2023年高级柜员合规心得体会范文(大全11篇)

心得体会是一种思考自己成长和进步的方式。写心得体会时，可以结合自己的独特观点和感悟来展开论述。小编为大家整理了一些优秀的心得体会范文，希望能够帮助到大家。

高级柜员合规心得体会篇一

合规文化是指在企业的管理、运作和市场行为中遵循法规、规章、条例和内部规范的价值观和行为准则。对银行机构来说，合规文化尤为重要。银行柜员是银行与客户之间的桥梁，负责处理客户的各种业务。他们直接接触客户，是银行合规文化实践的重要一环。在执行各项业务时，银行柜员始终要以合规为前提，充分发挥自己在银行合规文化建设中的作用。

第二段：遵守法规是银行柜员合规的基础（300字）。

作为银行柜员，在执行业务过程中，遵守法规是最基本的要求。法规的遵守包括相关的国家法律法规以及银行内部的规章制度。无论是开立银行账户、办理各种贷款、理财业务还是办理转账汇款等，银行柜员必须严格按照相关规定进行操作，确保业务的合法性和规范性。只有遵守法规，银行柜员才能保证办理业务的安全和正当。

第三段：保守客户隐私是银行柜员合规的关键（300字）。

银行柜员在日常工作中接触到大量的客户信息，这些信息涉及个人隐私，保护客户隐私是银行柜员合规的重要职责。银行柜员必须严格履行保密义务，不得泄露客户信息。在办理业务时，必须确保客户信息的安全和保密，严禁擅自查阅、披露或者盗用客户信息。只有妥善保护客户隐私，银行柜员才能赢得客户的信任，提升银行合规文化的品牌形象。

第四段：诚信经营是银行柜员合规的核心（200字）。

银行柜员是银行与客户之间的纽带，对于银行柜员来说，诚信经营是合规的核心。诚信经营是指银行柜员在处理业务时要诚实守信、恪守职业道德。银行柜员要以客户利益为重，严禁利用职务之便谋取私利，妄图操纵市场或违规操作。只有银行柜员以诚信的态度对待工作和客户，才能推动银行的合规文化不断发展和进步。

第五段：提高自身素质是银行柜员合规的保障（200字）。

银行柜员在银行合规文化建设中扮演着重要的角色，为了更好地履行自己的工作职责，银行柜员要不断提高自身素质。他们应该不断学习，了解最新的法规、政策和市场动态，掌握各种业务规则，提高业务水平。同时，银行柜员还应具备良好的沟通能力、协调能力和解决问题的能力，以应对各种复杂情况。通过不断提高自身素质，银行柜员能够更好地服务客户，推动银行合规文化的建设。

总结：合规文化的建设是银行持续健康发展的基础。作为银行合规文化建设的重要一环，银行柜员发挥着至关重要的作用。银行柜员在履行自己职责的过程中，要遵守法规，保守客户隐私，诚信经营，并不断提高自身素质，以推动银行的合规文化进步。只有银行柜员积极践行合规文化，才能为银行的良性发展和社会的稳定作出应有的贡献。

高级柜员合规心得体会篇二

高级柜员是银行业务中的重要岗位，主要负责处理较为复杂的业务、解答客户疑问、协助督导普通柜员等工作。与普通柜员相比，高级柜员有更高的要求和责任，因为他们直接面对的是一些重要的客户、大额的货币交易等。高级柜员需要掌握更多的金融知识和技能，并具备更强的沟通、协调和解决问题的能力。

第二段：分享在高级柜员工作中所学到的技能和经验。

作为一名高级柜员，我通过不断学习和实践，积累了很多宝贵的经验。首先，我们需要对各项银行业务的规则和流程有深刻的了解。这样才能够更加稳妥地进行各项业务操作，防止出现错误和漏洞。其次，不断提高自己的沟通技巧和服务意识，及时解答客户的疑问和需求，提供专业的建议和意见。最后，要严格遵守银行的内部制度和安全措施，确保业务操作的安全性和客户信息的保密性。

第三段：阐述高级柜员职业道德的重要性和对个人成长的帮助。

高级柜员是银行业务中备受信赖的一种职责。个人职业道德的高低将直接影响到客户对银行的信任度和忠诚度。高级柜员需要具备高度的责任感和专业精神，要尊重客户、不断提高自己的渠道，用优质的服务质量赢得客户的信赖。在这个过程中，个人职业道德的不断完善也是高级柜员个人成长的必要条件。

第四段：讲述高级柜员工作中所面临的困难和解决方法。

高级柜员的岗位要求极高，工作中难免会遇到各种问题和困难。比如，客户情绪不稳定、业务繁忙、工作压力大等问题。面对这些困难，高级柜员需要保持冷静、沉着地处理，通过有效的沟通，协商多方解决问题。同时，我们也需要加强自己对各项业务流程的掌握和把握，做到对每种不同情况的处理有机动的应对方案。

第五段：总结学习体会并展望未来。

高级柜员拥有更高的职业要求和责任，需要不断提高自身素质和业务能力，才能更好地服务于客户。在这个过程中，我们要始终保持谦虚、学习态度，虚心与他人交流，保持对时代发展的敏感度和对未来的预期。只有这样，我们才能在日益激烈的竞争环境中立于不败之地，并为银行业务的进展和发展做出更大的贡献。

