局的出现埋下了伏笔。

关联交易方面，《中国保险公司治理发展报告2018》也统计了2018年145家保险公司的关联交易状况。2018年我国保险公司关联交易的总额为2874.05亿元，关联交易的平均值为19.82亿元;中位数为0.65亿元;不同保险公司关联交易金额相差较大。按照银保监会官网公布的2018年原保险保费收入总额为38016.62亿元，可以计算出关联交易总额占收入的比例达到7.56%。

“这仅是145家保险公司相关信息的统计结果，整个行业的实际占比可能还会更高一些。”郝臣说，这次专项行动的开展为险企从根本上提升治理能力提供了非常好的契机和平台基础，但在此过程中可能会暴露出治理上的一些不完善和不合规的地方，随着整改的推进，可能还会出现股权结构巨变、董事会调整等情况。

陆续进场检查。

普华永道中国金融行业管理咨询合伙人周瑾认为，公司治理一定程度上是金融市场乱象的诱因，而股权管理与关联交易是公司治理的重要内容。目前，金融市场上仍然存在的一些乱象，包括被监管机构接管的几家金融机构，普遍存在不合格股东、股份代持、股东资金来源不合规等问题，也有通过关联交易进行利益输送、变相违规投资和监管套利等行为。

银保监会副主席梁涛表示，银保监会在2018年5月召开的“深化整治银行业和保险业市场乱象的工作推进会议”提出，一是要求全面自查，不留死角。二是聚焦重点，扎实开展监管检查。监管部门聚焦重点机构、重点业务、重点风险和重点环节，有针对性地开展检查。2018年，监管部门对保险机构开展检查1466次，累计投入力量9793人次。三是依法依规严格惩处，保持高压态势。切实提高违法违规成本，使得机构不敢违规、不能违规、不愿违规。

梁涛认为，通过持续整治，取得了明显的效果，保险市场的乱象在很大程度上得到了纠正，有力震慑了不法主体。今年1-5月，处罚了保险机构277家次，对机构罚款4400多万元，责令停止接受新业务15家次，吊销业务许可证2家次。处罚责任人员416人次，对个人罚款将近1600万元，撤销任职资格18人次。

梁涛透露：“今年各级监管部门对保险业的突出风险和问题，陆续进场开展检查，检查的内容主要覆盖公司治理、偿付能力、资金运用等方面。银保监会将以提升银行业和保险业机构公司治理的有效性为核心，持续加强公司治理监管。一是进一步弥补公司治理监管制度的短板，完善银行保险业公司治理的监管制度体系，在公司治理的机制、股权管理、交易管理方面补齐制度短板。二是开展银行保险业机构公司治理的评价，针对发现的问题进行整改落实。三是推动公司治理监管的信息化系统建设，提升公司治理监管信息化水平和科技化水平。”

周瑾认为，一方面，保险公司肯定需要在合规方面加大投入，配合监管要求，规范管理与操作，同时也是为自身的长期发展排除隐患;另一方面，一些治理规范的公司，也会愈发提升其声誉，凸显其竞争力。整体而言，专项治理对行业的长期健康发展有重大积极作用，尤其是在当前行业回归本源和诸多公司战略转型的期间，良好的公司治理，规范而有序的市场，更有利行业坚定信心和战略定力。

此次检查范围跨度为一年半。主要是被查机构截至2019年6月30日的股权状况，及2018年1月1日至2019年6月30日期间的关联交易状况，可根据实际情况适当追溯和延伸。

检查内容包括股权获得的合规性、资金来源的真实性、股权关系的规范性和透明性、股东行为的审慎性、关联交易制度建设及关联方档案的完备性、关联交易的合规性及是否通过关联交易进行利益输送、并表管理规定执行情况及集团成员间内部风险隔离情况、关联交易报告及信息披露的合规性等方面。

重点关注《商业银行股权管理暂行办法》(中国银行业监督管理委员会令2018年第1号)和《保险公司股权管理办法》(中国保险监督管理委员会令2018年第5号)出台后的股权和关联交易情况。

