2023年公司保密培训心得体会报告(通用8篇)

写心得体会有助于我们将复杂的经验和感悟转化为简洁、准确的文字表达。写心得体会时，我们应该注意字数适中，避免过于冗长或缺乏内容和观点的不足。以下是小编为大家整理的一些心得体会范文，供大家参考。在阅读范文的同时，可以对比自身的情况，思考如何运用范文中的经验和方法，来写出一篇独具特色的心得体会。记得，心得体会是个人的思考和感悟，每个人都有自己的独特视角，希望大家积极记录和分享自己的心得体会，共同成长进步。

公司保密培训心得体会报告篇一

一、培训工作情况：

__年我公司培训师协作共举办了新入职员工培训21期，每期培训合格率达90%以上，基本达到了目标要求;内部员工培训12次(其中包括全公司户外拓展培训1次，会销知识培训6次，商务礼仪培训5次)，考试考核二十余次。

二、培训工作分析：

1、__年的培训工作较上半年有了较大的进步，无论是在培训课程还是培训质量上都有了一定的增长幅度。针对内训，我们主要采取了集中突击培训的模式，附加考核，演示等环节，极大限量的为公司吸纳优秀新职员出力。针对外训，我们主要采取了会议营销的模式，采取邀约客户，以沙龙、财富课堂模式进行营销。自__年年终至今，共计进行会议营销六次，随着我司与银行合作业务的开展，后续的会销工作将会陆续展开，前景将会是极为广阔。

2、完整了培训计划，建立了程序化的培训体系，强化了培训管理幅度和力度较弱，改变了员工培训意识差，培训工作开展起来较为困难的情形。培训师内部经过多次沟通，将“为什么培训和培训什么”融入到整个公司培训工作中来，优化了培训的重要性，重点加强了培训内容全面性，提升了培训工作的制度化管理。

3、不断改进培训方式，积极探索新的培训模。

__年的培训工作，我们主要采取幻灯片、实践训练和理论与实践相结合的方式来提高培训工作，让新入职员工尽快掌握相关知识，以饱满的工作热情和专业知识投入工作。

三、对来年的展望：

1、希望能有更多学习和培训的机会，来加强自身的学习：不断优化培训体系，已形成更加高效的工作模式。

2、配合部门主管共同做好部门工作，完善和实施部门制度，真抓实干，坚决完成公司所交付的任务。

3、针对公司展开的与银行合作业务，我们希望与各部门精诚合作，为公司长远稳定发展添砖加瓦。

面对蓬勃的__年，只有坚持把“以工作为首要、以培训为目的”才能使我们的工作走上规范步入正规，当然也更加期望在新的一年中有新的开始、新的进步、新的目标和以崭新的面貌来迎接新的挑战!

公司保密培训心得体会报告篇二

近年来，随着竞争的日益激烈，保护企业的核心竞争力已变得愈发重要。为此，公司普遍加强了员工培训，并强调保密意识的培养。在参与公司培训的过程中，我深刻体会到保密的重要性，也领悟到了如何有效地保护公司的机密信息。以下是我在公司培训中所获得的心得体会。

首先，公司培训明确了保密的意义和重要性。在培训课程中，我们学习到保密是一项被视为民主、安全和法治社会的有机组成部分。公司明确了保密的含义，强调了保密对公司和员工的意义。“不留工作痕迹，不透漏客户及公司内部信息”，从这个简单的要求中我们看到了保密的核心价值。公司通过这种培训方式，让我们认识到保密是一个组织和个人共同责任的重要组成部分，也引发了我们对保密的重视。

其次，在培训过程中，公司注重传授保密意识和技能的培养。公司培训课程通过案例分析、讨论和角色扮演等互动式的授课方式，让我们更直观地了解保密的方法和技巧。通过模拟真实的场景，我们学会了避免在公共场合谈论涉及商业机密的话题，并且注意言行举止上的克制。我们还了解到了保密意识的重要性，明白了一个小的疏忽都可能引发严重后果。公司培训系统地激发我们的保密意识和保密技能，使我们能够在实际工作中更好地保护公司的机密信息。

第三，在培训课程中，公司强调保密规定的遵守。作为一个公司员工，我们必须熟悉并遵守公司的保密规定。在培训中，我们学习了公司保密政策和操作规程。通过深入了解公司对于保密的要求，我们明白了公司对员工保密行为的限制和期望。在讨论环节，我们也学习到了未经授权不得揭露公司内部信息的重要性以及对于泄密行为的严肃处理。公司以严明的态度告诉我们保密规定的重要性，让我们明白不遵守保密规定的后果不仅是对自己不利，还会对公司造成严重损失。

第四，公司培训提供了保密意识的长期引导与培养。培训不仅仅是一次性的学习，还需要长期的实践和引导。公司在培训结束后，继续通过内部通讯、例会和公司文化建设等方式对保密意识进行引导和提醒。公司鼓励员工积极参与，提出自己的意见和建议，并不断改进保密工作的方案。公司还建立了保密管理体系，有专门的部门负责保密工作，加强了对员工保密行为的监管与执行。公司的长期引导和培养为我们提供了保密意识的深化与持续发展的机会，有效地推进了保密工作的落实。