高级柜员合规心得体会篇三

作为一名前台员工，我深深的感受到合规操作的重要性，我们一定要在自己的职责与权限范围内办理每一笔业务，如果每一名员工都能按照规范化操作，就能切实防范操作风险，让我们行的各项业务得到健康的发展。作为服务窗口的一名员工，我们要在认真做好每一件事，慎重对待每一笔业务的同时，也必须牢记“客户至上”、“以客户为中心”的宗旨，严格按照规范化服务标准来接待每一位客户，比如在实际工作中，我们经常会遇到开户资料不全的客户要求开户，不能支取现金的客户想违规提现，票据要素不全的要办理结算等现象，但作为前台人员，我们要提供服务也要坚持原则，这就需要提高与客户沟通的技巧，在客户的要求不符合规章制度的时候，我们不能只是简单生硬地说“不”，而是要用良好的态度向客户解释不能办理的原因，在防范风险的同时依然提供了优质服务;其实，优质服务也表现在一些细微之处，持之以恒，我工作以来，一直在一线前台工作，作为一名普通的会计人员，我有很多的感触，我行装修、设施等硬件设施都不够气派、高档，但位于建设路的某单位，从交通方面来看，离盐湖支行较远，且该单位附近有多家装修豪华的银行，该单位却心甘情愿在盐湖支行开户，并存了1000万的定期存款，这些都是与我们行领导、及前台经办人员以真情打动了客户离不开的。

们深入学习，把理论具体化，根据实际建章立制，以规章制度管理人，以规章制度约束人，以规章制度培养人，以此我们要坚决遵循合规守纪的行为习惯。从”严”开始，抓实抓细，增强自己遵章守纪、依法合规经营的观念和抵御职务犯罪的能力。经过学习，因此，我将自己的心得体会写下来勉励自己日后更加时刻提醒自己的主动合规”意识。

有这样一则笑话、一个人和他的女朋友逛街，看到红灯便闯了过去。女朋友说，你连红灯都敢闯，什么违法的事不敢做，就跟他分手了。他又结识了一个女友，逛街时，看见了红灯，便老老实实地等，女友不高兴了，说你连红灯都不敢闯，还能干什么事?这虽是一则笑话，却道出了一个事实，就是一些人对法律、规则的漠视。事实上，在我们的身边，规则意识缺失的现象随处可见。小到闯红灯、轧黄线、随地吐痰、乱丢垃圾，大到随意违约、坑蒙拐骗、违法乱纪。对这些现象，有的人似乎已是习以为常、司空见惯。殊不知，个人意志高于社会规则，个体行为凌驾于制度约束之上，这是一件非常可怕的事情。

没有规矩，不成方圆。法律和行业规则是社会运行、企业发展的基石，是社会有序运转、企业健康发展、人与人和谐共处的基本元素。合规是银行职业者的生命线。我们可以设想一下，如果法律富有弹性，形同虚设，社会必定混乱无序;如果规则可以灵活掌握，随意调整，人人不择手段，以实现一已私欲为目的，企业又会变成什么样子?远的不说，从近年来，邮政储蓄所发生的'资金案件，在社会上造成不良的影响，银行管理遭到质疑，员工法纪意识、道德水准遭到否定。究其原因来讲非常简单，”十案十违章”，有章不循，违章操作是发生案件的最主要原因。

以案为鉴，以过为镜，防微杜渐。勿以善小而不为，勿以恶小而为之。我们应该意识到在邮政储蓄银行改革和发展取得显著成绩，信贷业务发展的同时，提高现代经营理念，深入推进违规积分，切实强化案件防控的重要性、紧迫性。它是搞好内部管理的中心环节。旨在提倡高标准的职业道德行业规范，弘扬诚信、合规、尽职等职业价值理念，提高银行业从业人员的整体素质和职业道德水准。应该意识到，规矩不是阻碍个性发展的枷锁，却恰恰是个人想取得成功，企业稳健经营的核心环节和可持续发展的内在动力。

高级柜员合规心得体会篇四

近年来，银行业务流程日益复杂、风险不断增加。为了有效管理风险，农行柜员不仅需要熟悉产品操作流程，还需要具备一定的内控合规能力。本文将从我个人的角度出发，分享一些农行柜员内控合规的心得体会。

第二段：注重规范操作。

作为柜员，内控合规就要求我高度重视规范操作。首先，我时刻关注着人民银行和农行总行发布的政策法规，及时更新自身的合规知识。其次，在日常工作中，我严格按照农行的各项规章制度进行操作，确保合规性。例如，当办理某种业务时，我会详细核对客户的身份证件和其他必要材料，杜绝信息不完整或虚假的风险，有效防范刷卡套现等违规操作。

第三段：强化风险意识。

内控合规工作离不开风险意识的强化。在柜面工作中，我经常面对各种各样的客户，其中可能存在着风险。为了有效识别和化解风险，我始终保持警惕。我在接待客户时，会主动了解其资金来源和资金去向，对于高风险的业务会进一步核实。同时，我也会关注反洗钱的相关问题，通过分析客户的资金流动情况，识别是否存在洗钱的风险，确保农行资金的安全。

第四段：加强内部合规教育。

农行柜员内控合规工作，也需要加强内部合规教育。在农行，我们有定期的合规培训，通过学习相关课程和知识，提高自身的基本素质和业务操作能力。同时，我们也进行内部考核，以检验自己的合规水平。此外，我们还互相交流心得体会，分享工作经验，促进合规工作的不断提升。通过这些教育和培训，我们能够更好地适应新的合规要求，提高内控合规能力。