《通知》规定，对以上两个办法发布后新发生的，以及到期未整改的违法违规行为，应按照《中国银保监会办公厅关于印发商业银行股权与公司治理主要问题定性及查处参考依据的通知》(银保监办发〔20183106号)及相关法律法规，予以严肃处理。

业内人士认为，这份文件的出炉说明“严监管”依然在按照原计划推进，政策定力得到了进一步的验证。

针对作为本次整治严查内容之一的关联交易问题，业内人士认为，关联交易本身是中性的，甚至由于减少了信息不对称还有利于降低交易成本，所以监管不会一棒子打死关联交易，只不过要精准识别正当和不正当的关联交易非常难。

对于股权获得合规性与资金真实性问题，业界坦陈，股权管理中有各种绕开监管的猫腻行为，很多行为难以取证，所以难以绝迹。不过，严监管的态度、高压的信号都是非常重要的，可以起到震慑作用。

商业银行主要排查五类股权问题、四类关联交易问题。

根据《通知》附件，商业银行股权排查要点主要是以下五个方面：

（一）股权获得是否符合规定要求。包括：是否存在未经监管部门批准持有商业银行资本总额或股份总额5%以上的情况；股东是否存在委托他人或接受他人委托持有商业银行股权的情况。同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东是否存在参股商业银行数量超过2家，或控股商业银行数量超过1家的情况等。

（二）股东资质是否符合规定要求。例如商业银行的股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人等各方关系是否清晰透明。

（三）资金来源是否符合规定要求。包括：1.股东入股资金来源是否合法，是否以委托资金、债务资金等非自有资金入股；商业银行是否通过本行信贷、同业、理财等业务为股东提供入股资金；2.股东是否有虚假出资、出资不实、抽逃出资或变相抽逃出资情况或重大嫌疑；3.是否存在单一投资人、发行人或管理人及其实际控制人、关联方、一致行动人控制的金融产品持有同一商业银行股份合计超过5%的情况；4.主要股东是否以发行、管理或通过其他手段控制的金融产品持有商业银行股份。

（四）股东行为是否符合规定要求。包括：股东通过隐藏实际控制人、隐瞒关联关系、股权代持、表决权委托、一致行动约定等隐性行为规避监管审查，实施对保险公司的控制权和主导权；主要股东是否存在自取得股权之日起五年内转让所持股权的情形等。

（五）股东质押商业银行股权是否符合规定要求。

商业银行关联交易排查要点主要是四个方面：

（一）关联交易制度建设及穿透识别；

（二）关联交易管理；

（三）利用关联交易或内部交易向股东和其他关系人进行利益输送。包括：1.是否存在关联交易价格不公允，交易条件明显优于非关联方同类交易，通过直接或间接融资方式对关联方进行利益输送的情况。2.是否存在向关联方的融资行为提供显性或隐性担保的情况。3.是否存在违规向关系人发放信用贷款，向关联方发放无担保贷款的情况。4.是否存在通过掩盖或不尽职审查关联关系、少计关联方与商业银行的交易、以不合格风险缓释因素计算对关联方授信风险敞口、“化整为零”等方式，规避重大关联交易审批的情况。5.是否存在直接通过或借道同业、理财、表外等业务，突破比例限制或违反规定向关联方提供资金的情况。6.是否存在通过投资关联方设立的基金、合伙企业等，违规转移信贷资产，并规避关联交易审批的情况。7.是否通过关联方进行利益输送、调节收益及本行资产负债表等行为。8.是否存在对关联方的授信余额超过监管规定的情况。

（四）违反或规避并表管理规定，集团成员间未做到内部风险隔离。例如，并表处理是否全面合规，是否存在规避资本、会计或风险并表监管的情况；是否存在借道相关附属机构，利用内部交易转移资产，调节业务规模以及不良、拨备、资本等监管指标的情况等。