最后，公司培训激发了我们的保密主动性。在培训课程中，我们了解到保密不仅仅是公司要求我们履行的职责，也是我们的自我核心竞争力。通过学习和实践，我们认识到保密是企业在市场竞争中的一项重要武器，也是我们在职业生涯中的一项必备能力。因此，我们必须保持高度的保密主动性和责任感，时刻警惕可能泄密的风险，并主动采取措施加以防范。

综上所述，公司培训保密心得体会，我在公司培训中深刻认识到了保密的重要性，学习到了保密意识和技能，并且明确了公司对保密的要求和限制。我们也认识到保密意识的培养是一个长期的过程，需要公司的引导和员工的积极参与。最重要的是，保密工作需要我们主动投入和积极行动，将保密意识内化于心，并付诸于实际工作中。只有这样，我们才能更好地保护公司的机密信息，确保公司的核心竞争力。

公司保密培训心得体会报告篇三

这一信息首先显示，全社会重点关注的反腐败工作将获得新的法律支持。遏制贪污、贿赂及形形色色腐败犯罪高发是当前中国社会面临的严峻任务，腐败犯罪与洗钱存在直接联系。近年来，国内有多少赃款赃物被“漂白”难以计数。舆论一再聚焦贪官外逃所裹挟的巨额资金，事实上，在国内就地改头换面的犯罪所得比例更高。一些人采用“洗钱”一词的“词源”方式(上世纪20xx年代美国芝加哥黑社会分子开设洗衣店，把贩毒所得现金转化为合法经营收入)，通过办企业“漂白”赃款;更方便的则是与证券、期货、保险等金融机构内部人员勾结，以“伪造交易”的办法，达到洗钱目的。由于反洗钱法制建设严重滞后，至今刑法仅规定贩毒、走私、恐怖活动、黑社会组织4种犯罪为洗钱罪的上游犯罪，造成腐败犯罪于反洗钱这一关键环节逃脱打击。上游犯罪的列举范围囊括贪污、贿赂的反洗钱法如得以尽快出台，有望填补法律空子，为依法惩治腐败提供有效工具。

其次，它提示，在法律体系的协调与相互促进、具体实施方面，反洗钱法立法工作的推进势必促进刑法等相关法律修改;与此同时，推动行政法规如国务院颁布的《个人存款账户实名制规定》，以及部门规章——如央行颁布的《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》的修订完善与效力提升。逐步认识到反洗钱的重要性之后，近年国家行政部门主要针对银行类金融机构出台了初步监管要求，在银行业建立了反洗钱报告和信息监督基本框架。但由于法律规定滞后，法规与规章“单兵突进”面临障碍。

实际运作中，自去年3月施行报告“大额和可疑交易”制度以来，银行机构“机械”上报的信息占绝大多数，带分析意见上报“可疑交易”的案例罕见。一个浮在表层而全国城乡屡见不鲜的现象是，“存款实名制”要求开户人持有本人身份证，而银行业务人员在做大业务的动机驱动下，对身份证是否与开户人相符视而不见。惟有以反洗钱法的形式明确规定金融机构所承担的反洗钱法律责任，一旦违法依据条文追究，才能促使金融机构及从业人员逐步养成反洗钱责任意识，落实、遵守相关法律、法规与规章要求。

反洗钱法潜在的作为空间十分广大。银行业外，证券、期货、保险、信托等类别金融机构则至今未受到反洗钱法规、规章约束。而众所周知，证券公司一度是洗钱者的“天堂”，一些营业部配合“庄家”操纵股价，甚至提供从假身份证、假资金账户到销毁交易记录的“一条龙”服务，哪管资金来源。如何对该类“合谋行为”罪刑法定，无疑应纳入反洗钱法的立法视野。

央行反洗钱局负责人同时透露，年内将规定证券、保险业报告可疑信息的义务，以后还会规定非金融行业如房地产、彩票、珠宝、贵金属经营业，以及会计师、律师事务所反洗钱义务。显而易见，如果这些行业都分别承担起反洗钱功能，洗钱空间将大为缩校不过，要让相关机构与个人切实履行“义务”，必须做出相应惩罚性规定———这也是反洗钱立法需要把握之处。最后，比遏制腐败犯罪更大的意义是，在犯罪治理模式上，反洗钱法草案扩大洗钱罪的上游罪范围，标志着中国将进入削弱、阻塞犯罪行为经济诱因的新阶段。“打蛇打七寸”，依据国际经验，针对以牟利为目的的犯罪，抓住反洗钱要冲，不仅便于技术上事后追究、惩治，而且能够抓犯罪行为于现场，进而震慑、预防犯罪。中国制定反洗钱法既是内在需要，又在于寻求参与防止犯罪的国际合作。采用国际通行的洗钱罪行列举确定标准，几乎所有重要犯罪行为均属于“指定罪行”。在直接的意义上，反洗钱治理模式力图让犯罪变得无利可图，有效遏制经济诱因，无疑是防止犯罪的有效路径。

所谓洗钱,是指将犯罪所得及其收益通过交易、转移、转换等各种方式加以合法化，以逃避法律制裁的行为。《刑法》第191条明确，洗钱罪有四种上游犯罪,即毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪和走私犯罪。人民银行20xx年颁布的《金融机构反洗钱规定》将通过金融机构的洗钱行为所涉及的“黑钱”范围扩大，包含了贪污、贿赂、诈骗、逃税、侵占国有资产和其他犯罪的违法所得及其收益，其实质是扩展了通过金融机构的洗钱行为的上游犯罪。