第五段：总结心得。

在农行工作的这段时间里，我深刻领悟到内控合规对于现代银行的重要性。作为柜员，我要不断提高自身的合规水平，确保自己的操作符合法律法规和农行的规定。只有保持规范操作和强化风险意识，我们才能更好地保护客户和农行的合法权益。我们也要不断学习，积极参与内部合规教育，通过共同努力，使农行的内控合规工作更加完善，为客户提供更加安全、便捷的金融服务。

结尾：

在农行柜员内控合规工作中，规范操作、强化风险意识和加强内部合规教育是重要的方面。作为柜员，我们要时刻关注风险，不断加强自我学习和提升，以确保我们的工作合规合法，为农行和客户提供更好的服务。希望在不断的实践中，我们的内控合规工作能够进一步完善，确保农行的持续稳定发展。

高级柜员合规心得体会篇五

在银行工作的柜员是银行与客户之间的桥梁，他们处理着客户的款项，为客户提供各种金融服务。然而，随着金融监管的不断加强，柜员的合规要求也越来越高。如何在合规的框架下更好地服务客户，成为了柜员们思考的重要问题。在长期的工作实践中，我从合规心得的角度总结了一些体会。

首先，柜员应该具备专业的知识和技能。作为一名合规的柜员，首先要了解国家金融法律法规的内容和要求。只有在知法守法的前提下，才能更好地为客户服务。同时，柜员还需要了解各类金融产品的特点和风险，以便为客户提供更准确的建议。此外，通过不断学习和培训，提高自己的服务技能，如沟通能力、解决问题的能力等，也是非常重要的。

其次，柜员需要保持诚信和责任心。由于工作中接触到的是客户的财务信息和相关资料，柜员必须保证这些信息的保密性。他们不能滥用客户的信息，更不能向他人泄露。此外，柜员还要坚守职业道德，不得利用职务之便谋取私利。他们要以客户的利益为先，为客户提供诚信、可靠的服务。只有以诚信为本，才能得到客户的信任，并取得良好的职业声誉。

第三，柜员需要具备较强的风险意识和把控能力。金融行业的合规工作充满了不确定性和复杂性，各种风险也时刻存在。柜员应该具备辨识风险的能力，并及时采取相应的控制措施。在处理客户业务时，他们要时刻保持警惕，防范各类风险。例如，在办理资金转账时，柜员要核对客户身份，并仔细查验相关文件，以免发生资金损失。只有提高风险意识，才能更好地遵循合规要求，保障客户的权益。

第四，柜员应该与团队成员紧密配合。在合规工作中，一个人很难完全做到万无一失。因此，柜员应该与团队成员保持良好的沟通与协作，共同制定合规策略和控制措施。团队的力量可以互相补充，共同提高整体的合规水平。同时，柜员还应该学会向上级领导请教和汇报，及时反映问题和困惑，以便得到更好的指导和支持。

最后，柜员应该不断总结经验，不断提高自己的合规水平。通过工作实践，柜员可以积累很多宝贵的经验。他们应该及时总结经验教训，形成规范和流程，为今后的工作提供参考。此外，柜员可以通过参加各种培训和考试，不断提高自己的合规能力。只有不断学习和成长，才能更好地适应合规要求的变化。

总之，作为一名柜员，在合规工作中面临着困惑和挑战。但只要具备专业知识和技能，保持诚信和责任心，具备较强的风险意识和把控能力，与团队成员紧密配合，并不断总结经验和提高能力，就能成为一名合格的柜员，为客户提供更好的服务。合规心得的积累不仅对柜员自身的职业发展有着积极作用，也是银行建设和发展的重要保证。相信在未来的工作中，我们将不断完善合规体系，提升合规水平，为客户创造更大的价值。

高级柜员合规心得体会篇六

作为一名高级柜员，我一直以来都在不断地学习和实践，不断努力提升自己的能力和素质，以满足客户日益增长的需求。在工作中，我不断探索和总结，积累了一些心得体会。在这篇文章里，我将分享一些我在工作中得到的心得和体会。

第一段：注重客户服务。

作为柜员，客户服务是我们必须要考虑的事情。作为高级柜员，我们要更注重客户服务，并且也要在服务上下功夫。我发现，只有真正关心和了解客户的需求，才能为他们提供更好的服务。在柜台前，我时常与客户交流，了解他们的需求和疑问，并尽可能帮助他们解决问题。当有不满或投诉时，我不采取推卸责任的方式，而是耐心地倾听客户，并为他们想办法，提出有建设性的意见和建议。这样，客户会感受到我们的诚心和专业，对我们也会更加信任和放心。

第二段：精细化操作。

柜员工作需要做到精益求精，特别是在操作上，更要做到精细化、规范化。由于柜员的工作涉及到大量的资金，因此在操作时一定要保证准确无误。我经常查漏补缺，对每一个环节、每一笔业务都认真仔细地核对。在面对操作手续繁琐、时间紧迫的场景时，我更加要保持冷静、专注，增强应变能力。只有在每一个环节都做到严谨和精细，才能保证业务的顺畅和运营的安全。

第三段：团队协作。

在柜员这个职业中，协作能力也是非常重要的。在协作中，我更注重与同事之间的配合和合作。作为团队的一份子，我总是与同事们保持联系，交流合作，共同把工作做好。在服务客户时，有时候需要互相配合，协议分工，共同完成任务。在团队协作中，我也积极提出建议，促进工作效率，让团队更加紧密，业务更加流畅。