股权交易心得体会报告篇九

银保监会表示，此次整治工作的目标为严厉打击银行保险机构股东股权违规行为以及通过关联交易进行利益输送等乱象行为,有的放矢防范突出风险,提升银行保险机构公司治理的科学性、稳健性和有效性。

据了解，此次整顿分为银行保险机构自查自纠及银保监局现场检查两部分。各银保监局应根据日常监管情况和辖内机构的业务和风险特点,全面评估机构自查及整改情况,确定监管检查对象。同时,应重点关注以往公司治理现场检查中已发现的股权和关联交易问题及整改问责情况。对于以往检查中未涉及但存在相关风险隐患的机构,应做到精准选择,重点检查,以查促改。在对银保监会直接监管的银行保险机构开展公司治理有关的现场检查中,应积极落实股权和关联交易专项整治工作要点。

检查范围为被查机构截至2019年6月30日的股权状况,及2018年1月1日至2019年6月30日期间的关联交易状况,可根据实际情况适当追溯和延伸。

银保监会表示，各银保监局根据被查机构类型和自查发现问题，结合专项整治工作要点确定检查内容,对股权获得的合规性、资金来源的真实性、股权关系的规范性和透明性、股东行为的审慎性、关联交易制度建设及关联方档案的完备性、关联交易的合规性及是否通过关联交易进行利益输送、并表管理规定执行情况及集团成员间内部风险隔离情况、关联交易报告及信息披露的合规性等方面进行检查。

银保监会要求各银行保险法人机构应按照股权和关联交易专项整治工作要点,形成股权和关联交易专项整治工作自查报告并填写相关表格,分别于2019年8月15日前和12月10日前报送自查报告及整改报告。

业内：严监管节奏将持续。

此次，商业银行主要排查五类股权问题、四类关联交易问题。股权排查重点主要包括股权获得、股东资质、资金来源、股东行为、股东质押商业银行股权是否符合规定要求。

其中，根据《通知》附件，股权获得是否符合规定要求包括：是否存在未经监管部门批准持有商业银行资本总额或股份总额5%以上的情况；股东是否存在委托他人或接受他人委托持有商业银行股权的情况。同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东是否存在参股商业银行数量超过2家，或控股商业银行数量超过1家的情况等。

股东资质是否符合规定要求则是，例如商业银行的股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人等各方关系是否清晰透明。

《通知》对于《商业银行股权管理暂行办法》和《保险公司股权管理办法》出台后新发生的违法违规行为予以重点关注。对以上两个办法发布后新发生的，以及到期未整改的违法违规行为，应按照《中国银保监会办公厅关于印发商业银行股权与公司治理主要问题定性及查处参考依据的通知》及相关法律法规，予以严肃处理。

业内人士认为，这份文件的出炉说明“严监管”依然在按照原计划推进，政策定力得到了进一步的验证。

股权交易心得体会报告篇十

近日，我有幸参观了我国的股权交易所，并亲身体验了股权交易的整个过程。此次参观让我深切体会到了股权交易的重要性和各个环节的复杂性。在这次参观中，我收获颇丰，感受到了股权交易对于企业和投资者的意义。

首先，我对股权交易所的规模和作用有了更加清晰的认识。在参观过程中，我了解到我国股权交易所是一个国家级的交易平台，是企事业单位和个人股东股权转让的场所。在交易所内，我看到了忙碌的工作人员和众多投资者，感受到了股权交易市场的繁荣和活力。股权交易所不仅具有丰富的资源，还提供了专业的交易规则和监管机制，为企业和投资者提供了一个公平、公正的交易环境。

其次，我认识到了股权交易对于企业的重要性。在参观中，我深入了解了企业发行股权、上市、融资的过程。企业通过发行股权来吸引投资者，筹集资金，实现企业的扩张和发展。同时，企业通过股权交易所上市，可以提高企业的知名度和信誉度，吸引更多的投资者和资金。股权交易所的存在，为企业提供了一个更大范围的融资渠道和更广泛的投资者群体，为企业的可持续发展打下了坚实的基础。