保险业经营中的洗钱活动，不但为其上游犯罪提供了资金通道和便利，助长了贪污腐败现象的蔓延，而且扰乱了金融、保险市场秩序。在日益严峻的反洗钱形势面前，保险业还存在许多制度与结构性的问题。

1.通过保险业洗钱行为的法律界定尚不明确。法律规定的洗钱行为最显著的特征是资金来源为犯罪所得，最终目的是隐瞒其来源和性质。《金融机构反洗钱规定》确定的非法资金的来源除《刑法》规定的四种犯罪外，增加了“其他犯罪”，扩大了洗钱行为的资金来源，但洗钱目的与《刑法》规定的相同。这与保险业界通常所说的洗钱行为有较大的差别。目前，保险业通常所说的洗钱行为主要包括团险业务洗钱、违规退费洗钱、利用中介机构洗钱，其资金来源均是企事业单位的合法资金，其目的是化公为私或逃避税收，无论在资金来源上还是其目的均与现有法律法规所指的洗钱行为不同，从法律角度上说，这些行为更应被视作贪污、受贿或挪用公款等犯罪行为，而非洗钱行为。

2.保险业反洗钱法律法规不健全。我国现行反洗钱法律法规尚未将保险业反洗钱问题囊括其中。首先是保险业可能存在的洗钱行为的上游犯罪，如贪污、受贿、腐败等未在《刑法》中加以明确;其次是没有专门针对保险业反洗钱的部门规章，关于保险业洗钱的概念、方式及种类也没有明确界定;再次是保险业还没有一套完整的切实可行的反洗钱办法，以及关于金融部门反洗钱联席会议制度的实施办法。

1.完善保险业反洗钱制度。一是完善反洗钱法律法规体系。尽快出台《反洗钱法》，以法律形式明确利用金融业洗钱的上游犯罪，并在《保险法》中增加反洗钱内容，为那些因贪污、腐败等洗钱的犯罪行为提供量刑依据。二是尽快出台保险业反洗钱部门规章，明确界定保险业洗钱的方式和种类，明确规定保险业反洗钱职责;三是尽快制定保险业反洗钱实施办法。国际上负责反洗钱任务的金融特别行动组于20xx年开始，要求成员国制定针对保险监管和保险实体的反洗钱准则。我国可借鉴国际经验，制定符合市场实际的保险业反洗钱标准。

2.建立保险业反洗钱工作机制。一是从机构设置和人员配备上落实岗位责任制。在保险监管部门设专门机构或专人专岗，在保险公司设置反洗钱责任人，层层落实反洗钱工作职责。二是建立快速反应报告机制，确保可疑保单的反映渠道畅通，对有犯罪嫌疑的还要向公安机关报告。三是完善金融业反洗钱联动机制。在现有金融部门反洗钱联席会议制度基础上，进一步明确银行业、证券业、保险业各自的法律地位和法律责任;细化跨部门洗钱犯罪的处理协调办法，提高部门间配合行动的可操作性。

3.搭建保险业反洗钱信息平台。结合保险业特点，开发大额和可疑保单分析系统，建立反洗钱信息化网络平台。分析系统应满足及时收集可疑保单信息;容纳每笔异常交易主体所需的全部信息;将收集的信息进行归纳分类，甄别与监测;同时设置明确的监控预警指标，为监管部门提供跟踪检查线索。

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公司保密培训心得体会报告篇四

公司保密是每个员工都应该做的，下面是本站为大家带来的公司保密。

希望可以帮助大家。

10月21日至22日，我有幸参加了全市计算机及信息系统安全保密培训，此次培训是全市统一组织的保密安全方面的第三次培训，之所以组织这次培训：一是当前计算机信息系统的使用违规问题突出，互联网泄密已经成为泄密的主要途经;二是对近段时间全市开展的保密检查工作进行现场通报;三是配合全市正在开展协同办公系统装配工作的顺利展开。

此次培训时间虽只有一天半的时间，但培训内容非常充实，收获颇多。一是继承传统，永葆优良作风。计算机网络泄密的隐蔽性，告诫我们要以百分之一百的态度对待这项工作，不能有半点松懈，不能存半点侥幸心理，在平时工作中，好的传统不能丢，因为这是弥补当前技术还相对不足的最有效、最实用的办法，创新方法要谨慎，保密工作的生命就是安全，在保证安全的前提下才能提高效率，我们创新工作思路一定要把握这个原则，否则保密只能越保越危险。二是结合实际，落实保密责任。

到做好保密工作要落实相关责任，新修订的保密法对新时期的保密工作提出了新的更高的要求，我们要通过对新法的认真学习，结合本地工作实际，从领导层面，从保密管理员层面分层次，分要求逐级落实好保密责任，提高保密防范能力，确保涉密信息系统安全有效运行。三是强化督促检查，推进工作顺利开展。开展经常性的保密检查工作是全市保密工作的老传统，老经验，也是杜绝失泄密隐患的最行之有效的手段，保密行政管理部门要利用好全国上下高度重视保密工作这股春风，把保密检查工作规范化、制度化、经常化，发现问题，及时整改，检查不是目的，我们在进行检查的同时，一定要注意与宣传教育的结合，最终达到提高保密意识，增强保密技能，确保国家秘密安全的目的。

“要像保护自己的情人一样保管好涉密载体”、“不要怕领导，要让领导怕我们，才能保管好涉密载体，违犯保密规定最多的是领导，但不敢讲”、“把保密管理当作保饭碗、保前途、保家庭幸福的事情来做”——这是我们最近在全区保密业务知识培训班上的速记，它是自治区保密局领导对涉密人员的要求，它源自中央领导人在全国保密工作会议上的讲话，它在保密人员心中产生了强烈的思想共鸣，也将成为我们今后工作的。

座右铭。

对涉密载体进行人性化管理，我们的工作就会少一分麻木，多一分激情;典型案例多是领导违规涉密，而领导身边的工作人员却不敢出声，领导滑向了深渊，国家利益遭受了损失，多么可悲!