第四段：风险管理。

柜员工作需要非常注重安全性，避免出现风险问题。作为高级柜员，我时刻关注各种风险因素，尽职尽责地执行风险管理计划。我会注意记录每一笔业务操作，严格执行核对规程和流程，确保资金安全和账务的准确。在应对各种风险事件时，我也会充分调查、了解情况，及时采取应对措施，保障业务的安全运行。

第五段：学习与成长。

柜员职业需要持续学习，得到不断的更新和提升。我认为作为高级柜员，要不断拓展知识面，掌握最新的工作技能，提升自己的职业素养。我会定期参加培训和学习，了解最新的行业知识和动态，不断提高自己的专业水平。同时，我也支持和鼓励身边的同事们学习成长，共同推动柜员行业的进步和发展。

总之，作为一名高级柜员，我会在工作中不断总结和提高，努力提升自己的工作水平和职业素养。我相信在不断地学习和实践中，我会有越来越多的心得和体会，帮助自己成为更优秀的柜员，为客户和银行的发展作出更大的贡献。

高级柜员合规心得体会篇七

合规风险是信合信用风险、道德风险、操作风险的首要配伍。

合规是信合稳健运行的内在要求。

大多银行为减少违规主要采取了两个努力方向。

一、合规文化是以“合规为荣、违规为耻”的一种集体荣辱观。

它的运作机制是让大脑的犒赏情绪与惩罚情绪对合规行为的结合。

即让合规与犒赏情绪绑定，这样，合规行为就会使人感到一种愉悦，人们称它为荣誉感;同时让违规行为与惩罚情绪绑定，这样，违规行为会感使人到一种难受，人们称它为耻辱感。

人们提倡什么，唾弃什么，就是对正面情绪与负面情绪的分配的过程，这种自然的结合即为文化本源。

情绪经过人为的干预重新与推崇的事件相结合，即为文化建设。

二、违规经营和违规操作屡禁不止的原因与传统文化的影响有关。

文化建设的优点是文化一旦建立就有相对的稳定性，难点是合规文化面临着传统文化的挑战。

当合规犒赏情绪遭遇亲情、友情的犒赏情绪时，往往前者不敌后者，就在寻求两全其美之策时，违规也就悄然而至。

因此，合规文化建设与传统文化之间常常会有遭遇战。

在开展合规文化建设的时环境尤为重要。

三、规范的治理结构是合规文化生存的“环境土壤”

3.1监督者要给经营者制造压力。

压力的最好来源是机构内部的'实时监督

3.2监督者要受到重托才能充当守望者。

那么又怎样防止监督者自身去指使下层违规呢?监督者同样需要一种情绪支撑，这就是信任、荣誉感，它需要给予重托来建立。

给予每一聘任级的聘任权才能建立重托，进而激发信任感、荣誉感，实现一个代表的职责。

而相互制衡的机制是既没有信任也没有压力的工作环境，它是导致现实中不忠实的主要原因。

3.3环境能激发人的情感和能力。

人的综合素质是关键的，另一个关键因素就是环境。

人们有这样的经验，当人们来到一个特别美丽、洁净而又规范的旅游景点时，就会出现自觉维护，不乱扔垃圾的现象。

这时不是说一个人的素质马上得到了提高，而是环境激发的情感提高了人的精神境界。

四、人之所以能够担当不同的角色，是因为不同情绪能够灵活转换。

角色理论告诉我们，一个人在同一个范畴内不能担当两种不同的角色，它就是情绪侧抑制作用。

否则就会造成角色冲突和角色暧昧。

培植合规文化的土壤环境对监督者来说，就是要制造一个守望者的单一职能，接受上级领导的重托，受到高峰体验，这样才能够像救援队一样奋不顾身;对基层工作者来说就是受内部监督者接受实时监督，这样相当于上级领导常驻，保持常年的一定压力。

只有规范的治理结构，才能抵御传统文化的回潮，改善合规文化所需的生存条件。

因此，建立银信合全员合规文化的重要环节是要改良合规“土壤环境”。

根据省行开展“人人遵章、全行整改”的主题教育活动的精神，在分行相关部门的宣传、组织和动员下，我认真、深入地参加了这次全行开展的“遵章、整改”学习活动。

通过这次主题教育活动，进一步提高了我的风险防范意识，强化了合规操作的观念，并且明晰了岗位的责任以及这次主题教育活动的意义和重要性。

本人认真学习《关于在全行开展依法合规专题教育活动和落实省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通过学习进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻认识到违规经营，案件高发的危害性。

南海“光华”案件，顺德支行账外经营案件和省行去年通报的案件再一次向我们敲响警钟，今年分行对案情的通报，使我更加认析到当前内控管理工作面临的严峻形势。

作为一名管理人员，我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。

因此，在经营管理工作中，必须做好以下几项工作，才能确保我处各项工作健康快速发展。

一、提高员工思想素质，增强员工依法合规经营的理念

加强员工的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。

加强对银行员工的风险防范教育，使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。

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每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。

二、建立建全各项规章制度，加强内控管理

从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重要根源，无数案件、事故、教训，都反应出内控管理还存在一定的漏洞。

正是制度的不完善，才导致一些人有机会钻空子，从而给国家资金造成损失。

我们应该吸取教训，不断健全完善各项规章制度，并将内控管理当作风险防范的前提条件，要认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，促进内部防范机制的强化与完善，努力做到在规范的前提下发展业务，在发展业务的同时，加强规范管理，以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。