然而，股权交易所也存在一定的风险和挑战。在参观中，我发现投资者需要对企业进行充分的调研和评估，以降低投资风险。同时，企业在选择股权交易所上市时，也需要考虑市场的竞争和监管的要求，以保证自身的可持续发展。此次参观让我认识到了投资和融资的复杂性，不仅需要理财知识和专业技能，还需要谨慎和决策的能力。

最后，我对于股权交易所未来的发展充满信心。在参观中，我看到了我国股权交易所不断完善交易规则和监管机制，加强信息披露和风险提示，为投资者和企业提供更加安全和便利的交易环境。同时，我也了解到我国股权交易所与国际上的股权交易所积极合作，促进跨国股权交易，进一步提升我国股权交易所的国际形象和地位。我相信，在政府的大力支持和各方的共同努力下，我国股权交易所将会不断发展壮大，为企业和投资者创造更多的机遇和利益。

综上所述，参观股权交易所让我深刻认识到了股权交易对于企业和投资者的重要性和复杂性。作为一名投资者，我将进一步学习和提升自身的理财知识和投资技能，更加谨慎地进行股权交易。作为一名企业家，我将充分利用我国股权交易所提供的机会，积极融资和发展自己的企业。我相信，通过股权交易所的平台，企业和投资者将共同实现双赢的局面，为我国经济的快速发展做出更大的贡献。

股权交易心得体会报告篇十一

银行保险机构的股权问题将迎来严厉整治。经济观察网记者获悉，银保监会近日向银行保险机构发文，将开展保险机构股权和关联交易专项整治工作。

银保监会表示，整治目标为严厉打击银行保险机构股东股权违规行为以及通过关联交易进行利益输送等乱象行为,有的放矢防范突出风险,提升银行保险机构公司治理的科学性、稳健性和有效性。

据了解，此次整顿分为银行保险机构自查自纠及现场检查。各银保监局应根据日常监管情况和辖内机构的业务和风险特点,全面评估机构自查及整改情况,确定监管检查对象。同时,应重点关注以往公司治理现场检查中已发现的股权和关联交易问题及整改问责情况。对于以往检查中未涉及但存在相关风险隐患的机构,应做到精准选择,重点检查,以查促改。在对银保监会直接监管的银行保险机构开展公司治理有关的现场检查中,应积极落实股权和关联交易专项整治工作要点。

检查范围为被查机构截至2019年6月30日的股权状况,及2018年1月1日至2019年6月30日期间的关联交易状况,可根据实际情况适当追溯和延伸。

各银保监局根据被查机构类型和自查发现问题，结合专项整治工作要点确定检查内容,对股权获得的合规性、资金来源的真实性、股权关系的规范性和透明性、股东行为的审慎性、关联交易制度建设及关联方档案的完备性、关联交易的合规性及是否通过关联交易进行利益输送、并表管理规定执行情况及集团成员间内部风险隔离情况、关联交易报告及信息披露的合规性等方面进行检查。

文件要求重点关注《商业银行股权管理暂行办法》(中国银行业监督管理委员会令2018年第1号)和《保险公司股权管理办法》(中国保险监督管理委员会令2018年第5号)出台后的股权和关联交易情况。

银保监会要求各银行保险法人机构应按照股权和关联交易专项整治工作要点,形成股权和关联交易专项整治工作自查报告并填写相关表格,分别于2019年8月15日前和12月10日前报送自查报告及整改报告。

股权交易心得体会报告篇十二

根据中国银行业监督管理委员会("中国银监会")《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》和中国证券监督管理委员会("中国证监会")《商业银行信息披露特别规定》要求，现将南京银行股份有限公司("本行")2010年度关联交易情况报告如下：

报告期内，董事会关联交易控制委员会共召开5次会议，重新确认了关联方;修订了《南京银行关联交易管理办法》;审查了2009年关联交易管理情况;审核了关于南京银行股份有限公司部分关联方2010年度日常关联交易预计额度的议案;审查了本行与关联方江苏盐业集团和南京新港高科技股份有限公司的关联交易等重要议题，确保了本行关联交易合法合规开展。