保密工作是一项管理工作。它是指从国家的安全和利益出发，为达到保护国家秘密的目的，通过一系列手段和措施约束、规范人和组织的行为，使国家秘密能够在一定的时间内控制在一定的知悉范围内，防止被非法泄密和使用。涉密人员只有把保密管理当作保饭碗、保前途、保家庭幸福的事情来做，才能保障改革开放和社会主义事业顺利进行。

尽管我们不属于国家涉密人员，但也扯得上是单位的一般涉密人员。每个单位都有其在生产经营管理中产生的暂时不宜对外公开的事项。我们在工作中也会偶然听到领导在酝酿的人事任免和其他事项，只要它还未成文公布，它仍然处于秘密状态，此时我们真的是像保饭碗一样保护它不被泄露出去，这也许就是涉密人员必须具有的政治素质吧。

公开信息不涉密，涉密信息不公开，违反了这条原则，必然遭受损失。培训班上，领导和我们讲述了一则故事;某年某月某日，广西对外报道了甘蔗大丰收的消息，可最后却是好消息变成坏消息。因为我们过早公开还不宜对外公开的消息，省外一些营运商、榨糖商联合施计，导致广西的甘蔗运不出去。眼看甘蔗快要烂掉，广西不得不接收别人的条件——低价出售甘蔗。结果是广西经济蒙受损失。

这则故事给人启示良多……。

培训班上,区保密局领导宣讲了保密法修订颁布的重要意义和主要内容，针对信息化条件下保密工作的新特点、新情况，重点对涉密信息管理的新规定和相应责任进行讲解;还做了现代办公设备泄密、窃密技术演示;还给我们简述了当前保密工作面临的外部内部形势,总的来说不容乐观,因为境外敌对势力千方百计窃取我们国家军事、经济等秘密，国内掌握国家秘密的人有的经不住诱惑而出卖国家利益的事情已经是毫无疑问。领导以案说法，以例警人，值得每个保密工作者引为鉴戒。

新保密法已于今年10月1日起实施了。凭着公司各级领导对保密工作的高度重视，我们才有机会赴邕第一次参加全区保密工作业务知识培训学习，生动形象的宣传和演示有效提高了我们的保密意识，我们更有信心去捍卫单位秘密的安全了。

近日，我在网上大学参加了《保密法解读与案例分析》的培训。学习了《保密法》和《保密法实施办法》，通过深刻的保密知识学习，结合电信现有保密工作现状，对照新修订后的《保密法》，浅谈一些自己的体会。

一、要充分认识保密工作的重要性。保密工作就是从国家的安全和利益出发，将国家秘密控制在一定的范围和时间内，防止被非法泄露和利用，使其自身价值得到充分有效地实现所采取的一切必要的手段和措施，简言之，是指与国家的安全和利益密切相关的保守国家秘密的一切活动。它包括保密立法，保密宣传教育，建立健全保密。

规章制度。

研制、开发和应用先进的防窃密、泄密的技术设备依法进行保密检查监督追查处理泄密事件以及开展保密工作的理论研究等活动。

二、提高保密意识是做好保密工作的主观决定因素。新修订保密法的公布实施，是党和国家保密事业发展中的一件大事，是中国特色社会主义法制建设中的一项重要举措。当前，随着人们对知情权诉求越来强烈，国家秘密也随着信息公开而逐渐减少，虽然保密工作受到重视，但在日常工作生活中，涉密人员对保密注意事项要求日渐松懈，认为各种信息都渐渐公开了，已经没有什么秘密可保，或因升迁无望、或因家庭困难、或引为谈资，要么因无意识泄密，要么被引诱成为间谍而窃密。因此，组织涉密人员深入学习修订后的《保密法》，不断提高保密意识，强化组织纪律，同时照顾到涉密人员的进步诉求和生活需要，加强主观能动性成为当前做好保密工作的当务之需。

三、加强信息化系统保密措施是新时期保密工作的新课题。党和国家近些年加大了对信息化建设的力度，政务公开、政府信息公开电子化，电子政务全面铺开，保密工作也不仅仅停留在国家秘密的纸质载体上，传统的“三铁一器”(铁门、铁窗、铁柜、消防器材)保护措施，已经满足不了国家秘密载体多样化的保密需要，加强信息化系统保密工作成为当务之急。一是完善制度建设，规范信息电子化的应用;二是添置必须的电子保密设备，既强化保密工作的严肃性，又兼顾工作需要的灵活性。