高级柜员合规心得体会篇八

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在前段时间的学习教育活动中，我深刻认识到，农行事业的成长离不开合规经营，更与防控金融风险相伴。推进合规文化建设，必将为农行经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证，也使得风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为了可能。下面，就如何提高银行效益，降低金融风险，我谈几点粗浅见解。

第一，要把以“客户为中心”的理念贯穿于我们工作的始终。“基础牢固，稳如泰山;基础不牢，地动山摇”。风险的防范与控制，说到底是人的因素起着重要作用，客户创造市场，客户创造价值，客户是我们的效益之源，是我们的衣食父母，有了客户，我们的业务才有发展，员工的价值才能够体现。如果每个岗位的员工都能严格要求、严格规范、严格标准、严格执行规章制度，业务操作中的风险就会得到有效的遏制。要在全体员工中大力倡导、深入宣传价值最大化、资本约束、全面风险管理、风险与收益平衡、内控优先等先进理念，让全体员工了解资产质量与经济增加值、与薪酬分配的关系，自觉转变观念，将自身工作作为第一道防线纳入到风险控制体系中，引导和带领全行员工形成规范操作，防范风险的良好氛围，真正把为前台、为基层、为客户服务当作提升风险与回报管理水平的出发点和归宿，就能有效提高我行风险管理和内控政策、法规、制度的执行和落实，全面加强风险管理和内控建设具有不可替代的重要作用。

第二，要更新服务意识。现实看，银行的业务基础是市场，没有市场就没有银行，没有优质市场和优质客户就没有银行的业务发展，加强市场营销是目前提高我行核心竞争能力的当务之急。从我行看，我们的经营服务意识与以前相比已有了很大程度的转变，但这些转变还仅仅停留在表面层次上，缺乏更深程度的挖掘。在当前市场竞争越来越激烈的情况下，要突破原有的局限，创造个性化服务，以全面优质的服务吸引客户才能在竞争中立于不败之地。这就要求我们必须树立强烈的市场意识，善于研究现实的和潜在的市场，善于拓展优质市场，善于竞争优质客户，通过有效的市场营销促进业务的快速发展。特别是要准客户定位，牢固树立为优质客户服务的意识，因为20%的优质客户将会给我们带来80%的经营利润。

第三，要着实提高风险管理水平与技能。一方面，从我行自身来看，在银行成本上受到诸多限制，包括财务成本、税务成本、拨备成本、资本金成本、风险损失成本等。在计划经济体制下，我们很长一段时间忽略了成本的制约因素，盲目地增人增机构增规模，不计成本造成了相当程度的浪费。此外，我们的内部管理在成本约束上也存在漏洞，缺乏控制节约成本的有效措施，许多领导到员工没有很好地树立节约成本的意识。实践证明，无约束下的经营，就会增加经营风险。因此，我们要改变以往盲目地追求规模和数量的增长，重规模、轻效益，重发展、轻风险，重投入、轻产出，重短期效益、轻长期效益的局面，要把各种成本制约的理解贯彻到各级行管理层，要学会在有成本制约条件下的"健康发展，每项业务都要讲成本管理，每项经营活动都要讲成本制约，认真测算评估投入与产出的数额比例，追求效益的最大化。另一方面，国外先进银行强调的“风险管理意识和能力是以客户为重要支撑”的理念是我们缺少的。作为一名员工，特别是作为一名领导，只有风险服务意识还不够，还要有风险服务技能。要采取有效措施，积极培育员工的风险意识，让员工明确那些该做那些不该做，确保在工作中严格执行操作流程、岗位制度、合规守法工作标准及纪律惩处规则，把合规管理、合规经营、合规操作落到实处，使警惕风险、正视风险、管理风险、防范风险的意识深入每个员工的心中，进一步加强内部控制，增强自我约束和自我发展能力，为全面提升银行的核心竞争力提供有效保障。

第四，要树立全面协调均衡的经营理念。目前，我行利润的主要来源还是依赖客户业务，但仅仅依靠这一传统业务远远无法达到市场的需求。随着资本一级市场的发展，企业的融资渠道逐渐拓宽，一些优质客户已不再需要银行的融资渠道。利率市场化的推进、客户需求的日益多样化，都迫使我们去思考今后的发展问题，真正的优质商业银行应该在为客户提供资金融通服务的同时，也能够向客户提供资金清算、财务顾问、财富管理服务等中间业务。现在，中间业务的内涵在迅速扩充，提升客户服务价值和对客户价值的最大挖掘，要求商业银行实现资产、负债与中间业务的均衡发展。同时，由于中间业务的发展不受资本金约束，可以弥补资产负债业务发展受到的限制，因此协调资产、负债和中间业务的发展，既是市场经济法则对商业银行的要求，也是商业银行经营规则的内在要求。为上经，我们农行在发展业务的同时，要全力推进以员工为主体和核心、面向业务、面向管理、面向操作的合规文化建设，通过强化教育培训、组织风险点的成因分析，搭建防控体系、优化流程、规范管理，保证业务发展质量等系列活动的深入开展，让合规人人有责、合规创造价值的观念已深入人心。让依法决策、合规经营与管理，按章办事、合规操作在全行上下蔚然成风。切实整治有章不循、违规操作、屡查屡犯的顽症，及时消除基础管理工作存在的隐患得到，增强防范风险的能力，为业务持续健康地发展创造了良好条件。