二、关联交易管理制度建设情况。

报告期内，本行根据监管部门的要求，对本行的《关联交易管理办法》进行了较重大的修订，完善了关联方的认定范围，重新厘清了关联交易的管理职责，进一步梳理了关联交易的审批流程和信息披露机制。在此基础上，本行结合管理实际，拟定了《关联交易管理实施细则》，细化明确了各相关部门关联交易管理的职责，明确了关联交易额度及单笔关联交易业务的审批流程和要求，并对关联交易监测、报告进行细化规范，提高关联交易的管理水平。

三、关联交易管理制度执行情况。

1、关联方认定情况。

依据中国证监会《上市公司信息披露管理办法》、上海证券交易所《上海证券交易所股票上市规则》、中国银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》和本行《关联交易管理办法》的相关规定，报告期内，本行对关联方名单进行重新梳理。

2、关联交易管理情况。

(1)关联交易审批情况。

本行严格按照监管机构的有关规定履行关联交易的审批手续。本行实行关联交易额度控制，分级审批制度。在披露上一年度报告之前，本行对当年度将发生的关联方交易额度进行合理预计，预计额度在本行最近一期经审计净资产5%以上的由股东大会审批，预计额度在本行最近一期经审计净资产5%以下的由董事会审批。在经审批通过的预计额度内，关联法人的交易金额在本行最近一期经审计净资产1%以下且交易余额在本行资本净额5%以下的关联交易，由经营层审批，并报关联交易控制委员会备案;超出前述规定之外的关联交易由关联交易控制委员会审批;在经审批通过的预计额度内，关联自然人的交易金额在300万元以下的，由经营层审批，并报关联交易控制委员会备案，超过300万元的，由关联交易控制委员会审批。实际执行中若超出经审批的预计额度的，需提交董事会或股东大会重新审批。

2010年12月，本行对关联方宜兴阳羡村镇银行有限责任公司提供担保的关联交易，由经营层审查后，提交董事会审批。以上关联交易的审批程序符合监管机构的监管要求。

(2)关联交易定价情况。

报告期内，本行与关联方的关联交易遵循商业原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行。本行《关联交易管理办法》规定，对于授信类型的关联交易，本行根据本行有关授信定价管理办法，并结合关联方客户的评级和风险情况确定相应价格，确保本行关联交易定价的合法性和公允性。

(3)关联交易披露情况。

报告期内，本行严格按照监管机构有关规定，主动披露关联交易相关信息。报告期内，本行累计发布关联交易公告5项，其中1项为根据监管部门要求补充披露的2009年关联交易事项，对于2010年本行发生的重大关联交易做到了及时、准确、完整地披露。此外，本行还通过定期报告详细披露关联交易的明细情况。

(4)关联交易日常监测情况。

易信息，然后将各单位报告的关联交易信息和情况统计汇总后报告并提交董事会办公室，由董事会办公室按照相关规定进行报告、披露。

(5)监管规定执行情况。

按照中国银监会规定：商业银行对一个关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的10%。商业银行对一个关联法人或其他组织所在集团客户的授信余额总数不得超过商业银行资本净额的15%。商业银行对全部关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的50%。报告期内，本行关联交易指标符合中国银监会的监管规定。

截止报告期末，本行与全部关联方关联交易余额总计17.56亿元，其中与公司类关联方关联交易期末余额为5.06亿元，与金融机构类关联方关联交易期末余额为12.50亿元。报告期内，本行部分关联方的关联交易均在2010年度部分关联方关联交易预计额度内。

为保持持续稳健经营，考虑外部环境和监管政策的变化，结合自身发展需要，统筹规划，公司拟定《南京银行2020-2020年总体战略规划》。规划明确了2020-2020年整体战略、战略重点、发展目标和实施路径，并适时根据外部环境及监管政策的变化进行调整。