四、新形式下如何加强电信保密工作。保密工作不仅是对一个国家、一个地区，而且对一个单位也是同样重要。目前，社会信息化、信息网络化迅猛发展;经济全球化、贸易自由化已成为不可抗拒的历史潮流，以经济、科技为主的综合国力竞争日益激烈，在这种严峻的形势下，我们电信行业对电信基础资料更得保密，任何个人不得擅自做主，为个人利益泄露用户资料。

公司保密培训心得体会报告篇五

五天的培训结束了，时间虽短，但自己的收获和感悟颇多。

这几天，我觉得自己的转变就是从学生到员工的心态转变，之前的自己生活在父母长辈的羽翼之下，学习在无忧无虑的校园象牙塔中，可以各种疲懒，没有丝毫的压力。然而经过这几天的培训，公司的前辈们让我成功的学会了作为员工的职责，体会到了工作的压力和责任，感受到了团队的力量。

短短五天，经历的培训项目并不多，然而每一项对我都是前所未有的历练，甚至每天早上照镜子都能看到自己的成长。个人演讲让我第一次感受到了工作的压力，为此我熬夜去准备三份不同的演讲稿，不停地一遍遍反复练习，可结果又给了自己一次完全失败的打击，这让我懂得了工作确实不易，让我明白了没有最用心只有更用心，失败不可怕，可怕的是不敢面对失败。

体能户外拓展，真儿真儿的让我体会到了企业机关的亲和，原来领导也不全是严肃的，他们更像我们的长辈亲人，职场也像一个大家庭，给了我们新人足够大的平台和足够强大的安全感，我觉得，只要心态端正，积极乐观的生活，工作也可以很快乐。

再后来的素能训练《责任》对我无疑是最有触动的，几个简单的游戏，真切的让我感受到了团队凝聚力、执行力，领队决策力、管理能力的重要性。更让我懂得了责任和坚持的意义。做一件事情往往都是越到后来越困难，尤其是最后一步，就像竖在自己面前的一座高峰，只有坚持才能迎来最美的光景，而责任就是我们坚持的一项重要因素，责任使我们能够坚强，必须坚持！

几天下来，我清楚的意识到优秀绝不是平白无故的，更不是嘴上说说就会有的，只有工作、责任、梦想、野心逼迫自己，鞭策自己才是优秀的捷径。想要优秀就必须要逼自己做好眼前的每一件哪怕小事。

最后，真心感谢公司领导们前辈们对我们的无私分享，感谢人力部门及菩提树组织的全体成员对我们的辛苦培训，是你们的培养让我优秀教我进步，我会继续努力！

公司保密培训心得体会报告篇六

反洗钱工作的考核，不仅仅要对金融机构进行考核、评级，也要对金融机构的反洗钱岗进行考核、评级。本文是保险公司反洗钱。

心得体会。

范文，仅供参考。

老师解读了最高法关于洗钱案件审理的司法解释。他从刑法的角度，分别阐述了洗钱罪的主观方面、客观方面和罪名认定的司法解释的变化。主观方面，将“明知”的认定范围扩大为确定性认识和可能性认识，即包括“明知”和七种“推定为明知”，司法实践中“推定为明知”时实行举证责任倒置，由犯罪嫌疑人提供证据证明自己确实不知道，主观方面的范围扩大更有利于加大对洗钱犯罪的惩治。客观方面，在叙述了银行业的四种洗钱方式后，又详细阐述了第五种洗钱方式“其他方法”的具体内容，最新的司法解释通过七款法条诠释了“其他方法”的具体表现形式，其中亦有针对保险行业洗钱的犯罪方式：通过………投资等方式协助转移、转换犯罪所得及其收益的，投资即包括保险投资。罪名认定，明确上游七种犯罪体现了洗钱罪的立法完善，法条竞合后从重处罚反应了我国加大了对洗钱犯罪的惩罚力度，只需查清上游犯罪事实即可定罪洗钱提高了洗钱案件的司法效率。曹老师在授课之时穿插了几个生动的案例，其中不乏经过激烈的思想斗争后最终放弃犯罪的情形，这也体现了我国反洗钱宣传的震慑作用。司法解释的完善既反应了我国近年来反洗钱工作所取得的重要成果，又为我们打击犯罪提供了法律依据，所以我们保险行业要守法，必先知法，故而反洗钱的宣传就必不可少了。

老师详细阐述了如何识别、分析、报告真正的可疑交易，传授银行、证券和保险三大金融机构可疑交易的识别方法，其中系统描述了保险行业可疑交易的洗钱方式及其识别的关键点，保险行业要重点关注保险交易人投保时的身份信息核对，保险责任期间的非正常行为，以及退保时的退保理由。在传授识别方法后回答了如何分析可疑交易，针对保险行业，第一步需要业务员认真观察客户投保时的言行举止，并结合监控录像分析客户的投保动机。其次通过互联网、其他金融机构客户数据库等方式核对其提供的身份信息，分析其客户资料的真实性和合法性。最后调取客户近几年的交易记录，通过数据透视表和数据透视图比较分析其交易行为的特点，进而判断其是否为可疑交易。分析出可疑交易之后要及时报告中国人民银行，其报告格式也要做到言简意赅、图文并貌、有理有据。