为增强全行合规经营管理意识，培育良好的合规文化，有效防范合规风险，依法合规经营，龙川县邮政银行于20xx年2月17日开展了一次龙川邮政金融合规管理年活动方案学习会。领导和职员都积极参加了这次的学习会，学习气氛浓厚，通过这次的学习，现将学习心得汇报如下:。

一、学习合规，提高认识。

在这次学习活动中我们系统地学习了方案要求的内容，在学习会上我认真的做好学习笔记，通过学习，使我对合规管理有了更加深刻的认识，认识到目前新形势下合规管理防范风险的紧迫性。通过学习，让我在思想上形成了“合规操作、防范风险”的工作意识。通过此次合规管理学习，让我找到了自我正确的价值取向，增强了合规办理和合规经营意识。

二、加强学习合规管理。

“合规管理、防范风险”观念，是我们时时、处处、事事应坚持的一个原则，这是需要一定时间来塑造的，而不是一朝一夕，一蹴而就的事情。特别对于刚接触金融行业的我来说，不能仅仅认为就这一次的学习就能达到目的的，在今后的工作中要学习的还有很多。要继续深入学习相关的规章制度，要严格规范、严格执行规章制度，只有这样，业务操作中的风险才会得到有效的遏制。不仅合规管理意识要逐渐提高，我的岗位操作、业务技能还有待进一步加强。

三、

合规管理从我做起。

通过此次的合规管理学习，让我树立起了“合规人人有责”、“合规从我做起”、“合规创造价值”和合规促进发展“的理念。作为一名普通员工，就应该在日常工作中将合规管理真正落到实处，自觉遵守合规经营，规范操作，踏踏实实地从每一项具体业务做起，真正将合规作为一种意识来培养，最终养成良好的工作习惯。

学习会在短暂的一个多小时里结束了，时间虽短，但对我来说意义却是重大的。通过学习，不仅让我理解了合规管理的涵义，更对我的业务素质和技能有了更高的要求，力求在日后的工作中积极规范的操作。

为进一步加强合规文化建设，促进各项工作又好又快发展，积极创建“一流支行”，成都农商银行双流支行于3月23日召开了“合规管理年”活动动员大会，正式启动了为期一年的“合规管理年”活动。支行领导班子、全体执行层人员、主办客户经理、主办会计、各营业机构网点负责人、押运队队长及有关部门、远程监控室工作人员参加了此次会议，四川银监局现场检查七处二科文飞科长、四川银监局双流办事处杜章金主任、成都农商银行合规管理部周祥总经理和李成军副总经理到会指导。

会议传达了成都农商银行20xx年案件防控暨安全保卫工作会精神，对“合规管理年”活动的各项工作进行了部署。

双流支行此次“合规管理年”活动主要从十个方面进行推动:。

一是抓自查自纠到位。对照合规管理工作要求，组织各分支机构再一次分业务条线开展案件风险自查自纠。主动及时自查自纠的，可视其情节减轻或免予处罚;本系统及监管部门组织检查发现问题的，从重追究责任。

二是抓思想剖析到位。全体员工从风险意识、责任意识、事业心、敬业精神、团队协作意识、金钱观等方面，深入剖析存在的问题和不足。支行及各分支机构分层召开剖析会，并由参会人员对每位干部职工剖析是否深刻进行评价，做到人人过关。

四是抓工作监督到位。健全员工相互监督机制，强化全员监督格局。梳理业务操作流程，做到每项涉及资金、财产的业务都有复核或审批人。业务各环节后手要对前手切实履行监督职责，后手发现前手业务操作存在错漏等违规问题，必须在专项登记簿上登记，作为单位考核员工合规工作的主要依据，并与收入挂钩。监督过程中发现重大违规情况的以及前手对指出问题整改不及时、不到位的可向管分处负责人以及支行业务管理部门、稽核部门、支行领导直接报告。后手发现前手业务操作存在问题不登记、不报告的，按违规操作处罚。

五是抓健全制度到位。依据总行及本支行制度，针对柜面人员和客户经理两大类岗位，梳理制定一线岗位人员工作操作指南。进一步明确各分支机构负责人对各自管辖范围重要工作的日常监督检查内容和频度，检查工作情况纳入对分支机构负责人的考核。积极开展“我为合规管理献计献策”活动，发挥全员智慧，提出合规工作改进措施和建议。

六是抓量化考核到位。对执行层人员的考核单设“合规管理”类考核指标。建立执行层人员考核末位调整(淘汰)制度。考核排名靠后的，进行诫勉谈话。排名最后的1名正职(含主持工作副职)执行层人员、排名最后的2名副职执行层人员，调整工作岗位;所管辖范围和业务条线发生案件、重大事故、严重违规事件的，严重影响支行在总行年度考核排名的，予以降职或免职。以分理处为单位开展“合规操作评比活动”，定期公布结果，排名靠前的给予奖励，排名靠后的给予处罚。

七是抓责任追究到位。认真贯彻落实对于违反“五十个严禁”等严重违规行为“零容忍”以及对同质同类违规“一次处罚，二次下岗或降档，三次走人”的要求，对检查监督发现问题严格追究有关人员责任。

八是抓业务辅导到位。稽核审计部将日常检查发现问题及时向各业务部门通报，各业务部门定期收集梳理调查检查以及员工反映的工作问题，分析原因，提出措施，形成报告，印发各分支机构学习。