下午，老师以“客户身份识别制度解析”为题，全面讲述了客户身份识别制度的重要作用和执行方法。他认为以往单纯通过分析可疑交易的方法披露非法客户只是一种事后的补救措施，只能扬汤止沸。现在应该全面了解你的客户，进而分析、判断可疑交易，这种事先预防的方式才能做到釜底抽薪，故从识别制度的第一性和报告制度的第二性阐述了反洗钱制度设计的原理。针对保险行业的客户身份识别，他提出要在贯彻《中华人民共和国反洗钱法》的前提下，严把“实名制”，业务人员在推销产品时不能将客户身份识别制度仅仅贯彻于“只认证不认人”的身份证复印件留存上，应该做到勤勉尽责，提高执行力，全面核实客户信息。他亦强调这种制度的完善不仅局限于投保环节，也要持续的践行客户身份识别制度，可以依据风险分类标准划分不同客户的风险等级，进而实施不同的监控力度。监控之余，也要不断更新识别客户，避免保险公司成为洗钱分子的“出纳”。

此次培训，既系统学习了三大金融机构的洗钱方法，又着重领悟了保险行业的反洗钱制度。

事在人为，人才是第一生产力，反洗钱队伍的人才建设，直接关系到反洗钱工作的水平。本文通过对保险公司人才建设存在突出问题的剖析，揭示保险公司在反洗钱管理中存在的一些问题。行业问题有着复杂的根源，解决行业问题，不仅要靠保险公司自身，更多的还要依靠反洗钱监管机构。本文通过对财险行业存在问题的分析，也为反洗钱监管机构提供了一些可以借鉴的监管措施。笔者认为，当前保险业反洗钱队伍建设上，外企做的相对较好，中资保险公司比较薄弱，主要存在以下四个问题：

一、专业人才少。

开展反洗钱工作，主要依据是《反洗钱法》以及人民银行、保监会出台的一些。

规章制度。

对法律素养要求较高，具备法律专业背景较为合适同时，反洗钱工作是融合在具体的保险业务中的，主要体现在保险承保、理赔环节，因此，懂保险业务尤为重要，不了解保险业务，就不知道风险点在哪，更谈不上风险管控目前保险业法律人才不缺乏，缺乏的是具有保险业务背景的法律人才由于保险业反洗钱工作是20xx年《反洗钱法》颁布才开始开展的，从事反洗钱工作的人才储备较少，加上近几年保险公司迅速扩张，行业里很难找到经验丰富的反洗钱人才尤其是二线城市，专业反洗钱人才罕见。

二、专职人才少、专业技能欠缺。

除保险公司总部外，保险公司分支机构的反洗钱人员多是兼职，从兼职的岗位来看也是五花八门，保费规模大点的分支机构，多是由法律合规岗兼任反洗钱岗。保费规模小的机构，有财务人员、办公室行政人员、稽核审计人员、甚至是it人员兼任反洗钱岗。一些基层的反洗钱兼职岗，没有反洗钱从业经验，不了解反洗钱工作，也不主动去学习反洗钱知识，连最基本的大额交易、可疑交易的概念都搞不清楚。

三、执行力弱，考核措施难落实。

由于保险公司分支机构反洗钱岗以兼职为主，反洗钱是其工作的一部分，甚至是很小的一部分，反洗钱工作普遍不被兼职反洗钱岗重视。从管理上来看，谁有考核权就对谁负责。上级机构对下级机构的反洗钱岗没有任命权，对下级机构很难进行考核。考核措施难以制定，比如一个行政岗兼任发洗钱岗，同时还兼任人事岗、品牌岗，反洗钱工作占到其个人考核的百分比难以确定，上级的考核占其个人考核的百分比也难以确定。况且，一些保险公司的考核制度本来就不科学，只是重视保费规模和盈利金额，其他指标不予关心。直接导致了总部出台的一些好的政策在基层很难落实，以致出现上正中歪下胡来的现象。

保险公司业务员较多，业务员的学历、职业素养参差不齐，不少业务员只关心保费，不把反洗钱工作当回事。多数业务员认为洗钱和保险公司没关系，尤其是财产保险行业鲜有洗钱案例发生，如果连洗钱案例都举不出来，业务员很难意识到洗钱风险，也不愿服从反洗钱人员的管理。

四、人才流动频繁。

保险业是金融业中开放时间最早、开放力度最大的行业，保险业的市场化也最强。近几年，央企、民企、外企、地方国企等各种类型的保险公司雨后春笋般涌现，一些保险公司刚成立三两年，就在全国各地完成了分支机构铺设，这是在银行、证券行业难以做到的。保险机构的井喷式扩张，人才争夺也最激烈，个别保险公司，一个省级公司集体倒戈，就把公司名字换成了其他保险公司，人员、职场等都没变。

反洗钱，由于不能直接创造经济效益，在保险公司是被看作比较边缘化的岗位，一些公司领导认为反洗钱技术含量低，谁做都一样。反洗钱岗不被重视，发展空间有限。导致一些反洗钱岗不愿意从事反洗钱工作，或者有了好的机会就离开了反洗钱岗位。由于保险业整个行业不够成熟、稳定，以及反洗钱岗在保险业中地位不高，导致了保险业反洗钱岗位流动频繁。在整个金融业中，保险业的反洗钱岗是流动对频繁的。

笔者认为，近年来保险业的飞速发展，导致保险高级管理人才供不应求，反洗钱队伍建设滞后也是必然的。由于当前保险公司市场竞争激烈，尤其是中小保险公司面临盈利压力，往往无暇顾及在反洗钱人力、财力上的投入。个别保险公司成立几年，公司都没有专职的反洗钱岗位，甚至连反洗钱系统都没有。因此，保险公司反洗钱队伍建设，不仅要靠保险公司自身的重视和培养，更重要的是靠监管机构来督促、激励。笔者认为，反洗钱监管机构，可以从以下五个方面来推动保险公司的反洗钱队伍建设：

一、提升反洗钱从业门槛。

目前，在保险业从事反洗钱人员普遍缺乏从业标准和入门资格的“门槛”，这直接导致了反洗钱从业人员的专业素养和尽职水准参差不齐，进而大大影响了反洗钱的合规效率和质量。将反洗钱从业人员的任职资格标准化、规范化是国际反洗钱与反恐融资的大势所趋，它既是各国政府金融监管部门的刚性要求，更是各金融机构实施以风险为本进行合规管理的内在需求。对金融机构而言，实施反洗钱合规人员的国际标准认证将大大有利于提升员工的从业水平和单位的风险抵御能力，减少培训资源的重复浪费;对个人而言，参加反洗钱从业资格认证能有效证明自身的反洗钱专业水准，并对实际工作产生直接的改善效果。以下两种门槛可以参考：

一是引入美国的“国际反洗钱师”考试;二是有中国人民银行总行主办中国的反洗钱从业资格考试，考试分为初级、中级、高级，初级、中级考试适用于分支机构，高级适用于金融机构总部。也可以分银行、保险、证券等行业分别组织反洗钱从业资质考试。

在反洗钱监管上，对金融机构反洗钱岗提出明确的要求，对于不具有反洗钱从业资格证书的反洗钱人员，有监管部门组织培训、补考，直至合格为止。反洗钱从业资格人员的数量、占比，作为考核金融机构反洗钱工作的重要指标。

二、明确反洗钱从业人员编制。

《保险公司内部审计指引》(保监发〔20xx〕26号)第十二条：“保险公司应当配备足够数量的内部审计人员。专职内部审计人员原则上应当不低于公司员工人数的千分之五。保险公司员工人数不足一百人的，至少应当有一名专职内部审计人员。专职内部审计人员应当具有大专以上学历，具备相应的专业知识和工作能力。”为解决反洗钱兼职较多、人员较少的问题，对保险公司的反洗钱监管也可以参考审计人员的标准来规定。

三、明确。

岗位职责。

保险公司反洗钱队伍建设相关制度比较空泛，甚至缺乏操作性。监管机构的“一法四规”以及《保险业反洗钱管理办法》都是宏观的，缺乏具体的操作细则。提升反洗钱队伍的技能，最直接有效的办法，是告诉他做什么，作为公司总裁职责是什么?作为一线出单、理赔人员的职责是什么?都要有明确的系统的规定，职位与责任相匹配，便于责任追究与考核。建议由监管机构制定统一的岗位职责指引，保险公司参照执行。

四、监管机构建立洗钱案例库。

以案说法，是提升反洗钱队伍技能的有力方式。为提升保险公司反洗钱队伍的专业技能，建议反洗钱监管机构建立洗钱案例库，对不同行业的洗钱案例予以公示。比如针对财险行业建立一个案例分享库，分享国内财产保险行业发生的每一个洗钱案例，也可以介绍国外财险行业的洗钱案例。监管机构在对金融机构的反洗钱人员进行培训时，尽量通过案例的形式，来剖析洗钱风险，提出防范措施。

五、监管机构强化对反洗钱队伍的培训和考核力度。

反洗钱队伍建设也要贯彻“风险为本”的监管理念，行业不同，洗钱的风险不同，反洗钱人力资源建设也应有所区分。对于洗钱风险高的行业，监管机构对其反洗钱人员的培训和考核力度要有所侧重。

反洗钱工作的考核，不仅仅要对金融机构进行考核、评级，也要对金融机构的反洗钱岗进行考核、评级。比如监管机构每年组织一次反洗钱考试，对考试成绩及排名进行公示，督促排名靠后的人员提升技能。可以对金融机构反洗钱人员引入职称评定，监管机构对金融机构发洗钱人员，综合其知识、能力，予以评定职称，分为初级、中级、高级反洗钱管理师，同时也是对行内在反洗钱工作上做出突出贡献人员的一种肯定。

我国保险业的发展还不够成熟、理性，反洗钱监管的时间也较短暂。直到20xx年，我国才通过金融行动特别工作组(financialactiontaskforceonmoneylaundering，fatf)的验收，达到国际通行标准，也是第一个达标的发展中国家。我过保险业反洗钱水平在金融业中相对较低，但随着经济全球化的推进和我过金融业的不断开放，相信在人民银行的领导下，在反洗钱金融行动特别工作组(fatf)、亚太反洗钱集团(asia/pacificgrouponmoneylaundering，apg)等国际组织的帮助下，我国的反洗钱队伍会不断壮大，反洗钱水平很快接近国际领先水平。

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公司保密培训心得体会报告篇七

随着信息时代的到来，数据泄露和商业间谍的问题逐渐凸显，企业的保密工作显得尤为重要。为了提高员工的保密意识和技能，公司定期进行保密培训。在接受这些培训的过程中，我有幸学到了许多保密方面的知识和技巧，也深刻体会到了保密工作的重要性。以下是我在参与公司培训中的心得体会。