九是抓人员排查到位。扎实开展“九种人”排查工作。一经发现员工有“九种人”情形的，立刻采取更换岗位、调离原单位、停职学习等措施。

十是抓领导带头到位。支行领导及全体执行层人员向广大员工承诺，以身作则，带头严格执行各项合规工作要求，特别是在涉及信贷、大额资金支取等重大业务审批中不逆程序操作。

近日，总行在全行组织开展合规文化建设大讨论活动，不断增强员工合规理念，强化合规意识，提高合规经营的自觉性。本人通过这次的学习活动。

总结。

了以下心得：

一合规建设必须有完善的管理制度体系，必须有不断构建合规文化宣讲教育常态机制作为基础，我们必须找出全行上下在合规管理和合规文化建设中存在的突出问题，从教育、制度、执行、监督、整改、奖惩等方面进行深入讨论，促进合规文化深入推广根植，保障全行各项业务又快又好的发展。合规建设不但是为农行，而且是为他人，更是为自己，“合规是严肃的爱，是一种对每个人负责任的爱”。

二我们要着力解决思想认识不到位、制度执行不到位、监督检查不到位、以信任代替管理，以感情代替原则，接受合规约束、养成合规习惯的良好氛围，促进合规文化推广的根植。

合规文化宣讲的成功实践证明，无论做什么事，只要瞄准目标，认真抓，认真做，就能取得事半功倍。合规就像红绿灯，你遵守它，它就会保护你。很多人都认为一提到合规，就觉得受到了束缚、业务不好做了、发展也受到了影响，在接受合规管理时总会自觉或不自觉地产生这样或那样一些抵触情绪。但是我们要明确这点“合规文化是立行之本，经营之本”，合规与业务发展不是矛盾的、更不是对立的。合规像红绿灯一样维护着业务发展的秩序，担负着为经营管理保驾护航的职责和使命。

三在我们的身边有很多真人真事，各种案例都反映了合规建设的重要性，十次小的违规操作可能造成一次较大的飞行故障，百次较大的故障可能酿造成一次打的飞行事故，十次大的飞行事故就可能造成一次空难。这就要求我们从根源上控制风险，杜绝违规操作，不给“事故”留下任何可乘之机。只有这样，才能保障我们的事业在合规大道上又好又快的发展。我们要经常参加一些“学内控制度，创合规文化”的活动，真正的使合规文化融入我们员工的日常行为，融入具体的业务活动，为全行业务实现又好又快发展奠定了坚实的合规基础。四合规文化建设是一项十分艰巨而又意义重大的系统工程，我们大家必须再接再厉，结合日常业务工作提升年活动创新工作思想和方法，把合规文化建设各项工作深入开展下去，为打造优秀大型上市银行提供强有力的合规文化支撑!

高级柜员合规心得体会篇九

作为银行的一员，柜员在日常工作中肩负着维护银行合规运营的责任。合规对于银行来说至关重要，它不仅能够保护银行和客户的权益，还能提升银行的声誉和长期竞争力。作为一名柜员，我深刻体会到了合规的重要性，并在经验和实践中积累了一些心得体会。

第二段：加强风险意识。

合规工作的第一步是加强风险意识。柜员需要具备敏锐的风险识别能力，能够有效地发现各类合规风险，并及时采取相应措施进行防范和应对。在实际工作中，我始终保持高度的警觉，不仅仔细检查每一笔业务，还密切关注新出现的合规问题。这种风险意识的培养对于柜员来说至关重要，它能够帮助我们在业务操作中避免犯错，提高业务质量和客户满意度。

第三段：严格执行操作规程。

合规工作的核心是严格执行操作规程。在银行行业，存在着许多规范的操作流程和标准，我们作为柜员必须牢记并遵守这些规程。例如，我在办理业务时始终保持规范的操作流程，严格按照规定的时间和程序完成各项工作。同时，我也定期参加银行组织的培训和考核，不断学习和更新自己的操作知识，以确保自己的业务操作能够符合合规要求。只有严格执行操作规程，才能使业务操作更加规范和高效，确保银行运营的合规性和安全性。

第四段：保护客户信息。

作为柜员，我们面对各个层面的客户，掌握了大量的客户信息。因此，保护客户信息成为了我们合规工作中的一项重要任务。在实践中，我始终坚持保密客户信息的原则，不泄露客户隐私，遵守银行的相关规定，并采取各种措施确保客户信息的安全性。例如，我经常使用加密技术保护客户信息，在处理客户账户时始终保持专业的态度和机密性。保护客户信息不仅是一项法律法规的要求，更是我们作为柜员的道德责任，只有保护客户信息，我们才能获得客户的信任和长期支持。

第五段：加强自身素质提升。

在合规工作中，提升自身素质是一项持久的任务。我积极参加银行组织的培训活动，并通过读书、培训课程和网络学习等方式不断提升自己的专业知识和技能。同时，我也注重锻炼自己的团队合作和沟通能力，努力成为一个合规标杆，对其他柜员起到示范和引领的作用。通过不断提升自身素质，我能够更好地适应合规工作的需求，为客户提供更优质的服务，同时也为银行的合规运营做出更大的贡献。

总结：

作为一名合规意识强的柜员，我深刻认识到合规对于银行的重要性，并在实践中总结了一些重要的心得体会。加强风险意识、严格执行操作规程、保护客户信息和提升自身素质，这些都是柜员在合规工作中必须重视和努力做到的方面。只有紧密结合实际工作，持之以恒地加强合规意识和能力的培养，才能更好地适应银行合规工作的需求，确保银行长期稳定的发展。