在公司培训中，我首先了解到保密工作是企业经营中的重要一环。保密不仅仅是一种约束和限制，而是确保企业安全的基石。只有保护好公司的商业机密，企业才能在激烈的市场竞争中立于不败之地。培训中，我们接受了保密法律法规的学习，了解到违反保密规定可能引发的严重后果。这让我深刻认识到保密工作需要高度的责任感和警觉性。

其次，在培训中，我学到了一些保密技巧和方法。其中最重要的是信息的分类和标记。保密信息根据重要性和敏感程度，需要划分为不同的等级，从而采取相应的保护措施。通过分类标记，员工们可以清楚地识别出哪些信息需要特别保护，从而在日常工作中提高信息保密的自觉性。另外，我们还学到了一些防止信息外泄的技巧，如数据加密、合理设置权限等。这些技巧的应用可以大大降低信息泄露的风险，保护公司的核心竞争力。

培训中，我还了解到保密工作离不开员工的合规意识和行为规范。员工是信息泄露的最大风险点，只有增强员工的保密意识和职业道德，才能有效避免信息泄露。在培训中，我们进行了一系列案例分析，讨论了保密问题背后蕴含的道德和职业价值观。通过这种方式，我们认识到保密工作是我们职责所在，同时也明白信息泄露可能对个人和整个企业造成的巨大损失。通过培训，我学到了如何正确处理和管理信息，提高了保密意识和能力。

此外，保密工作还需要公司的制度和管理的支持。公司培训的纪律和奖惩制度是强有力的保密保障。在培训中，我们了解到公司对保密工作的重视程度，以及违规行为可能受到的处罚。这种制度化的管理，可以切实保障信息的安全和保密工作的顺利开展。同时，公司也鼓励员工举报违反保密规定的行为，增强了员工的主动性和责任感。

最后，我认识到保密工作是一个长期的过程，需要持续的努力和提高。培训只是保密工作的一个起点，更重要的是将学到的知识和技巧转化为日常工作的习惯以及正确的行为准则。只有不断强化保密意识，持之以恒地加强保密工作，才能确保公司的安全与稳定。

通过公司培训，我深入了解了保密工作的重要性，学到了许多保密技巧和方法，并认识到保密工作需要全员共同参与。保密工作的每个环节都需要我们的专注和谨慎，只有这样才能为公司的发展提供坚实的保障。我将继续不断提高自己的保密能力，积极参与公司的保密工作，为企业的发展和安全做出贡献。

公司保密培训心得体会报告篇八

在我参加过的公司培训中，保密是一个非常重要的话题。在信息爆炸时代，保护公司的核心机密已经成为了每个员工的责任。通过参加这些培训课程，我深信保密是公司发展的关键之一。在这篇文章中，我将分享我对公司培训保密的心得体会。

第一段：了解保密的重要性。

公司培训中，我们经常听到关于公司重要机密的保护和保密措施的讲解。通过这些内容，我意识到保密对公司的发展至关重要。公司的重要数据、财务信息和商业计划等都需要保密，以免落入竞争对手的手中。只有所有员工都意识到保密的重要性，并能够主动采取措施保护公司的核心机密，公司才能在竞争中立于不败之地。

第二段：保密责任的意识。

公司培训课程强调了每个员工都有保密责任的重要性。不论是高层管理人员还是普通员工，都需要时刻保持警惕，不泄露任何公司秘密。培训教导我们如何正确使用电子邮件、社交媒体和其他沟通工具，确保不会错误地发送或发布公司机密信息。我意识到保密责任不仅是一项职业操守，也是对公司的忠诚与尊重。

第三段：保密措施的应用。

在公司培训中，我们还学习了一些常用的保密措施，以确保公司机密得到充分的保护。例如，保密文件的加密与存储，以确保只有授权人员才能访问这些机密信息。我们还学习了身份验证的重要性，包括门禁系统和电脑登录密码等。培训还强调了员工间的互相监督，以确保没有内部泄密行为。这些保密措施在培训后的实践中，起到了非常积极的作用，加强了公司信息安全。

第四段：保密文化的建立。

培训课程的目的之一是建立一个保密文化。在这个文化中，保密被看作是一种责任、一种价值观，并且贯穿于公司的方方面面。高层管理人员起到了很好的榜样作用，时刻保持保密的意识，并要求下属员工遵守保密规定。员工之间互相提醒、监督，使得公司保密文化真正形成。这种文化的建立不仅仅是个别人的责任，而是每个员工共同努力的结果。

第五段：持续的保密教育和反馈。

公司培训并不是一次性的，而是应该持续不断的。只有不断强化保密意识和知识，并及时反馈和修正问题，保密才能真正实现。公司可以通过定期开展保密教育培训，以提醒员工保密的重要性和应用新的保密措施。同时，也应该建立一个反馈机制，员工可以提出对现有保密措施的改进建议，帮助公司更好地保护机密信息。

总结：

通过参加公司培训，我深刻认识到保密对公司的发展和竞争力至关重要。每个员工都有保密责任，应当不仅仅是遵循规定，而是将保密作为一种职业操守和公司忠诚的体现。通过采取有效的保密措施、建立保密文化，并持续加强保密教育和反馈，公司可以更好地保护和利用核心机密信息，为持续的成功铺平道路。