高级柜员合规心得体会篇十

第一段：引言（100字）。

农行作为我国的大型商业银行之一，在金融行业中扮演着重要的角色。为了确保金融业务的安全合规，农行柜员必须遵守内控合规的相关规定。在工作中，我深刻体会到了内控合规对于金融机构和柜员个人的重要性，并总结了一些心得体会。

第二段：加强风险意识（250字）。

内控合规的第一要义是加强对风险的意识。作为柜员，我们需要时刻保持警觉，及时发现和评估各种风险，对于风险的管理必须处于主动状态。我们应该建立起对于内部和外部风险的敏感性，时刻警惕违规和失误的可能，并采取相应的措施加以防范。只有深入了解各种风险并提前进行预警，才能有效地保护金融机构的利益，确保业务进行顺利。

第三段：严格执行操作规程（250字）。

内控合规脱离不了对操作规程的严格执行。在我们的日常工作中，我们需要时刻遵循并执行各项规章制度，确保操作的合规性和安全性。同时，我们还必须严格遵循职业道德，并履行好法定的行为准则。绝对不能违反规定，不得从事违规的业务或存在违法的行为。只有通过规范的操作程序和个人的自律，柜员和金融机构才能真正做到合规。

第四段：加强专业知识学习（250字）。

内控合规也需要我们持续学习和提高专业知识。金融行业发展迅速，相关法律法规不断更新和完善，我们必须紧跟时代的步伐，不断加强自身的专业知识储备。只有对业务和法律法规有深入的了解，才能做到在操作过程中合规、安全。同时，也需要加强对金融风险管理等方面的学习，提高自身的能力与水平。

第五段：培养团队合作精神（250字）。

在农行柜员的工作中，团队合作精神也是内控合规的重要环节。柜员之间需要互相配合、相互支持，共同完成工作任务。在团队合作中，我们可以相互提醒和监督，减少失误和违规的发生。团队合作可以有效激发每个柜员的工作激情，形成良好的工作氛围。只有形成团结合作的团队，内控合规才能得以有效保障。

结尾（100字）。

总之，作为农行的柜员，在工作中做好内控合规是我们的首要任务。加强风险意识、严格执行操作规程、加强专业知识学习和培养团队合作精神是实现内控合规的重要途径。只有通过不断学习和实践，我们才能更好地履行自己的职责，确保金融业务的安全合规进行。

高级柜员合规心得体会篇十一

柜员是农商银行的重要岗位之一，他们承担着服务客户、办理业务等重要职责。在这个岗位上，柜员需要严格遵守法律法规，确保业务合规，保护客户资金安全和银行的利益。本文将从“农商银行柜员合规心得体会”这一主题出发，介绍柜员应注意的一些合规事项，并结合自身经验进行分享。

二、遵守行规行约。

作为柜员，首先要了解并严格遵守农商银行和银行业监管机构的政策、规定和流程。要求柜员在办理业务时要严格按照规定操作，确保资金安全和合规性。例如，在办理开户业务时，柜员应核实客户身份，检查身份证、户口本等相关证件的真实性；另外，柜员在办理资金划拨、转账等业务时，也要仔细核对客户的身份信息，确保资金划转的准确性。只有遵守行规行约，柜员才能正确地履行职责、保护客户和银行的合法权益。

三、保护客户隐私。

在处理客户业务时，柜员还要严格保护客户的隐私。客户的个人信息和资产信息都属于敏感信息，柜员必须增强保密意识，在任何情况下都不能私自泄露客户的信息。为了保障客户的隐私权，农商银行强调严禁柜员私自查看、使用或取得客户的信息。柜员在办理业务时，要经过客户同意才能查看相关信息，并且在业务办理完成后要及时销毁客户的信息，防止信息被滥用。只有保护好客户的隐私，才能赢得客户的信任和满意。

四、提升风险防控意识。

作为金融从业人员，柜员需要具备良好的风险防控意识。在工作中，柜员需要以客户资金安全为首要任务，努力避免各种风险和漏洞。例如，在办理业务时，柜员需要仔细审核客户提供的证件和填写的申请表格，以防止假冒和冒名开户等欺诈行为；另外，柜员还应留意不法分子利用网络技术进行诈骗的行为，在客户办理网上银行业务时应提醒客户注意安全，防范各类网络风险。只有提高风险防控意识，才能防范风险，保障客户资金安全。

五、加强合规学习与培训。

作为柜员，合规知识的学习与培训是非常重要的。银行和监管机构会定期组织各类合规培训，柜员应积极参与，并认真学习合规知识。除了组织的培训，柜员还可以主动参阅相关业务规章，深入学习行规行约，了解各类合规流程和操作规定。同时，柜员还可以分享合规心得体会，与同事之间进行交流和讨论，互相学习，共同提高。只有通过不断学习与培训，才能与时俱进，适应金融业合规的发展。

结语。

柜员是农商银行业务中不可或缺的一部分，合规是柜员工作的基础和保障。只有严格遵守行规行约，保护客户隐私，提升风险防控意识，并加强合规学习与培训，柜员才能更好地履行职责，保护客户和银行的利益。希望通过这篇文章的分享，能够引起大家对农商银行柜员合规工作的重视，共同营造和谐、规范、安全的金融环境。